Справа № 676/3553/26
Провадження № 1-кс/676/832/26
06 травня 2026 року м. Кам'янець-Подільський
Слідчий суддя Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -
Дізнавач за погодженням з прокурором звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
В обґрунтування клопотання зазначено, що 24.10.2023 в період часу з 12:00 год. до 18:10 год., невстановлена особа на сайті « ІНФОРМАЦІЯ_2 », під приводом надання коштів за виконанні завдання з бронювання готелів, шахрайським шляхом, незаконно заволоділа коштами у сумі 7110 грн., які ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_3 п?ятьма транзакціями перерахувала за допомогою банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_1 на банківські картки НОМЕР_2 , НОМЕР_3 , НОМЕР_4 , НОМЕР_4 , НОМЕР_5 , НОМЕР_6 , чим завдано останній матеріальної шкоди на вказану суму.
За вказаним фактом 06 жовтня 2025 року сектором дізнання Кам'янець-Подільського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Хмельницькій області розпочато кримінальне провадження за № 12023242060000401 від 25.10.2023, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Дізнавач в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, подав до суду заяву про розгляд справи у його відсутності.
За вказаних обставин слідчий суддя вважає, розгляд клопотання слід провести у відсутності дізнавача.
В обґрунтування клопотання надано копію витягу з ЄРДР за № 12023242060000401, відповідно до якого розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України.
Допитана як потерпіла ОСОБА_3 надала показання про те, що 24.10.2023 в інтернет мережі «telegram» зареєстрованій за її к.н. телефону НОМЕР_7 , їй надійшло повідомлення від дівчини на ім?яНаталія, її номер був прихованим, вона їй запропонувала роботу в інтернеті, яка полягала в бронюванні готелів з метою підвищення їхнього рейтингу, за виконані завдання потерпіла мала отримувати плату від бронювання у відсотках, їй підійшли умови, про те, що вона мала за власні кошти бронювати готелі вона дізналася під час виконання бронювань. В подальшому потерпіла забронювала 60 готелів. 24.10.2023 вона з власної банківської НОМЕР_8 переказала кошти в сумі 360 гривен банківську картку НОМЕР_2 , 24.10.2023 переказала з власної картки 970 грн на банківську картку НОМЕР_3 , 25.10.2023 переказала з власної картки кошти в сумі 494 гривні на картку НОМЕР_4 , 24.10.2023 з власної картки переказала кошти в сумі 2800 гривень на картку НОМЕР_5 , 24.10.2023 з власної картки з власної картки переказала кошти в сумі 5959 гривень на картку НОМЕР_9 . Після виконаних завдань, на її рахунок надійшли кошти від ОСОБА_4 у сумі 543 гривні, від ОСОБА_5 у сумі 2780 гривень та від ОСОБА_4 150 гривень. В подальшому, потерпіла з?ясувала що їй необхідно забронювати ще 27 готелів, а це необхідно перерахувати кошти у сумі 15019 гривень,а за наступний готель потрібно переказати кошти у сумі 25425 гривень, тоді потерпіла відмовилася від даних переказів. Кошти за виконану роботу їй так повернуто і не було. Таким чином потерпіла вказала, що їй завдана матеріальна шкода у сумі 7110 грн.
14.12.2023 дізнавач за погодженням прокурора звернувся до слідчого судді Кам'янець-Подільського міськрайонного суду з клопотанням про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх вилучення стороні обвинувачення, а саме до інформації по картковому рахунку НОМЕР_5 та НОМЕР_9 , яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в електронному та/або паперовому вигляді, за період з 00:00 год. 23.10.2023 р. по теперішній час.
19.12.2023 слідчим суддею Кам'янець-Подільського міськрайонного суду винесено постанову про задоволення клопотання дізнавача та надано дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю , з можливістю їх вилучення стороні обвинувачення, а саме до інформації по картковому рахунку НОМЕР_5 та НОМЕР_9 , яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » в електронному та/або паперовому вигляді, за період з 00:00 год. 23.10.2023 р. по 14.12.2023 щодо операцій із коштами, фотознімками та відеозаписами фактів зняття коштів із банкоматів, із вказівками призначення платежів та контагентів.
05.01.2024 здійснено тимчасовий доступ до інформації, згідно ухвали слідчого судді. Оглядом інформації по карті НОМЕР_9 встановлено, що 24.10.2023 о 18:12:14 на картку зараховано кошти у сумі 5 959,00грн., баланс на карті 42 914,00грн.Після чого з картки проведено переказ коштів, а саме 24.10.2023 о 18:17:34 у сумі 33 000,00 грн на картку НОМЕР_10 . Оглядом інформації по карті НОМЕР_5 відкритої на ОСОБА_6 , встановлено, що 24.10.2023 о 17:09:42 на картку зараховано кошти у сумі 2800,00грн., баланс на карті 13 800,00грн. Після чого на картку ще надходять кошти. 24.10.2023 о 17:14:55 проведено переказ коштів у сумі 17220,00грнна картку НОМЕР_11 .
Таким чином, у зв'язку із відсутністю повної інформації про клієнтів карткових рахунків АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_5 та НОМЕР_9 , які є так званими «дропами», виникла необхідність у проведені додаткового тимчасового доступу для отримання інформації про клієнтів вказаних карткових рахунків, а також до повної інформації по картковим рахункам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » НОМЕР_10 , НОМЕР_11 .
Відповідно до ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе, що самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України “Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних вище документів, які можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні. Дані обставини можливо встановити лише за умови отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 », а також те, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення дізнавач не може.
Керуючись ст.ст. 132, 162-165 КПК України,
Клопотання задоволити.
Зобов'язати АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , юридична адреса: АДРЕСА_1 ) надати дізнавачам СД Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , а самеінформацію по картковим рахункам: НОМЕР_5 , НОМЕР_9 , НОМЕР_10 , НОМЕР_11 , яка перебуває у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », в електронному вигляді за період з 00:00 год. 23.10.2023 р. по теперішній час, що містять нижче вказаний перелік відомостей: належним чином завірених копій документів на відкриття банківського рахунку, в період з їх відкриття по дату винесення ухвали слідчого судді про тимчасовий доступ, а саме: відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку; інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив'язані до цього рахунку; інформації щодо номера мобільного зв'язку, який прив'язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку; інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів; інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку; інформацію про прив'язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу; ІР-адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу; інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по данному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місце знаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);
- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;
- інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківському рахунку, (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підстав і яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;
інформації про зміну даних по банківському рахунку зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;
відомостей про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із банківського рахунку, в період з його відкриття по дату винесення ухвали про даний тимчасовий доступ, а саме: відомостей щодо повних анкетних даних власника рахунку, заяви на відкриття рахунку, документів, що посвідчують особу, ІПН код, фотознімків особи зроблених при відкритті рахунку; інформацію щодо контактних телефонів і номерів телефонів, які прив'язані до цього рахунку; інформації щодо номера мобільного зв'язку, який прив'язаний до цього картковому рахунку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій порахунку; інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку; інформації щодо наявності підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів; інформацію про прив'язку фінансового номеру власника цього рахунку до системи «24» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунком за допомогою інтернет-банкінгу; ІР-адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вище вказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу; інформації щодо руху коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по даному картковому рахунку, даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів); фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку; інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по картковому рахунку (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;
відкриті/закриті депозити власника банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із банківського рахунку, а саме: рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по рахунку депозита, ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою по депозитному рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття депозитних коштів;
відкриті/закриті оформлені кредити володільця банківської карти на яку були здійснені перекази грошових коштів із банківського рахунку, номер кредитного карткового рахунку, рух коштів з повною розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів, ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку з яких відбувалося з'єднання з системою, по картковому рахунку та подальше перерахування, поповнення, зняття кредитних коштів;
інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку;
ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;
Історія авторизації по вищевказаних банківських платіжних картках із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».
Строк дії ухвали про тимчасовий доступ до документів - один місяць з дня постановлення ухвали слідчого судді.
У разі невиконання цієї ухвали слідчий суддя на підставі ст. 166 ч.1 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Копію ухвали вручити дізнавачу.
Слідчий суддя