Справа № 182/3186/26
Провадження № 1-кс/0182/384/2026
Іменем України
15.05.2026 року м. Нікополь
Слідчий-суддя Нікопольського міськрайонного суду, Дніпропетровської області, ОСОБА_1 ,
секретар судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання слідчого СВ Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 29.04.2026 за №12026041340000423, про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю, -
Слідчий СВ Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , звернулась до суду з клопотанням, погодженим прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів, з можливістю оглянути оригінали та вилучити належним чином завірені копії документів (в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування чи інших електронних носіях інформації), що перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме щодо:
1. Руху коштів (розширеної виписки) по рахунку банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 , із зазначенням повних реквізитів отримувачів коштів (номери карток, транзитних рахунків, IBAN, ПІБ отримувачів), призначення платежів, точного часу та сум транзакцій (зокрема щодо переказу коштів у сумі 13544 грн) у період часу з 00:00 год. 04.04.2026 року по 00:00 22.04.2026 року;
2. Технічної інформації (лог-файлів) щодо доступу до облікового запису ОСОБА_5 у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у період часу з 00:00 год. 04.04.2026 року по 00:00 22.04.2026, із обов'язковим зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювався вхід до облікового запису та ініціювалися вищевказані транзакції, ІМЕІ-терміналів, МАС-адрес, типів пристроїв, номерів телефонів (фінансових та додаткових), що використовувалися для авторизації, зміни паролів чи підтвердження операцій;
3. Інформації щодо банкоматів або терміналів самообслуговування, з яких у період часу з 00:00 год. 04.04.2026 року по 00:00 22.04.2026 за допомогою вищевказаної картки знімалися кошти або проводилися інші операції, із вилученням фото- та відеоматеріалів з них.
У клопотанні зазначено, що у період часу з 07.04.2026 по 21.04.2026 невстановлена особа, шляхом вільного доступу, таємно з банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 викрала грошові кошти загальною сумо. 13544 грн., які належать гр. ОСОБА_5 .
За даним фактом було розпочато кримінальне провадження №12026041340000423 від 29.04.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.
У ході досудового розслідування допитано потерпілу ОСОБА_5 , яка показала, що разом з нею мешкає її зять ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , який систематично зловживає алкогольними напоями та веде аморальний спосіб життя. Так, 17.04.2026 року вона дала свою пенсійну картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_1 , щоб ОСОБА_6 перевірив чи надійшла пенсія, ввечері він повернувся та повідомив, що пенсія ще не надійшла та повернув картку. Цього ж ня приблизно о 20:00 год. він знову взяв картку та пішов з дому. Повернувшись приблизно о 00:00 год він повернувся та повідомив, що його побили та викрали всі документи в тому числі і банківську картку, де саме він не пам'ятає. 18.04.2026 року ОСОБА_5 перевірила кишені куртки ОСОБА_6 та виявила, що в них наявні всі документи та її банківська картка. Після чого вона знову запитала чи дійсно в нього все викрали, та ОСОБА_6 повідомив, що так. В подальшому ОСОБА_5 попрохала сусіда, щоб він допоміг заблокувати її банківську карту. 28.04.2026 року ОСОБА_5 пішла до відділення АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » для отримання виписки по банківському рахунку та побачила, що з її картки було знято грошові кошти в сумі 13544 грн.
З метою встановлення осіб, причетних до вчинення вказаного злочину, необхідно отримати доступ до документів, що містять банківську таємницю, а саме: інформацію про власника банківської картки № НОМЕР_1 АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", номерів їх рахунків, електронних гаманців, до яких прив'язані вищевказані банківські картки, ІР-адрес, з яких здійснювались реєстрація та доступи до електронних гаманців, які прив'язані до вказаних банківських карток, а також рух коштів по рахунках вказаних банківських карток.
Без отримання вказаних документів неможливо буде встановити осіб, які шляхом обману та зловживання довірою незаконно заволоділи грошовими коштами.
Хоча потерпілий має право самостійно отримати стандартну банківську виписку, вона відображає виключно рух коштів та не містить технічних даних (ІР- та МАС-адреси пристроїв авторизації, журнали веб-сесій, геолокація точок доступу, маршрутизація транзакцій). Програмні комплекси фінансових установ не формують зазначену розширену технічну інформацію у вигляді виписок для клієнтів-фізичних осіб. Надання таких електронних даних здійснюється технічними підрозділами банку виключно на виконання ухвали слідчого судді.
У разі вилучення вказаних документів за ухвалою слідчого судді, вони будуть належним чином долучені до матеріалів кримінального провадження та зможуть бути використані як докази в ході досудового розслідування та судового розгляду кримінального провадження, оскільки інформація, тимчасовий доступ до якої планується отримати, згідно із Законом України «Про банки і банківську діяльність» містить банківську таємницю.
Особою, у володінні якої перебувають зазначені у клопотанні речі та документи, є АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що розташований за адресою: АДРЕСА_1 . Іншим способом отримати вказані речі та документи неможливо.
У зв'язку з вищенаведеним, слідчий СВ Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області і звернулась до суду з клопотанням про надання дозволу на проведення слідчих дій.
Слідчий та прокурор надали до суду заяви, в якій просять розглядати вказане клопотання без їх участі та без застосування під час розгляду аудіо-відео фіксацію.
Також, у відповідності до положень ч.2 ст.163 КПК України, розгляд клопотання проводився без виклику особи, у володінні якої перебуває інформація.
Згідно ч. 4 ст. 107 КПК України, у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, чи в разі, якщо відповідно до положень КПК України судове провадження здійснюється судом за відсутності осіб, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Слідчий суддя вважає, що слідчим СВ Нікопольського РУП ГУНП у Дніпропетровській області обґрунтовано заявлене клопотання.
Відповідно до ст. 31 Конституції України, кожному гарантується таємниця листування, телефонних розмов, телеграфної та іншої кореспонденції. Винятки можуть бути встановлені лише судом у випадках, передбачених законом, з метою запобігти злочинові чи з'ясувати істину під час розслідування кримінальної справи, якщо іншими способами одержати інформацію неможливо.
За змістом ст. 26 КПК, слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК, при цьому сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, передбачених КПК.
Відповідно до ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Стаття 132 КПК України встановлює загальні правила застосування заходів забезпечення кримінального провадження. Заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді. Застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, прокурор не доведе, що: існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, прокурора; може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, прокурор звертається із клопотанням.
При цьому зазначено, що для оцінки потреб досудового розслідування слідчий суддя зобов'язаний врахувати можливість без застосованого заходу забезпечення кримінального провадження отримати речі і документи, які можуть бути використані під час судового розгляду для встановлення обставин у кримінальному провадженні.
Під час розгляду питання про застосування заходів забезпечення кримінального провадження сторони кримінального провадження повинні подати слідчому судді докази обставин, на які вони посилаються.
До клопотання слідчого, прокурора про застосування, зміну або скасування заходу забезпечення кримінального провадження додається витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подається клопотання.
Згідно із ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Відповідно до п.п. 1, 2, 3 ч. 2 та ч. 3 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація є банківською таємницею, оскільки містить відомості про стан рахунку клієнта, операції, які були проведені на користь клієнта, фінансово-економічний стан клієнта, відомості стосовно комерційної діяльності клієнта, інформацію про клієнта, що збиралась під час проведення банківського нагляду, тому вказана інформація може бути вилучена з банківської установи лише за рішенням суду.
Згідно ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Стаття 162 КПК України встановлює перелік речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю. Серед них: інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; відомості, які можуть становити лікарську таємницю; відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; відомості, які можуть становити банківську таємницю; особисте листування особи та інші записи особистого характеру; інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв'язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; персональні дані особи.
Слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні;не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. При цьому при наданні тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, сторона кримінального провадження, повинна довести можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Доступ особи до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється в порядку, визначеному законом.
З огляду на викладене слідчий суддя приходить до висновку про те, що матеріали клопотання містять достатні дані вважати, що вказані слідчим документи, які знаходяться в розпорядженні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , та до яких планується отримати тимчасовий доступ мають важливе доказове значення у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 29.04.2026 за №12026041340000423 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 185 КК України.
Однак, відповідно до п.19 ч.1 ст.3 КПК України до сторін кримінального провадження з боку обвинувачення віднесено дізнавача, слідчого, прокурора, керівників органу дізнання та досудового розслідування.
Згідно із витягом до ЄРДР слідчими, які здійснюють досудове розслідування є ОСОБА_3 та ОСОБА_7 .
З врахуванням вищенаведеного та того, що стороною кримінального провадження доведено необхідність отримання, з метою встановлення всіх обставин кримінального правопорушення, доступу до вказаної в клопотанні інформації, та зважаючи на те, що вилучені відомості можуть бути використані як доказ у кримінальному провадженні приходжу до висновку, що клопотання підлягає задоволенню в частині надання тимчасового доступу слідчим, які здійснюють досудове розслідування, а щодо решти осіб задоволенню не підлягає.
Застосування зазначеного заходу забезпечення кримінального провадження є виправданим і необхідним в даному кримінальному провадженні, оскільки сприятиме досягненню мети щодо швидкого, повного та неупередженого досудового розслідування.
Керуючись ст. 31 Конституції України, ст.ст. 26, 131, 132,159, 162, 163, 309 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання слідчого СВ Нікопольського РУП ГУНП в Дніпропетровській області ОСОБА_3 , яке погоджено прокурором Нікопольської окружної прокуратури ОСОБА_4 , по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань 29.04.2026 за №12026041340000423, про надання тимчасового доступу до документів, що містять банківську таємницю - задовольнити частково.
Надати дозвіл слідчому СВ Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ Нікопольського РУП Головного управління Національної поліції в Дніпропетровській області майору поліції ОСОБА_7 , іншим слідчим групи слідчих на отримання тимчасового доступу до речей і документів, з можливістю оглянути оригінали та вилучити належним чином завірені копії документів (в тому числі на лазерних дисках для оптичних систем зчитування чи інших електронних носіях інформації), що перебувають у володінні АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", яке розташоване за адресою: АДРЕСА_1 , а саме щодо:
1. Руху коштів (розширеної виписки) по рахунку банківської картки АТ КБ " ІНФОРМАЦІЯ_1 " № НОМЕР_1 , яка належить ОСОБА_5 , із зазначенням повних реквізитів отримувачів коштів (номери карток, транзитних рахунків, IBAN, ПІБ отримувачів), призначення платежів, точного часу та сум транзакцій (зокрема щодо переказу коштів у сумі 13544 грн) у період часу з 00:00 год. 04.04.2026 року по 00:00 22.04.2026 року;
2. Технічної інформації (лог-файлів) щодо доступу до облікового запису ОСОБА_5 у системі інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у період часу з 00:00 год. 04.04.2026 року по 00:00 22.04.2026, із обов'язковим зазначенням ІР-адрес, з яких здійснювався вхід до облікового запису та ініціювалися вищевказані транзакції, ІМЕІ-терміналів, МАС-адрес, типів пристроїв, номерів телефонів (фінансових та додаткових), що використовувалися для авторизації, зміни паролів чи підтвердження операцій;
3. Інформації щодо банкоматів або терміналів самообслуговування, з яких у період часу з 00:00 год. 04.04.2026 року по 00:00 22.04.2026 за допомогою вищевказаної картки знімалися кошти або проводилися інші операції, із вилученням фото- та відеоматеріалів з них.
В іншій частині - відмовити.
Строк дії ухвали - один місяць з дня її постановлення, тобто до 15.06.2026 року.
Роз'яснити, що відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї може бути подано під час підготовчого провадження у суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1