Баранівський районний суд Житомирської області
Справа № 1-9/11
24 вересня 2012 року Баранівський районний суд Житомирської області в складі: головуючого судді Юрчука М. І. секретаря судових засідань Хоменко Г.М., з участю прокурора Глазунова С.В., адвоката ОСОБА_2, розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Баранівка справу по обвинуваченню:
ОСОБА_3 за ст .28 ч.2 ст. 364 ч. 2; ст. 28 ч.2, ст. 365 ч.3; ст.28.ч.2, ст. 366 ч.2; ст.191 ч.5; ст. 209 ч.3; ст. 358 ч.2; ст. 358 ч.3 КК України,
ОСОБА_4 за ст.28 ч.2, ст. 364 ч. 2; ст.28.ч.2, ст. 366 ч.2; ст.191 ч.5; ст. 209 ч.3; ст. 358 ч.2; ст. 358 ч.3 КК України, суд,
Досудовим слідством ОСОБА_3 та ОСОБА_4 обвинувачуються в тому, що ОСОБА_3, перебуваючи на керівних посадах в Баранівському відділенні Житомирської обласної дирекції АППБ "Аваль" з 02.02.2004 по 18.07.2008 роки, особисто та за попередньою злочинною змовою із ОСОБА_4, зловживаючи своїм службовим становищем всупереч інтересам служби, з метою спільного заволодіння чужими коштами, з підробленням і використанням підроблених документів, скоїли ряд умисних, корисливих злочинів, заподіявши збитку Житомирській обласній дирекції ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на суму 5 518 554 грн., в тому числі підсудні обвинувачуються за ст.28 ч.2 ст. 364 ч. 2 КК України, які виразились в зловживанні своїм службовим становищем, тобто умисному, з корисливих мотивів використанні службовою особоою свого службового становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки, вчиненою за попередньою змовою групою осіб.
ОСОБА_3, являючись службовою особою, по своїх посадових обов'язках маючи право заводити кредитні справи, отримувати під звіт кошти та видавати їх позичальникам ,діючи умисно та з корисливих мотивів, використовуючи своє службове становище, маючи на меті заволодіння чужим майном, в порушення п. п. 2.2, 2.3, 2.5, 7.5.4., 7.5.6., 7.6. Положення "Про споживче кредитування", затвердженого Постановою Правління АППБ "АВАЛЬ"№П-29/34 від 12.07.1999, п.п. 2.2, 2.5, 2.6, 3.4, 3.8, 3.9 Положення "Про кредитні комітети АППБ "Аваль", затвердженого Постановою Правління АППБ "Аваль"№П-41/3 від 02.07.04 р., якими передбачено, що остаточне рішення про надання кредиту приймається на засіданні відповідного Кредитного комітету умисно, із корисливих мотивів, виготовляла протокол засідання про видачу споживчих кредитів, шляхом надання їх членам цього комітету для підпису, які не були обізнані із злочинними намірами ОСОБА_3, на кредитні справи, які взагалі не оформлялися або належним чином не сформовані, використовуючи видумані нею анкетні дані неіснуючих людей, в період часу: з 26.04.2005 року самостійно, а в подальшому за попередньою домовленістю з ОСОБА_4, який подавав для ОСОБА_3 . у випадках формування кредитних справ анкетні дані на мешканців м.Баранівки, Баранівського району та інших районів Житомирської області, які працювали на його приватному підприємстві ПП «Артем-К», ОСОБА_7 самостійно приймала рішення про надання споживчих кредитів на ім'я вказаних осіб, які не були обізнаними про злочинні наміри ОСОБА_3 та ОСОБА_4, кредитів не оформлювали, кредитних коштів не отримували; та в порушення розділу 1 п.8, розділу 3 глави 2 та глави 3 Постанови Правління Національного Банку України "Про затвердження Інструкції про касові операції в банках України"від 14.08.03 р. №337, п.п. 2.1, 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ "Аваль"затвердженого Постановою Правління АППБ "Аваль"№П-24/1 від 19.04.04 р., п.п. 2.3, 2.4, 2.5, 3.4, 7.1.1 Положення про організацію здійснення касових операцій та систему контролю за готівковими коштами і цінностями в АППБ "Аваль"затвердженого Постановою Правління АППБ "Аваль"№П-18/17 від 29.03.05 р., ОСОБА_3 із використанням електронно-обчислювальної техніки та програмного забезпечення Баранівського відділення ЖОД ВАТ "Райффайзен Банк Аваль", проводила без позичальників незаконні банківські операції по відкриттю позичкових та поточних рахунків позичальників, видачі готівки та безготівковому перерахунку коштів на підставі підроблених офіційних документів. При цьому ОСОБА_3 спільно з ОСОБА_4 по оформлених фіктивних кредитних договрах, в яких він приймав участь, підробляли підписи за позичальників в офіційних (касових та меморіальних) документах банку.
Кредитні кошти, отримані внаслідок незаконної діяльності злочинної групи ОСОБА_3, частину привласнювала, частину з них передавала ОСОБА_8 для особистих цілей та з метою не викриття злочинної діяльності їх групи та створення уявної благонадійності кредитного портфелю Баранівського відділення, частину коштів здобутих злочинним шляхом перераховувала на погашення відсотків та тіла кредиту по раніше оформлених фіктивних кредитах, тим самим розпоряджалася кредитними коштами, якими незаконно заволоділа.
ОСОБА_4, який згідно наказу №1 від 01.02.03 р. призначений директором приватного підприємства "Артем-К", одночасно являючись єдиним засновником вказаного приватного підприємства, являвся службовою особою наділеною організаційно-розпорядчими та адміністративно-господарськими функціями, діючи умисно з корисливих мотивів та діючи за попередньою змовою із ОСОБА_3 згідно спільного злочинного умислу, використовуючи своє службове становище та службове становище ОСОБА_3, яка діяла всупереч інтересів служби, виконуючи відведену йому роль, надавав ОСОБА_3 інформацію про анкетні дані на мешканців м.Баранівки, Баранівського району та інших районів Житомирської області, які працювали на його приватному підприємстві ПП "Артем-К", фінансово-господарські документи- це фіктивні довідки про доходи осіб від свого підприємства та фермерського господарства "Мурад", для долучення їх до фіктивних кредитних справ- як на позичальника так і поручителя, використовував незаконно отримані . кредитні кошти з метою особистого збагачення.
Також ОСОБА_3, перебуваючи на посаді головного економіста Баранівського відділення ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль», не повідомляючи про свої незаконні дії ОСОБА_4, з метою укриття, як її особисто, так і внаслідок їх спільної злочинної діяльності- з метою погашення боргів по попередніх фіктивних кредитних договорах, із корисливих мотивів, в період часу із 07.03.08 р. до 28.05.08 р., використовуючи своє службове становище, із використанням електронно-обчислюваної техніки вказаного відділення банку, шляхом проведення незаконних банківських перерахунків, незаконно привласнила ввірені їй кошти, що перебували на банківських рахунках ряду юридичних осіб та приватних підприємців на суму 218 085 грн., які використала на свій розсуд.
Прокурор Глазунов С.В. просив суд закрити провадження в справі щодо ОСОБА_3 і ОСОБА_4 за ст. 28 ч.2 ст. 364 КК України в зв'язку з декриміналізацією цього закону- на підставі ст. 5 КК України і ст. 6.п.2 КПК України.
Згідно Закону України № 3207 від 07.04.2011 року " Про засади запобігання і протидії корупції" в Кримінальний кодекс України доповнено ст. 364-1 України. Дана норма кримінального закону визначає суб"єкта ·злочину,. тобто службову особу юридичноі осо6и приватноrо права незалежно від організаційно-правової форми.
Прокурор вважає, що у даному випадку як у діях ОСОБА_3 так і в діях ОСОБА_4 відсутній склад злочину, як за ст. 364 так і за ст. 364-1 КК України, тому просить закрити провадження в справі щодо них на підставі ст 5 КК України та ст. 6.п.2 КПК України у зв'язку з декриміналізацією.
В судовому засіданні підсудні ОСОБА_3 та ОСОБА_4 вину визнали у скоєнні злочину, передбаченого ст. 28 ч.2, ст. 364 ч.2 КК України., яка діяла в період вчинення ними злочинних дій та ОСОБА_3 і ОСОБА_4 і його захисник ОСОБА_2 просять суд закрити провадження в справі щодо підсудних, обвинувачених за ст. 28 ч.2, ст. 364 ч.2 КК України з підстав, зазначених прокурорм.
Представник цивільного позивача в судове засідання не з'явився, а письмово направив клопотання суду про розгляд справи без його участі, в якому зазначив, щоб позовні вимоги, викладені в позовній заяві від 18.04.2012 року задовольнити в повному обсязі.
Вислухавши показання підсудних, свідків, дослідивши докази в сукупності, суд прийшов до висновку, що є підстави задовольнити клопотання учасників судового розгляду про закриття провадження в справі в частині обвинувачення ОСОБА_3 і ОСОБА_4 за ст. 28 ч.2, ст. 364 ч.2 КК України на підставі ст. 5 КК України, ст. 6.п.2 КПК України.
Підсудна ОСОБА_3 винною себе в об'ємі пред'явеного обвинувачення визнала повністю, але не згідна з тим що мала матеріальну вигоду з оформлення фіктивних кредитних справ, оскільки незаконно отримані кредитні кошти в основному передавала для ОСОБА_4, а частину з них направляла для погашення попередніх фіктивних кредитів.
Підсудний ОСОБА_4під час досудового слідства і в судовому засіданні вину визнав у використанні службового становища, а саме, у виготовленні і передачі для ОСОБА_3 підроблених ним документів для оформлення фіктивних кредитних справ, починаючи в 2008 році. Він не має ніякого відношення до фіктивних кредитних справ на неіснуючих осіб, на які оформляла кредити ОСОБА_3.
ОСОБА_4 визнає свою вину в сприянні ОСОБА_3 в оформленні фіктивних кредитних справ, які виготовлялися нею з використанням документів, які надавав він і вони знаходяться в кредитних справах. А саме,- це довідки про заробітну плату на осіб, як з його підприємства, так і на осіб від підприємства ФГ «Мурад», по справах, по яких він надавав ксерокопії паспортів, ідентифікаційних кодів на своїх родичів, осіб, які працювали в нього на підприємстві, але останні не були обізнані з тим, що на них оформляється кредит, чи вони є поручителями в фіктивних кредитних справах. Кошти по даних кредитних договорах і ні по одній із тих, які оформляла на неіснуючих осіб ОСОБА_3, ОСОБА_4 не отримував. ОСОБА_3 його оговорює.
Окрім визнання вини підсудними, їхня вина підтверджується дослідженими в судовому засіданні доказами, а саме.
- листом Житомирської обласної дирекції Відкритого акціонерного товариства «Райфайзен Банк Аваль» від 02.10.2008 року №2973/10-2 в якому вказано, що Житомирською обласною дирекцію "Райффайзен Банк Аваль" з 29.05.2008 р. по 30.06.2008 р. було проведено службове розслідування, щодо нестачі грошових коштів в Баранівському відділенні дирекції. В ході службового розслідування встановлено, що ОСОБА_3 - головним економістом привласнено кошти банку і клієнтів банку на загальну суму 2 855 835,49 грн., що складається з: 1) Нестачі готівкових коштів в сумі 188 042,61 грн. в підзвіті ОСОБА_3; 2) Зняття на протязі січня - травня 2008 року ОСОБА_3 за підробленими чеками готівкових коштів з рахунків юридичних осіб на загальну суму 219 179,83 грн. Дана сума була повернута підприємствам за рахунок Банку; 3) Оформлення фіктивних кредитних справ фізичних осіб на суму 4 600 000,00 грн.
( Т. 1 а.с. 2-3 )
- Висновком про проведення службового розслідування в Баранівському відділенні, щодо нестачі грошових коштів,
( Т.1 а.с. 4-68 )
- Матеріалами перевірки по адресно-довідковому бюро УМВС України в Житомирській області, згідно якого 164 особи із числа тих на прізвища яких оформлені фіктивні кредити ОСОБА_3 на території Житомирської області не значаться. По інших особах із однаковими прізвищами та іменами дана інформація щодо місця їх проживання.
( Т.1 а.с. 107-190 )
- Дослідженими в судовому засіданні фіктивних кредитних справ, яких із 363 зареєстрованих в електронному виді, існуючих осіб, на які оформлені фіктивні кредити нараховується - 48 осіб. ;
- показаннями свідків ОСОБА_11, який показав показав, що він ніколи кредиту в Банку «Аваль» не брав, а лише давав працівникам банку ксерокопію свого паспорта та індетифікаційного кода для оформлення карточки на отримання заробітної плати. (Т.2 а.с. 52),
Аналогічні показання про те, що вони кретит не брали в Банку «Аваль» і не виступали поручителями дали в судовому засіданні так і під час досудового слідства свідки : ОСОБА_12 , ОСОБА_13, ОСОБА_14 ( Т. 2 а.с. 51), ОСОБА_15;ОСОБА_16 (Т.2 а.с.53), ОСОБА_17 (Т.2 а.с. 54), ОСОБА_18 (Т.2 а.с. 57), ОСОБА_19 (Т.2 а.с. 58), ОСОБА_20 (Т.2 а.с. 59), ОСОБА_19.(Т.2 а.с.60), ОСОБА_21 (Т.2 а.с.67), ОСОБА_22 (Т.2 а.с. 68), ОСОБА_23 (Т.2 а.с. 69), ОСОБА_24 (Т.2 а.с. 70), ОСОБА_25 (Т.2 а.с. 71), ОСОБА_26 (Т.2 а.с. 72), ОСОБА_27 (Т.2 а.с. 73), ОСОБА_28 (Т.2 а.с. 74), ОСОБА_6 (Т.2 а.с. 75), ОСОБА_29 (Т.2 а.с. 76), ОСОБА_30 (Т.2 а.с. 77), ОСОБА_31 (Т.2 а.с. 78), ОСОБА_32 (Т.2 а.с. 79-80), ОСОБА_33 (Т.2 а.с. 81), ОСОБА_34 (Т.2 а.с. 82), ОСОБА_25 (Т.2 а.с. 83), ОСОБА_35 (Т.2 а.с. 84), ОСОБА_36, (Т.2 а.с. 85), ОСОБА_37 (Т.2 а.с. 86- 89), ОСОБА_21 (Т.2 а.с. 90), ОСОБА_34 (Т.2 а.с. 91), ОСОБА_16 (Т.2 а.с. 92), ОСОБА_38 (Т.2 а.с. 93), ОСОБА_39 (Т.2 а.с. 94), ОСОБА_40 (Т.2 а.с. 95), ОСОБА_41 (Т.2 а.с. 96), ОСОБА_42 (Т.2 а.с. 97), ОСОБА_43 (Т.2 а.с. 98), ОСОБА_44 ( Т. 2 а.с. 100 ), ОСОБА_37 ( Т. 2 а.с. 101), ОСОБА_45 ( Т. 2 а.с. 103 ).
- Довідками із Ялишівської сільської ради Баранівського району, Печанівської сільської ради Романівського району, Полянківської селищної ради Баранівського району, Дубрівської сільської ради Баранівського району, Смолдирівської сільською радою Баранівського району, Хижівською сільською радою Баранівського району, Рогачівської сільської ради Баранівського району, Заремлянської сільської ради Баранівського району, Берестівської сільської ради Баранівського району, Мокренської сільської ради Баранівського району, Вірлянської сільської ради Баранівського району, Довбиської селищної ради Баранівського району про те, що громадяни згідно запитів на імена яких були оформлені ОСОБА_3 фіктивні кредити, на їх територіях не проживають та не зареєстровані.
( Т. 2 а.с. 110-142 )
- Відповіддю Баранівського РУ УМВС України в Житомирській області згідно якої громадяни на імена яких ОСОБА_3 та ОСОБА_4 оформлені фіктивні кредити, що вказані в запиті за обліками СГІРФО Баранівського РВ УМВС не зареєстровані.
( Т. 2 а.с. 146 )
- Відповіддю ДПА у Житомирській області де зазначено, що ідентифікаційні коди громадян згідно наданого списку, на яких ОСОБА_3 та ОСОБА_4 оформлені фіктивні кредити не дійсні, що доводить нещирість показів ОСОБА_3
( Т. 2 а.с. 149-172 )
- Протоколом виїмки банківських документів - заяв на видачу готівки та розпорядження Баранівського відділення «Райфайзен Банк Аваль» від 22.10.2008 року.
( Т. 3 а.с. 12-13 )
- Протоколом виїмки банківських документів - заяв на видачу готівки та розпорядження Баранівського відділення «Райфайзен Банк Аваль» від 29.10.2008 року.
( Т. 3 а.с. 14 )
- Протоколом виїмки банківських документів - заяв на видачу готівки та розпорядження Баранівського відділення «Райфайзен Банк Аваль» від 13.11.2008 року.
( Т. 3 а.с. 15 )
- Протоколом виїмки банківських документів - заяв на видачу готівки та розпорядження Баранівського відділення «Райфайзен Банк Аваль» від 02.12.2008 року.
( Т. 3 а.с. 16 )
- Протоколом виїмки в приміщенні Баранівського відділення банку «Аваль» частини фіктивних кредитних справ від 02.12.2008 року.
( Т. 3 а.с. 21-25 )
- Протоколом виїмки в приміщенні Баранівського відділення банку «Аваль» частини фіктивних кредитних справ від 25.11.2008 року.
( Т. 3 а.с. 32-37 )
- Протоколом виїмки в приміщенні ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» роздруківок руху коштів по банківським рахункам та копій кадрових наказів про призначення працівників відділення від 16.10.2008 року.
( Т. 3 а.с. 38-166 )
- Протоколом обушку домоволодіння ОСОБА_3 від 16.10.2008 року під час якого було знайдено роздруківки по банківських рахунках осіб на яких остання оформила фіктивні кредити, чорнові записи щодо погашення відсотків та тіла по фіктивним кредитам, чорнові записи, щодо розподілу незаконно добутих коштів, записники із чорновими записами про злочинну діяльність ОСОБА_3 та ОСОБА_4.
( Т. 3 а.с. 238-466 )
-В судовому засіданні і під час досудового слідства свідок ОСОБА_46 показав, що з 2000 року по 2008 рік він правцював начальником Баранівського відділення АППБ «Аваль», а ОСОБА_3 працювала у нього заступником . По своїх посадових обов'язків ОСОБА_3 мала право , особисто оформляти кредити, брати під звіт і виплачувати позичальникам кошти. В 2008 році він дізнався, що в паперовому вигляді не існує 165 кредитних справ, а існували в електронному вигляді.. ОСОБА_3 зізналася йому, що вона реєструвала фіктивні справи, бо її попросив ОСОБА_4, ОСОБА_47,, які знаходилися в важкому матеріальному становищі, яким вона видавала кошти і вони погасять борг, тому просила не розповідати нікому про даний факт. Але 28.05.2008 року була проведена перевірка в Барановському відділенні Банку, якою було виявлено, що ОСОБА_3 оформляла і видавала кредити на неіснуючих осіб у великій кількості, потім знімала кошти як з юридичних, так і фізичних осіб і погашала фіктивні кредити.
Під час його розмови із ОСОБА_3, остання пояснила, що вона не оформляла в паперовому вигляді кредитні справи, а брала з «потолка» прізвища і реєструвала в електронному вигляді. ОСОБА_46 показав, що він довіряв для ОСОБА_3, тому коли вона приносила для підпису чи протоколи засідання кредитног комітету, чи інші документи- розпорядження на видачу коштів, - він вчиняв свої підписи за керівника. І в оглянутих ним під час слідства документів- у всіх стоять його, а не підроблені підписи.
( Т.4 а.с. 155-159 )
- протоколами виїмок, згідно яких в приміщенні ЖОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» вилучено заяви на видачу готівки, грошові чеки, платіжні доручення, що стосуються видачі та переведення готівки по фіктивним кредитам оформленим ОСОБА_3 в змові із ОСОБА_4.
( Т. 13 а.с. 43-549 )
- актом позапланової ревізії окремих питань фінансово - господарської діяльності Житомирської обласної дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" з питань діяльності Баранівського відділення за період з 01.01.05 по 01.09.2008, в ході якої встановлено:
- коли, ким, в якій сумі, за якими платіжними документами та за якими кредитними договорами, кошти по фіктивним кредитам отримані готівкою в касі Баранівського відділення ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль»,
- коли, в яких сумах, на яких підставах, за якими кредитними договорами, кредитні кошти по фіктивних кредитах перераховувались із позичкових рахунків відкритих в Баранівському відділенні ЖОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" за цими договорами на інші банківські рахунки фізичних та юридичних осіб.
- яка, сума погашення відсотків та тіла кредиту по кожному із фіктивних кредитів, хто проводив погашення, коли в якій сумі, на підставі яких платіжних документів.
Під час проведення ревізії встановлено, що по фіктивним кредитам, що підлягали ревізії, із каси Баранівського відділення банку «Аваль» видано коштів на загальну суму 4 985 019,00 грн.
Крім цього встановлено, що за період із 01.01.05 по 01.09.08 по фіктивних кредитах, що підлягали ревізії, погашено тіло кредитів на загальну суму 2 286 782,36 грн. та відсотків за користування кредитами 1 058 917,54 грн.
( Т. 14 - Т. 22 )
Суд кваліфікує дії ОСОБА_3 і ОСОБА_4, за ст..28 ч.2, ст.. 364 ч.2 КК України на час їх злочинної діяльності і до набрання чинності Закону України від 07.04.2011 року № 3207-У1 "Про засади запобігання і протидії корупції" і, які виразилися в зловживанні службовою особою своїм службовим становищем, тобто умисному з корсивих мотивів використання службовою особою свого становища всупереч інтересам служби, що спричинило тяжкі наслідки , вчиненому за попередньою змовою групою осіб.
Відповідно до положень ст. 282 КПК України, якщо під час судового розгляду справи установлені підстави для закриття справи, передбачені, в тому числі і за ст. 6 КПК України, суд, вислухавши думку учасників судового розглдяду і висновок прокурора, своєю вмотивованою постановою закриває справу. .
В статті .5 КК Укаїни зазначено, що закон про кримінальну відповідальність, що скасовує злочинність діяння, пом'якшує кримінальну відповідальність або іншим чином поліпшує становище особи, має зворотню дію у часі, тобто поширюється на осіб, які вчинили відповідні діяння до набрання таким законом чинності, у тому числі на осіб, які відбувають покарання.
Відповідно до ст. 6 п.2 КПК України, кримінальну справу не може бути порушено, а порушена справа підлягає закриттю, за відсутністю в діянні складу злочину.і
Суд дійшов висновку, що на час розгляду справи в діях підсудних ОСОБА_3 і
ОСОБА_4 відсутній склад злочину, передбаченого як ст..28.ч2 ст. 364 так і ст... 364-1 КК України в зв'язку з декриміналізацією, оскільки на даний час вони не є суб'єктами даних злочинів..
Керуючись ст.. 5 КК України, ст.ст.. 6.п.2, ст.. 282 КПК України, суд,
ПОСТАНОВИВ,
Закрити провадження в справі щодо ОСОБА_3 та ОСОБА_4 щодо обвинувачення їх за ст..28 ч.2, ст.. 364 ч.2 КК України у зв'язку з декриміналізацією.
Продовжити розгляд справи по обвинуваченню ОСОБА_3 за ; ст. 28ч.3, ст. 365 ч.3; ст.28.ч2, ст. 366 ч.2; ст.191 ч.5; ст. 209 ч.3; ст. 358 ч.2; си. 358 ч.3 КК України, та ОСОБА_4 ст.28.ч2, ст. 366 ч.2; ст.191 ч.5; ст. 209 ч.3; ст. 358 ч.2; си. 358 ч.3 КК України,.
Постанова може бути оскаржена до апеляційного суду Житомирської області через Баранівський районний суд протягом семи діб з дня її винесення.
Суддя: Юрчук М.І.