справа № 208/5923/26
провадження № 1-кс/208/1944/26
25 травня 2026 р. м. Кам'янське
Слідчий суддя Заводського районного суду м. Кам'янського ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Покровського РУП ГУНП в Донецькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Покровської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, в межах кримінального провадження № 12024052690000620 від 10.08.2024 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України,-
Старший слідчий СВ Покровського РУП ГУНП в Донецькій області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 звернувся до слідчого судді Заводського районного суду м. Кам'янського із погодженим прокурором клопотанням, в якому просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , фактична адреса: АДРЕСА_2 .
До судового засідання прокурор та слідчий, які повідомлені належним чином про дату, час та місце розгляду клопотання не з'явилися, але подали заяви про підтримання заявленого клопотання та проведення судового розгляду за їх відсутності. Також слідчим у відповідності до положень ч.2 ст.163 КПК України зазначено, що з метою збереження інформації він прохає розглянути клопотання без повідомлення та виклику особи, у володінні якої вона знаходиться.
На підставі ч.4 ст.107 КПК України, фіксування кримінального провадження за допомогою технічних засобів не здійснювалось.
Слідчий суддя враховує, що сторона обвинувачення на власний розсуд розпорядилася правом підтримати заявлене клопотання без своєї особистої участі, у письмовій формі та з документальним підтвердженням.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя приходить до наступного.
Зі змісту клопотання та доданих документів вбачається, що 10.08.2024 0 15:30 до ЧЧ ВП № 2 Покровського РУП надійшло повідомлення від військовослужбовця ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , тел. НОМЕР_2 , який повідомив про те, що 09.08.2024 в період часу з 10:00 години до 13:00 години невстановлені особи під приводом працівників служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_1 , за допомогою телефонних номерів НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , заволоділи грошовими коштами потерпілого з його банківських карток та рахунків, відкритих в банківських установах АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та ІНФОРМАЦІЯ_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на загальну суму 179824 гривень та 2000 доларів США. Грошові кошти невстановленими особами було перераховано на наступні банківські картки: НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , НОМЕР_7 .
За вказаними повідомленнями було внесено відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12024052690000620 та розпочато досудове розслідування, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
02.04.2025 у кримінальному провадженні визначено підслідність за СВ Покровського РУП ГУНП в Донецькій області.
Допитаний в якості потерпілого ОСОБА_5 повідомив, що 09.08.2024 року повертався з м.Київа і проїжджаючи м.Решетилівка Полтавської області йому на мобільний телефон біля 11:00 зателефонував невідомий номер НОМЕР_3 та коли відповів на дзвінок то голос схожий на робот « ІНФОРМАЦІЯ_1 » повідомив що карту заблоковано за спробу шахрайських дій. Голос робота був чоловічий. Після цього потерпілого з'єднали з людиною, яка представилась співробітником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Він навів данні щодо стану карткових рахунків, а саме він повідомив, що на депозитній карті знаходиться біля 24000 гривень, та повідомив три останні операції по карті, а саме три перекази на карти з повідомленням сум переказів. Потерпілий впевнився, що він співробітник банку. Тоді невідомий чоловік сказав, що співробітник « ІНФОРМАЦІЯ_1 » підозрюється у шахрайських діях. Тоді він попросив потерпілого набрати НОМЕР_8 і його з'єднають з менеджером який підозрюється в шахрайстві. Потерпілому з його слів необхідно було здійснити переказ на номер карти « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_7 в сумі 2000 гривень, після чого необхідно буде зателефонувати на номер НОМЕР_8 і зв'язатись з оператором. В розмові необхідно буде підтвердити переказ грошей. Потерпілий зателефонував 3700. Далі відразу з'єднали з оператором людиною. Ним була невідома жінка і потерпілий підтвердив переказ грошей. Одразу по закінченню розмови зателефонував так званий співробітник служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_7 » та поцікавився як все пройшло. Він попросив мене побути на лінії декілька хвилин. Через декілька хвилин він повернувся до розмови і повідомив, що в шахрайській схемі можливо задіяна ще одна співробітниця. Далі він попросив мене знову зателефонувати 3700 та повторити процедуру, але на суму 20200 гривень. Потерпілий знов зателефонував і процедура повторилась.
Одразу по закінченню розмови зателефонував так званий співробітник служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і повідомив, що розмову з працівниками банку буде завантажено в систему і треба почекати на лінії. Потерпілий чекав біля години далі він сказав, що у шахрайській схемі може бути задіяна ще карта « ІНФОРМАЦІЯ_6 » і йому видно карти інших банків, бо інформацію вони отримують через ІНФОРМАЦІЯ_8 . Після цього він попросив дати йому пін-код від додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Потерпілий передав пін-код від додатку. Потім він попросив залишатись на лінії. Два рази потерпілому приходили смс з цифровим кодом від « ІНФОРМАЦІЯ_6 » і він два рази передав ці коди. Після цього він знов попросив залишатись на лінії і потерпілий залишався на лінії десь півгодини. Після цього виклик обірвався і він зателефонував потерпілому ще раз і російською мовою повідомив, що зняв з карт всі гроші, тому, що він взяв до рук зброю.
Далі потерпілий звернувся до « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та « ІНФОРМАЦІЯ_6 » і повідомив про шахрайства.
Виявлено що з карти « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_9 (на даний час заблокована) були зроблені перекази на інші карти:
НОМЕР_5 ( ОСОБА_6 ) 2024-08-09 12:46:24 на суму 24200 гривень;
НОМЕР_5 ( ОСОБА_6 ) 2024-08-09 12:46:56 на суму 24500 гривень;
НОМЕР_5 ( ОСОБА_6 ) 2024-08-09 12:50:13 на суму 29000 гривень;
НОМЕР_5 ( ОСОБА_6 ) 2024-08-09 12:59:38 на суму 22000 гривень;
НОМЕР_6 ( ОСОБА_7 ) 2024-08-09 13:01:07 на суму 22000 гривень
Також я виявлено що з карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_10 (валютна карта долари США на даний час заблокована) були зроблені перекази на інші карти:
НОМЕР_7 2024-08-09 11:57 на суму 415 доларів США;
5375 4114 1182 5164 2024-08-09 11:58 на суму 598 доларів США;
5375 4114 1182 5164 2024-08-09 11:59 на суму 598 доларів США;
5375 4114 1182 5164 2024-08-09 12:01 на суму 415 доларів США;
5375 4114 1182 5164 2024-08-09 12:05 на суму 62 доларів США;
З карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_11 (на даний час заблокована) були зроблені перекази на інші карти:
НОМЕР_7 2024-08-09 12:02 на суму 8900 гривень;
З карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_12 ( НОМЕР_13 ) (на даний час заблокована) були зроблені перекази на інші карти:
НОМЕР_14 2024-08-09 11:47 на суму 5175 гривень;
НОМЕР_14 2024-08-09 11:57 на суму 10869 гривень;
НОМЕР_14 2024-08-09 11:57 на суму 10869 гривень;
З карти « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_15 ( НОМЕР_16 ) (на даний час заблокована) були зроблені перекази на інші карти:
НОМЕР_14 2024-08-09 11:37 на суму 2010 гривень;
НОМЕР_14 2024-08-09 11:37 на суму 20301 гривень;
Загалом завдано матеріальної шкоди на суму 179824 гривень та 2000 доларів США.
Під час досудового розслідування встановлено, що грошові кошти з банківських карток № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 тарахунків № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 , яківідкриті в банківській установі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 перераховани на невстановлені під час досудового розслідування рахунки.
Для проведення подальшого досудового розслідування у даному кримінальному провадженні, а також встановленні осіб, причетних до скоєння зазначеного злочину, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, з можливістю вилучення копій документів, від банківської установи АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 » всю наявну в паперових та електронних документах інформацію щодо банківських операцій за банківськимикартками № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунками № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 відкритим у АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Для кримінального провадження має істотне значення вказана інформація, зазначені відомості дадуть можливість слідству встановити особу, яка шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами потерпілої та в подальшому можуть бути використані як докази, що дасть змогу за допомогою автоматично зроблених фотографій з банкомату ідентифікувати особу та її місцезнаходження під час зняття грошових коштів.
Іншим способом, як-то без проведення тимчасового доступу до речей та документів, отримати вищевказані документи, як і довести обставини, за яких було вчинено вказане кримінальне правопорушення неможливо, оскільки такі документи та речі, які необхідно вилучити, згідно ст.ст.60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 містять банківську таємницю та відповідно до положень п.5 ч.1 ст.162 КПК України відноситься до охоронюваної законом таємниці, тобто тимчасовий доступ здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, тому за результатом звернення правоохоронних органів із запитом про надання вказаних відомостей до банківської установи буде відмова у наданні запитуваної інформації.
Виходячи з того, що дана інформація може бути використаною як докази, враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що документи, в яких буде відображена вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, тому для досягнення повноти, всебічності та неупередженості досудового розслідування у даному провадженні є потреба в отриманні (вилученні) такої інформації, яка перебуває в електронних та паперових документах (найменування юридичної особи: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , фактична адреса: АДРЕСА_2 ).
Вивчивши та дослідивши матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного висновку.
Як зазначено у ч.1 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ст.160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.
Згідно ч.5 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частиною 6 ст.163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом. Доступ до речей і документів, що містять відомості, які становлять державну таємницю, не може надаватися особі, що не має до неї допуску відповідно до вимог закону.
Згідно ч.7 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Згідно п.5 ч.1 ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Слідчим доведена наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, доступ до яких слідчий просить надати, тому слідчий суддя на підставі ч.2 ст.163 КПК України розглянув клопотання без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Відповідно до ч.2 ст.93 КПК України сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим Кодексом.
Виходячи із змісту клопотання, метою доступу до документів в ході досудового розслідування є необхідність отримання відомостей, які матимуть доказове значення у кримінальному провадженні.
Оскільки слідчим наведені обґрунтування необхідності тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю відповідно до ст.162 КПК України, слідчий суддя вбачає достатньо правових підстав для задоволення зазначеного клопотання.
Крім того, на підставі вимог ч.5 ст.9 КПК України, слідчий суддя враховує, що виходячи з положень Першого протоколу та протоколів № 2, 4, 7 та 11 до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, дотримання принципу верховенства права є однією з підвалин демократичного суспільства.
Зокрема, як у справі «Бакланов проти Росії» (рішення від 9 червня 2005 р.), так і в справі «Фрізен проти Росії» (рішення від 24 березня 2005 р.), ЄСПЛ зазначив, що досягнення справедливого балансу між загальними інтересами суспільства та вимогами захисту основоположних прав особи лише тоді стає значимим, якщо встановлено, що під час відповідного втручання було дотримано принципу «законності» і воно не було свавільним.
Так, і у справі «Ізмайлов проти Росії» (п. 38 рішення від 16 жовтня 2008 р.) ЄСПЛ встановив, що для того, щоб втручання вважалося пропорційним, воно має відповідати тяжкості правопорушення і не становити «особистий і надмірний тягар» для особи.
Слідчим суддею встановлено, що клопотання не суперечить вищезазначеним вимогам КПК України, містить законні правові підстави для тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та не порушує «справедливий баланс» між загальним інтересом суспільства та вимогами захисту основоположних прав конкретної особи.
За таких обставин, слідчий суддя, враховуючи вказану у клопотанні правову підставу для тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, розумність та співрозмірність обмеження, завданням кримінального провадження приходить до висновку, що клопотання підлягає задоволенню, оскільки органом досудового розслідування та прокурором надано достатньо доказів, що вказують на вчинення кримінального правопорушення, обґрунтовано розумність та співрозмірність обмеження завданням кримінального провадження та не доведено наявність обставин, які підтверджують, що незастосування заходу забезпечення кримінального провадження призведе до нівелювання доказового значення предметів клопотання, тобто існує обґрунтоване пропорційне співвідношення між засобами, які застосовуються, та метою, яку прагнуть досягти з дотриманням відповідних положень національного законодавства та принципів верховенства права.
Керуючись ст.ст. 159 - 166 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання старшого слідчого СВ Покровського РУП ГУНП в Донецькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Покровської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.
Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронюваному законом таємницю, з можливістю вилучення копій документів, які перебувають у володінні в електронних та паперових документах банківської установи:АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_1 ), юридична адреса: АДРЕСА_1 , фактична адреса: АДРЕСА_2 та зобов'язати представників АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати слідчим СВ Покровського РУП ГУНП в Донецькій області СВ Покровського РУП ГУНП в Донецькій області ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , копії всієї наявної в паперових та електронних документах інформації щодо банківських операцій за банківськими картками № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунків № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 , відкритими в АТ ІНФОРМАЦІЯ_1 », а саме:
- Документи на відкриття зазначених карткових рахунків;
- Довідки-інформацію про рух грошових коштів по платіжним пластиковим карткам та рахункам з зазначенням анкетних даних про особу, на яку оформлено картковий рахунок, повних даних про контрагентів і призначення платежів за періодз 00:00 год. 08.08.2024 до 23:59 год. 07.10.2024 включно за банківськими картками № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунків № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 ;
- Інформацію та документи, щодо здійснення розрахунково-касових операцій по рахунку (про переказ та отримання коштів з рахунку) грошові чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів (з розшифровкою контрагентів /П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків) за період з 00:00 год. 08.08.2024 до 23:59 год. 07.10.2024 включно за банківськими картками № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунків № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 ;
- Код ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу, номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції, призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів включаючи години, хвилини та секунди, відомостей щодо документів, команд, на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів) за період з 00:00 год. 08.08.2024 до 23:59 год. 07.10.2024 включно за банківськими картками № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунків № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 ;
- Фото- та відеоінформації щодо осіб, які у відділеннях банку, через термінали, банкомати здійснювали переказ або отримували грошові кошти з банківських карток № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунків № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 , при цьому зазначивши адреси розташування відповідних відділень банків, терміналів, банкоматів, документів, що містять відомості про номери телефонів, які використовувалися як фінансові, з відображенням всіх змін, а також процедур, за допомогою яких відбувалися такі зміни документів, що містять відомості про переведення коштів за допомогою інтернет-банку (електронного, мобільного банкінгу) чи інших інтернет-ресурсів (інтернет банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), відомості про них, а також про IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), МАС-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з відображенням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 00:00 год. 08.08.2024 до 23:59 год. 07.10.2024 включно;
- Документів, що містять відомості про переведення грошових коштів на абонентський номер оператора зв'язку, з відображенням абонентського номеру, оператора зв'язку, повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 00:00 год. 08.08.2024 до 23:59 год. 07.10.2024 включно за банківськими картками № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунків № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 ;
- Документів, що містять відомості про використання грошових коштів на оплату послуг, з відображенням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період з 00:00 год. 08.08.2024 до 23:59 год. 07.10.2024 включно за банківськими картками № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунків № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 ;
- Документів, що містять інші відомості по банківським карткам № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунками № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 , які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку з 00:00 год. 08.08.2024 до 23:59 год. 07.10.2024 включно;
- Надати інформацію стосовно наявних відкритих в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » додаткових банківських рахунків у осіб, власників наступних банківських карток № НОМЕР_11 та № НОМЕР_10 та рахунків № НОМЕР_13 , № НОМЕР_16 , з наданням довідок-інформації про рух грошових коштів за період з 00:00 год. 08.08.2024 до 23:59 год. 07.10.2024 включно; даних систем відеоспостереження і фото фіксації зняття грошових коштів з банківських терміналів при оформленні та одержанні грошових коштів за наявними у вказаної особи з 00:00 год. 08.08.2024 до 23:59 год. 07.10.2024 включно;
- Інформацію отриману банком під час обслуговування зазначених платіжних карток, а саме номери телефонів, адреси проживання, місце роботи, рід занять, родинні зв'язки, особи які надають поруку, довірені (довірителі) особи.
Строк дії ухвали - два місяця з дня її постановлення.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1