04.02.11р.
Справа № 17/103-10
За позовом Акціонерного комерційного банку "Форум" в особі Дніпропетровської філії АКБ "Форум", м. Дніпропетровськ
до Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРОМИСЛОВА ІНЖИНІРИНГОВА КОМПАНІЯ - УКРЕНЕРГОСТРОЙ", м. Дніпропетровськ
про стягнення 363 900 грн. 25 коп.
Суддя Суховаров А.В.
Позивач звернувся до господарського суду з позовною заявою, з урахуванням наданих уточнень позовних вимог від 28.04.10р. за вих. № 974/8.3.6, у якій просить стягнути з відповідача суму 295 762 грн. 60 коп. боргу по кредиту, 10 874 грн. 33 коп. боргу по процентам, 61 583 грн. 73 коп. пені, а всього 368 220 грн. 66 коп. заборгованості за порушення виконання зобов'язань по кредитному договору № 0056/08/03-КL від 09.07.08р.
Ухвалою господарського суду від 03.06.10р. провадження у справі зупинялося в зв'язку з необхідністю отримання висновку експерта. На вирішення експерту було поставлено наступні питання:
1). Чи правильно Акціонерний комерційний банк "Форум" в особі Дніпропетровської філії АКБ "Форум" зробив розрахунок заборгованості станом на 27.04.10р. по кредиту в сумі 295 762 грн. 60 коп., процентів за користування кредитом в сумі 10 874 грн. 33 коп. та пені за несвоєчасну сплату кредитних коштів та процентів за користування кредитом в сумі 61 583 грн. 73 коп., згідно заяви про уточнення позовних вимог (а.с. 46) та відповідно до умов кредитного договору № 0056/08/03-КС від 09.07.08р.;
2). Якщо розрахунок здійснений невірно визначити періоди та суму заборгованості Товариства з обмеженою відповідальністю "ПРОМИСЛОВА ІНЖИНІРИНГОВА КОМПАНІЯ - УКРЕНЕРГОСТРОЙ" перед Акціонерним комерційним банком "Форум" в особі Дніпропетровської філії АКБ "Форум" станом на 27.04.2010 року по наступним нарахуванням:
-- з оплати кредиту відповідно до умов кредитного договору № 0056/08/03-КС від 09.07.08р.;
-- з оплати процентів за користування кредитом відповідно до умов кредитного договору № 0056/08/03-КС від 09.07.08р.;
-- розміру пені за порушення строків сплати кредиту відповідно до умов кредитного договору № 0056/08/03-КС від 09.07.08р.;
-- розміру пені за порушення строків сплати процентів за користування кредитом відповідно до умов кредитного договору № 0056/08/03-КС від 09.07.08р.
Постановою апеляційного господарського суду від 10.08.10р. ухвалу господарського суду Дніпропетровської області від 03.06.10р. у справі №17/103-10 часткового змінено та зобов'язано відповідача оплатити вартість виконаних експертних досліджень, в іншій частині ухвалу суду залишено без змін.
03.09.10р. на адресу господарського суду надійшло клопотання від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи.
Ухвалою господарського суду від 03.09.10р. клопотання судового експерта було задоволено, сторін зобов'язано надати додаткові документи для проведення судової експертизи, а саме:
1. Інструкцію про проведення розрахунково - касових операцій з фізичними та юридичними особами ПАТ "Банк Форум". Облікова політика касових операцій ПАТ "Банк Форум".
2. Положення ПАТ "Банк Форум" про кредитування фізичних та юридичних осіб.
3. Положення про кредитний комітет банку. Протоколи засідань кредитного комітету (комісії) по наданому кредиту.
4. Кредитний договір № 0056/08/03-KL від 09.07.08р.
5. Кредитну справу ТОВ "Промислова Інжинірингова компанія - Укренергострой" по кредитному договору № 0056/08/03-KL від 09.07.2008 р. (заява на отримання кредиту, звіт про фінансові результати, техніко - економічне обґрунтування щодо необхідності отримання кредиту, розрахунок окупності кредитного проекту, висновок про можливість видачі кредиту, розрахунок терміну використання і погашення кредиту, сплати процентів, розпорядження бухгалтерії за підписом керуючого банку і начальника кредитного відділу про видачу кредиту).
6. Виписки банку по руху грошових коштів по рахункам згідно з наданим кредитом за період з 09.07.2008 р. по 28.04.2010 р.
7. Розпорядження відділу бухгалтерського обліку щодо перерахування грошових коштів.
8. Договір застави по наданому кредиту.
9. Акти звірки взаєморозрахунків.
30.09.10р. від позивача до суду надійшла заява про відвід судді, якою ухвалою суду від 02.11.10р. позивачу в задоволені заяви було відмовлено у зв'язку з тим, що викладені в заяві обставини не є підставою для відводу судді згідно із ст. 20 Господарського процесуального кодексу України, так як стосуються дії судді щодо розгляду справи.
30.09.10р. від позивача до суду надійшла заява про відвід судового експерта, якою увалою суду від 02.11.10р. позивачу в задоволені заяви було відмовлено, оскільки питання, поставлені на вирішення експерту, відносяться до завдань судово-економічної експертизи за спеціальністю 11.3 «Дослідження документів фінансово -кредитних операцій».
Інструкцією про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень та Науково-методичних рекомендацій з питань підготовки та призначення судових експертиз та експертних досліджень визначено, що головним завданням дослідження документів фінансово-кредитних операцій є (п.130):
- установлення документальної обґрунтованості оформлення банківських операцій з відкриття рахунків, руху грошових коштів на рахунках;
- установлення документальної обґрунтованості оформлення та відображення в обліку операцій з видачі, використання та погашення кредитів;
- установлення документальної обґрунтованості оформлення та відображення в обліку банків їх фінансово-господарської діяльності;
- установлення відповідності чинному законодавству відображення фінансово-господарських операцій банків вимогам нормативних актів з ведення обліку і подання звітності;
- установлення документальної обґрунтованості відображення фінансово-господарських операцій щодо нарахування та сплати банками податків та їх відповідність даним обліку та звітності, чинному законодавству;
- установлення кола осіб, на яких покладено обов'язок забезпечення дотримання вимог нормативно-правових актів з банківського обліку і контролю
Тобто для надання документально обґрунтованого експертного висновку з поставлених питань експерту необхідно провести дослідження документів зазначених вище та додатково витребуваних експертом, а тому посилання заявника безпідставні та необґрунтовані.
На виконання клопотання про надання додаткових матеріалів, необхідних для виконання експертизи Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз ухвалою суду від 02.11.10р. було повторно зобов'язано надати документи, згідно зазначеної вище ухвали суду від 03.09.10р.
02.02.11р. від Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз до суду надійшло повідомлення №3034/3035-10 про неможливість надання висновку судово - економічної експертизи у справі №17/103-10, у зв'язку з тим, що станом 24.01.11р. документи, заявлені у клопотанні експерта на дослідження позивачем по справі не надані.
Враховуючи, вище викладене, розгляд справи №17/103-10 підлягає поновленню.
Керуючись ст. ст. 79, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд -
1). Поновити провадження у справі №17/103-10 з 22.02.11р.
2). Справу призначити до розгляду в засіданні на 22.02.11р. о 11:15год.
Судове засідання відбудеться в приміщенні господарського суду Дніпропетровської області в каб. № 35 за адресою: 49600, м. Дніпропетровськ, вул. Куйбишева, 1-а.
Явку повноважних представників сторін в судове засідання визнати обов'язковою.
Суддя
А.В. Суховаров