справа № 166/576/26
провадження № 1-кс/166/255/26
про тимчасовий доступ до речей і документів
26 травня 2026 року с-ще Ратне
Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 за участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшої дізнавачки СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 про дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, у кримінальному провадженні №12026035570000029 від 04 квітня 2026 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України,
встановив :
Старша дізнавачка СД відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 за погодженням із прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 19 травня 2026 року звернулася до слідчого судді Ратнівського районного суду із вказаним клопотанням, яке мотивує тим, що 21.10.2024 невстановлена особа, незаконно використала конфіденційну інформацію та персональні дані ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жительки АДРЕСА_1 та оформила кредитний договір в банківській установі.
З показань потерпілої ОСОБА_5 слідує, що в березні 2026 року вона дізналася про оформлення від її імені кредитного договору з АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », внаслідок чого виникла заборгованість в розмірі 100751,58 грн. Ознайомившись з матеріалами позову, який надійшов до суду, вона побачила, що для оформлення кредиту були надані її документи, зокрема паспорт. Проте номер телефону, який був вказаний НОМЕР_1 , потерпілій не належить.
Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження оригінал кредитного договору, укладеного між ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителькою АДРЕСА_1 та кредитором АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Вказана інформація знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташованого за адресою: АДРЕСА_2 .
У випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів, інформація, яка в них міститься, буде використана як доказ підтвердження факту вчинення кримінального правопорушення та особи причетної до його скоєння. На даний час виключно на підставі документів, що містять інформацію про укладення кредитних договорів між ОСОБА_5 та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », можливо встановити особу (осіб), яка вчинила зазначене кримінальне правопорушення (проступок).
Старша дізнавачка СД відділення поліції №2 (сел.Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 в судове засідання не з'явилася, у клопотанні просила провести розгляд без участі дізнавача та прокурора.
Відповідно до ч.2 ст.163 Кримінального процесуального кодексу України (далі - КПК України) розгляд цього клопотання здійснюється без виклику представника АТ " ІНФОРМАЦІЯ_2 ".
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку про задоволення клопотання з наступних підстав.
Тимчасовий доступ до речей і документів - це захід забезпечення кримінального провадження, який відповідно до ст. 159 КПК України полягає у наданні судом стороні кримінального провадження дозволу на доступ до речей чи документів, якими володіють фізичні чи юридичні особи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом - вилучити їх (здійснити виїмку).
Відповідно до ст.ст.160, 162 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутись до слідчого судді під час досудового розслідування із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, обґрунтувавши, при цьому, можливість використання як доказів відомостей, що містяться в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
Згідно з ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.
Поряд з цим, ст. 62 Закону України "Про банки та банківську діяльність" визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Слідчим суддею установлено, що за заявою ОСОБА_5 від 03.04.2026 в ЄРДР внесено відомості за фактом оформлення 21.10.2024 невстановленою особою кредитного договору в банківській установі, використавши конфіденційну інформацію та персональні дані заявниці.
Вказані обставини стверджуються витягом з ЄРДР № 12026035570000029 від 04.04.2026, протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення та іншу подію від 03.04.2026, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_5 від 04.04.2026, в яких зафіксовано обставини оформлення на ОСОБА_5 невстановленою особою кредитного договору в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » шляхом використання конфіденційної інформації та персональних даних заявниці.
Зважаючи на викладене, слідчий суддя дійшов висновку, що кредитний договір (договори) № 200334177040 від 21.10.2024, укладений між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , має суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні, зокрема встановлення осіб, причетних до вчинення кримінального правопорушення. Іншим способом довести обставини, які містяться в цих документах, неможливо. У зв'язку з цим клопотання дізнавача про тимчасовий доступ до документів підлягає до задоволення. Проте з огляду на наявність із показань потерпілої в судовому провадженні справи про стягнення заборгованості за вказаним кредитним договором, відтак слід надати доступ до оригіналу кредитного договору із наданням можливості вилучення належним чином засвідченої його копії.
Керуючись ст.ст.132, 160, 162, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя
постановив:
Клопотання задовольнити повністю.
Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 »: найменування юридичної особи: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », розташоване за адресою: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » за адресою АДРЕСА_3 та зобов'язати останнього надати старшому дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_6 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_7 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_8 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_9 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_10 , або оперуповноваженому ВКП Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_11 :
- належним чином засвідчену клпію кредитного договору (договорів) № 200334177040 від 21.10.2024, укладеного між АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителькою АДРЕСА_1 , реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3 , паспорт серії НОМЕР_4 виданий Ратнівським РВ УМВС України у Волинській області 23.09.2016.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положенням КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Установити строк дії ухвали до 26 липня 2026 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1