Справа № 462/737/26
провадження 1-кс/462/844/26
19 травня 2026 року слідчий суддя Залізничного районного суду міста Львова ОСОБА_1 , при секретарі ОСОБА_2 , розглянувши клопотання старшого дізнавача сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей і документів,
16 січня 2026 року внесені відповідні відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 42026142080000010 та розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Старший дізнавач СД ВП №1 ЛРУП №2 ГУНП у Львівській області ОСОБА_3 , за погодженням з прокурором, звернулася до слідчого судді з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, покликаючись на те, що 23.10.2025 близько о 19.56 год до Відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області надійшло повідомлення зі служби « НОМЕР_1 » від ОСОБА_4 про те, що 23.10.2025 близько 19.45 год остання, перебуваючи за адресою АДРЕСА_1 , перерахувала власні кошти у сумі 43 700 гривень двома транзакція, перша 23.10.2025 о 19.45 год у сумі 29 200 грн, на картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 та друга транзакція у сумі 14 500 грн, невідомої особи, яка представилася представником служби безпеки « ІНФОРМАЦІЯ_2 », тобто ввела її в оману, а відтак вчинила шахрайські дії.
В ході досудового розслідування допитано потерпілого ОСОБА_4 , яка повідомила, що 23.10.2025 року близько 17.15 год вона перебувала за місцем проживання та до неї на її мобільний телефон НОМЕР_3 зателефонував невідомий їй номер, а саме НОМЕР_4 , піднявши трубку голос був чоловічий та особа представилась як служба безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Також повідомили, що хтось хоче розрахуватись її банківською карткою відкритою в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та що вони призупинили процес розрахування так як це здійснювала не вона. Та для того, щоб потерпіла не втратила грошові кошти їй потрібно з кредитної картки відкритої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_5 переказати всі грошові кошти на іншу її картку також відкриту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » картку для виплат. Що ОСОБА_4 , намагалась і зробити, однак транзакція чомусь не проходила потрібно було авторизуватись. Тоді їй запропонували піти у відділення будь-якого банку та зняти грошові кошти з кредитної картки, щоб шахраї їх не використали. Вона зібралась та пішла у найближчий банкомат та в цей час до неї зателефонував інший мобільний номер НОМЕР_6 , з котрим вона розмовляла коли здійснювала всі їхні інструкції. Перебуваючи у АДРЕСА_2 , вона зайшла у відділення « ІНФОРМАЦІЯ_4 » де із кредитної картки відкритої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_5 зняла грошові кошти кредитні у сумі 67 600 гривень. Тоді коли вона зняла грошові кошти їй сказали, щоб вона через будь-який термінал перечислила всі кошти на рахунок який вони нібито віртуально створили для неї. Весь цей час вона розмовляла з людиною чоловічої статті за номером НОМЕР_6 , тоді вона у цьому ж відділені « ІНФОРМАЦІЯ_4 » спробувала через термінал надіслати грошові кошти на банківську картку яку їй надіслали в повідомлення на «Viber» з номеру телефону НОМЕР_7 картка яку надіслали їй обслуговується та відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 . У відділенні потерпілій не вийшло надіслати грошові кошти так як не працював термінал, тоді будучи на зв'язку вона пішла у відділення ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_8 , що по АДРЕСА_1 , де їй повідомили, щоб вона розділила грошові кошти та перекинула їх на карту АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 двома транзакціями, що вона і зробила: першу транзакцію здійснила 23.10.2025 близько о 19.56 год на суму 29200 гривень - вона була успішна, другу транзакцію на суму 14500 гривень на ту ж саму картку. Коли вона здійснила ці дві транзакції їй сказали, щоб вона пішла на інше відділення будь-якої « ІНФОРМАЦІЯ_5 », для здійснення інших транзакцій, однак в цей час прийшов її чоловік до неї та привів її до тями. Тоді вона зрозуміла, що стала жертвою шахраїв. Сума завданих їй збитків становить 43700 грн.
Відповідно до отриманої інформації встановлено, що банківська картка АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 , на який перерахувала грошові кошти потерпіла ОСОБА_4 , належить громадянину України - ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_10 ).
Відповідно до аналізу виписки банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 встановлено, що 23.10.2025 о 19:05:40 год, на вказаний банківський рахунок надійшли грошові кошти у сумі 29200 грн, від потерпілої ОСОБА_4 . А також 23.10.2025 о 19:09:50 год., друге надходження від потерпілої на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 грошових коштів у сумі 14500 грн.
Після чого з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 , який належить громадянину України - ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_10 ), було здійснено одну транзакцію переказ грошових коштів, а саме: 23.10.2025 року о 19:13:20 год. в сумі 43700 грн., на банківську картку відкриту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_11 .
Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 № 2121-ІІІ, інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Як визначено в ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» від 07.12.2000 р. № 2121-ІІІ, банківською таємницею, зокрема є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; системи охорони банку та клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; коди, що використовуються банками для захисту інформації; інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.
Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
Згідно п. 6 ч. 2 ст. 160 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в документах, належить: відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Враховуючи викладене вище, з метою ефективного, повного та всебічного проведення досудового розслідування виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до відомостей про рух коштів за банківською карткою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_11 , в період часу з 00 год 00 хв. 23.10.2025 по строк дії ухвали, де необхідно вказати особу, на яку відкриті банківські картки (повні анкетні дані, дата та місце народження, місце проживання та реєстрації, РНОКПП, контактний номер телефону), інформації про рух коштів за вказаними вище банківськими картками (час та сума надходження коштів, із зазначенням повних реквізитів контрагентів (ПІБ, дата та місце народження, місце проживання та реєстрації, РНОКПП, контактний номер телефону), від кого надходили та які отримували кошти, час, суму та призначення платежів, їх проведення, залишків на рахунках, ІР- адрес з датами та часом входу в особистий кабінет, точне місце, час, сума та спосіб зняття коштів), а також фотографій осіб з камер відео спостереження, які знімали грошові кошти з банківських карток клієнта за допомогою карти прикріпленої до нього, інформація про адреси розташування банкоматів, із яких здійснювалось зняття готівки, інформація щодо зняття готівки, на паперових та магнітних носіях, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , адреса: АДРЕСА_3 , і відповідно до вимог ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» є банківською таємницею, а тому у відповідності до вимог ст. 62 зазначеного Закону розкривається банками за рішенням суду.
У випадку отримання тимчасового доступу до вищезазначених відомостей, вказана інформація може бути використана як доказ вчинення конкретною особою даного кримінального правопорушення, дозволить проводити подальші слідчі (розшукові) дії з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у вказаному кримінальному провадженні, а тому просить клопотання задовольнити.
Слідчий суддя постановив розглядати клопотання без участі дізнавача, яка зазначила у клопотанні про те, що просить розгляд такого проводити у її відсутності, а також у відсутності представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », оскільки існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів.
Розглянувши матеріали клопотання, вважаю, що його слід задовольнити, оскільки стороною кримінального провадження доведено наявність достатніх підстав вважати, що отримання доступу до вказаної інформації має істотне значення для встановлення обставин кримінального правопорушення, а також надасть можливість встановити осіб, причетних до вчинення даного кримінального правопорушення, що в подальшому дозволить проводити подальші слідчі дії, з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення, а іншими способами довести ті обставини, які передбачається довести за допомогою документів, до яких дізнавач просить надати тимчасовий доступ - неможливо.
Враховуючи наведене, вважаю, що старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 та/або дізнавачам з групи дізнавачів: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , адреса: АДРЕСА_3 , або за адресою представництва: АДРЕСА_4 .
Керуючись ст. 159-166 КПК України,
клопотання задовольнити.
Надати дозвіл старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції №1 ЛРУП №2 ГУ НП у Львівській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 та/або дізнавачам з групи дізнавачів: ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , адреса: АДРЕСА_3 , з можливістю подальшого вилучення зазначеної інформації в друкованому та електронному вигляді у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що розташований за адресою: АДРЕСА_5 , так і через його філії, відділення, представництва та інші відокремленні підрозділи, що за адресою: АДРЕСА_4 , а саме до:
- інформації про зарахування грошових коштів на банківській картці НОМЕР_11 та зняття з них грошових коштів за період з 23.10.2025 по термін дії ухвали суду;
- відомості про рух грошових коштів (з розшифруванням контрагентів (в т.ч. назва підприємства, код ЄДРПОУ, анкетні дані, ідентифікаційні номери), в тому числі, реквізити їх рахунків (номер рахунку, МФО банківської установи), номери референтів, інформацію про банк-еквайєр, який здійснював проведення операцій, призначення та сума платежу з вказівкою вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів, відомостей про документи, на підставі яких були здійснені такі платежі, номери трансакцій, які свідчать про рух грошових коштів на банківській картці НОМЕР_11 ;
- ідентифікаційні ознаки (ID) терміналів або банкоматів, які брали участь у проведені трансакцій та їх адресу (в тому числі віртуальну), з вказанням точних дат та часу фактів зняття грошових кошт з наданням фото - відеозаписів з даних банківських терміналів, які здійснювались під час кожного факту зняття грошових коштів, за період з 23.10.2025 по термін дії ухвали суду;
- інформації, яка знаходиться в справах юридичного оформлення картки - НОМЕР_11 , а саме: копії документів, передбачених Інструкцією про порядок відкриття, використання та закриття рахунків в національній та іноземних валютах, яку затверджено Постановою Правління НБУ від 12.11.2003 № 492, в тому числі анкет-заяв, ксерокопій паспорта та інших документів;
- інформацію про усі зміни ПІН-код доступу, які були здійснені за період з 23.10.2025 по термін дії ухвали суду;
- інформації про те, який фінансові номери які були зареєстровані за даними картками за період з 23.10.2025 по термін дії ухвали суду;
- інформацію за період з 23.10.20254 по дату виконання ухвали слідчого судді щодо IP-адрес підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн банкінгу), інформацією про МАС-адреси комп'ютерів чи мобільних пристроїв, з яких відбувалося з'єднання з системою, дати та часу за Київським часом в форматі: день, місяць, рік, години, хвилини, секунди таких з'єднань.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів, має право постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали - два місяці з дня постановлення.
Ухвала складена у двох примірниках, один знаходиться в матеріалах судового провадження, а другий наданий стороні кримінального провадження, якій надано право на доступ до документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя: