Справа № 727/6439/26
Провадження № 2/727/2350/26
про витребування доказів
11 травня 2026 року м. Чернівці
Суддя Шевченківського районного суд м. Чернівців Дубець О.С., розглянувши позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «ЕЙС»» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,
ТОВ «ФК «ЕЙС»» звернулось до суду із позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості в розмірі 34990,97 грн. Також позивач просить стягнути з відповідачки судовий збір в розмірі 2662,40 грн та витрати на професійну правову допомогу в сумі 7000,00 грн.
Ухвалою суду від 11 травня 2026 року відкрито провадження у справі. Суд вирішив розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.
Разом із позовною заявою представниця позивача, адвокатка Сахарова О.І., подала клопотання про витребування доказів, у якому просить суд витребувати в АТ «А-Банк»:
1. Інформацію чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки), маска Карти: НОМЕР_4.
2. Інформацію про факт зарахування коштів:
-зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 20.01.2022 до 25.01.2022 в сумі 16000,00 грн; емітент Карти - АТ «А-БАНК»;
-зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 22.01.2022 до 27.01.2022 в сумі 800,00 грн; емітент Карти - АТ «А-БАНК»;
-зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 22.01.2022 до 27.01.2022 в сумі 11100,00 грн; емітент Карти - АТ «А-БАНК»;
-зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 23.01.2022 до 28.01.2022 в сумі 2000,00 грн; емітент Карти - АТ «А-БАНК»;
3. Чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
4. Чи є / був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками): маска Карти: НОМЕР_5.
5.Чи знаходиться / знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
6.У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), витребувати інформацію у вигляді: первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника).
7.Повні номера рахунка (рахунків), що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ): маска Картки: НОМЕР_6.
8.У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками): маска Картки: НОМЕР_5, витребувати номери телефонів, що знаходяться / знаходилися в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками): маска Картки: НОМЕР_4.
9.У випадку, якщо картковий рахунок за: маска Картки: НОМЕР_5 - не належить Позичальнику - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) - витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок: маска Картки: НОМЕР_4.
Суд ознайомившись із клопотанням представниці позивача про витребування доказів доходить таких висновків.
Відповідно до частин 1, 3 статті 13 ЦПК України суд розглядає справи не інакше як за зверненням особи, поданим відповідно до цього Кодексу, в межах заявлених нею вимог і на підставі доказів, поданих учасниками справи або витребуваних судом у передбачених цим Кодексом випадках.
Згідно з положеннями частини 1 статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Так, відповідно до статті 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України. Згідно зі статтею 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, в тому числі, за рішенням суду.
Враховуючи те, що представниця позивача в клопотанні просить витребувати зазначені вище докази, розгляд справи по суті не розпочатий, предметом позову є стягнення заборгованості за кредитним договором, представниця позивача в силу положень Закону України «Про банки та банківську діяльність» не має можливості самостійно здобути зазначені докази, суд вважає, що клопотання є частково обґрунтованим і підлягає частковому задоволенню.
Так, вважаю, що витребуванню підлягає тільки частина інформації та доказів. З наведених в позовній заяві обставин доходжу висновку, що кредитні кошти були перераховні відповідачці на один конкретний картковий рахунок - маска картки № НОМЕР_4 , в кредитному договорі зазначений номер телефону відповідачки: НОМЕР_2 , а отже підстави для отримання інформації про будь-які інші номери телефонів та платіжні картки, відкриті в АТ «А-Банк» на ім'я ОСОБА_1 , відсутні.
На підставі викладеного, керуючись статтями 83, 84, 247, 260, 261 ЦПК України, суд
Задовольнити частково клопотання представниці позивача про витребування доказів.
Витребувати з АТ «А-Банк» таку інформацію:
1. Інформацію чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку, маска Карти: НОМЕР_4.
2. Інформацію про факт зарахування коштів:
- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 20.01.2022 до 25.01.2022 в сумі 16000,00 грн; емітент Карти - АТ «А-БАНК»;
- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 22.01.2022 до 27.01.2022 в сумі 800,00 грн; емітент Карти - АТ «А-БАНК»;
- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 22.01.2022 до 27.01.2022 в сумі 11100,00 грн; емітент Карти - АТ «А-БАНК»;
- зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 23.01.2022 до 28.01.2022 в сумі 2000,00 грн; емітент Карти - АТ «А-БАНК»;
3. Чи є / був номер телефону НОМЕР_2 - фінансовим номером телефону за платіжною карткою, маска Карти: НОМЕР_4 .
4. Чи знаходиться / знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
6. У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), витребувати інформацію у вигляді: первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти маска Карти: НОМЕР_4).
7. Повний номер рахунка, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) - маска Картки: НОМЕР_4.
Ухвалу для виконання надіслати до АТ «А-Банк» (49074, м. Дніпро, вул. Батумська, 11) та надати особі, у якої витребовуються докази, для її виконання десятиденний строк з дня отримання ухвали.
Роз'яснити, що відповідно до статті 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Копію ухвали направити учасникам справи для відома.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Дубець О.С.