Справа № 11846/10/1570
21 жовтня 2011 року м.Одеса
Одеський окружний адміністративний суд у складі: головуючого судді Єфіменка К.С., суддів Іванова Е.А., Федусика А.Г., при секретарі Павлюк К.І., розглянувши у відкритому судовому засіданні справу за адміністративним позовом Приватного акціонерного товариства «Комерційний банк «Інвестбанк»до Національного банку України, Ліквідатора Відкритого акціонерного товариства «Селянський банк «Дністер»Яремчишина Ігоря Богдановича про визнання незаконними дій ліквідатора, скасування переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів, скасування рішення НБУ від 22.09.2010 року №631 про затвердження переліку (реєстру) кредиторів стосовно позивача, зобов'язання ліквідатора та НБУ внести зміни до переліку (реєстру) вимог кредиторів стосовно черговості вимог та зобов'язати ліквідатора перерахувати кошти в розмірі 3519442,23 грн. та 744498,01 грн. на користь позивача, -
З позовом до суду звернулось Приватне акціонерне товариство «Комерційний банк «Інвестбанк»до Національного банку України, Ліквідатора Відкритого акціонерного товариства «Селянський банк «Дністер»Яремчишина Ігоря Богдановича про визнання незаконними дій ліквідатора, скасування переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів, скасування рішення НБУ від 22.09.2010 року №631 про затвердження переліку (реєстру) кредиторів стосовно позивача, зобов'язання ліквідатора та НБУ внести зміни до переліку (реєстру) вимог кредиторів стосовно черговості вимог та зобов'язати ліквідатора перерахувати кошти в розмірі 3519442,23 грн. та 744498,01 грн. на користь позивача.
В судовому засіданні 21.10.2011 року представником позивача були підтримані позовні вимоги в повному обсязі, посилаючись на те, що позивач протиправно був включений до сьомої черги кредиторів Відкритого акціонерного товариства «Селянський банк «Дністер»спочатку ліквідатором, а потім відповідним рішенням НБУ, оскільки він має пріоритетне право на задоволення своїх вимог, оскільки вони забезпечені заставою майна. Представник відповідача - Національного банку України заперечив проти задоволення позовних вимог пославшись на те, що права позивача не порушені, оскільки згідно положень ст.96 Закону України «Про банки та банківську діяльність»вимоги кредиторів забезпечені заставою задовольняються насамперед за рахунок коштів, отриманих від реалізації цього майна, при цьому, законодавством не передбачений такий статус кредитора, як позачерговий. Відповідач -ліквідатор Відкритого акціонерного товариства «Селянський банк «Дністер»Яремчишин Ігор Богданович був сповіщений належним чином про день, час та місце слухання справи (а.с.163), але в судове засідання не з'явився, а тому, на підставі положень ст.128 КАС України, справа слухалась за його відсутності за наявними в справі запереченнями та доказами.
Заслухавши пояснення представника позивача, представника відповідача та дослідивши наявні в справі письмові докази суд встановив наступні факти та обставини:
Відповідач - Національний банк України згідно ст.2 Закону України «Про Національний банк України»є спеціальним органом державної влади, який виконує регуляторні і наглядові функції в сфері банківської діяльності та згідно положень ст.ст.93,96 Закону України «Про банки та банківську діяльність»приймає рішення щодо ліквідації банків, призначення їх ліквідаторів та затвердження переліку кредиторів таких банків. Відповідач - Ліквідатор Відкритого акціонерного товариства «Селянський банк «Дністер»Яремчишин Ігор Богданович згідно положень ч.6 ст.92 Закону України «Про банки та банківську діяльність»є уповноваженою (службовою особою) Національного банку України, якому ч.1 ст.92, ст.93 цього ж Закону надані повноваження щодо розгляду та прийняття заяв кредиторів, складання реєстру кредиторів та подання його на затвердження до НБУ, а тому позовні вимоги щодо оскарження їх актів, дій чи бездіяльності з цього приводу, на підставі положень ст.55 Конституції України, ч.1, п.1 ч.2 ст.17, ст.104 КАС України, підвідомчі адміністративним судам та повинні розглядатись у порядку адміністративного судочинства.
Публічне акціонерне товариство «Комерційний банк «Інвестбанк»(яке є правонаступником Акціонерного комерційного банку «Інвестбанк»), є кредитором Відкритого акціонерного товариства Селянський комерційний банк «Дністер»(надалі -боржник), відповідно до укладеного між ними: Міжбанківського кредитного договору №83-09/Н від 12.02.2009 року з доповненнями (а.с.27-45) та Договору застави (майнових прав на грошові кошти) від 20.02.2009 року (а.с.46), позичальником та заставодавцем за якими є боржник; Міжбанківського кредитного договору №674-08/Н від 24.12.2008 року з доповненнями (а.с.59-67) та Договору застави (майнових прав на грошові кошти) від 24.12.2008 року (а.с.68), позичальником та заставодавцем за якими є боржник.
У заяві про визнання кредитором №521/1 від 12.04.2010 року (а.с.9-12), що була надіслана Ліквідатору Селянського комерційного банку «Дністер»Яремчишину Ігорю Богдановичу, позивач просив: визнати його кредитором боржника в розмірі 3519442,23 грн.; визначити суму заборгованості боржника перед позивачем в розмірі 3519442,23 грн. та віднести зазначені кредиторські вимоги до позачергової черги погашення заборгованості; визнати його кредитором боржника в розмірі 451160,42 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 12.04.2010 року (дата подання заяви про визнання кредитора) складає 3576123,07 грн.; визначити суму заборгованості боржника перед позивачем в розмірі 451160,42 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 12.04.2010 року складає 3576123,07 грн.
25.06.2010 року позивач отримав повідомлення за підписом Ліквідатора боржника від 18.06.2010 року (а.с.13) в якому зазначається, що вимоги позивача акцептовані (визнані) лише на суму 3519442,23 грн., які віднесені до сьомої черги задоволення вимог кредиторів боржника; не зазначена, як така, що акцептована (визнана), сума вимог позивача в розмірі 451160,42 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 12.04.2010 року складає 3576123,07 грн.
Таким чином, 25.06.2010 року позивач дізнався про віднесення відповідачем його кредиторських вимог в розмірі 3519442,23 грн. до сьомої черги задоволення вимог кредиторів боржника та про неакцептування (невизнання) кредиторських вимог в розмірі 451160,42 доларів США, що за офіційним курсом НБУ станом на 12.04.2010 року складає 3576123,07 грн.
Рішенням Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків Національного банку України від 22.09.2010 року №631 (а.с.140) затверджений перелік кредиторів боржника та вимоги позивача в сумі 3519442,23 грн. віднесені до сьомої черги.
Представник позивача вважає, що дії відповідача -Ліквідатора та рішення НБУ щодо визначення суми заборгованості боржника перед позивачем в заниженому розмірі, внесення вимог позивача до сьомої черги та затвердження НБУ переліку кредиторів власним рішенням від 22.09.2010 року №631 є порушенням п.4 ч.2 ст.93, ст.96 Закону України «Про банки та банківську діяльність».
Представник відповідача -Національного банку України у власних запереченнях від 01.03.2011 року №18-317/1246 (а.с.118-121) вказав на те, що права позивача не порушені, оскільки згідно положень ст.96 Закону України «Про банки та банківську діяльність» вимоги кредиторів забезпечені заставою задовольняються насамперед за рахунок коштів, отриманих від реалізації цього майна, при цьому, законодавством не передбачений такий статус кредитора, як позачерговий.
Розглянувши оскаржені дії та акт суб'єкту владних повноважень, суд виходячи з положень ч.3 ст.2 КАС України, проходить до висновку, що вони відповідають вимогам чинного законодавства, виходячи з наступного.
Частина 2 статті 19 Конституції України встановлює, що органи державної влади, їх посадові особи зобов'язані діяти лише на підставі, в межах повноважень та у спосіб, що передбачені Конституцією та законами України.
Частиною 3 ст.2 Кодексу адміністративного судочинства України встановлено, що у справах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності суб'єктів владних повноважень адміністративні суди перевіряють, чи прийняті (вчинені) вони на підставі, у межах повноважень та й спосіб, що передбачені Конституцією та законами України; з використанням повноваження з метою, з якою це повноваження надано; обґрунтовано, тобто з урахуванням усіх обставин, що мають значення для прийняття рішення (вчинення дії); безсторонньо (неупереджено); добросовісно; розсудливо; з дотриманням принципу рівності перед законом, запобігаючи несправедливій дискримінації; пропорційно, зокрема з дотриманням необхідного балансу між будь-якими несприятливими наслідками для прав, свобод та інтересів особи і цілями, на досягнення яких спрямоване це рішення (дія); з урахуванням права особи на участь у процесі прийняття рішення; своєчасно, тобто протягом розумного строку.
Статтею 87 Закону України «Про банки і банківську діяльність»встановлено, що ліквідація банку з ініціативи Національного банку України здійснюється відповідно до положень цього Закону та нормативно-правових актів Національного банку України.
Відповідно до вимог ст.93 Закону про банки, ліквідатор протягом трьох місяців з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів, зокрема визначає суму заборгованості кожному кредитору та відносить вимоги до певної черги погашення; відхиляє вимоги у разі їх не підтвердження; складає перелік акцептованих ним вимог для затвердження Національним банком України тощо.
Черговість задоволення вимог кредиторів банку встановлена ч.1 ст.96 Закону про банки, а саме: зобов'язання, що виникли внаслідок заподіяння шкоди життю та здоров'ю громадян; грошові вимоги по заробітній платі, що виникли із зобов'язань банку перед працівниками до порушення процедури ліквідації банку; вимоги Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, що виникли у випадках, визначених законодавством про гарантування вкладів фізичних осіб; вимоги вкладників -фізичних осіб у частині, що перевищує суму, виплачену Фондом гарантування вкладів фізичних осіб; вимоги Національного банку України, що виникли в результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредитів рефінансування; вимоги Міністерства фінансів України, що виникли у зв'язку з наданням поворотної фінансової допомоги за виключенням внесків до статутного капіталу; вимоги фізичних осіб, платежі яких або платежі на ім'я яких заблоковано (крім фізичних осіб -суб'єктів підприємницької діяльності); інші вимоги, крім вимог за субординованим боргом; вимоги за субординованим боргом.
Вимоги кожної наступної черги задовольняються в міру надходження на рахунок коштів від продажу майна банку після повного задоволення вимог попередньої черги.
Таким чином, твердження представника позивача про те, що вимоги позивача до боржника повинні задовольнятись позачергово не ґрунтуються на нормах закону.
При цьому, майно банку, що є предметом застави, включається до складу ліквідаційної маси, але використовується виключно для позачергового задоволення вимог заставодержателя. Заставодержатель має право за погодженням з ліквідатором здійснити реалізацію заставленого майна у порядку, встановленому чинним законодавством або договором застави, та отримати задоволення своїх вимог повністю або частково.
У разі недостатності коштів від реалізації заставленого майна для задоволення визнаних ліквідатором кредиторських вимог заставодержателя не задоволені вимоги підлягають задоволенню в порядку черговості, встановленої законом.
Вимоги зазначених кредиторів включаються до переліку вимог кредиторів як вимоги, які забезпечені заставою майна банку та задоволення яких здійснюється за рахунок цього майна. Задоволення цих вимог здійснюється за рахунок майна, що перебуває у них в заставі, а у разі неповного задоволення -за рахунок іншої ліквідаційної маси у порядку черговості передбаченої Законом про банки.
Задоволення вимог кредиторів, вимоги яких не забезпечені заставою, здійснюється за рахунок загальної ліквідаційної маси в порядку черговості, визначеної ч.1 ст.96 цього Закону.
Виникнення застави відбулось шляхом уступки ВАТ «СКБ Дністер»(заставодавцем) позивачу (заставодержателю) вимоги за договором про відкриття відновлюваної кредитної лінії від 13.03.2008 року №13799/01-11. Майнові права за цим договором перебували у заставі позивача (застава за Міжбанківським кредитним договором від 12.02.2009 року №83-09/Н). На день ліквідації ВАТ «СКБ Дністер»вказана застава є припиненою. Інша застава на забезпечення виконання зобов'язань за Міжбанківським кредитним договором №1 ВАТ «СКБ Дністер»не надавалася.
Таким чином, погашення заборгованості за Міжбанківським кредитним договором №1 має здійснюватися за рахунок загальної ліквідаційної маси у сьому чергу.
Статтею 93 Закону України «Про банки та банківську діяльність»визначено, що ліквідатор складає самостійно перелік акцептованих ним вимог для затвердження Національним банком України.
Процедура затвердження змін до переліку (реєстру) вимог кредиторів врегульована Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 року №369 та зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 27.09.2001 року №845/6036 (надалі -Положення №639).
Нормами глави 9 розділу VI Положення №369 встановлено, що рішення про затвердження переліку (реєстру) вимог кредиторів або змін до нього приймається Національним банком України за пропозицією ліквідатора. Пропозиції щодо затвердження Національним банком України змін до реєстру ліквідатор вносить, серед іншого, на підставі рішення суду, яке набрало законної сили та не оскаржене ліквідатором у встановленому законом порядку.
Таким чином, суд встановив відсутність з боку Національного банку України порушень процедури прийняття свого рішення від 22.09.2010 року №631, яким був затверджений перелік (реєстр) кредиторів ВАТ Селянський банк «Дністер», яка передбачена нормами Положення №639.
Встановивши під час офіційного з'ясування обставин справи правомірність оскаржених дій, актів та правильне застосування норм матеріального права суб'єктами владних повноважень, суд на підставі положень ч.1 ст.162 КАС України повинен винести постанову про відмову у задоволенні позовних вимог про визнання незаконними дій ліквідатора, скасування переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів, скасування рішення НБУ від 22.09.2010 року №631 про затвердження переліку (реєстру) кредиторів стосовно позивача, зобов'язання ліквідатора та НБУ внести зміни до переліку (реєстру) вимог кредиторів стосовно черговості вимог та зобов'язати ліквідатора перерахувати кошти в розмірі 3519442,23 грн. та 744498,01 грн. на користь позивача в повному обсязі.
Судові витрати розподілити у відповідності до вимог ст.94 КАС України.
Керуючись ст.ст.94,158-163 КАС України, суд, -
В задоволенні позовних вимог Приватного акціонерного товариства «Комерційний банк «Інвестбанк»до Національного банку України, Ліквідатора Відкритого акціонерного товариства «Селянський банк «Дністер»Яремчишина Ігоря Богдановича про визнання незаконними дій ліквідатора, скасування переліку (реєстру) акцептованих вимог кредиторів, скасування рішення НБУ від 22.09.2010 року №631 про затвердження переліку (реєстру) кредиторів стосовно позивача, зобов'язання ліквідатора та НБУ внести зміни до переліку (реєстру) вимог кредиторів стосовно черговості вимог та зобов'язати ліквідатора перерахувати кошти в розмірі 3519442,23 грн. та 744498,01 грн. на користь позивача - відмовити повністю.
Постанова може бути оскаржена до Одеського апеляційного адміністративного суду через суд першої інстанції шляхом подачі апеляційної скарги в 10-денний строк з дня виготовлення та підписання повного тексту постанови.
Повний текст постанови складений та підписаний складом суду 25 жовтня 2011 року
Головуючий суддя Єфіменко К.С.
Судді Іванов Е.А.
Федусик А.Г.