"17" лютого 2012 р.Справа № 16/75/5022-1491/2011
Господарський суд Тернопільської області
у складі судді Хоми С.О.
Розглянув справу
За позовом: Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції", м. Київ, вул. Артема, 52а, офіс 147.
до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю "Хадлей Білд", юридична адреса: Тернопільська область, Лановецький район, місто Ланівці, вул. Сонячна, будинок 8.
За участю представників сторін:
- позивача: ОСОБА_1. -представник. довіреність № без номера від 23.01.2012 року.
- відповідача : не з'явився.
Суть справи: Публічне акціонерне товариство "Кредобанк", вул. Сахарова, 78, м. Львів, звернулось до суду з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю "Хадлей Білд", юридична адреса: Тернопільська область, Лановецький район, місто Ланівці, вул. Сонячна, будинок 8, про стягнення 1499662 грн. 35 коп. заборгованості по тілу кредиту, 388162 грн. 58 коп. -заборгованості по відсотках, 3900 грн. - заборгованості по комісії, 269794 грн. 29 коп. - пені, 42072 грн. 29 коп. - 3% річних, 505 920 грн. 57 коп. - упущеної вигоди, судових витрат.
Ухвалою від 26.12.2011 року продовжено строк вирішення спору на 15 днів після закінчення двохмісячного строку вирішення спору від дня одержання позовної заяви.
Ухвалою суду від 16.01.2012 року, судом керуючись п. 1 ст. 25 ГПК України здійснено процесуальне правонаступництво позивача у справі № 16/75/5022-1491/2011 шляхом заміни Публічного акціонерного товариства "Кредобанк", вул. Сахарова, 78, м. Львів його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції", юридична адреса : м. Київ, вул. Артема, 52а, офіс 147; зобов'язано Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" надати в строк до 06 лютого 2012 року письмові пояснення по суті спору: підтримання позову чи відмова від позову.
Ухвалою суду від 16.01.2012 року провадження у справі було зупинено у відповідності до п.3 ч.2 ст.79 ГПК України до 06.02.2012 року (закінчення строку для подання письмових пояснень по суті спору: підтримання позову чи відмови від позову).
24.01.2012 року від представника позивача до матеріалів справи подано пояснення № без номера від 23.01.2012 року у справі, в якому Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" повідомило суд про те, що підтримує вимоги позовної заяви у повному обсязі та має намір брати участь у розгляді та вирішенні справи судом.
Ухвалою суду від 06 лютого 2012 поновлено провадження по справі та призначено справу до розгляду на 17 лютого 2012 року на 12 год. 30 хв.
В судове засідання представник позивача з'явився, підтримав позовні вимоги в повній мірі.
Представником позивача подані 17.02.2012 року письмові пояснення розрахунку суми заборгованості, в якому зазначає, що з відповідача підлягає до стягнення, зокрема. 3% річних - 37590 грн. 30 коп.
Представник відповідача в судове засідання не з'явився, обґрунтованих та документально підтверджених заперечень на позов не подав. Ухвала суду від 06 лютого 2012 року відповідачем отримана, що підтверджується повідомленням про вручення 10.02.2012 року відповідачу поштового відправлення, відправленого 05.02.2012 року господарським судом.
Представнику позивача в ході розгляду справи роз'яснено його права та обов'язки згідно ст.ст.20,22,81-1 ГПК України. Також роз'яснено наслідки відмови позивача від позову та укладення мирової угоди.
Технічна фіксація судового процесу у відповідності до ст.81-1 ГПК України не здійснювалась за відсутності відповідного клопотання представника позивача.
Розглянувши матеріали справи, оцінивши наявні у справі докази, заслухавши пояснення представника позивача, суд встановив наступне.
24 квітня 2008 р. між Відкритим акціонерним товариством Кредобанк”, надалі "Банк", в особі заступника директора Тернопільської філії Банку Гнатів В.С., з однієї сторони, та Товариством з обмеженою відповідальністю "Хадлей-Білд", як "Позичальником", з другої сторони, було укладено договір кредитної лінії № 18/К згідно р. 1 якого "Банк" зобов'язується відкрити "Позичальнику" кредитну лінію, в межах якої надавати йому кредити у розмірі та на умовах, обумовлених цим договором, а "Позичальник" зобов'язується повернути кредити і сплатити проценти за користування ними, а також інші платежі, передбачені цим договором.
У відповідності до п. п. 2.1.1 п. 2.1 р. 2 договору максимальний ліміт заборгованості за кредитною лінією 1 500 000 грн.
Згідно п.п 2.1.2 п. 2.1. р 2 договору призначення кредитної лінії - поповнення обігових коштів.
Як визначається у п.п. 2.1.3 п. 2.1 р. 2 договору процентна ставка 18% річних.
У відповідності до п.п. 2.1.6 п. 2.1 р. 2 договору порядок видачі кредитів по кредитній лінії: траншами, шляхом оплати платіжних документів з позичкового рахунку безпосередньо за цільовим призначенням; траншами, шляхом конвертації гривні у валюту платежу з наступним використанням безпосередньо за цільовим призначенням.
Згідно п.п. 2.1.7 п. 2.1 р. 2 договору строк дії кредитної лінії включно до 23 квітня 2009 року.
Як визначається в п. 2.2 р. 2 договору в межах максимального ліміту заборгованості, передбаченого п. 2.1.1 цього договору, "Позичальнику" надаються кредити на строк не більше 12 місяців за умови, що кінцевий термін повернення отриманих кредитів не перевищуватиме строку дії кредитної лінії; кожна видача кредиту в межах кредитної лінії оформлюється додатковим договором до цього договору, в якому вказуються сума, валюта кредиту, строк повернення кредиту та цільове призначення.
У відповідності до п. 4.1 р. 4 договору за відкриття кредитної лінії та користування кредитними коштами "Позичальник" сплачує "Банку" на рахунки: № 3578503009322 та № 29095227009322 наступні комісії:
- за розгляд кредитної ставки -1000 грн, сплачується в день видачі кредитних коштів;
- за відкриття кредитної лінії -в розмірі 0,9 % від максимального ліміту заборгованості (13500 грн.) сплачується протягом перших 2-х місяців від дати укладення кредитного договору щомісячно по 6750 грн.;
- за управління кредитною лінією -300 грн., сплачується щомісячно.
Згідно п. 4.2 р. 4 договору проценти за користування кредитами нараховуються щомісячно на суму заборгованості по кредитній лінії за методом "факт/360" (фактична кількість днів у місяці, але умовно 360 днів у році), за ставкою, визначеною у п. 2.1 цього договору з моменту видачі кредиту до дати його повернення, передбаченого п. 2.1.7 цього договору.
Як визначається в п. 5.1 р. 5 договору "Позичальник" зобов'язаний повернути "Банку" кредит/кредити у повному обсязі, в порядку і терміни, передбачені цим і додатковими договорами, а саме:
- до 23 лютого 2009 року погасити 500 000 грн;
- до 23 березня 2009 року погасити 500 000 грн;
- до 23 квітня 2009 року погасити 500 000 грн.
У відповідності до п. 5.2 р. 5 договору повернення кредитів може здійснюватись шляхом безготівкових перерахунків або внесенням готівки в касу "Банку".
Згідно п. 11.1 р. 11 договору кредитної лінії № 18/к від 24.04.2008 року, договір набуває чинності з дня підписання його обома Сторонами і діє до повного виконання ними своїх зобов'язань.
Між Сторонами також укладено додаток № 1 - Графік погашення обігового кредиту 1 500 00 гривень до кредитного договору № 18/К від 24.04.2008 року.
23.04.2009 року між Відкритим акціонерним товариством Кредобанк”, надалі "Банк", та Товариством з обмеженою відповідальністю "Хадлей-Білд", як "Позичальником", було укладено договір про внесення змін до договору кредитної лінії № 18/К від 24.04.2008 року, у відповідності до п. 1 якого Сторони дійшли згоди змінити назву "Договір кредитної лінії № 18/К " на назву "Кредитний договір 18/К; у відповідності до п. 2 якого Сторони дійшли згоди внести зміни до Кредитного договору, виклавши його в новій редакції.
Відповідно до р. 1 даного договору "Банк" зобов'язується надати у власність "Позичальникові" грошові кошти (надалі -Кредит) у розмірі та на умовах, обумовлених цим договором, а "Позичальник" зобов'язується повернути кредит і сплатити проценти за користування ними та комісії.
Згідно п.п. 2.1.3 п. 2.3 р. 2 даного договору процентна ставка -26% річних.
У відповідності до п. 2.4 р. 2 вказаного договору дата остаточного повернення кредиту -22 квітня 2010 року.
Згідно п. 2.8 р. 2 зазначеного договору для обліку виданих кредитних коштів "Банк" відкриває позичковий рахунок № 2062401009322.
У п. 2.9 р. 2 цього договору вказано, що датою видачі Кредиту вважається день списання коштів з позичкового рахунку (утворення строкової заборгованості по позичковому рахунку).
У відповідності до п. 4.1 р. 4 договору за надання Кредиту "Позичальник" сплачує "Банку" наступні комісії, встановлені тарифами "Банку":
- за розгляд кредитної заявки -1000 грн, сплачується в день внесення змін в кредитний договір;
- за видачу кредиту -в розмірі 0,9 % від суми кредиту (13500 грн.) сплачується щомісячно рівними частинами (по 4500,00 грн) протягом 3-х місяців від дати внесення змін в кредитний договір;
- за управління кредитом -300 грн., сплачується щомісячно на рахунок № 29095227009322 в день, що є терміном сплати процентів за користування кредитом.
Згідно п. 4.2 р. 4 даного договору проценти за користування кредитом нараховуються щомісячно на суму заборгованості по кредиту за методом "факт/360" (фактична кількість днів у місяці, але умовно 360 днів у році), за ставкою, визначеною у п. 2.1 цього договору з моменту видачі кредиту до терміну, вказаному у п. 2.2 цього договору; нарахування комісій відбувається згідно строків, передбачених Обліковою політикою "Банку", до терміну, вказаному у п. 2.2 цього договору.
Відповідно до п. 4.3 р. 4 даного договору "Позичальник" сплачує проценти, нараховані відповідно до п. 4.2 цього договору у валюті кредиту щомісяця, але не пізніше останнього робочого дня місяця, за який нараховані проценти.
Як вказується в п. 4.5 р. 4 даного договору у випадку неповернення "Позичальником" кредиту в термін, визначений цим договором та додатками до нього, на вимогу "Банку" "Позичальник" сплачує пеню, вказану в п. 7.1 цього договору.
Згідно п. 4.7 р. 4 даного договору "Позичальник" виконує свої зобов'язання по поверненню кредиту, сплати комісій, процентів та інших платежів за цим договором шляхом перерахування у безготівковій формі на рахунок № 2062401009322, 29095227009322.
Як визначається в п. 5.1 р. 5 даного договору "Позичальник" зобов'язаний повернути "Банку" кредит у повному обсязі в порядку і терміни, передбачені цим договором та/або додатками до нього (додаток № 1); поверенення суми кредиту здійснюється відповідно до графіку повернення кредиту, який є додатком до цього договору.
У відповідності до п. 7.1 р. 7 цього договору за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань (повернення Кредиту або його частини, оплати процентів, комісій) "Позичальник" на вимогу "Банку" сплачує йому пеню, зокрема:
- за зобов'язаннями у гривні -в розмірі подвійної облікової ставки Національного Банку України, що діяла у період прострочки, за весь час прострочки.
У відповідності до п. 11.1 р. 11 Кредитного договору 18/К від 23 квітня 2009 року, договір набуває чинності з дня підписання його обома сторонами та діє до повного виконання ними своїх зобов'язань.
Згідно п. 12.2 р. 12 даного договору усі Додаткові договори і додатки до нього є його невід'ємною частиною.
Як вбачається з матеріалів справи, Публічне акціонерне товариство "Кредобанк" виконало свої зобов'язання за Кредитним договором № 18/К від 24.04.2008 року належним чином: надало відповідачу -Товариству з обмеженою відповідальністю "Хадлей-Білд" -1 499 662 грн. 35 коп. кредитних коштів, що підтверджується належним чином засвідченою копією банківської виписки по особовим рахункам ТОВ "Хадлей Білд" з 24.04.2008 р. по 03.10.2008 р. на загальну суму 1 499 662 грн. 35 коп., яка знаходиться в матеріалах справи).
В судовому засіданні 16 січня 2012 року представником первісного позивача -Публічного акціонерного товариства "Кредобанк" до матеріалів справи було подано письмове клопотання № без номера від 16.01.2012 року, в якому зазначено про те, що 29.11.2011 року між Публічним акціонерним товариством "Кредобанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" укладено договір факторингу шляхом купівлі права вимоги, зокрема вимоги, передбаченої кредитним договором № 18/К від 24.04.2008 року, відтак, просив суд залучити Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" (адреса місцезнаходження: м. Київ, вул. Артема, 52а, офіс 147) до участі у справі № 16/75/5022-1491/2011 як процесуального правонаступника позивача у праві вимоги за кредитним договором № 18/К від 24.04.2008 року.
Ухвалою суду від 16.01.2012 року, судом керуючись п. 1 ст. 25 ГПК України здійснено процесуальне правонаступництво позивача у справі № 16/75/5022-1491/2011 шляхом заміни Публічного акціонерного товариства "Кредобанк", вул. Сахарова, 78, м. Львів його правонаступником - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції", юридична адреса : м. Київ, вул. Артема, 52а, офіс 147.
Як вбачається з матеріалів справи, 29.11.2011 року між Публічним акціонерним товариством "Кредобанк" (далі - "Банк"), з однієї сторони, та Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" (юридична адреса : м. Київ, вул. Артема, 52а, офіс 147) -"Новий кредитор", з другої сторони, укладено договір факторингу шляхом купівлі права грошової вимоги, згідно з п. 3.1 р. 3 якого "Банк" продає та відступає "Новому кредитору" "Права Вимоги", відповідно, "Новий Кредитор" на умовах цього договору, цим купує та приймає від "Банку" зазначені "Права Вимоги", визначені в Додатку 1, зокрема, що стосуються кредитного договору № 18/К від 24.04.2008 року, укладеного між ВАТ "Кредобанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Хадлей Білд".
У відповідності до п.п. й) п. 1.1 р. 1 договору факторингу:
- "Права вимоги" означає повний обсяг прав грошової вимоги до "Позичальників" за "Кредитними договорами" та повний обсяг прав вимоги до "Сторін Забезпечення" за "Забезпечувальними Документами", строк виконання за якими настав на дату відступлення "Прав Вимоги" за цим Договором, а також які виникнуть у майбутньому , зокрема, право на основну суму кредиту, на проценти, нараховані на неї, на комісії та будь-які штрафні санкції (за наявності), що підлягають сплаті у відповідності до умов "Кредитних Договорів";
- "Портфель Заборгованості" означає сукупність невиконаних (несплачених) "Позичальниками" грошових зобов'язань перед "Банком", нарахованих відповідно до умов "Кредитних договорів" і ще не сплачених на день підписання цього Договору, зокрема, пов'язаних із сумою основного боргу по кредиту, процентами, комісіями, штрафними санкціями тощо;
- "Ціна відступлення" означає суму грошових коштів, що сплачується "Новим Кредитором" "Банку" за набуття "Прав Вимоги" за "Кредитними Договорами", що визначена в пункті 4.1 цього договору.
Згідно п.п. 2.1.6 п. 2.1 р. 2 договору факторингу кожний "Кредитний Договір" належним чином укладений "Банком" та "Позичальником" та є дійсним, а відповідні зобов'язання "Позичальників" за кожним "Кредитним Договором" можуть бути виконані у примусовому порядку.
У відповідності до п. 3.2 р. 3 договору факторингу відповідно до цього договору "Банк" продає та передає "Новому Кредитору", а "Новий Кредитор" купує та приймає "Права Вимоги" за "Кредитними договорами" та за усіма "Забезпеченнями" відповідно до "Забезпечувальних документів", вказаних у додатку № 1; Сторони зобов'язані підписати на дату надходження "Ціни Відступлення" на рахунок "Банку" Акт прийому -передачі "Портфеля Заборгованостей", згідно Додатку № 2 до Договору на підтвердження зазначеного приймання-передачі; даний Акт є фактичним підтвердженнямпереходу прав вимоги за "Портфелем Заборгованості" відповідно до умов цього Договору; Договір набуває чинності з моменту підписання даного Акту.
Як визначається у п. 3.5 р. 3 договору факторингу протягом 5 календарних днів з дня оплати "Ціни відступлення" "Банк" зобов'язується підготувати та направити за власний рахунок кожному із "Позичальників" та "Сторін Забезпечення" повідомлення про проведене відступлення "Прав Вимоги" у формі згідно додатку № 3 до цього договору.
Згідно п. 4.1 р. 4 договору факторингу Сторони узгодили, що "Новий Кредитор" заплатить "Банку" "Ціну Відступлення" в сумі, що дорівнює розміру "Портфеля Заборгованості", зазначеної у пункті 2.1.3, шляхом переказу коштів у безготівковій формі на рахунок в ПАТ "Кредобанк" одразу при наданні кредиту "Новому Кредитору" з боку АТ ПКО БП, що станеться негайно після реєстрації позики в НБУ.
У відповідності до п. 6.5 р. 6 договору Сторони дійшли згоди, що повна передача "Документації" "Новому Кредитору" повинна закінчитись не пізніше 30 (тридцяти) днів з дня надходження "Ціни Відступлення".
Як визначається в п. 8.1 р. 8 договору факторингу "Новий Кредитор" з моменту передачі йому "Прав Вимоги" стає кредитором у зобов'язаннях "Позичальників" за "Кредитними Договорами" та "Сторін Забезпечення" за "Забезпечувальними Документами" та одержує право замість "Банка" вимагати від "Позичальників" належного виконання ними зобов'язань за такими "Кредитними Договорами" та від "Сторін Забезпечення" виконання ними зобов'язань за "Забезпечувальними Документами"; починаючи з дати надходження "Ціни відступлення" "Новий Кредитор" має права на всі суми, належні до сплати "Позичальникові" та "Сторонами Забезпечення" на виконання відступлених "Прав Вимоги".
Згідно п. 8.3 р. 8 договору факторингу з метою надання "Новому кредитору" можливості виконання своїх прав і обов'язків, Сторони узгоджують, що "Банк" у судових, виконавчих провадженнях або провадженнях у зв'язку з банкрутством за його участю за або у зв'язку із "Кредитними Договорами" та "Забезпечувальними Документами" залучить "Нового Кредитора", а "Новий Кредитор" зобов'язується вступити до справи як сторона процесу і буде вживати заходи до звільнення "Банку" від подальшої участі у провадженні.
У відповідності до п. 12.1 р. 12 договору факторингу договір регулюється і тлумачиться згідно з чинним законодавством України.
Як визначається у п. 12.2 р. 12 договору факторингу, усі зміни (окрім змін, спеціальний порядок внесення яких передбачений цим договором) укладаються в письмовому вигляді і підписуються уповноваженими представниками обох Сторін та скріплюються печатками Сторін.
До договору факторингу шляхом купівлі права грошової вимоги від 29.11.2011 року між Сторонами укладено Додаток № 1 - База даних, в якому зазначається, зокрема, що відповідно до п. 3.1. 3.2 Договору факторингу від 29.11.2011 року ПАТ "Кредобанк" з місцезнаходженням у Львові передає "Портфель Заборгованостей", що відповідає наступним характеристикам, а Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції", приймає його; в даному Додатку № 1 до договору значиться також і заборгованість відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Хадлей Білд" за кредитним договором № 18/К від 24.04.2008 року.
14.12.2011 року між Сторонами укладено Акт прийому-передачі "Портфеля Заборгованостей", підписаний повноважними представниками та скріплений печатками Сторін (належним чином засвідчена копія Акту прийому-передачі знаходиться в матеріалах справи).
У відповідності до частини 1 статті 509 Цивільного кодексу України № 435-ІУ від 16 січня 2003 року, з наступними змінами, зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.
Частиною 1 статті 526 Цивільного кодексу України передбачені загальні умови виконання зобов'язання, а саме зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.
Згідно ч. 2 ст. 193 Господарського кодексу України №436-ІУ від 16 січня 2003 року з наступними змінами, кожна сторона повинна вжити усіх заходів, необхідних для належного виконання нею зобов'язання, враховуючи інтереси другої сторони та забезпечення загальногосподарського інтересу.
Як визначається в ч. 2 ст. 345 Господарського кодексу України кредитні відносини здійснюються на підставі кредитного договору, що укладається між кредитором і позичальником у письмовій формі. У кредитному договорі передбачаються мета, сума і строк кредиту, умови і порядок його видачі та погашення, види забезпечення зобов'язань позичальника, відсоткові ставки, порядок плати за кредит, обов'язки, права і відповідальність сторін щодо видачі та погашення кредиту.
У відповідності до ч. 1 ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.
Згідно ч. 1 ст. 1077 Цивільного кодексу України за договором факторингу (фінансування під відступлення права грошової вимоги) одна сторона (фактор) передає або зобов'язується передати грошові кошти в розпорядження другої сторони (клієнта) за плату (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов'язується відступити факторові своє право грошової вимоги до третьої особи (боржника).
Частиною 1 ст. 1078 Цивільного кодексу України передбачено, що предметом договору факторингу може бути право грошової вимоги, строк платежу за якою настав (наявна вимога), а також право вимоги, яке виникне в майбутньому (майбутня вимога).
Згідно ч. 3 ст. 1079 Цивільного кодексу України фактором може бути банк або інша фінансова установа, яка відповідно до закону має право здійснювати факторингові операції.
У відповідності до ч. 1 ст. 1082 Цивільного кодексу України боржник зобов'язаний здійснити платіж факторові за умови, що він одержав від клієнта або фактора письмове повідомлення про відступлення права грошової вимоги факторові і в цьому повідомленні визначена грошова вимога, яка підлягає виконанню, а також названий фактор, якому має бути здійснений платіж.
Згідно п.3.1 ст. 3 Статуту Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" (нова редакція), затвердженого протоколом № 7 від 22.11.2011 року Загальних зборів учасників, Товариство має своїми основними цілями отримання прибутку від надання фінансових послуг, зазначених у Статті 3.2.
У відповідності до п. 3.2 ст. 3 Статуту предметом діяльності Товариства, створеного згідно з цим Статутом є: факторинг, надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів, залучення фінансових активів від юридичних осіб з зобов'язаннями щодо наступного їх повернення, надання поручительств, гарантій, надання позик, надання послуг фінансового лізингу (належним чином засвідчена копія Статуту знаходиться в матеріалах справи).
Як встановлено судом, Товариству з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" Державною комісією регулювання ринків фінансових послуг України видано Свідоцтво серії ФК № 282 від 12.05.2011 року про реєстрацію фінансової установи. Згідно додатку до вказаного Свідоцтва Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" має право здійснювати такі види фінансових послуг: факторинг, надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів, фінансовий лізинг, надання поручительств, надання гарантій, надання позик, залучення фінансових активів від юридичних осіб із зобов'язаннями щодо наступного їх повернення (належним чином засвідчені копії Свідоцтва та додатку до Свідоцтва знаходяться в матеріалах справи).
Також, судом встановлено, що про обставини заміни кредитора -Публічного акціонерного товариства "Кредобанк" на Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" відповідач був належним чином повідомлений:
- 15 грудня 2011 року ПАТ "Кредобанк" направив на адресу відповідача повідомлення від 14.12.2012 року №23-14090/11, в якому сповістив ТзОВ "Хадлей Білд" про укладений договір факторингу від 29.11.2011 року, згідно якого відбулось відступлення права вимоги всіх грошових зобов'язань до "Позичальника" за Кредитним договором № 18/К від 24.04.2008 року та про необхідність перераховувати всі кошти в розмірі та в строки, передбачені Кредитним договором на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" (належним чином засвідчена копія списку № 20 (рекомендовані листи) від 15.12.2011 року, як доказ направлення повідомлення відповідачу знаходиться в матеріалах справи).
- в матеріалах справи також знаходиться належним чином засвідчена копія повідомлення-вимоги № від 12.01.2012 року № 10-120112, яку позивач - Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" направляв відповідачу та вимагав повністю повернути кредитну заборгованість та оплатити нараховані проценти, а також штрафні санкції .
Як вбачається з матеріалів справи, у відповідача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Хадлей Білд" виникло грошове зобов'язання перед "Новим кредитором" - Товариством з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції" на підставі договору факторингу шляхом купівлі права грошової вимоги від 29.11.2011 року.
Наявними у справі матеріалами підтверджується, відповідачем в порядку ст. 33,34 ГПК України не спростовується та обставина, що Товариство з обмеженою відповідальністю "Хадлей Білд", отримавши кредит в сумі 1 499 662 грн. 35 коп. в порушення умов кредитного договору № 18/К від 24.04.2008 року та договору факторингу шляхом купівлі права грошової вимоги від 29.11.2011 року, всупереч ст.ст. 525, 526 ЦК України, не сплатило станом на час розгляду справи в суді заборгованості по кредиту в сумі -1 499 662 грн. 35 коп.
З огляду на наведене, суд вважає, що сума заборгованості по кредиту нарахована згідно чинного законодавства, не спростована відповідачем, а відтак, суд вважає, що до стягнення з відповідача підлягає: 1 499 662 грн. 35 коп. заборгованості по кредиту, як обґрунтовано заявлена, підтверджена матеріалами справи та не суперечить чинному законодавству.
На підставі п. п. 4.1.3 п. 4.1 р. 4 кредитного договору 18/К від 23.04.2009 року (нова редакція) відповідачу нараховано 3900 грн. заборгованості по комісії за управління кредитом за період з 30.04.2009 року по 30.04.2010 року.
Судом здійснено перерахунок суми заборгованості по комісії та встановлено, що станом на 30.03.2009 року відповідач переплатив по комісії 2500 грн., а, відтак, сума заборгованості за період з 30.04.2009 року по 30.04.2010 року склала 1400 грн. (3900 грн. ( нараховано), - 2500 грн. ( переплата).
Отже, за результатами здійсненого перерахунку суд вважає, що до стягнення з відповідача підлягає: 1400 грн. заборгованості по комісії за управління кредитом за період з 30.04.2009 року по 30.04.2010 року, як обґрунтовано заявлені, підтверджені матеріалами справи та не суперечать чинному законодавству.
В частині стягнення з відповідача 2500 грн. заборгованості по комісії слід відмовити, як необґрунтовано заявлені.
За користування кредитними коштами відповідачу нараховано 388 162 грн. 58 коп. відсотків за період з 01.05.2009 року по 21.04.2010 року.
Судом здійснено перерахунок суми відсотків за користування кредитними коштами. За результатами здійсненого перерахунку суд вважає, що до стягнення з відповідача підлягає: 380297 грн. 93 коп. заборгованості по відсотках, як обґрунтовано заявлені, підтверджені матеріалами справи та не суперечать чинному законодавству.
В частині стягнення з відповідача 7863 грн. 65 коп. відсотків за користування кредитними коштами слід відмовити, як необґрунтовано заявлені.
У відповідності до статті 230 Господарського кодексу України № 436-ІУ від 16 січня 2003 року, штрафними санкціями визнаються господарські санкції у вигляді грошової суми (неустойка, штраф, пеня), яку учасник господарських відносин зобов'язаний сплатити у разі порушення ним правил здійснення господарської діяльності, невиконання або неналежного виконання господарського зобов'язання.
Згідно частини 6 статті 231 Господарського кодексу України штрафні санкції за порушення грошових зобов'язань встановлюються у відсотках, розмір яких визначається обліковою ставкою Національного банку України, за увесь час користування чужими коштами, якщо інший розмір відсотків не передбачено законом або договором.
У відповідності до п. 7.1 р. 7 договору від 23.04.2009 року про внесення змін до Договору кредитної лінії № 18/К від 24.04.2008 року за несвоєчасне виконання грошових зобов'язань (повернення Кредиту або його частини, оплати процентів, комісій) "Позичальник" на вимогу "Банку" сплачує йому пеню, зокрема:
- за зобов'язаннями у гривні -в розмірі подвійної облікової ставки Національного Банку України, що діяла у період прострочки, за весь час прострочки.
У зв'язку з неналежним виконанням умов кредитного договору в частині строків повернення кредиту та сплати процентів за користування кредитом відповідачу нараховано :
- пеню за невиконання зобов'язань по поверненню кредиту за кожний день прострочки оплати в розмірі подвійної облікової ставки НБУ за період з 10.07.2009 року по 13.07.2010 року в сумі 202585 грн. 87 коп.
- пеню за невиконання зобов'язань по сплаті процентів за користуванням кредитом за кожний день прострочки оплати в розмірі подвійної облікової ставки НБУ за період з 10.07.2009 року по 13.07.2010 року в сумі 67208 грн. 52 коп.
Всього позивач просить стягнути з відповідача пені на суму 269794 грн. 29 коп.
Судом здійснено перерахунок суми пені. За результатами здійсненого перерахунку суд вважає, що до стягнення з відповідача підлягає: 269794 грн. 39 коп. пені, як обґрунтовано заявлена, підтверджена матеріалами справи та не суперечить чинному законодавству.
В силу ч. 2 ст. 625 Цивільного кодексу України, боржник, який прострочив виконання грошового зобов'язання, на вимогу кредитора зобов'язаний сплатити три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.
Позивач просить суд стягнути з відповідача 3% річних в розмірі 37590 грн. 30 коп., з яких:
- 29907 грн. 56 коп. -3% річних за невиконання відповідачем зобов'язань по поверненню кредиту, нараховані за період з 10.07.2009 року по 13.07.2010 року;
- 7 682 грн. 74 коп -3% річних за невиконання відповідачем зобов'язань по сплаті процентів за кредитним договором, нараховані за період з 10.07.2009 року по 13.07.2010 року.
Перерахувавши суму 3% річних, суд вважає за необхідне задовольнити позовні вимоги про стягнення з відповідача 37590 грн. 30 коп. -3% річних, як обґрунтовано заявлені, підтверджені матеріалами справи та не суперечать чинному законодавству.
У відповідності до п. 7.5 р. 5 договору від 23.04.2009 року про внесення змін до договору кредитної лінії № 18/К від 24.04.2008 року за невиконання або неналежне виконання "Позичальником" свого зобов'язання по своєчасному поверненню кредиту або його частини, "Позичальник" крім сплати пені, на вимогу "Банку" відшкодовує "Банку" заподіяні збитки в повному обсязі, в тому числі й упущену вигоду; упущена вигода розраховується за весь період прострочення шляхом нарахування на суму прострочення процентної ставки (п.2.1 договору), збільшеної в півтори рази.
Позивач заявив до стягнення з відповідача 505 920 грн. 57 коп. упущеної вигоди, що складається з :
-402 500 грн. 70 коп. -упущеної вигоди за невиконання відповідачем зобов'язань по поверненню кредиту, нарахованої за період з 10.07.2009 року по 13.07.2010 року;
-103419 грн. 87 коп. - упущеної вигоди за невиконання відповідачем зобов'язань по сплаті процентів за кредитним договором, нарахованої за період з 10.07.2009 року по 13.07.2010 року.
Оцінюючи подані позивачем докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному і об'єктивному розгляді в судовому засіданні всіх обставин справи в їх сукупності, суд вважає, що зазначені вимоги позивача в частині стягнення упущеної вигоди не підлягають задоволенню з наступних підстав.
Згідно п. 2 частини 2 статті 22 Цивільного кодексу України, зокрема, збитками є: доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушене (упущена вигода).
У відповідності до ч. 2 ст. 224 Господарського кодексу України під збитками розуміються витрати, зроблені управненою стороною, втрата або пошкодження її майна, а також не одержані нею доходи, які управнена сторона одержала б у разі належного виконання зобов'язання або додержання правил здійснення господарської діяльності другою стороною.
Як визначається в ч. 1 ст. 225 Господарського кодексу України до складу збитків, що підлягають відшкодуванню особою, яка допустила господарське правопорушення, включаються: неодержаний прибуток (втрачена вигода), на який сторона, яка зазнала збитків, мала право розраховувати у разі належного виконання зобов'язання другою стороною.
Тобто збитки -це об'єктивне зменшення будь-яких майнових благ особи, що обмежує його інтереси, як учасника певних відносин і проявляється у витратах, зроблених особою, втраті або пошкодженні майна, а також не одержаних особою доходів, які б вона одержала при умові правомірної поведінки особи.
За змістом ст. 623 Цивільного кодексу України вбачається, що відшкодування збитків може бути покладено на відповідача лише при наявності передбачених законом умов, сукупність яких створює склад правопорушення, яке є підставою для цивільної відповідальності.
Таким чином, для застосування такої міри відповідальності потрібна наявність усіх елементів складу цивільного правопорушення, а саме: протиправної поведінки, збитків, причинного зв'язку між протиправною поведінкою боржника та збитками і вини. За відсутності хоча б одного з цих елементів цивільна відповідальність не настає.
Слід довести, що протиправні дії чи бездіяльність заподіювача є причиною, а збитки, які виникли у потерпілої особи -безумовним наслідком такої протиправної поведінки.
Відповідно до п. 3 Роз'яснення Вищого арбітражного суду України № 02-5/422 від 10.12.1996 р. "Про судове рішення", зі змінами та доповненнями, рішення господарського суду має ґрунтуватись на повному з'ясуванні такого: чи мали місце обставини, на які посилаються особи, що беруть участь у процесі, та якими доказами вони підтверджуються; чи не виявлено у процесі розгляду справи інших фактичних обставин, що мають суттєве значення для правильного вирішення спору, і доказів на підтвердження цих обставин; яка правова кваліфікація відносин сторін, виходячи з фактів, установлених у процесі розгляду справи, та яка правова норма підлягає застосуванню для вирішення спору.
Відповідно до ст. ст. 33, 34 ГПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог і заперечень; докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу; обставини справи, які відповідно до законодавства повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватись іншими засобами доказування.
Обов'язок із доказування слід розуміти як закріплену в процесуальному та матеріальному законодавстві міру належної поведінки особи, що бере участь у судовому процесі, із збирання та надання доказів для підтвердження свого суб'єктивного права, що має за мету усунення невизначеності, яка виникає в правовідносинах у разі неможливості достовірно з'ясувати обставини, які мають значення для справи.
Позивачем не надано суду належних та допустимих доказів на підтвердження обґрунтованості заявлених позовних вимог, зокрема, які б підтверджували завдання безпосередньо відповідачем позивачу збитків у вигляді упущеної вигоди.
При таких обставинах справи, суд вважає за правомірне позовні вимоги задовольнити частково та стягнути з відповідача на користь позивача: 1499662 грн. 35 коп.- заборгованості по тілу кредиту, 380297 грн. 93 коп. -заборгованості по відсотках, 1400 грн. - заборгованості по комісії; 269794 грн. 29 коп. -пені, 37590 грн. 30 коп. - 3% річних, як обґрунтовано заявлені, підтверджені матеріалами справи та не суперечать чинному законодавству.
В решті позову відмовити.
Судові витрати покладаються на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог.
Керуючись ст.ст. 43,49,82,85 Господарського процесуального кодексу України, суд
1. Позов задовольнити частково.
2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю "Хадлей Білд", юридична адреса: Тернопільська область, Лановецький район, місто Ланівці, вул. Сонячна, будинок 8, ідентифікаційний код 34769115, на користь Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Приватні інвестиції", м. Київ, вул. Артема, 52а, офіс 147, ідентифікаційний код 37356981:
- 1499662 грн. 35 коп.- заборгованості по тілу кредиту;
- 380297 грн. 93 коп. -заборгованості по відсотках;
- 1400 грн. - заборгованості по комісії;
- 269794 грн. 29 коп. -пені;
- 37590 грн. 30 коп. - 3% річних,
- 20598 грн.90 коп державного мита та 190 грн. 64 коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в повернення сплачених судових витрат.
3.В решті позову відмовити.
4.Наказ видати після набрання рішенням законної сили.
5.Рішення надіслати сторонам по справі.
Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після розгляду справи апеляційним господарським судом.
На рішення суду, яке не набрало законної сили, сторони у справі, прокурор, треті особи, особи, які не брали участь у справі, якщо господарський суд вирішив питання про їх права та обов'язки мають право подати апеляційну скаргу протягом десяти днів з дня підписання рішення, оформленого відповідно до ст.84 ГПК України, через місцевий господарський суд.
Рішення підписано: 24 лютого 2012 року
Суддя С.О. Хома