Вирок від 20.05.2026 по справі 344/14961/25

Справа № 344/14961/25

Провадження № 1-кп/344/597/26

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

20 травня 2026 року м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області в складі

головуючої судді ОСОБА_1 ,

секретарів судового засідання ОСОБА_2 , ОСОБА_3 ,

ОСОБА_4 ,

за участі:

прокурорів ОСОБА_5 , ОСОБА_6 ,

обвинуваченої ОСОБА_7 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальне провадження про обвинувачення ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Волноваха Волноваського району Донецької області, українки, громадянки України, проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , із вищою освітою, розлученої, офіційно не працюючої, на утриманні має одну неповнолітню дитину, реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_1 , раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200, ч. 3 ст. 354, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України, -

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_7 вчинила підроблення платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків; вчинила підроблення платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків, вчинене повторно; будучи працівником підприємства, який не є службовою особою одержала неправомірну вигоду за вчинення дій з використання становища, яке займає працівник на підприємстві, в інтересах того, хто надає таку вигоду; вчинила підроблення офіційного документа, який видається та посвідчується установою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, та надає права, з метою використання його підроблювачем чи іншою особою; вчинила підроблення офіційного документа, який видається та посвідчується установою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, та надає права, з метою використання його підроблювачем чи іншою особою, вчинене повторно; вчинила умисні дій, які виразились у несанкціонованій зміні інформації, яка обробляється в автоматизованих системах, вчинені особою, яка має право доступу до неї; вчинила умисні дій, які виразились у несанкціонованій зміні інформації, яка обробляється в автоматизованих системах, вчинені особою, яка має право доступу до неї, вчинені повторно.

Кримінальні правопорушення вчинено за таких обставин.

Головний економіст сектору роздрібного бізнесу територіально відокремленого безбалансового відділення № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», яке розташоване за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А (далі - ТВБВ № 10008/029), та яке входить до складу організаційної структури акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (ЄДРПОУ 00032129, МФО 325796) (далі - АТ «Ощадбанк»), ОСОБА_7 діючи з прямим умислом, з корисливого мотиву, маючи на меті заволодіти грошовими коштами клієнтів АТ «Ощадбанк», розміщеними на поточних рахунках, здійснила несанкціоновані зміни інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку, вчиненою особою, яка має право доступу до неї, за наступних обставин.

Згідно з свідоцтвом про державну реєстрацію юридичної особи, 31.12.1991 проведено державну реєстрацію АТ «Ощадбанк», як юридичної особи. Національним Банком України (далі - НБУ) 05.10.2011 видано АТ «Ощадбанк» банківську ліцензію № 148 на право надання банківських послуг визначених ч. 2 ст. 47 Закону України «Про банки та банківську діяльність», а саме: залучення коштів та банківських металів, що підлягають поверненню, від необмеженого кола осіб; відкриття та ведення поточних (кореспондентських) рахунків клієнтів, у тому числі у банківських металах, та рахунків умовного зберігання (ескроу); розміщення залучених у вклади (депозити), у тому числі на поточні рахунки, коштів та банківських металів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.

Положеннями ч. 1 ст.1058 Цивільного кодексу (далі - ЦК) України визначено, що за договором банківського вкладу (депозиту) одна сторона (банк), що прийняла від другої сторони (вкладника) або для неї грошову суму (вклад), що надійшла, зобов'язується виплачувати вкладникові таку суму та проценти на неї або дохід в іншій формі на умовах та в порядку, встановлених договором.

Нормами ч. ч. 1, 2, 3 ст.1066 ЦК України встановлено, що за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші обмеження його права щодо розпорядження грошовими коштами, не передбачені законом, договором між банком і клієнтом або умовами обтяження, предметом якого є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку.

Згідно з посадовою інструкцією головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківське обласне управління AT «Державний ощадний банк України», затвердженої начальником філії - Івано-Франківського обласного управління AT «Ощадбанк» (далі - посадова інструкція), із якою ОСОБА_7 ознайомлена 30.03.2023, основна функціональна роль головного економіста - менеджер по роботі з клієнтами сегменту «заможний» роздрібного бізнесу (персональний менеджер), додаткова функціональна роль - менеджер по роботі з клієнтами роздрібного бізнесу.

Загальними положеннями посадової інструкції передбачено, що менеджер має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю, або носить службовий чи конфіденційний характер, згідно з чинним законодавством України (п.1.3).

Також, відповідно до положень п. 2.4 посадової інструкції головний економіст виконує наступні завдання за напрямком роботи із клієнтами роздрібного бізнесу: виконання банківських та інших операцій відповідно до вимог чинного законодавства, нормативно-правових актів НБУ та внутрішніх нормативних документів банку, дотримання технології здійснення операцій.

Згідно з посадовою інструкцією на головного економіста покладаються наступні функції за напрямком роботи із клієнтами роздрібного бізнесу:

- здійснює заходи належної перевірки клієнта, зокрема: ідентифікацію та верифікацію клієнта; встановлює кінцевого бенефіціарного власника клієнта; встановлює (розуміє) мету та характер майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції; проводить на постійній основі моніторинг ділових відносин та фінансових операцій клієнта щодо відповідності таких фінансових операцій наявній інформації про клієнта; забезпечує актуальність отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта (п. 2.19);

- приймає документи на оформлення банківської платіжної картки та відкриття карткового рахунку, консультує клієнта щодо заповнення документів при відкритті рахунку (п. 2.62);

- процедурно виконує роботи для відкриття карткових рахунків в АБС (п. 2.64);

- забезпечує проведення чергового та позачергового перевипуску банківських платіжних карток (п. 2.66);

- взаємодіє з клієнтом щодо своєчасного отримання картки та здійснює видачу банківських платіжних карток і ПІН-конвертів (за їх наявності) для фізичних осіб (п. 2.67);

- отримує від клієнтів заяви на закриття карткових рахунків, вилучає платіжну картку та передає її для подальшого знищення згідно внутрішньо банківських процедур (п. 2.70).

Головний економіст (менеджер) відповідно до посадової інструкції несе відповідальність за невиконання або неналежне виконання завдань та обов'язків, встановлених посадовою інструкцією (п. 4.1.1.); недотримання положень, інструкцій та інших внутрішніх нормативних документів банку (п. 4.1.2).

Так, ОСОБА_7 , працюючи відповідно до наказу № 151-к від 30.03.2023, на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ № 10008/029, переслідуючи корисливий мотив та мету незаконного збагачення, будучи в силу своїх службових повноважень обізнаною з відомостями про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, а також про розміри розміщених ними коштів на поточних рахунках банківської установи, діючи з прямим умислом, з метою заволодіння вищевказаними грошовими коштами, вирішила внести несанкціоновані зміни в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк», до складу яких входять підсистеми, програмні комплекси та програмне забезпечення, а саме, АБС «БАРС ММФО» (далі - АБС), ПЗ «CardManagement» (далі - CardManagement), ПЗ «CRM» (далі - CRM), «Модуль обліку логістики CRM» (далі - МОЛ), П3 DBManager (Desktop Client) (далі - ПЗ DBManager), ПЗ «РМО Х4», за допомогою яких банківською установою вчиняється :

- відкриття та ведення рахунків клієнтів Банку;

- виписк/перевипуск платіжних карток клієнта Банку;

- блокування/розблокування банківських карток;

- підключення/відключення до користування додатковими послугами (СМС- банкінг або Послугою інформування та ін.);

- зміна фінансових номерів, збереження інформації про користувачів;

- інші дії пов'язані із введенням рахунків клієнта,

та дозволяють виготовити електронні платіжні засоби (банківські картки) для безперешкодного одержання коштів з рахунків клієнтів АТ «Ощадбанк».

На завершальному етапі, після вчинення несанкціонованих змін в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк» та виготовлення (емісії) вищевказаних електронних платіжних засобів (банківських карток), ОСОБА_7 мала намір заволодіти за допомогою вищевказаних банківських карток коштами, які знаходяться на поточних рахунках клієнтів, шляхом проведення транзакцій по знятті готівки з використанням банкоматів (банківських автоматів самообслуговування) в м.Івано-Франківську та в інших містах України.

ОСОБА_7 діяла в порушення вимог та норм:

- Положення про територіальне відокремлене безбалансове відділенням № 10008/029 філії - Івано-Франківського обласного управління акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» ІІ типу, затверджене рішенням правління АТ «Ощадбанк» від 31.01.2023 року;

- своїх посадових інструкцій;

- порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990;

- програми належної перевірки клієнтів АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління АТ «Ощадбанк» від 28.12.2020 №877;

- антикорупційної програми Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», затвердженої наказом АТ «Ощадбанк» від 26.12.2022 №332-вс;

- кодексу поведінки (етики) АТ «Ощадбанк», затвердженого рішенням наглядової ради АТ «Ощадбанк» від 23.01.2020, протокол №1, у редакції затвердженій рішенням наглядової ради АТ «Ощадбанк» від 29.07.2021, протокол №38;

- Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

- Закону України «Про платіжні послуги»,

- Постанови НБУ № 164 від 29.07.2022 Про затвердження Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструменті;

- Цивільного кодексу України, а також інших нормативно-правових актів.

Загалом у період з 09.01.2024 по 25.09.2024 ОСОБА_7 , вчинила несанкціоновані зміни в автоматизованих системах АТ «Ощадбанк» та в незаконний спосіб виготовила електронні платіжні засоби (банківські картки) для безперешкодного одержання коштів з рахунків 16 клієнтів АТ «Ощадбанк», що мало місце за наступних обставин.

Так, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 09.01.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 , яка 30.09.2019 відкрила рахунок № НОМЕР_2 у ТВБВ № 10004/0312 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 09.01.2024 о 16 год 03 хв перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_8 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_4 на ім'я ОСОБА_8 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_4 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_2 клієнта банку - ОСОБА_8 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 06.02.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_9 , яка 01.09.2016 відкрила рахунок НОМЕР_5 у ТВБВ № 10004/0312 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 06.02.2024 о 17 год 24 хв перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_9 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_6 на ім'я ОСОБА_9 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_6 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_5 клієнта банку - ОСОБА_9 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 08.03.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_10 , яка 28.10.2015 відкрила рахунок НОМЕР_7 у ТВБВ № 10004/0482 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 08.03.2024 о 16 год 44 хв перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_10 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_9 на ім'я ОСОБА_10 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_9 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_7 клієнта банку - ОСОБА_10 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 27.03.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_11 , яка 06.11.2015 відкрила рахунок НОМЕР_10 у ТВБВ № 10004/0312 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 27.03.2024 о 13 год. 54 хв. перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_11 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_11 на ім'я ОСОБА_11 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_11 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_10 клієнта банку - ОСОБА_11 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 03.04.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_12 , яка 24.06.2018 відкрила рахунок НОМЕР_12 у ТВБВ № 10004/0312 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 03.04.2024 о 13 год. 34 хв. перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_12 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_13 на ім'я ОСОБА_12 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_13 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_12 клієнта банку - ОСОБА_12 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 15.04.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_13 , який 17.11.2015 відкрив рахунок НОМЕР_14 у ТВБВ № 10004/0312 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 15.04.2024 о 15 год 18 хв перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_13 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутній, без проведення фізичної ідентифікації останнього, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_15 на ім'я ОСОБА_13 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_15 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_14 клієнта банку - ОСОБА_13 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 27.05.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_14 , яка 03.04.2018 відкрила рахунок НОМЕР_16 у ТВБВ № 10007/0261 Запорізької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 27.05.2024 о 11 год. 36 хв. перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_14 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_18 на ім'я ОСОБА_14 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_18 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_16 клієнта банку - ОСОБА_14 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 26.07.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_15 , який 24.10.2017 відкрив рахунок НОМЕР_19 у ТВБВ № 10004/0289 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 26.07.2024 о 15 год 57 хв перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_15 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутній, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_21 на ім'я ОСОБА_15 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_21 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_19 клієнта банку - ОСОБА_15 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 29.08.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_16 , який 17.03.2016 відкрив рахунок НОМЕР_22 у ТВБВ №10007/0261 Запорізької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 29.08.2024 о 14 год. 30 хв. перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_16 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутній, без проведення фізичної ідентифікації останнього, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_23 на ім'я ОСОБА_16 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_23 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_22 клієнта банку - ОСОБА_16 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 29.08.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_17 , яка 04.12.2017 відкрила рахунок НОМЕР_24 у ТВБВ № 10004/015 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 29.08.2024 о 15 год 23 хв перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_17 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_26 на ім'я ОСОБА_17 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_26 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_24 клієнта банку - ОСОБА_17 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Окрім того, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 02.09.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_18 , яка 05.04.2017 відкрила рахунок НОМЕР_27 у ТВБВ № 10004/0491 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 02.09.2024 о 13 год. 52 хв. перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_18 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_29 на ім'я ОСОБА_18 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_29 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_27 клієнта банку - ОСОБА_18 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 02.09.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 , яка 26.01.2016 відкрила рахунок НОМЕР_30 у ТВБВ № 10004/0289 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 02.09.2024 о 14 год 47 хв перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_19 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_31 на ім'я ОСОБА_19 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_31 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_30 клієнта банку - ОСОБА_19 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 10.09.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_20 , який 23.11.2017 відкрив рахунок НОМЕР_32 у ТВБВ № 10004/0238 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 10.09.2024 о 17 год. 13 хв. перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_20 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутній, без проведення фізичної ідентифікації останнього, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_34 на ім'я ОСОБА_20 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_34 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_32 клієнта банку - ОСОБА_20 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 10.09.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_21 , яка 15.07.2016 відкрила рахунок НОМЕР_35 у ТВБВ № 10004/015 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 10.09.2024 о 16 год. 45 хв. перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_21 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_36 на ім'я ОСОБА_21 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_36 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_35 клієнта банку - ОСОБА_21 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 24.09.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_22 , який 23.11.2017 відкрила рахунок НОМЕР_37 у ТВБВ №10004/0238 Донецької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 24.09.2024 о 16 год 07 хв перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_22 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_38 на ім'я ОСОБА_22 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_38 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_37 клієнта банку - ОСОБА_22 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» достовірно знаючи, що відповідно до п.п. 10.12.2 «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк» затвердженого постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990», перевипуск платіжної картки проводиться лише у присутності клієнта АТ «Ощадбанк» та тільки після його ідентифікації, у невстановлений точний час, але не пізніше 25.09.2024, маючи доступ до даних про клієнтів АТ «Ощадбанк», в тому числі, про тих які постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобула особисту інформацію про клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_23 , яка 03.07.2015 відкрила рахунок НОМЕР_39 у ТВБВ №10007/0224 Запорізької філії АТ «Ощадбанк».

Після чого, ОСОБА_7 , маючи право доступу до автоматизованої банківської систем АТ «Ощадбанк», 25.09.2024 перебуваючи на своєму робочому місці, у приміщенні відділення ТВБВ № 10008/029, розташованому за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, увійшла в CRM - систему банку, за допомогою введення свого особистого логіну та паролю (відомого тільки їй), та в порушення своїх посадових обов'язків і відомчих нормативних актів, достовірно знаючи, що клієнт банку - ОСОБА_23 , фізично у ТВБВ №10008/029 відсутня, без проведення фізичної ідентифікації останньої, діючи умисно та повторно, провела зміну інформації у автоматизованій банківській системі, здійснивши перевипуск основної платіжної картки з новим номером № НОМЕР_40 на ім'я ОСОБА_23 з доставкою такої до ТВБВ №10008/029.

У результаті вчинення ОСОБА_7 несанкціонованих змін інформації, яка обробляється в автоматизованих системах банку та перевипуску банківської картки № НОМЕР_40 , остання отримала повний доступ до рахунку НОМЕР_39 клієнта банку - ОСОБА_23 , та здобула можливість зняття готівкових коштів із вказаної картки як особисто, так із залученням інших осіб.

Окрім того, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 09.01.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_24 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_24 під № НОМЕР_4 до пенсійного рахунку НОМЕР_2 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_24 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя - ОСОБА_24 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Окрім того, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 06.02.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_9 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_9 під № НОМЕР_6 до пенсійного рахунку НОМЕР_5 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_9 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_9 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Окрім того, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 08.03.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_10 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_10 під № НОМЕР_9 до пенсійного рахунку НОМЕР_7 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_10 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_10 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 27.03.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_11 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_11 під № НОМЕР_11 до пенсійного рахунку НОМЕР_10 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_11 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_11 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 03.04.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_12 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_12 під № НОМЕР_13 до пенсійного рахунку НОМЕР_12 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_12 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_12 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 15.04.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_13 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_13 під № НОМЕР_15 до пенсійного рахунку НОМЕР_14 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_13 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_13 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 27.05.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_14 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_14 під № НОМЕР_18 до пенсійного рахунку НОМЕР_16 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_14 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_14 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 26.07.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_15 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_15 під № НОМЕР_21 до пенсійного рахунку НОМЕР_19 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_15 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_15 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 29.08.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_16 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_16 під № НОМЕР_23 до пенсійного рахунку НОМЕР_22 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_16 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_16 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 29.08.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_17 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_17 під № НОМЕР_26 до пенсійного рахунку НОМЕР_24 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_17 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_17 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Окрім того, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 02.09.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_18 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_18 під № НОМЕР_29 до пенсійного рахунку НОМЕР_27 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_18 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_18 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 02.09.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_19 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_19 під № НОМЕР_31 до пенсійного рахунку НОМЕР_30 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_19 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_19 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 10.09.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_20 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_20 під № НОМЕР_34 до пенсійного рахунку НОМЕР_32 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_20 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_20 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 10.09.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_21 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_21 під № НОМЕР_36 до пенсійного рахунку НОМЕР_35 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_21 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_21 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 24.09.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_22 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_22 під № НОМЕР_38 до пенсійного рахунку НОМЕР_37 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_22 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_22 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», 25.09.2024, перебуваючи у приміщенні Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк» ТВБВ № 10008/029, за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, діючи умисно та повторно, порушуючи вимоги посадової інструкції та Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 №990, після проведення внутрішньо-банківських електронних операції, що є передумовами перевипуску платіжної картки клієнта банку АТ «Ощадбанк», без особистої участі, згоди та присутності ОСОБА_23 , виготовила аналогічну за змістом та реквізитами платіжку банківську карту клієнта банку ОСОБА_23 під № НОМЕР_40 до пенсійного рахунку НОМЕР_39 . Після чого, при невстановленої слідством обставинах, ОСОБА_7 здійснила пересилання підробленої платіжної картки клієнту ОСОБА_23 .

Відтак, внаслідок вчинених протиправних дій ОСОБА_7 отримала у власне користування електронний платіжний засіб у вигляді емітованої в установленому законодавством порядку пластикової картки, що використовується для ініціювання переказу коштів з рахунка платника з метою оплати вартості товарів і послуг, отримання коштів у готівковій формі через банківські автомати держателя ? ОСОБА_23 , чим порушила п. 5.2.3 Порядку № 990, в частині передачі карточки держателю рахунку. Вказані протиправні дії ОСОБА_7 призвели до появи підробленого предмета, який може використовуватись за функціонально-цільовим призначенням справжнього предмета.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», у невстановлений час, діючи умисно, вчинила підроблення офіційного документу.

Так, ОСОБА_7 у січні 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_24 , підготувала розписку про отримання платіжної картки НОМЕР_4 до пенсійного рахунку НОМЕР_2 , власником якого є ОСОБА_24 , на якій зазначила дату 25.01.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_24 до банківської установи не зверталася та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_24 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Окрім цього, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», у невстановлений час, діючи умисно, повторно вчинила підроблення офіційного документу.

Так, ОСОБА_7 в лютому 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_9 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_6 до пенсійного рахунку НОМЕР_5 , власником якого є ОСОБА_9 , на якій зазначила дату 23.02.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_9 до банківської установи не зверталась та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_9 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 у березні 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_10 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_9 до пенсійного рахунку НОМЕР_7 , власником якого є ОСОБА_10 , на якій зазначила дату 28.03.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_10 до банківської установи не зверталась та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_10 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 на протязі березня-травня 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_11 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_11 до пенсійного рахунку НОМЕР_10 , власником якого є ОСОБА_11 , на якій зазначила дату 16.05.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_11 до банківської установи не зверталась та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_11 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 у квітні 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_12 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_13 до пенсійного рахунку НОМЕР_12 , власником якого є ОСОБА_12 , на якій зазначила дату 11.04.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_12 до банківської установи не зверталась та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_12 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 в квітні 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_13 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_15 до пенсійного рахунку НОМЕР_14 , власником якого є ОСОБА_13 , на якій зазначила дату 25.04.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_13 до банківської установи не звертався та не зміг проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_13 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 на протязі травня-червня 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_14 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_18 до пенсійного рахунку НОМЕР_16 , власником якого є ОСОБА_14 , на якій зазначила дату 06.06.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_14 до банківської установи не зверталася та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_14 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 на протязі липня-серпня 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_15 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_21 до пенсійного рахунку НОМЕР_19 , власником якого є ОСОБА_15 , на якій зазначила дату 19.08.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_15 до банківської установи не звертався та не зміг проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_15 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», у невстановлений час, діючи умисно, повторно вчинила підроблення офіційного документу.

Так, ОСОБА_7 на протязі серпня-вересня 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_16 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_23 до пенсійного рахунку НОМЕР_22 , власником якого є ОСОБА_16 , на якій зазначила дату 05.09.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_16 до банківської установи не звертався та не зміг проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_16 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Крім цього, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», у невстановлений час, діючи умисно, повторно вчинила підроблення офіційного документу.

Так, ОСОБА_7 на протязі серпня-вересня 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_17 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_26 до пенсійного рахунку НОМЕР_24 , власником якого є ОСОБА_17 , на якій зазначила дату 05.09.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_17 до банківської установи не зверталася та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_17 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 у вересні 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_18 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_29 до пенсійного рахунку НОМЕР_27 , власником якого є ОСОБА_18 , на якій зазначила дату 12.09.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_18 до банківської установи не зверталася та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_18 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Також, ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», у невстановлений час, діючи умисно, повторно вчинила підроблення офіційного документу.

Так, ОСОБА_7 у вересні 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_19 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_31 до пенсійного рахунку НОМЕР_30 , власником якого є ОСОБА_19 , на якій зазначила дату 12.09.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_19 до банківської установи не зверталася та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_19 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 у вересні 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_20 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_34 до пенсійного рахунку НОМЕР_32 , власником якого є ОСОБА_20 , на якій зазначила дату 19.09.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_20 до банківської установи не звертався та не зміг проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_20 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 у вересні 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_21 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_36 до пенсійного рахунку НОМЕР_35 , власником якого є ОСОБА_21 , на якій зазначила дату 19.09.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_21 до банківської установи не зверталася та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_21 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 на протязі вересня-жовтня 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_22 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_38 до пенсійного рахунку НОМЕР_37 , власником якого є ОСОБА_22 , на якій зазначила дату 03.10.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_22 до банківської установи не зверталась та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_22 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Так, ОСОБА_7 на протязі вересня-жовтня 2024 року, точної дати не встановлено, перебуваючи в приміщенні банківської ТВБВ 10008/029 , за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Пасічна, 2А, порушуючи вимоги посадової інструкції та п.3.8.3 Порядку № 990, в частині обов'язкового проставлення власного підпису «кульковою ручкою» на розписці про отримання платіжної картки держателем карточки ОСОБА_23 , підготувала розписку про отримання платіжної картки № НОМЕР_40 до пенсійного рахунку НОМЕР_39 , власником якого є ОСОБА_23 , на якій зазначила дату 03.10.2024, усвідомлюючи, що ОСОБА_23 до банківської установи не зверталася та не могла проставити власний підпис в графі «підпис держателя платіжної картки», та таким чином нібито отримала від держателя картки наявний підпис як документальне підтвердження про отримання власником рахунку пластикової картки.

Відтак, ОСОБА_7 , діючи за вказаних вище обставин, пов'язаних із підробленням офіційного документа, шляхом проставлення підпису в графі «підпис держателя платіжної картки» замість держателя картки ОСОБА_23 , який необхідно було зазначити при підробленні документа, вчинила підроблення офіційного документу, яке видається та посвідчується установою, і яке надає права, з метою використання його підроблювачем.

Також, Наказом начальника філії - Івано-Франківського обласного управління Акціонерного Державний ощадний банк України (далі в тексті - АТ «Ощадбанк») №151-к від 30.03.2023 року ОСОБА_7 призначено на посаду головного економіста філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», з основною функціональною роллю, згідно посадової, менеджера по роботі з клієнтами сегменту «заможний» роздрібного бізнесу (персональний менеджер).

У відповідності до п.п. 1.3., 1.4., 1.5., 2.9., 2.9., 2.9., 2.66., 2.67., 2.140., посадової інструкції ОСОБА_7 , серед іншого було наділено наступними повноваженнями:

? має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю, або носить службовий чи конфіденційний характер згідно з чинним законодавством України;

? керується чинним законодавством України (в т.ч. Указами Президента України, постановами Кабінету Міністрів України), нормативно-правовими актами Національного банку України (далі - НБУ), Статутом Банку, внутрішнім нормативними документами Банку, Положенням про ТВБВ, Положенням про сектор роздрібного бізнесу, а також наказами, розпорядженнями, дорученнями і вказівками керівництва Управління, Банку та цією посадовою інструкцією;

? здійснює якісне обслуговування клієнтів роздрібного бізнесу та проводить консультаційно-роз'яснювальну роботу з клієнтами;

? здійснює моніторинг клієнтської бази установи з метою здійснення крос-продажів банківських продуктів;

? здійснює заходи належної перевірки клієнта, зокрема: ідентифікацію та верифікацію клієнта; встановлює кінцевого бенефіціарного власника клієнта; встановлює (розуміє) мету та характер майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції; проводить на постійній основі моніторинг ділових відносин та фінансових операцій клієнта щодо відповідності таких фінансових операцій наявній інформації про клієнта; забезпечує актуальність отриманих та існуючих документів, даних та інформації про клієнта;

? забезпечує ведення чергового та позачергового перевипуску банківської платіжних карток;

? взаємодіє з клієнтами щодо своєчасного отримання картки та здійснює видачу банківських платіжних карток і ПІН-конвертів (за їх наявності) для фізичних осіб та інше.

Крім того посадовою інструкцією ОСОБА_7 передбачено, що остання несе відповідність за:

? недотримання трудової дисципліни, вимог чинного законодавства та внутрішніх нормативних документів Банку при виконанні своїх посадових обов'язків;

? недотримання правил внутрішнього трудового розпорядку, охорони праці і пожежної безпеки на робочому місці та за неприйняття заходів по усуненню виявлених порушень правил техніки безпеки, протипожежних і інших правил, що створюють загрозу діяльності Банку, його працівникам;

? невиконання діючих у Банку, правил щодо збереження матеріальних та грошових цінностей, їх розкрадання, знищення або пошкодження основних фондів та інвентарю;

? порушення вимог щодо збереження інформації, що становить банківську і комерційну таємницю або носить конфіденційний характер;

? шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання службового становище в корисливих цілях;

? недотримання вимог антикорупційної програми АТ «Ощадбанк» та вимог чинного законодавства України.

Отже, ОСОБА_7 , займаючи вищевказану посаду, не була службовою особою в розумінні примітки до ст. 364 КК України, тобто не виконувала організаційно-розпорядчих та адміністративно-господарських функцій, проте, у відповідності до вимог ст. 3 Закону України «Про запобігання корупції» була суб'єктом відповідальності за корупційні правопорушення.

Однак ОСОБА_7 , діючи всупереч наданих їй прав та покладених на неї обов'язків, використала свої повноваження у протиправних цілях за наступних обставин.

Так, на початку січня 2024 року особа, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, із використанням засобів мобільного зв'язку з мобільними номерами НОМЕР_42 та НОМЕР_43 та месенджеру «Telegram», зв'язалась із ОСОБА_7 .

Під час їх розмови особа, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження повідомила ОСОБА_7 , що має необхідність здійснити перевипуск платіжних банківських карт клієнтів АТ «Ощадбанк» без їх участі, з метою подальшого їх незаконного використання в особистих корисливих цілях, за що запропонувала ОСОБА_7 неправомірну вигоду у формі частини коштів які розміщені на рахунках клієнта, на що ОСОБА_7 переслідуючи протиправний умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди для себе, добровільно погодилась на таку пропозицію підкупу та вказала надіслати їй із застосуванням месенджеру «Telegram» в мобільному телефоні необхідну особисту інформацію про клієнтів, необхідну для використання.

Надалі особа, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, діючи відповідно до умов озвучених ОСОБА_7 , передала останній запитувану інформацію, що містила особисті дані клієнтів банку та вказала, що за результатом виконання вище вказаних домовленостей, ОСОБА_7 матиме змогу на отримання неправомірної вигоди для себе, шляхом отримання частини коштів із особових рахунків клієнтів банку після їх перевипуску.

Так, на початку січня 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_8 , діючи без його відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення його платіжної банківської картки № НОМЕР_4 по рахунку № НОМЕР_2 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_4 та рахунку НОМЕР_2 клієнта банку - ОСОБА_8 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 04.01.2024 о 05 год. 14 год., перебуваючи у м. Івано-Франківську, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням мобільних терміналів зв'язку та отриманого доступу до рахунку ОСОБА_8 № НОМЕР_2 , здійснила переказ грошових коштів в сумі 2000 гривень на особистий банківський рахунок НОМЕР_44 , за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого, ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_8 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Надалі, ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, на початку березня 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_11 , діючи без її відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення її платіжної банківської картки № НОМЕР_11 до пенсійного рахунку НОМЕР_10 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 , де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_11 до пенсійного рахунку НОМЕР_10 клієнта банку - ОСОБА_11 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 10.03.2024 року о 06 год 45 год, перебуваючи у м. Івано-Франківську, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням мобільних терміналів зв'язку та отриманого доступу до рахунку ОСОБА_11 НОМЕР_10 , здійснила переказ грошових коштів в сумі 2500 гривень на особистий банківський рахунок НОМЕР_44 , за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_11 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Також, в квітні 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_13 , діючи без його відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення його платіжної банківської картки № НОМЕР_15 до пенсійного рахунку НОМЕР_14 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_15 до пенсійного рахунку НОМЕР_14 клієнта банку - ОСОБА_13 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 25.04.2024 року о 14 год. 02 хв. перебуваючи у м. Івано-Франківську по вул. Пасічна, 2а, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням банківського терміналу видачі кошті АТМ №А0800045, із використанням вище вказаної карти банківської ОСОБА_13 , здійснила зняття грошових коштів грошових коштів в сумі 5000 гривень, за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_13 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Окрім того, в квітні 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_14 , діючи без її відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення її платіжної банківської картки № НОМЕР_18 до пенсійного рахунку НОМЕР_16 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки НОМЕР_18 до пенсійного рахунку НОМЕР_16 клієнта банку - ОСОБА_14 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 06.06.2024 року о 18 год 51 хв. перебуваючи у м. Івано-Франківську по вул. Целевича, 20а, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням банківського терміналу видачі кошті АТМ №А0801931, із використанням вище вказаної карти банківської ОСОБА_14 , здійснила зняття грошових коштів грошових коштів в сумі 3000 гривень, за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_14 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Окрім того, наприкінці червня 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_12 , діючи без її відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення її платіжної банківської картки № НОМЕР_13 до пенсійного рахунку НОМЕР_12 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_13 до пенсійного рахунку НОМЕР_12 клієнта банку - ОСОБА_12 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 23.06.2024 о 11 год. 22 хв., перебуваючи у м. Івано-Франківську, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням мобільних терміналів зв'язку та отриманого доступу до рахунку ОСОБА_12 НОМЕР_12 , здійснила переказ грошових коштів в сумі 1900 гривень на особистий банківський рахунок НОМЕР_44 , за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_12 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Також, на початку червня 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_10 , діючи без її відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення її платіжної банківської картки № НОМЕР_9 до пенсійного рахунку НОМЕР_7 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_9 до пенсійного рахунку НОМЕР_7 клієнта банку - ОСОБА_10 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 24.06.2024 року о 04 год 01 хв., перебуваючи у м. Івано-Франківську, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням мобільних терміналів зв'язку та отриманого доступу до рахунку ОСОБА_10 НОМЕР_7 , здійснила переказ грошових коштів в сумі 2000 гривень на особистий банківський рахунок НОМЕР_44 , за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого, ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_10 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Далі, в липні 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_9 , діючи без її відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення її платіжної банківської картки № НОМЕР_6 до пенсійного рахунку НОМЕР_5 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_6 до пенсійного рахунку НОМЕР_5 клієнта банку - ОСОБА_9 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 22.07.2024 року о 05 год. 37 хв., перебуваючи у м. Івано-Франківську, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням мобільних терміналів зв'язку та отриманого доступу до рахунку ОСОБА_9 НОМЕР_5 , здійснила переказ грошових коштів в сумі 11000 гривень на особистий банківський рахунок НОМЕР_44 , за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_9 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Надалі, в серпні 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_15 , діючи без його відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення його платіжної банківської картки № НОМЕР_21 до пенсійного рахунку НОМЕР_19 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_21 до пенсійного рахунку НОМЕР_19 клієнта банку - ОСОБА_15 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 20.08.2024 року о 17 год. 59 хв. перебуваючи у м. Івано-Франківську по вул. Пасічна, 2а, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням банківського терміналу видачі кошті АТМ №А0800045, із використанням вище вказаної карти банківської ОСОБА_15 , здійснила зняття грошових коштів грошових коштів в сумі 10000 гривень, за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого, ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_15 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Також, в вересні 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_16 , діючи без його відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення його платіжної банківської картки № НОМЕР_23 до пенсійного рахунку НОМЕР_22 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

В результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_23 до пенсійного рахунку НОМЕР_22 клієнта банку - ОСОБА_16 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 05.09.2024 о 13 год. 54 хв. перебуваючи у м. Івано-Франківську ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням банківського терміналу видачі коштів, із використанням вище вказаної карти банківської ОСОБА_16 , здійснила зняття грошових коштів грошових коштів в сумі 10000 гривень, за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_16 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Окрім того, в серпні 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_19 , діючи без її відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення його платіжної банківської картки № НОМЕР_31 до пенсійного рахунку НОМЕР_30 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_31 до пенсійного рахунку НОМЕР_30 клієнта банку - ОСОБА_19 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 16.09.2024 року о 13 год 17 хв перебуваючи у м. Івано-Франківську по вул. Пасічна, 2а, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням банківського терміналу видачі кошті АТМ №А0800045, із використанням вище вказаної карти банківської ОСОБА_19 , здійснила зняття грошових коштів грошових коштів в сумі 5000 гривень, за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_19 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Також, в серпні 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_18 , діючи без її відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення його платіжної банківської картки № НОМЕР_29 до пенсійного рахунку НОМЕР_27 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_29 до пенсійного рахунку НОМЕР_27 клієнта банку - ОСОБА_18 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 16.09.2024 року о 13 год. 19 хв. перебуваючи у м. Івано-Франківську по вул. Пасічна, 2а, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням банківського терміналу видачі кошті АТМ №А0800045, із використанням вище вказаної карти банківської ОСОБА_18 , здійснила зняття грошових коштів грошових коштів в сумі 2000 гривень, за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_18 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

Також, в жовтні 2024 року (більш точні дату та час не встановлено) ОСОБА_7 , продовжуючи свою протиправну діяльність, спрямовану на отримання неправомірної вигоди, працюючи на посаді головного економіста сектору роздрібного бізнесу № 10008/029 ІІ типу філії - Івано-Франківського обласного управління АТ «Ощадбанк», діючи всупереч «Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженому постановою правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990», маючи доступ до даних клієнтів банку, у тому числі тих, що постійно перебувають на тимчасово окупованих територіях південних та східних регіонів України, здобувши від особи, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, особисті дані клієнта банку ОСОБА_23 , діючи без її відома, вчинила дії, спрямовані на переоформлення її платіжної банківської картки № НОМЕР_40 до пенсійного рахунку НОМЕР_39 з подальшою доставкою картки до відділення № 10008/029 де здійснювала свою професійну діяльність ОСОБА_7 .

У результаті чого ОСОБА_7 отримала повний доступ до банківської картки № НОМЕР_40 до пенсійного рахунку НОМЕР_39 клієнта банку - ОСОБА_23 , та здобула можливість зняття готівкових коштів клієнта банку, за вчинення нею в порушення встановленого порядку дій, що забезпечили перевипуск платіжного документу - банківської карти клієнта.

Надалі, 03.10.2024 року о 13 год. 26 хв., перебуваючи у м. Івано-Франківську по вул. Пасічна, 2а, ОСОБА_7 , отримавши відповідні паролі доступу до банківської карти клієнта, надані особою, матеріали щодо якої виділено в окреме провадження, та відповідно до її згоди, вказівок та в її інтересах, реалізуючи умисел, спрямований на отримання неправомірної вигоди, діючи умисно, не будучи службовою особою, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій та передбачаючи їх протиправні наслідки, із використанням банківського терміналу видачі кошті АТМ №А0800045, із використанням вище вказаної карти банківської ОСОБА_23 , здійснила зняття грошових коштів грошових коштів в сумі 10000 гривень, за вчинення нею дій, що входили до її повноважень.

Після чого ОСОБА_7 , виконавши свою частину домовленостей, за невстановлених обставин, але з використанням засобів поштового зв'язку, передала банківську карту клієнта ОСОБА_23 особі, щодо якої виділено окреме провадження, для подальшого протиправного використання.

У судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_7 свою вину у вчиненні інкримінованого кримінального правопорушення визнала повністю, щиро розкаялася, пояснила суду, що працювала в «Ощадбанку» близько року, здійснила перевипуск карток без присутності клієнта та підробку підпису замість клієнта. Таких клієнтів було близько шістнадцяти. Усе робила самостійно та добровільно. Картки передавала іншим людям, які передавали картки тим клієнтам. 12.04.2012 року в дев'ятнадцять років почала працювати на посаді «касир» в «Ощадбанку» у Волновасі. Має вищу освіту «Банківська справа». Через повномасштабне вторгнення 27.02.2022 року переїхала в Івано-Франківськ. Три місяці була на «простої» у свого відділення Донецького. Після чого її перевели в головне управління «Ощадбанку» в Івано-Франківській області, що по вул. Грушевського, 19 на посаду «касир». Пізніше перевелася на посаду «економіст» у відділення «Ощадбанку» по вул. Пасічна, 2а. Під час роботи керувалася посадовою інструкцією , наказами банку, з якими була ознайомлена. Вона мала доступ до системи (карта менеджера, СРМ та інші), які давали можливість перевили пускати карти. Заходила в програму, вносила свій логін та пароль, після чого мала доступ до системи. Всього було 16 клієнтів бази ОСОБА_25 , які проживають на тимчасово окупованій території. Жінка на ім'я ОСОБА_26 зв'язалася з нею та попросила зробити перевипуск карток. Через «Телеграм» ОСОБА_26 надсилала їй прізвище, ім'я та по батькові людини, а також, ІПН. Ці люди проходять індентифікацію онлайн або через Пенсійний фонд, або через «Ощадбанк», що підтверджувало, що ці люди живі та здорові. Також, для перевипуску був необхідний номер телефону. За одного клієнта, вона отримувала дві тисячі гривень, клієнти за вказану послугу пересилали їй гроша на карту, як подяку, які вона витрачала на власний розсуд. Послуга перевипуску карти є безкоштовною та потребує обов'язкової участі клієнта. Під час даної послуги клієнту приходить смс з кодом. Сама карта перевипускається терміном на п'ять років, в базі даних жодна інформація не змінюється. Перевипущені карти вона відправляла «Новою поштою» в місто Київ та місто Вінниця. Усі ці карти приходи спочатку у відділення «Ощадбанку», вона розписувалася за їх отримання та відправляла до Києва або Вінниці. ОСОБА_26 її просила туди відправляти. У Вінниці карти отримував чоловік на ім'я ОСОБА_27 . У подальшому ці карти мали відвезти на окуповану територію цим людям. Їй відомі ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 , ОСОБА_23 , саме їм вона перевипустила карти. Карти відправляла та не контактувала з одержувачем. Розрахунок за послуги оплачували одержувачі. Тільки вона заходила в систему та перевипускала карти, інші не могли зайти з її логіна та пароля. ОСОБА_26 просила її це зробити, вона була клієнткою «Ощадбанку» у Волновасі . Просила її це зробити, оскільки була єдиної хто працює на території України та єдина хто працює в «Ощадбанку». Додала, що сама підписувала заявки на перевипуск карток шістнадцяти клієнтам. У додаток «Ощадбанку» вона не могла зайти, оскільки, вона не мала паролю та логіну. Знімала кошти вона у відділенні «Ощадбанку» по вул. Пасічна, мала тільки пін-код карти, від клієнтів. Їй надавали пін-код доступу вона знімала десять тисяч та відправляла все це в Київ. Лише десять тисяч, оскільки був встановлений ліміт. З всіх карт клієнтів вона не знімала кошти, точно не пригадує суми та з яких саме карт знімала кошти. Зазначила, що вона не цікавилася куди йшли ці кошти. Вона розуміла, що це не правильно та не є нормою. У неї були певні обставини, вона потребувала коштів. Також, вона не підраховувала, скільки, отримала. За пересилки вона коштів не отримувала. Могла пересилати карту та кошти в Київ чи Вінницю. Робила дані дії, оскільки, довіряла ОСОБА_26 , також, клієнти не звертатися. Правопорушення виявила внутрішня безпека «Ощадбанку». Звільнилася за згодою сторін. Жодного іншої справи щодо неї не розглядається. Претензій в даних клієнтів до неї немає. Додала, що має на утриманні доньку, якій сімнадцять років, вона навчається в університеті. Проживає разом із донькою та батьками. Дана ситуація склалася через скрутне матеріальне становище. Про свої проблеми вона не розказувала ні колегам, ні батькам. На даний час працює неофіційно. Негативно ставиться до вчиненого, зазначає, що можна було по-іншому вийти з скрутного становища. Запевнила, що більше так не вчинятиме.

На підставі ч. 3 ст. 349 КПК України за згодою всіх учасників судового провадження судом встановлено порядок дослідження доказів в даному кримінальному провадженні та визнано недоцільним дослідження доказів стосовно фактичних обставин провадження, які ніким не оспорюються і визнаються самою обвинуваченою. Суд обмежився допитом обвинуваченої, дослідженням письмових доказів, які характеризують її особу, дають можливість вирішити долю речових доказів та процесуальних витрат. При цьому судом з'ясовано, що учасники судового провадження правильно розуміють зміст цих обставин, сумніву у добровільності та істинності їх позиції немає, а також їм зрозуміло, що вони у такому разі будуть позбавлені права оскаржити ці обставини в апеляційному порядку.

Відтак, суд дійшов висновку, що вина обвинуваченої ОСОБА_7 у вчиненні інкримінованого їй кримінальних правопорушеннях знайшла своє підтвердження та слід кваліфікувати її дії за ч. 1, ст. 200, ч. 2 ст. 200, ч. 3 ст. 354, ч. 1, ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 КК України, як підроблення платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків; підроблення платіжних карток та інших засобів доступу до банківських рахунків, вчинене повторно; одержання працівником підприємства, який не є службовою особою неправомірної вигоди, за вчинення дій з використання становища, яке займає працівник на підприємстві, в інтересах того, хто надає таку вигоду; підроблення офіційного документа, який видається та посвідчується установою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, та надає права, з метою використання його підроблювачем чи іншою особою; підроблення офіційного документа, який видається та посвідчується установою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, та надає права, з метою використання його підроблювачем чи іншою особою, вчинене повторно; несанкціонована зміна інформації, яка обробляється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї; несанкціонована зміна інформації, яка обробляється в автоматизованих системах, вчинена особою, яка має право доступу до неї, вчинена повторно.

Згідно з ст. 65 КК України особі, яка вчинила кримінальне правопорушення, має бути призначене покарання, необхідне й достатнє для її виправлення та попередження нових кримінальних правопорушень, а відповідно до ст. 50 КК України покарання має на меті не тільки кару, а й виправлення засуджених, а також запобігання вчиненню нових кримінальних правопорушень як засудженими, так й іншими особами.

Призначаючи покарання обвинуваченій ОСОБА_7 слід враховувати: ступінь тяжкості вчинених кримінальних правопорушень; дані про особу винної, яка характеризується позитивно; її вік; стан здоров'я та її майновий стан; на обліку в лікарів психіатра та нарколога не перебуває, наявність вищої освіти, розлучена, офіційно не працює, на утриманні має одну неповнолітню дитину, раніше не судима.

Обставинами, які пом'якшують покарання, згідно з ст. 66 КК України, суд визнає, щире каяття та активне сприяння розкриттю кримінального правопорушення.

Обставин, які б обтяжували покарання, згідно з ст. 67 КК України, судом не встановлено.

Крім цього, з досудової доповіді Івано-Франківського районного відділу філії ДУ «Центр пробації» в Івано-Франківській області про обвинувачену ОСОБА_7 зазначено середній рівень ризику ймовірності вчинення повторного кримінального правопорушення та середній рівень ризику небезпеки для суспільства, у тому числі для окремих осіб. Орган пробації вважає, що виправлення обвинуваченої ОСОБА_7 без позбавлення або обмеження волі на певний строк можливе та не становить високої небезпеки для суспільства.

Прокурор у судових дебатах просила врахувати особу обвинуваченої, яка повністю визнала свою вину, щиро розкаялася, характер та ступінь тяжкості вчиненого, відсутність завданої шкоди, визнати обставинами, які пом'якшують покарання, згідно з ст. 66 КК України, щире каяття, активне сприяння розкриттю кримінального правопорушення та відсутність обставин, які б обтяжували покарання та визнати її винною, призначити остаточне покарання у виді позбавлення волі на строк три роки з позбавленням права обіймати пов'язані з доступом до електронно-обчислювальних машин, електронних систем, комп'ютерних мереж та мереж електрозв'язку на строк три роки, на підставі ст. 75 КК України звільнити обвинувачену ОСОБА_7 від відбування основного покарання, призначивши іспитовий строк два роки з позбавленням права обіймати посади пов'язані з доступом до електронно-обчислювальних машин, електронних систем, комп'ютерних мереж та мереж електрозв'язку на строк три роки.

Відповідно до ч. 1 ст. 75 КК України, якщо суд, крім випадків засудження за корупційне кримінальне правопорушення, кримінальне правопорушення, пов'язане з корупцією, кримінальне правопорушення, передбачене статтями 403,405,407,408,429 цього Кодексу, вчинене в умовах воєнного стану чи в бойовій обстановці, порушення правил безпеки дорожнього руху або експлуатації транспорту особами, які керували транспортними засобами у стані алкогольного, наркотичного чи іншого сп'яніння або перебували під впливом лікарських препаратів, що знижують увагу та швидкість реакції, катування, передбачене частиною третьою статті 127 цього Кодексу, при призначенні покарання у виді виправних робіт, службового обмеження для військовослужбовців, обмеження волі, а також позбавлення волі на строк не більше п'яти років, враховуючи тяжкість кримінального правопорушення, особу винного та інші обставини справи, дійде висновку про можливість виправлення засудженого без відбування покарання, він може прийняти рішення про звільнення від відбування покарання з випробуванням. Відтак, обмеження, передбачені ч. 1 ст. 75 КК України на даний випадок не поширюються.

Отже, враховуючи наведене, суд вважає за необхідне призначити обвинуваченій покарання з урахуванням ст. 70 КК України у виді позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади пов'язані з доступом до електронно-обчислювальних машин, електронних систем, комп'ютерних мереж.

Також, суд робить висновок про можливість звільнити ОСОБА_28 від відбування покарання у вигляді позбавлення волі з випробуванням на підставі ч. 1 ст. 75 КК України з іспитовим строком з покладенням на неї обов'язків, передбачених ч. 1 ст. 76 КК України. Суд вважає за необхідне застосувати обов'язкове додаткове покарання у виді позбавлення ОСОБА_7 права обіймати посади пов'язані з доступом до електронно-обчислювальних машин, електронних систем, комп'ютерних мереж та мереж електрозв'язку на строк три роки. На думку суду, саме такого покарання буде необхідно і достатньо для виправлення обвинуваченого, запобігання вчиненню ним нових кримінальних правопорушень, так як іспитовий строк дисциплінує засуджених, привчає їх до додержання законів, нагадує їм, що вони не виправдані, а проходять випробування, від результату якого залежить їх подальша доля - звільнення від відбування призначеної основної міри покарання або реальне її відбування.

Цивільний позов не заявлявся.

Процесуальні витрати покласти на обвинувачену, долю речових доказів вирішити відповідно до ст. 100 КПК України.

Арешт на майно не накладався.

Запобіжний захід в даному кримінальному провадженні не обирався.

Керуючись ст.ст. 368, 370, 373, 374, 615 Кримінального процесуального кодексу України, суд -

УХВАЛИВ:

ОСОБА_7 визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200, ч. 3 ст. 354, ч. 1 ст. 358, ч. 3 ст. 358, ч. 1 ст. 362 , ч. 3 ст. 362 КК України та призначити покарання:

- за ч. 1 ст. 200 КК України - у виді штрафу в розмірі 3000 (трьох тисяч) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 51000 (п'ятдесят одну тисячу) гривень;

- за ч. 2 ст. 200 КК України - у виді штрафу в розмірі 5000 (п'яти тисяч) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 85000 (вісімдесят п'ять тисяч) гривень;

- за ч. 3 ст. 354 КК України - у виді позбавлення волі на строк 2 (два) роки;

- за ч. 1 ст. 358 КК України - у виді штрафу в розмірі 1000 (однієї тисячі) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 17000 (сімнадцять тисяч) гривень;

- за ч. 3 ст. 358 КК України - у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки;

- за ч. 1 ст. 362 КК України - у виді штрафу в розмірі 2000 (двох тисяч) неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, що становить 34000 (тридцять чотири тисячі) гривень;

- за ч. 3 ст. 362 КК України - у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади пов'язані з доступом до електронно-обчислювальних машин, електронних систем, комп'ютерних мереж та мереж електрозв'язку на строк 3 (три) роки.

На підставі ст. 70 КК України, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити обвинуваченій ОСОБА_7 покарання за сукупністю кримінальних правопорушень у виді позбавлення волі на строк 3 (три) роки з позбавленням права обіймати посади пов'язані з доступом до електронно-обчислювальних машин, електронних систем, комп'ютерних мереж та мереж електрозв'язку на строк 3 (три) роки.

На підставі ст. 75 КК України ОСОБА_7 звільнити від відбування покарання у виді позбавлення волі з випробуванням, встановивши іспитовий строк 2 (два) роки.

Відповідно до п.п. 1, 2 ч. 1, п. 2 ч. 3 ст. 76 КК України, покласти на обвинувачену ОСОБА_7 наступні обов'язки: періодично з'являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи; не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Стягнути із ОСОБА_7 в дохід держави 74018 (сімдесят чотири тисячі вісімнадцять) гривень 70 копійок процесуальних витрат в кримінальному провадженні за проведення експертиз.

Речові докази:

- копію висновку службового розслідування від 24.10.2024 року (постанова слідчого від 14.01.2025 року) - зберігати при матеріалах кримінального провадження сторони обвинувачення;

- оригінали заяви та наказу про прийняття, звільнення з роботи головного економіста сектору роздрібного бізнесу ТВБВ ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , посадову інструкцію, договір про повну матеріальну відповідальність, а також інші документи, якими керувалась під час виконання своїх посадових обов'язків ОСОБА_7 (постанова слідчого від 14.01.2025 року) - повернути за належністю до Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України»;

- оригінали та копії особових справ, заяв, договорів, розписок та інших наявних документів щодо відкриття особових рахунків ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_45 , ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП НОМЕР_46 , ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_47 , ОСОБА_23 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП НОМЕР_48 ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП НОМЕР_49 , ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКІП НОМЕР_50 , ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , РНОКПП НОМЕР_51 , ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , РНОКПП НОМЕР_52 , ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , РНОКПП НОМЕР_53 , ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , РНОКПП НОМЕР_54 , Нотіч ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , РНОКПП НОМЕР_55 , ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , РНОКПП НОМЕР_56 , ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , РНОКПП НОМЕР_57 , ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , РНОКПП НОМЕР_58 та ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , РНОКПП НОМЕР_59 (постанова слідчого від 14.01.2025 року) - повернути за належністю до Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України»;

- цифровий носій інформації - DVD-R диск, на якому наявна інформація щодо відкриття, стану рахунку, його власника, руху коштів, фото та відеоматеріали зняття грошових коштів та інша інформація, по банківських картках клієнтів ОСОБА_7 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_15 , ОСОБА_23 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_29 , ОСОБА_17 , ОСОБА_30 , ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 (постанова слідчого від 14.01.2025 року) - зберігати при матеріалах кримінального провадження сторони обвинувачення;

- банківську картку AT «Ощадбанк» № НОМЕР_60 (постанова слідчого від 17.02.2025 року) - знищити;

- CD-R диск, на якому наявні документи, у відповідності до яких здійснює свою діяльність АТ «Ощадбанк», а саме: Положення про територіальне відокремлене безбалансове відділення № 10008/029 філії - Івано-Франківського обласного управління акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» ІІ типу, затверджене рішенням правління АТ «Ощадбанк» від 31.01.2023 року; Постанов правління АТ «Ощадбанк» від 13.11.2015 № 990» та інформацію про працівників АТ «Ощадбанку», із зазначенням їхніх логінів, паролів ІР-адрес та іншої наявної інформації, які в період з 01.01.2024 по 21.11.2024 здійснювали вхід та моніторинг у внутрішню банківську електронну систему по клієнтах ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_15 , ОСОБА_31 , ОСОБА_13 , ОСОБА_32 , ОСОБА_29 , ОСОБА_17 , ОСОБА_30 , ОСОБА_33 , ОСОБА_34 , , ОСОБА_12 , ОСОБА_11 , ОСОБА_10 , ОСОБА_8 та ОСОБА_9 (постанова слідчого від 09.05.2025 року) - зберігати при матеріалах кримінального провадження сторони обвинувачення;

- цифровий носій інформації - CD-R диск, на якому наявна інформація по абонентських номерах ПрАТ «ВФ Україна» НОМЕР_61 , НОМЕР_62 , НОМЕР_63 , НОМЕР_64 , НОМЕР_65 , НОМЕР_66 , НОМЕР_67 , НОМЕР_68 , НОМЕР_69 , НОМЕР_70 , НОМЕР_71 , НОМЕР_72 , НОМЕР_73 , НОМЕР_74 (постанова слідчого від 24.04.2025 року) - зберігати при матеріалах кримінального провадження сторони обвинувачення;

- цифровий носій інформації - DVD-R диск, на якому наявна інформація по абонентському номеру ПрАТ «Київстар» НОМЕР_75 (постанова слідчого від 07.02.2025 року) - зберігати при матеріалах кримінального провадження сторони обвинувачення;

- цифровий носій інформації - CD-R диск на якому наявна інформація по абонентському номеру ПрАТ «ВФ Україна» № НОМЕР_76 (постанова слідчого від 20.12.2024 року) - зберігати при матеріалах кримінального провадження сторони обвинувачення.

Копію вироку вручити обвинуваченій та прокурору негайно після його проголошення, інші учасники мають право отримати його копію.

Вирок може бути оскаржено з урахуванням вимог ч. 2 ст. 394 Кримінального процесуального кодексу України шляхом подачі апеляційної скарги до Івано-Франківського апеляційного суду через Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано.

Головуюча суддя ОСОБА_35

Попередній документ

136712903

Наступний документ

136712905

Інформація про рішення:

№ рішення:	136712904
№ справи:	344/14961/25
Дата рішення:	20.05.2026
Дата публікації:	27.05.2026
Форма документу:	Вирок
Форма судочинства:	Кримінальне
Суд:	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
Категорія справи:	Кримінальні справи (з 01.01.2019); Кримінальні правопорушення у сфері використання електронно-обчислювальних машин (комп'ютерів), систем та комп'ютерних мереж і мереж електрозв'язку; Несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, комп'ютерних мережах або зберігається на носіях такої інформації, вчинені особою, яка має право доступу до неї

Стан розгляду справи:

Стадія розгляду:	Призначено до судового розгляду (08.04.2026)
Дата надходження:	26.08.2025

Розклад засідань:

Минулі засідання (12)

10.09.2025 15:30	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
16.09.2025 16:00	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
06.10.2025 14:00	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
29.10.2025 15:30	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
26.11.2025 14:00	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
22.12.2025 10:30	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
20.01.2026 14:00	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
05.02.2026 11:00	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
03.03.2026 14:00	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
17.03.2026 15:00	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
07.04.2026 15:00	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області
20.05.2026 15:00	Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області

Запланованих засідань немає

Учасники справи:

головуючий суддя:

АНДРУСІВ ЛЮДМИЛА МИХАЙЛІВНА

суддя-доповідач:

АНДРУСІВ ЛЮДМИЛА МИХАЙЛІВНА

державний обвинувач:

Окружна прокуратура міста Івано-Франківська

державний обвинувач (прокурор):

Окружна прокуратура міста Івано-Франківська

обвинувачений:

Золото Катерина Володимирівна