вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49505
E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-58, fax (056) 377-38-63
19.05.2026 Справа № 904/528/26
За заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "ФАКТОРИНГ ПАРТЕРС", м.Київ
до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 )
про визнання грошових вимог на суму 26 646,60 грн. та судового збору у розмірі 5 324,80 грн.
Суддя Камша Н.М.
при секретарі судового засідання Бакаєвій А.О.
Представники:
від кредитора: Дарчук Д.В., дов.№18 від 12.01.2026 року, представник ТОВ "Факторинг Партнерс"
від боржника: ОСОБА_1 , паспорт серії НОМЕР_2 від 09.04.2002 року
Мунтяну І.І., ордер серії ВН №1651438 від 09.02.2026 року, представник ОСОБА_1
в судовому засіданні приймали участь: Мельникова А.В., свідоцтво №1907 від 25.04.2019, керуючий реструктуризацією боргів
09.02.2026 до Господарського суду Дніпропетровської області надійшла заява ОСОБА_1 про відкриття провадження у справі про її неплатоспроможність.
Ухвалою суду від 02.03.2026 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , дата народження ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ); введено процедуру реструктуризації боргів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ); введено мораторій на задоволення вимог кредиторів; призначено керуючим реструктуризацією боргів фізичної особи ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) арбітражного керуючого Мельникову Антоніну Валеріївну, свідоцтво №2126 від 30.04.2024 (адреса: 01001, м. Київ, Шевченківський район, вул. Хрещатик, буд. 22, а/с №6, ідентифікаційний номер НОМЕР_3 ); зобов'язано керуючого реструктуризацією боржника у строк до 09.04.2026 подати до Господарського суду Дніпропетровської області відомості про результати розгляду вимог кредиторів (письмові нормативно-обґрунтовані пояснення по кожному з кредиторів, а також, при наявності, письмові заперечення боржника щодо вимог кредиторів), а також доказів повідомлення кредиторів про дату проведення попереднього засідання суду; зобов'язано керуючого реструктуризацією боржника у строк до 09.04.2026 організувати та провести інвентаризацію майна боржника та визначити його вартість; встановлено керуючому реструктуризацією боржника строк до 02.06.2026 для підготовки та подання до господарського суду Дніпропетровської області плану реструктуризації боргів боржника; зобов'язано керуючого реструктуризацією не пізніше 20.04.2026 направити суду, кредиторам та боржнику звіт про результати перевірки декларації боржника (частина 3 статті 122 Кодексу України з процедур банкрутства); призначено попереднє засідання суду на 30.04.2026 на 12:00 год.
На виконання ухвали суду від 03.03.2026, господарський суд опублікував оголошення на офіційному веб-сайті судової влади України за №78620 від 03.03.2026 про відкриття провадження по справі №904/528/26 про неплатоспроможність ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ).
23.04.2026 до Господарського суду Дніпропетровської області надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю ""Факторинг Партнерс"", м.Київ про визнання грошових вимог до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) на суму 26 646,60 грн. та судового збору у розмірі 5 324,80 грн.
Ухвалою суду від 27.04.2026 заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "ФАКТОРИНГ ПАРТНЕРС", м.Київ про визнання грошових вимог до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) на суму 26 646,60 грн. та судового збору у розмірі 5 324,80 грн. прийнято до розгляду у попередньому судовому засіданні на 30.04.2026 на 12:00 год., зобов'язано боржника та керуючого реструктуризацією Мельникову А.В. подати до дати судового засідання повідомлення про результати розгляду грошових вимог; явку кредитора, боржника та керуючого реструктуризацією Мельникову А.В. у судове засідання визнано обов'язковою.
28.04.2026 до суду надійшла заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторинг Партнерс" про участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду.
28.04.2026 до суду надійшло повідомлення керуючого реструктуризацією Мельникової А.В. про результати розгляду заяви кредитора ТОВ "Факторинг Партнерс" з вимогами до боржника ОСОБА_1
29.04.2026 до суду надійшло повідомлення представника боржника - адвоката Мунтяну І.І. про результати розгляду заяви кредитора ТОВ "Факторинг Партнерс" з вимогами до Колоса Д.Г.
29.04.2026 до суду надійшли заперечення ТОВ "Факторинг Партнерс" на повідомлення арбітражного керуючого Мельникової А.В про результати розгляду заяви кредитора.
30.04.2026 до суду надійшла відповідь керуючого реструктуризацією Мельникової А.В. на заперечення ТОВ "Факторинг Партнерс".
30.04.2026 судом постановлено ухвалу, якою відкладено попереднє засідання суду на 19.05.2026.
18.05.2026 до суду надійшло клопотання ТОВ "Факторинг Партнерс", за змістом якого кредитор просить суд відкласти розгляд заяви ТОВ "Факторинг Партнерс" з грошовими вимогами до боржника.
В судовому засіданні 19.05.2026 присутні боржник разом із представником - адвокатом Мунтяну І.І., керуючий реструктуризацією боргів - Мельникова А.В., та представник ТОВ "Факторинг Партнерс".
Представник кредитора в судовому засіданні просить суд відкласти на 15 днів для надання можливості ТОВ "Факторинг Партнерс" надати договору позики №555181461372 та інших документів, що підтверджують видачу коштів по цьому договору.
Присутні в судовому засіданні представник боржника та керуючий реструктуризацією боргів - арбітражний керуючий Мельникова А.В. заперечують проти задоволення клопотання ТОВ "Факторинг Партнерс" з огляду на достатність часу для надання суду та учасникам справи необхідних документів.
Заслухавши учасників справи, суд, зважаючи на необхідність дотримання строків під час розгляду справ про неплатоспроможність фізичних осіб, повторне ненадання кредитором первинних документів на підтвердження заявлених грошових вимог, не вбачає підстав для задоволення клопотання про відкладення розгляду справи.
Дослідивши матеріали заяви з грошовими вимогами, заслухавши пояснення учасників справи, судом встановлено наступне.
07.01.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Київська торгово - інвестиційна компанія" (далі - кредитодавець) та ОСОБА_1 (далі - позичальник) укладено договір кредитної лінії №555181461372001.
Пунктом 2.1. вказаного вище кредитного договору передбачено, що сторони договору домовились продовжити строк виконання зобов'язань позичальника по погашенні заборгованості за попереднім договором №555181461372 в сумі 12 000,00 грн. на новий заявлений строк кредитування 15 днів, вказаний в п. 3.4., під проценти. При цьому позичальник зобов'язується повернути кредит у строки, що визначені цим пунктом та сплатити проценти за користування кредитом відповідно до умов, зазначених у цьому договорі, додатках до нього, правилах та в заявці на пролонгацію. Заявлений строк кредитування складає 45 календарних днів.
Відповідно п.2.2. договору, попередній договір пролонгується на новий заявлений строк кредитування 15 днів, вказаний в п. 3.4, на підставі заявки на пролонгацію та сплати Позичальником заборгованості по процентах за користування кредитом за попереднім договором в сумі 432,00 грн. та оплати у повній сумі процентів за пролонгацію 0,00 грн. не пізніше 06.01.2023.
Кредит надається позичальнику в день укладення цього договору або протягом 3 (трьох) днів з моменту укладення цього договору, але в будь-якому разі не раніше дати розміщення в особистому кабінеті позичальника підписаного договору з усіма додатками до нього, шляхом погашення кредитодавцем заборгованості за раніше укладеним договором, кредиту та проведення відповідних бухгалтерських проводок в системі з одночасним формуванням за позичальником заборгованості за цим договором, в розмірі що дорівнює не погашеній заборгованості за попереднім договором кредиту. Датою надання кредиту при проведенні пролонгації/реструктуризації за раніше укладеним договором кредиту є дата проведення кредитодавцем відповідних бухгалтерських проводок в системі, направлених на погашення попередньої заборгованості за раніш укладеним договором кредиту з одночасним формування за позичальником заборгованості за цим договором в розмірі що дорівнює не погашеній заборгованості за попереднім договором кредиту (п.3.2. договору кредитної лінії №555181461372001 від 07.01.2023).
Нарахування процентів за користування кредитом здійснюється на суму кредиту, якою фактично користується позичальник, таке нарахування здійснюється щоденно, починаючи з першого дня видачі кредиту та до дати фактичного повернення всієї суми кредиту в наступних розмірах:
- Стандартна процентна ставка 990,00 % річних (2,71 % на день) за кожен день користування кредитом (вказана процентна ставка застосовується протягом всього строку дії цього договору, за виключенням строку використання права користування кредитом з зниженою та/або пільговою процентною ставкою).
- Знижена процентна ставка 365,00 % річних (1,00 % на день) (право користування кредитом за вказаною процентною ставкою згідно умов, визначених п.п. 5.4.2 цього договору).
- Пільгова процентна ставка % річних (% на день) (право користування кредитом за вказаною процентною ставкою згідно умов, визначених п.п. 5.4.1 цього договору) (п.3.8. договору кредитної лінії №555181461372001 від 07.01.2023).
18.12.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю "Київська торгово - інвестиційна компанія" (далі - клієнт, первісний кредитор) та Товариством з обмеженою відповідальністю "Факторинг Партнерс" (далі - фактор) укладено договір факторингу №18/12-2023 за умовами якого клієнт зобов'язується відступити за плату право грошової вимоги у сумі 113 637 981, 90 грн., а фактор зобов'язується, здійснивши фінансування в порядку передбаченому цим договором, прийняти право грошової вимоги до боржників, що належать клієнту, і стає новим кредитором за договором про надання фінансових послуг, укладеними між клієнтом та боржником.
Фактор набуває права на всі суми, які він одержить на виконання вимоги від боржників, а клієнт не відповідає перед фактором, якщо одержані фактором суми є меншими від суми, сплаченої фактором клієнтові.
Згідно реєстру боржників встановлено, що Товариством з обмеженою відповідальністю "Київська торгово - інвестиційна компанія" відступлено Товариству з обмеженою відповідальністю "Факторинг Партнерс" право вимоги заборгованості згідно договору кредитної лінії №555181461372001 від 07.01.2023 на суму 26 646,60 грн.
Згідно розрахунку заборгованості наданого кредитором, станом на 03.03.2026 заборгованість ОСОБА_1 перед ТОВ "Факторинг Партнерс" за договором кредитної лінії №555181461372001 від 07.01.2023 становить суму у розмірі 26 646,60 грн., яка складається з:
- 12 000,00 грн. - заборгованість по тілу кредиту;
- 14 646,60 грн. - заборгованість за відсотками.
Разом з тим, суд вважає за не6обхідне зазначити, що, згідно з правовими висновками, викладеними у постановах Верховного Суду встановлено, що для унеможливлення загрози визнання судом у справі про банкрутство фіктивної кредиторської заборгованості до боржника, суду слід розглядати заяви з кредиторськими вимогами із застосуванням засад змагальності сторін у справі про банкрутство у поєднанні з детальною перевіркою підстав виникнення грошових вимог кредиторів до боржника, їх характеру, розміру та моменту виникнення. У разі виникнення мотивованих сумнівів сторін у справі про банкрутство щодо обґрунтованості кредиторських вимог, на заявника таких кредиторських вимог покладається обов'язок підвищеного стандарту доказування задля забезпечення перевірки господарським судом підстав виникнення таких грошових вимог, їх характеру, встановлення розміру та моменту виникнення цих грошових вимог (постанова Верховного Суду від 07.10.2020 у справі № 914/2404/19, а також постанова Верховного Суду від 28.01.2021 у справі №910/4510/20).
У постанові Верховного Суду від 23.04.2019 у справі №910/21939/15 наведено висновок про застосування норм права, відповідно до якого на стадії звернення кредиторів з вимогами до боржника та розгляду зазначених вимог судом принципи змагальності та диспозитивності у справі про банкрутство проявляються у наданні заявником відповідних документів на підтвердження своїх кредиторських вимог та заперечень боржника та інших кредиторів проти них.
В матеріалах справи містяться заперечення учасників справи щодо заявлених грошових вимог. Так, зі змісту заперечень викладених керуючим реструктуризацією Мельниковою А.В. вбачається, що кредитором не надано первинних документів на підвтердження обставин викладених в заяві про визнання грошових вимог та зазначає, що довідка про погашення заборгованості є внутрішнім документом кредитора, не містить відомостей про фактичний рух грошових коштів, не підтверджує їх перерахування боржнику та не є первинним бухгалтерським документом у розумінні законодавства.
З огляду на викладене, в судовому засіданні 30.04.2026, суд задовольнив усне клопотання представника ТОВ "Факторинг Партнерс" про відкладення судового засідання на іншу дату для надання можливості подати первинні докази в підтвердження заявлених вимог.
Разом з тим, станом на 19.05.2026 первинні докази на підтвердження наявності заборгованості ОСОБА_1 перед ТОВ "Факторинг Партнерс" до суду не надано.
Законодавцем у справах про банкрутство обов'язок доказування обґрунтованості вимог кредитора певними доказами покладено на заявника грошових вимог, а предметом спору в даному випадку є вирішення питання про належне документальне підтвердження цих вимог кредитором-заявником. У випадку ненадання заявником-кредитором сукупності необхідних документів на обґрунтування своїх вимог, суд у справі про банкрутство відмовляє у визнанні таких вимог та включенні їх до реєстру вимог кредиторів. Надані кредитором докази мають відповідати засадам належності (стаття 76 ГПК України), допустимості (стаття 77 ГПК України), достовірності (стаття 78 ГПК України) та вірогідності (стаття 79 ГПК України). Комплексне дослідження доказів на предмет їх відповідності законодавчо встановленим вимогам є сутністю суддівського розсуду на стадії встановлення обсягу кредиторських вимог у справі про банкрутство.
У постанові Верховного Суду у складі колегії суддів Касаційного господарського суду від 15.10.2024 у справі №910/4918/21 зроблені наступні висновки, зокрема:
- заявлені до боржника грошові вимоги конкурсних кредиторів можуть підтверджуватися первинними документами (угодами, накладними, рахунками, актами виконаних робіт тощо), що свідчать про цивільно-правові відносини сторін та підтверджують заборгованість боржника перед кредитором, або рішенням юрисдикційного органу, до компетенції якого віднесено вирішення такого спору (постанова від 26.02.2019 у справі № 908/710/18, постанова Верховного Суду у складі судової палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду від 01.03.2023 у справі № 902/221/23);
- розглядаючи кредиторські вимоги суд в силу норм статей 45 - 47 Кодексу України з процедур банкрутства має належним чином дослідити сукупність поданих заявником доказів (договори, накладні, акти, судові рішення, якими вирішено відповідний спір тощо), перевірити їх, надати оцінку наявним у них невідповідностям (за їх наявності), та аргументам, запереченням щодо цих вимог з урахуванням чого з'ясувати чи є відповідні докази підставою для виникнення у боржника грошового зобов'язання (постанова від 21.10.2021 у справі № 913/479/18);
- використання формального підходу при розгляді заяви з кредиторськими вимогами та визнання кредиторських вимог без надання правового аналізу поданій заяві з кредиторськими вимогами, підстав виникнення грошових вимог кредиторів до боржника, їх характеру, встановлення розміру та моменту виникнення цих грошових вимог створює загрозу визнання судом у справі про банкрутство фіктивної кредиторської заборгованості до боржника. Наведене порушує права кредиторів у справі про банкрутство з обґрунтованими грошовими вимогами. Для унеможливлення загрози визнання судом у справі про банкрутство фіктивної кредиторської заборгованості до боржника, суду слід розглядати заяви з кредиторськими вимогами з застосуванням засад змагальності сторін у справі про банкрутство у поєднанні з детальною перевіркою підстав виникнення грошових вимог кредиторів до боржника, їх характеру, розміру та моменту виникнення. У разі виникнення обґрунтованих сумнівів сторін у справі про банкрутство щодо обґрунтованості кредиторських вимог, на заявника кредиторських вимог покладається обов'язок підвищеного стандарту доказування задля забезпечення перевірки господарським судом підстав виникнення таких грошових вимог, їх характеру, встановлення розміру та моменту виникнення цих грошових вимог (постанова від 07.08.2019 у справі №922/1014/18).
У постанові Верховного Суду у складі палати для розгляду справ про банкрутство Касаційного господарського суду від 15.03.2023 по справі №904/10560/17 зазначено, що судові рішення, ухвалені судами на користь певних кредиторів проти боржника, не є обов'язковими ані для інших кредиторів, ані для суду, який розглядає справу про банкрутство.
Під час розгляду заявлених до боржника грошових вимог конкурсних кредиторів (окрім кредиторів, ініціюючих провадження у справі про банкрутство), рішення юрисдикційного органу, до компетенції якого віднесено вирішення такого спору, не є обов'язковим, а при його наявності оцінюється судом поряд з іншими доказами, а саме первинними документами (угодами, накладними, рахунками, актами виконаних робіт тощо), що свідчать про цивільно/господарсько-правові відносини сторін та підтверджують заборгованість боржника перед кредитором.
Отже, саме первинні документи підтверджують заборгованість боржника перед кредитором.
Виходячи з вимог КУзПБ обов'язок надання правового аналізу поданих кредиторських вимог, підстав виникнення грошових вимог кредиторів до боржника, їх характеру, встановлення розміру та моменту виникнення цих грошових вимог, покладений саме на господарський суд, в провадженні якого перебуває справа про банкрутство (правова позиція Верховного Суду у постановах від 07.06.2018 у справі № 904/4592/15, від 21.05.2018 у справі №904/10198/15).
При цьому заявник сам визначає докази, які на його думку підтверджують заявлені вимоги, адже законодавцем у справах про банкрутство обов'язок доказування обґрунтованості вимог кредитора певними доказами покладено на заявника грошових вимог. У випадку ненадання заявником-кредитором сукупності необхідних документів на обґрунтування своїх вимог, суд у справі про банкрутство відмовляє у визнанні таких вимог та включенні їх до реєстру вимог кредиторів. Водночас, покладення обов'язку доказування обґрунтованості відповідними доказами своїх вимог до боржника саме на кредитора кореспондує його праву на власний розсуд подавати суду ті чи інші докази, що дозволяє суду застосовувати принцип диспозитивності господарського судочинства та приймати рішення про визнання чи відмову у визнанні вимог кредитора, виходячи з тієї сукупності доказів, яка надана кредитором-заявником грошових вимог (висновок викладений у постанові Верховного Суду від 27.08.2020 у справі №911/2498/18).
Відтак, саме на кредитора покладений обов'язок доказування наявності кредиторських вимог у справі про банкрутство, який передбачає подання сукупності документів, які дозволять суду переконатися в обґрунтованості грошових вимог кредитора. Неподання такої сукупності документів може мати наслідком відмову суду у визнанні спірних вимог кредитора (постанови Верховного Суду від 01.12.2022 у справі № 918/1154/21, від 27.02.2024 у справі №902/1406/15).
Враховуючи викладене, грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторинг Партнерс", м.Київ до ОСОБА_1 на суму 26 646,60 грн. та судового збору у розмірі 5 324,80 грн. підлягають відхиленню.
Суд вважає за необхідне зазначити, що кредитор не позбавлений права повторно звернутись до суду із заявою з грошовими вимогами до боржника, за умови наявності всіх необхідних доказів, до закриття провадження у справі про неплатоспроможність.
Керуючись ст.ст. 234, 235 ГПК України, ст.ст. 45-47, 122 Кодексу України з процедур банкрутства, господарський суд, -
Відхилити грошові вимоги Товариства з обмеженою відповідальністю "Факторинг Партнерс", м.Київ до ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 , ідентифікаційний номер НОМЕР_1 ) на суму 26 646,60 грн. та судового збору у розмірі 5 324,80 грн.
Ухвала набирає законної сили з 19.05.2026.
Ухвала може бути оскаржена до Центрального апеляційного господарського суду у строк, визначений ст. 256 Господарського процесуального кодексу України.
Повний текст ухвали складено 21.05.2026.
Суддя Н.М. Камша