Справа №: 344/1813/26
Провадження №: 2/343/742/26
про витребування доказів
14 травня 2026 року м.Долина
Долинський районний суд Iвано-Франкiвської областi в складi:
головуючого - судді Лицура І.М.,
секретаря судового засідання - Бойків В.П.,
розглянувши у відкритому підготовчому судовому засіданні в залі суду в місті Долина Калуського району Івано-Франківської області справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором,
ТзОВ «Коллект Центр» звернулося до суду з позовом, в якому просили стягнути з ОСОБА_1 на свою користь борг за кредитним договором № 0989483303 від 31.10.2020 року в розмірі 131 166,41 грн., а також судові витрати по справі. Свої вимоги мотивували тим, що 31 жовтня 2020 року між ТзОВ «Інфінанс» та ОСОБА_1 за допомогою інформаційно-телекомунікаційної системи кредитодавця було укладено електронний договір надання позики, в тому числі і на умовах фінансового кредиту № 0989483303, що підписаний в порядку, визначеному ст. 12 Закону України «Про електронну комерцію», тобто було укладено кредитний договір у вигляді електронного документа згідно вимог ст. 639 ЦК України, а для його підписання надано одноразовий ідентифікатор. Відповідно до умов договору надання позики, ТзОВ «Інфінанс» взяло на себе зобов'язання надати відповідачці кредит в сумі 9 000,00 грн., строк користування кредитом - 18 днів, строк дії договору - 3 роки, за ставкою 1,75 %, що нараховується за один день користування кредитом. Кредитодавець виконав взяті на себе зобов'язання в повному обсязі, надавши відповідачці кредитні кошти відповідно до умов укладеного договору шляхом перерахування цих коштів на картковий рахунок ОСОБА_1 11 лютого 2022 року між ТзОВ «Інфінанс» та ТзОВ «Вердикт Капітал» укладено договір факторингу № 11-02/22, у відповідності до якого ТзОВ «Інфінанс» відступило ТзОВ «Вердикт Капітал» належне йому право вимагати повернення коштів, зокрема, за кредитним договором № 0989483303 від 31.10.2020 року. В подальшому, ТзОВ «Вердикт Капітал» відступило ТзОВ «Коллект Центр» на підставі договору факторингу № 10-01/2023 від 10.01.2023 року належне йому право вимагати повернення коштів за вищевказаними договором № 0989483303. Відповідачка кредитні кошти не повернула у повному обсязі та не виконала інші грошові зобов'язання, тому станом на день формування позовної заяви у неї наявна заборгованість за договором надання позики, в тому числі і на умовах фінансового кредиту № 0989483303 від 31.10.2020 року в розмірі 328 548,72 грн., з яких: заборгованість за тілом кредиту - 8 994,41 грн., заборгованість за нарахованими процентами на день відступлення прав вимоги - 227 001,84 грн. та заборгованість за нарахованими відсотками після відступлення права вимоги - 92 552,47 грн. Однак, враховуючи принципи розумності, співмірності та пропорційності заявлена до стягнення сума складає 131 166,41 грн., а саме: 8 994,41 грн. заборгованість за основним зобов'язанням та 122 172,00 заборгованість за нарахованими відсотками на дату відступлення прав вимоги. Вказані дії відповідачки свідчать про відмову від добровільного повернення боргу, в зв'язку з чим виникла необхідність у зверненні до суду з даним позовом.
Представник відповідачки ОСОБА_1 згідно ордеру на надання правничої допомоги серії АТ № 1136872 від 27.04.2026 року (а.с. 149) адвокат Михайлюк А.Р. подала відзив на позовну заяву (а.с. 143-147), в якому просила відмовити ТзОВ «Коллект Центр» у задоволенні позову, зокрема з тих підстав, що позивачем не підтверджено жодними належними та допустимими доказами факт укладення кредитного договору № 0989483303 від 31.10.2020 року.
Представник позивача згідно витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (звор. а.с. 160) керівник ОСОБА_2 подала до суду відповідь на відзив (а.с. 156-1153), в якому вказала, що відповідачкою в межах кредитного договору № 0989483303 від 31.10.2020 року було отримано 4 транші, що свідчить про систематичне користування кредитною лінією, а не одноразову дію, яка могла би бути нею забута чи неусвідомлена. Більше того, відповідно до розрахунку заборгованості первісного кредитора, грошові кошти надані відповідачці за першими трьома траншами, були повернуті нею в повному обсязі, а також проведено часткові оплати за четвертим траншем. Така поведінка ОСОБА_1 є прямим підтвердженням фактичного отримання кредитних коштів, її обізнаності щодо існування зобов'язань, визнання нею кредитного договору та його умов.
Також представник позивача керівник ТзОВ «Коллект Центр» Ткаченко М.М. звернулася до суду з клопотанням (а.с. 161-163), в якому просила поновити строк на подання цього клопотання та витребувати в АТ «Банк Форвард» та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відомості, що становлять банківську таємницю, а саме: ідентифікаційні дані власника банківської картки № НОМЕР_1 та її повний номер, в тому числі, але не виключно прізвище, ім'я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти) та інші відомості про власника вказаної картки; інформацію про зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 9 000,00 грн., які 17.12.2020 року були на неї перераховані (виписку за карткою № НОМЕР_1 за період з 17.12.2020 року по 22.12.2020 року); інформацію про те чи відкривалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) банківська картка № НОМЕР_1 (віртуальна чи фізична); інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 17.12.2020 року по 22.12.2020 року, а також інформацію про те, чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних Турчин Х.В. Клопотання мотивовано тим, що за умовами кредитного договору, укладеного між ТзОВ «Інфінанс» та ОСОБА_1 , останній 17.12.2020 року було здійснено перерахування кредитних коштів в розмірі 9 000,00 грн. на банківську карту № НОМЕР_1 , яка була вказана нею під час заповнення форм на сайті кредитодавця. Дана банківська карта була емітована АТ «Банк Форвард», про що свідчать перші шість цифр карти, які є ідентифікаційним номером банку або BIN. Разом з тим, станом на 30.04.2026 року щодо АТ «Банк Форвард» здійснюється ліквідаційна процедура, про що повідомлено на офіційному веб-сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.
В судовому засіданні представник позивача згідно довіреності № 10 від 07.01.2026 року (а.с. 175) адвокат Васюта К.С. заявлене клопотання клопотання про витребування доказів підтримала та просила його задоволити.
Представник відповідачки адвокат Михайлюк А.Р. щодо задоволення цього клопотання не заперечила.
Заслухавши пояснення представників сторін, дослідивши матеріали справи, суд дійшов висновку, що заявлене клопотання підлягає до задоволення, виходячи з наступного.
Відповідно до ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність», відомості про користувачів банку та стан рахунків клієнтів, є банківською таємницею.
Статтею 62 цього Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається за рішенням суду.
Згідно з ч. 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Як зазначає в заяві позивач, 31 жовтня 2020 року між ТзОВ «Інфінанс» та ОСОБА_1 за допомогою інформаційно-телекомунікаційної системи кредитодавця було укладено електронний договір надання позики, в тому числі і на умовах фінансового кредиту № 0989483303, що підписаний в порядку, визначеному ст. 12 Закону України «Про електронну комерцію», тобто було укладено кредитний договір у вигляді електронного документа згідно вимог ст. 639 ЦК України, а для його підписання надано одноразовий ідентифікатор.
На підтвердження виконання умов договору надання позики, в тому числі і на умовах фінансового кредиту № 0989483303 від 31.10.2020 року в частині надання відповідачці кредитних коштів в сумі 9 000,00 грн., позивачем долучено до позовної заяви лист № 14536_25709112745 від 09.07.2025 року (а.с. 65), яким ТзОВ «Універсальні платіжні рішення» повідомило ТзОВ «Інфінанс» про те, що на виконання умов договору про переказ коштів № ФК-П-17/08-04 від 03.08.2017 року, ТзОВ «Універсальні платіжні рішення» 17.12.2020 року перераховано грошові кошти в сумі 9 000,00 грн. на банківську картку № НОМЕР_1 в системі iPay.ua.
За таких обставин, з метою забезпечення повноти дослідження обставин справи, враховуючи предмет спору, приймаючи до уваги, що вказані докази можуть підтвердити наявність або відсутність обставин, якими обґрунтовані позовні вимоги, суд дійшов висновку про необхідність задоволення клопотання представника позивача та витребування в АТ «Банк Форвард» та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб відомостей, що становлять банківську таємницю, а саме: ідентифікаційних даних власника банківської картки № НОМЕР_1 та її повний номер, в тому числі, але не виключно прізвище, ім'я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти) та інші відомості про власника вказаної картки; інформацію про зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 9 000,00 грн., які 17.12.2020 року були на неї перераховані (виписку за карткою № НОМЕР_1 за період з 17.12.2020 року по 22.12.2020 року); інформацію про те, чи відкривалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) банківська картка № НОМЕР_1 (віртуальна чи фізична); інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 17.12.2020 року по 22.12.2020 року, а також інформацію про те чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 .
При цьому суд вважає, що позивачу слід поновити строк для подання клопотання про витребування доказів як пропущений з поважних причин, оскільки таке клопотання подано після ознайомлення з позицією відповідачки, висловленою у відзиві на позов.
На підставі викладеного, ст.ст. 60,62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», керуючись ст.ст. 81,83,84,259-261 ЦПК України, суд
Клопотання задоволити.
Поновити Товариству з обмеженою відповідальністю «Коллект Центр» строк для подання клопотання про витребування доказів.
Витребувати в Акціонерного товариства «Банк Форвард» (адреса: 01032, м.Київ вул. Саксаганського, 105, код ЄДРПОУ: 34186061) та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (адреса: 04053, м.Київ вул. Січових Стрільців, 17, код ЄДРПОУ: 21708016) відомості, що становлять банківську таємницю, а саме:
- ідентифікаційні дані власника банківської картки № НОМЕР_1 та її повний номер, в тому числі, але не виключно прізвище, ім'я, по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків, серію та номер паспорта, адресу місця проживання, контактні дані (номер телефону, адреса електронної пошти) та інші відомості про власника вказаної картки;
- інформацію про зарахування на картку № НОМЕР_1 кредитних коштів у сумі 9 000,00 грн., які 17.12.2020 року були на неї перераховані (виписку за карткою № НОМЕР_1 за період з 17.12.2020 року по 22.12.2020 року);
- інформацію про те чи відкривалась ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) банківська картка № НОМЕР_1 (віртуальна чи фізична);
- інформацію щодо номеру телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою № НОМЕР_1 за період з 17.12.2020 року по 22.12.2020 року;
- інформацію про те, чи знаходиться номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 .
Зобов'язати Акціонерне товариство «Банк Форвард» та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надати вказані документи в строк до 01 червня 2026 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя: