Справа № 404/233/23
Номер провадження 1-кс/404/2054/26
05 травня 2026 року слідчий суддя Фортечного районного суду м. Кропивницького - ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши в залі Фортечного районного суду м. Кропивницького клопотання слідчого СВ Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , погоджено з прокурором Кропивницької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до речей і документів у кримінальному провадженні №12023121010000045 з попередньою правовою кваліфікацією за ч. 3 ст. 190 КК України, -
Слідчий, за погодженням з прокурором, звернувся до слідчого судді Фортечного районного суду м. Кропивницького з клопотанням, про надання тимчасового доступу до оригіналів документів з можливістю вилучення належним чином завірених копій, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_1 .
Слідчий в судове засідання не з'явився, подав заяву про розгляд клопотання без його участі.
Враховуючи такі обставини, відповідно до ч.4 ст.107 КПК України розгляд клопотання проведено за відсутності учасників процесу та без фіксації судового процесу технічними засобами.
Клопотання слідчого обґрунтоване тим, що 03.01.2023 року до ЧЧ Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області надійшла заява від ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , про те, що 03.01.2023 в період часу з 06:04 по 06:32 невідомі особи за попередньою змовою з працівниками ІНФОРМАЦІЯ_3 з використанням комп'ютерної техніки незаконно заволоділи коштами заявника з карткового рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » № НОМЕР_1 на загальну суму 1708,61 (одна тисяча сімсот вісім доларів США та шістдесят один цент), чим спричинили майнову шкоду.
В ході досудового розслідування 04.01.2023 було допитано в якості потерпілого ОСОБА_5 , який пояснив наступне, що він має у власності картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_1 .
03.01.2023 року ОСОБА_5 прокинувся близько 6 години ранку. У подальшому, через деякий час, переглядаючи інформацію на своєму мобільному телефоні, виявив незаконне викрадення коштів з його доларового карткового рахунку, а саме: НОМЕР_1 на загальну суму 1708,61 доларів США. Помітивши вказані незаконні операції ОСОБА_5 відразу заблокував карту через додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на своєму мобільному телефоні та повідомив про вказане банківську установу - АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за номером НОМЕР_2 . Після цього зателефонував по лінії 102 до органів поліції та повідомив про вчинений щодо нього злочин.
Згідно виписки із банківського рахунку кошти знято в період з 06:04 до 6:32 ранку за 9 транзакцій через сайт ІНФОРМАЦІЯ_6 , валюта: 8 операцій - бразильський реал BKL, в який конвертовано банком з валюти відповідного рахунку - долара. Перша транзакція в сумі 1 долар США мала місце о 6 годині 4 хвилини ранку.
В подальшому після блокування банком рахунку ОСОБА_5 повернуто на рахунок кошти в сумі 293,14 доларів США. Станом на 03.01.2023 року на вказаному банківському рахунку наявні кошти в сумі 3076, 31 доларів США.
Що стосується поповнення вказаного карткового рахунку, ОСОБА_5 повідомив наступне, що внесення коштів відбулося за 6 транзакцій до терміналу самообслуговування протягом 17 - 23.10.2022, всього на загальну суму 6000 доларів США. З урахуванням комісії банку на рахунку знаходилося 5991,78 доларів США. У подальшому 14.12.2022 ОСОБА_5 у касі банку зняв кошти в сумі 1500 доларів США, його особу ідентифіковано працівником банку за паспортом. Пластикову карту при знятті готівки в касі банку ОСОБА_5 не використовував. Тобто станом на 14.12.2022 та до моменту крадіжки тобто до 6 ранку 03.01.2023 на вказаному рахунку у ОСОБА_5 перебувало 4 491,78 доларів США.
Вказаними діями ОСОБА_5 спричинено матеріальної шкоди на загальну суму 1415,47 доларів США.
Дослідивши клопотання, додані до нього документи, витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань щодо кримінального провадження, в рамках якого подано до суду клопотання, зважаючи на реальну загрозу зміни або знищення вищевказаної інформації, вважаю можливим відповідно до ч.2 ст.163 КПК України розглянути клопотання за відсутності представника особи, у володінні якої знаходяться речі та документи, так як слідчим наведені обґрунтовані ризики можливої зміни чи знищення речей та документів до яких планується отримати тимчасовий доступ.
Відповідно до статті 2 КПК, завданнями кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден невинуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура.
Частиною 1 статті 7 КПК зокрема визначено, що зміст та форма кримінального провадження повинні відповідати загальним засадам кримінального провадження, до яких, зокрема, належать законність, зміст чого розкриває стаття 9 КПК, згідно із частиною 2 якої прокурор, керівник органу досудового розслідування, слідчий зобов'язані всебічно, повно і неупереджено дослідити обставини кримінального провадження, виявити як ті обставини, що викривають, так і ті, що виправдовують підозрюваного, обвинуваченого, а також обставини, що пом'якшують чи обтяжують його покарання, надати їм належну правову оцінку та забезпечити прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень. При цьому частиною 3 статті 7 КПК визначено, що зміст та форма кримінального провадження в умовах воєнного стану повинні відповідати загальним засадам кримінального провадження, зазначеним у частині 1 цієї статті, з урахуванням особливостей здійснення кримінального провадження, визначених розділом ІХ-1 цього кодексу.
Частинами 2 і 6 статті 22 КПК визначено зміст однієї з засад кримінального провадження - змагальності сторін та свобода в поданні ними суду своїх доказів і у доведенні перед судом їх переконливості, а саме, що сторони кримінального провадження мають рівні права на збирання та подання до суду речей, документів, інших доказів, клопотань, скарг, а також на реалізацію інших процесуальних прав, передбачених цим кодексом. Суд, зберігаючи об'єктивність та неупередженість, створює необхідні умови для реалізації сторонами їхніх процесуальних прав та виконання процесуальних обов'язків.
Стаття 93 КПК встановлює порядок збирання доказів як стороною обвинувачення, так й стороною захисту, й згідно із її частиною 2, сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, висновків експертів, висновків ревізій та актів перевірок, проведення інших процесуальних дій, передбачених цим кодексом.
Згідно частини 1 статті 131 КПК, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Пунктом 5 частини 2 статті 131 КПК передбачений такий вид заходів забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів.
При цьому частинами 3, 4 статті 132 КПК, застосування заходів забезпечення кримінального провадження не допускається, якщо слідчий, дізнавач, прокурор не доведе, що: 1) існує обґрунтована підозра щодо вчинення кримінального правопорушення такого ступеня тяжкості, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; 2) потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права і свободи особи, про який ідеться в клопотанні слідчого, дізнавача, прокурора; 3) може бути виконане завдання, для виконання якого слідчий, дізнавач, прокурор звертається із клопотанням.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Частиною другою статті 159 КПК України передбачено, що тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно п. 2 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, відносяться в тому числі і відомості, які можуть становити банківську таємницю. За таких умов клопотання слідчого обґрунтоване і підлягає задоволенню, оскільки неможливо у інший спосіб підтвердити наявність спірних правовідносин. Вину у кримінальному правопорушенні передбачається довести за допомогою виключно цих речей і документів.
З метою дослідити вищеперераховані документи, які належать АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а також з метою повного, всебічного і неупередженого дослідження усіх обставин кримінального провадження, виявлення як тих обставин, що викривають, так і ті, що виправдовують особу, а також обставин, що пом'якшують чи обтяжують його покарання, з метою надання цим обставинам належної правової оцінки та забезпечення прийняття законних і неупереджених процесуальних рішень, у кримінальному провадженні існує необхідність у розкритті банківської таємниці по рахункам відкритих АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_1 .
Згідно положень Кримінального процесуального кодексу України для отримання чи огляду документів, працівник органу досудового розслідування зобов'язаний надати працівнику банківської установи, відповідальному за схоронність даних документів, оригінал ухвали слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст.132, 160, 163-165, 166, 309, 369-372, 532 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання слідчого задовольнити.
Надати слідчому СВ Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 тимчасовий доступ до оригіналів документів з можливістю вилучення належним чином завірених копій, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_1 , а саме:
- які налаштування безпеки мав картковий рахунок № НОМЕР_1 , в тому числі: чи були встановлені будь-які можливі обмеження, зокрема обмеження оплати в Інтернеті, коли та на яку суму вони встановлювалися, їх кількість разів та дати, чи змінювалися ці налаштування скільки разів та коли, чи встановлювалося налаштування щодо використання CVV2 коду для вказаного карткового рахунку, чи надсилався запит шляхом натискання відповідної кнопки у додатку « ІНФОРМАЦІЯ_5 », чи веббраузері про перегляд чи отриманні в смс - повідомленні CVV2 коду, кількість разів, коли та ким, чи надсилався такий запит про перегляд чи отримання в смс - повідомленні CVV2 коду працівниками банку або з належних банку ІНФОРМАЦІЯ_7 , коли саме, кількість разів, дати, чи підключений до вказаного карткового рахунку протокол безпеки З-DSecureдля двухфакторної аутентификації користувача, коли саме, скільки разів підключався, відключався, чи відключався безпосередньо перед крадіжкою коштів, ким саме, з якого пристрою та яким чином;
- чи мали місце факти входу в « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із сторонніх пристроїв, IP- адрес, сторонніми особами, якщо так, то кількість разів та коли;
- чи надсилалися одноразові паролі безпеки з метою аутентификації власника рахунку та підтвердження згоди на проведення списання грошових коштів з карткового рахунку, здійсненого за 9 транзакцій 03.01.2023 в період часу з 6.04 до 6.32, які саме, їх зміст;
- чому після блокування банком за моєю заявою грошових коштів на рахунку магазину 03.01.2023 проведено списання грошових коштів наступного дня 04.01.2023;
- з'ясувати чи здійснювався вхід в особистий кабінет клієнта працівниками банку або з належних банку ІНФОРМАЦІЯ_7 , безпосередньо перед чи під час крадіжки належних мені коштів з рахунку, в тому числі 3 січня 2023 року в період часу з 6.00 до 6.32, якщо так то з'ясувати хто саме з працівників, яку інформацію переглядав, з якою метою, яким чином використав, відібрати у нього пояснення з цього приводу;
- встановити повний механізм списання коштів з карткового рахунку № НОМЕР_1 , в тому числі, які пристрої використовувалися, їх програмне забезпечення, IP-адреси, використані одноразові паролі, смс, факти використання проксі, чи VPNсерверів та всі інші необхідні відомості для з'ясування об'єктивної істини.
- копії платіжні доручення та меморіальні ордери, які свідчать про надходження та використання коштів по рахунку № НОМЕР_1 , в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023;
- відомості про провайдерів які надавали телекомунікаційні послуги по забезпеченню доступу до мережі Інтернет, IP-адреси та номери телефонів, з яких надходили електронні повідомлення та здійснювалось віддалене керування рахунками та забезпечувалась робота системи віддаленого доступу типу «клієнт банк» в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023;
- копії договорів щодо надання послуг «клієнт банк», заявки на надання зазначеної послуги та документи щодо встановлення (перевірки) зазначеної послуги працівниками АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄДРПОУ НОМЕР_3 ;
- відомості щодо підключення банківського рахунку № НОМЕР_1 , в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023, до системи дистанційного керування каналами зв'язку, якщо так, то надати інформацію про IP- адреси, з яких здійснювалось управління зазначеним рахунком;
- IP- адреси входів в мережу Інтернет, під час здійснення операцій з банківського рахунку за банківським рахунком № НОМЕР_1 , вперіод часу з 03.01.2023 по 04.01.2023, із зазначенням пристрою, який використовувався (марка, модель, МАС-адресу, ІМЕІ тощо);
- відомостей про рух грошових коштів з по-секундною реєстрацією із зазначенням часу (дат, годин, хвилин, секунд, фото) по рахунку № НОМЕР_1 , в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023, а також відомостей щодо користування терміналами самообслуговування де здійснювалось поповнення готівкових коштів;
- роздруківки руху коштів банківського по рахунку № НОМЕР_1 , в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023, з магнітного носія інформації серверу банку, із зазначенням дати та часу проведення платежів, на паперовому носії інформації завірені підписом керівника, головного бухгалтера та відбитком печатки банку, з дня відкриття рахунків та по дату постановления ухвали слідчим суддею, з розшифровкою кореспондентів та призначення платежу, контрагентів, а також відомостей про надходження та залишок коштів за кожен операційний день;
- копії документів, які містять інформацію про проведення фінансового моніторингу по операціях зазначеного клієнта: № НОМЕР_1 , в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023, з наданням підтверджуючих документів, які були одержані від клієнта в ході його проведення;
- копії заяв на зняття грошових коштів (переведення на корпоративний рахунок), видаткових касових ордерів на отримання готівки, грошових з контрольною маркою чеків на отримання готівки, доручень на отримання готівкових коштів, інших документів, по рахункам: № НОМЕР_1 , в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023;
- копії договорів про відкриття зазначеними клієнтами № НОМЕР_1 , в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023, рахунків цінних паперів з усіма додатками і додатковими угодами до них, а також заяв на відкриття рахунку в цінних паперах, анкет розпорядницьких рахунків, анкет керуючих рахунками депонента в цінних паперах, карток зі зразками підписів розпорядників рахунків і відбитками печатки, довідок банківської установи про відкриття рахунків, копій паспортів і документів про надання органами державної податкової служби номерів платників податків, розпорядників рахунків цінних паперів;
- копії документів, оформлених для виконання умов договору про відкриття рахунку цінних паперів: про зарахування, списання, переклад цінних паперів, актів-рахунків прийому-передачі депозитарних послуг, письмових розпоряджень депонента про перерахування на його поточний рахунок грошових коштів, одержаних у вигляді доходу по цінних паперах, письмових запитів депонента на отримання виписок про стан рахунків цінних паперів по кожній даті за конкретний період, а також інших виписок і (або) інформаційних довідок, звітів, які відносяться до договірних відносин з надання послуг хранителя цінних паперів, письмових розпоряджень депонента про проведення операцій по рахунку цінних паперів і документів, які є підставою для здійснення депозитарних операцій;
- копії документів № 5168745608286636, в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023, з даними про осіб, які одержували виписки, інформаційні довідкиі (або) звіти по рахунку в цінних паперах підприємства, з вказівкою дати їх отримання;
- витяги з внутрішніх нормативно-правових документів хранителя, які регламентують відносини депонента і хранителя, в частині виконання умов договорів по цінних паперах, а також копій витягів зі змінами до внутрішніх нормативно-правових документів хранителя, які спрямовуються хранителю після їх закінчення;
- копії документів в електронному вигляді, які відображають рух цінних паперів по всіх наявних рахунках цінних паперів, що належать зазначеному клієнту, з вказівкою дати і часу проведення операцій, повних реквізитів підприємств, які продавали і придбавали цінні папери, їх коди ЄДРПОУ, МФО банківських установ, номери рахунків, назви і види цінних паперів, їх емітенти, номінальну вартість, вартість даних цінних паперів по операціях їх купівлі-продажу і всієї наявної інформації по операціях з цінними паперами на магнітному (електронних) носіях інформації, з дня відкриття рахунків та по дату постановленияухвали слідчим суддею;
- копії банківських виписки (роздруківку руху коштів) по рахункам № НОМЕР_1 , в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023, (в друкованому та електронному вигляді із зазначенням призначення платежу, повних даних платника та отримувача із зазначенням коду ЄДРПОУ, номеру рахунку та МФО банківської установи, конкретного часу та дати платежу, номеру платіжного документу, а також з зазначенням вхідного і вихідного залишків коштів на рахунку на початок і кінець кожного дня по рахунку), з дня відкриття рахунків та по дату постановления ухвали слідчим суддею;
- зведену інформацію (із зазначенням повних даних клієнта, назви та коду ЄДРПОУ, номеру рахунку, конкретного часу та дати платежу, номеру платіжного документу, суми операції) про зняття грошових коштів у банкоматах/відділеннях з інших рахунків тими ж особами, що і з рахунками № НОМЕР_1 , в період часу з 03.01.2023 по 04.01.2023;
- надати матеріали службового розслідуванняАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за факом незаконного списання коштів 03.01.2023з банківської карти ОСОБА_5 .
Копію ухвали надати дізнавачу, в провадженні якого знаходиться справа для виконання та вручення її відповідальній особі, на яку покладено обов'язок по її виконанню, роз'яснивши їй, що в разі невиконання ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів будуть застосовані положення ст. 166 КПК України.
Строк дії цієї ухвали встановити по 05.06.2026 року включно.
Невиконання вимог ухвали слідчого судді, на тимчасовий доступ до речей і документів, є передумовою для обов'язкового правозастосування наслідків вимог ст. 166 КПК України, - проведення обшуку.
Ухвала підлягає негайному виконанню після її оголошення.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя Фортечного районного суду
міста Кропивницького ОСОБА_1