Справа №705/7872/25
2/705/1510/26
про витребування доказів
11.05.2026 м. Умань
Суддя Уманського міськрайонного суду Черкаської області Єщенко О.І., розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження, без виклику сторін, клопотання представника ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» Полякова О.В. про витребування доказів у справі за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,
24.12.2025 до Уманського міськрайонного суду Черкаської області надійшла позовна заява ТОВ «ФК «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
Ухвалою суду від 29.12.2025 відкрито провадження у справі, призначено розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження, без виклику сторін, роз'яснено учасникам справи порядок подання заяв по суті справи та наслідки їх неподання. Також задоволено клопотання позивача про витребування доказів та витребувано з АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» інформацію, що містить банківську таємницю, з метою забезпечення достатності доказів для повного/правильного та об'єктивного вирішення спору.
На виконання ухвали суду від 29.12.2025 в частині витребування доказів 24.02.2026 від АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» надійшов лист, у якому зазначено, що банківська картка № НОМЕР_1 не емітувалась на ім'я ОСОБА_2 , РНОКПП НОМЕР_2 . Для надання запитуваної інформації по картці НОМЕР_1 банк просив надати повний номер картки.
Представником позивача у системі «Електронний суд» 26.02.2026 сформовано додаткові пояснення, в яких він зазначив, що у позовній заяві зазначається, що ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» перерахувало грошові кошти в розмірі 6 400,00 грн на банківську карту Відповідача № НОМЕР_3 . На підтвердження цього Позивачем додано до позовної заяви копію платіжного доручення про перерахування коштів № bb97e5a7-2641-4c29- 88d0-269fbb778fdf із рахунків від 04.02.2023 (додаток № 9 до позовної заяви). З ідентифікаційного номеру банку (BIN) маски кредитної карти № НОМЕР_3, що вказаний Відповідачем при укладенні кредитного договору № 424554061 від 04.02.2023 вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК». Ухвалою від 29.12.2025 витребувано з АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» інформацію, що містить банківську таємницю. На виконання ухвали суду в системі «Електронний суд» по даній справі АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» надав неповну відповідь та фактично відповів лише на одне питання Суду. При цьому банк повністю проігнорував решту вимог ухвали Суду. У зв'язку із чим, враховуючи фактичну відмову АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» у виконанні вимог Суду про надання інформації, представник позивача повторно заявив клопотання про витребування доказів та просив повторно витребувати інформацію в банка-емітента АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» відповідно до клопотання Позивача про витребування доказів. До додаткових пояснень представником позивача долучено клопотання про витребування доказів.
Частиною першою та п'ятою статті 81 ЦПК України закріплено, що кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи.
Положеннями статті 76 ЦПК України визначено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.
Згідно з ч. 1 ст. 83 ЦПК України сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду.
Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.
Положеннями частини другої статті 84 ЦПК України встановлено, що у клопотанні повинно бути зазначено: який доказ витребовується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.
Згідно з ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Здійснивши системний аналіз наявних у матеріалах справи доказів, з огляду на те, що самостійне отримання позивачем наведених доказів не є можливим та необхідне для з'ясування обставин спірних правовідносин, відсутність повного номера банківської картки у позивача та неповну відповідь банку на ухвалу суду про витребування доказів, суд дійшов висновку про повторне витребування в АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» інформації, що містить банківську таємницю, з метою забезпечення достатності доказів для повного/правильного та об'єктивного вирішення спору.
Враховуючи вищевикладене, вимогу представника позивача про повторне витребування доказів належить задовольнити.
Керуючись ст.ст. 76, 77, 81, 84 ЦПК України, суддя
Клопотання представника ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ЕЙС» Полякова О.В. про повторне витребування доказів задовольнити.
Витребувати з АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» інформацію, що містить банківську таємницю, а саме:
1. Інформацію:
- чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжна картка НОМЕР_3;
- про факт зарахування коштів:
• зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_3; за період від 04.02.2023 до 09.02.2023 в сумі 6 400,00 грн; емітент Карти - АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК»;
- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 );
- чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_6 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).
2. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ):
• на платіжну Карту - маска карти НОМЕР_3 , за період з 04.02.2023 по 09.02.2023 у сумі 6 400,00 грн;
витребувати інформацію у вигляді:
- первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника);
- повного номера рахунка маска Картки НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ).
3. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_4 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_3, витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_3.
4. У випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 не належить ОСОБА_3 (РНОКПП: НОМЕР_2 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска Карти НОМЕР_3 .
Зобов'язати АТ «РАЙФФАЙЗЕН БАНК» надати витребувані докази безпосередньо до суду протягом десяти днів після отримання даної ухвали.
Роз'яснити, що відповідно до ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя О.І.Єщенко