Єдиний унікальний номер № 741/1601/25
Номер провадження 2/741/239/26
іменем України
04 травня 2026 року м. Носівка
Носівський районний суд Чернігівської області у складі:
головуючого - судді Крупини А.О.,
з участю секретаря судового засідання Кузьменка І.С.,
представника позивача Нікітіна Н.І.,
представника відповідача ОСОБА_5,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження клопотання представника позивача Нікітіна Н.І. про витребування доказів в цивільній справі за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,
У провадженні Носівського районного суду Чернігівської області перебуває цивільна справа за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
Ухвалою судді від 10 вересня 2025 року відкрито провадження в цивільній справі, постановлено розгляд справи проводити за правилами спрощеного позовного провадження в судовому засіданні з повідомленням (викликом) сторін, призначено розгляд справи по суті. Цією ж ухвалою частково задоволено клопотання представника позивача Полякова О. про витребування доказів, витребувано з АТ «УКРСИББАНК» (ЄДРПОУ 09807750, вул. Андріївська, 2/12, м. Київ, 04070):
1. інформацію, чи емітувалася на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , платіжна картка НОМЕР_2 ;
2. інформацію про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 , за період з 23 березня 2024 року по 28 березня 2024 року у сумі 12400 грн;
3. інформацію, чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;
4. інформацію, чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 , за період з 23 березня 2024 року по 28 березня 2024 року у сумі 12400 грн витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищевказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтвердять факт зарахування коштів на рахунок - маска карти НОМЕР_2 ; повного номера рахунку маска картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за платіжною карткою маска карти НОМЕР_2 , витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за платіжною карткою маска карти НОМЕР_2 .
У задоволенні інших вимог клопотання представника позивача ОСОБА_2 про витребування доказів відмовлено.
01 жовтня 2025 року судом отримано відповідь АТ «УКРСИББАНК», відповідно до якої ОСОБА_1 в облікових системах банку не знайдений, за маскою НОМЕР_4 в облікових системах банку картку не знайдено, банк вказану картку не емітував.
23 грудня 2025 року представник позивача ОСОБА_3 подав до суду уточнене клопотання про витребування доказів, у якому просив витребувати в банка-емітента АТ «Укрексімбанк» інформацію, аналогічну інформації, указаній у попередньому клопотанні про витребування доказів. Дане клопотання мотивоване тим, що на підтвердження зарахування кредитних коштів по кредитному договору № 206705493 від 23 березня 2024 року, укладеному між первісним кредитором ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та відповідачем, перерахованих на його банківську картку, ТОВ ФК «Ейс» не може самостійно надати жодної інформації, оскільки така інформацію згідно зі ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» є банківською таємницею. Однак отримання такої інформації судом дасть можливість встановити або спростувати факт отримання відповідачем кредитних коштів згідно з укладеним кредитним договором, що є необхідним для об'єктивного, повного розгляду справи та постановлення обґрунтованого рішення. Представник позивача зазначив, що позивач не може самостійно отримати таку інформацію, тому звертається із клопотанням про витребування доказів судом у порядку, передбаченому ст. 84 ЦПК України. Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьма цифрами номера банківської картки позичальника, визначено банк-емітент картки АТ «Укрексімбанк».
11 березня 2026 року судом отримано відповідь акціонерного товариства «Державний експортно-імпортний банк України», відповідно до якої ОСОБА_4 за вказаний в ухвалі період не був клієнтом АТ «Укрексімбанк». Рекомендовано звернутися до АТ «АСВІО БАНК»
У судовому засіданні представник позивача Нікітін Н.І. у зв'язку з вищевказаним повідомленням АТ «Укрексімбанк» подав усне клопотання про витребування доказів із АТ «АСВІО БАНК», просив витребувати інформацію, аналогічну інформації, указаній у попередніх клопотаннях про витребування доказів, зазначив, що у клопотанні про витребування доказів невірно визначено банк-емітент картки НОМЕР_2.
У судове засіданні відповідач не з'явився, про дату, час та місце судового засідання був повідомлений належним чином відповідно до ч. ч. 7, 8 ст. 128 ЦПК України.
Представник відповідача адвокат Середа Д.А. у судовому засіданні заперечував проти задоволення клопотання про витребування доказів із АТ «АСВІО БАНК», оскільки таке клопотання подане представником позивача подається втретє, хоча сторона позивача не була позбавлена можливості встановити банка-емітента картки одразу.
Вислухавши клопотання представника позивача, позицію представника відповідача, вивчивши матеріали справи, суд робить висновок, що клопотання підлягає частковому задоволенню з нижченаведених підстав.
Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Відповідно до положень ст. ст. 12, 81 ЦПК України учасники справи мають рівні права щодо здійснення всіх процесуальних прав та обов'язків, передбачених законом. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом, а суд, у свою чергу відповідно до ч. 4 ст. 12 ЦПК України сприяє повному і всебічному з'ясуванню обставин справи, роз'яснюючи особам, які беруть участь у справі, їх права й обов'язки та попереджуючи їх про наслідки вчинення або не вчинення процесуальних дій.
Відповідно до ст. 200 ЦК України інформацією є будь-які відомості та/або дані, які можуть бути збережені на матеріальних носіях або відображені в електронному вигляді.
Згідно з ч. 1 ст. 21 Закону України «Про інформацію» інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Так, у позові йдеться про те, що кредитні кошти по кредитному договору № 206705493 від 23.03.2024 року, укладеному між первісним кредитором ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та відповідачем ОСОБА_1 , були перераховані за реквізитами платіжної картки № НОМЕР_2. Стороною позивача встановлено, що банком-емітентом даної платіжної картки є акціонерне товариство «АСВІО БАНК». Інформацію про наявність банківської картки та рух коштів по банківській картці згідно із законодавством відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» може отримати тільки особа-власник картки та суд на підставі ухвали суду про витребування доказів. Позивач указану інформацію отримати не може, оскільки вона є банківською таємницею.
Щодо строків подання представником позивача клопотання про витребування доказів, суд ураховує, що відповідач у відзиві на позов заперечує факт отримання кредитних коштів, однак не надає суду доказів того, що відповідні кредитні кошти не були зараховані на його банківську картку в період часу, про який стверджує позивач, або доказів того, що вказаний у кредитному договорі банківський рахунок йому не належить, а тому позивачеві не залишається нічого іншого, як самостійно подати клопотання про витребування доказів судом.
При цьому, інформація, про витребування якої просить представник позивача, необхідна суду для повного, всебічного з'ясування обставин справи та постановлення законного, об'єктивного рішення.
Клопотання представника позивача в частині витребування від АТ «АСВІО БАНК» інформації про особу, якій належить картковий рахунок № НОМЕР_4 у разі, якщо він не належить ОСОБА_1 задоволенню не підлягає, оскільки не стосується предмету спору та не матиме ніякого доказового значення для вирішення вказаної справи. Решта інформації, яку просить витребувати представник позивача, стосується предмета спору та необхідна суду для правильного, об'єктивного вирішення справи.
А тому суд уважає за необхідне частково задовольнити усне клопотання представника позивача про витребування доказів.
Відповідно до ч. 2 ст. 240 ЦПК України якщо спір, розгляд якого по суті розпочато, не може бути вирішено в даному судовому засіданні, судом може бути оголошено перерву в межах встановлених цим Кодексом строків розгляду справи, тривалість якої визначається відповідно до обставин, що її викликали, з наступною вказівкою про це в рішенні або ухвалі.
Отже, з метою повного та всебічного з'ясування обставин справи, а також ухвалення законного й обґрунтованого рішення, суд уважає за необхідне витребувати вищевказані докази та оголосити перерву в судовому засіданні задля їх отримання із банківської установи.
Керуючись ст. ст. 12, 81, 84, 116-117, 189, 223 ЦПК України,
Клопотання представника позивача ТОВ «ФК «Ейс» про витребування доказів задовольнити частково.
Витребувати від акціонерного товариства «АСВІО БАНК» (14000, м. Чернігів, вул. Преображенська, 2):
1. інформацію, чи емітувалася на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , платіжна картка НОМЕР_2;
2. інформацію про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_2 , за період з 23 березня 2024 року по 28 березня 2024 року у сумі 12400 грн;
3. інформацію, чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ;
4. інформацію, чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_2 , за період з 23 березня 2024 року по 28 березня 2024 року у сумі 12400 грн витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищевказані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтвердять факт зарахування коштів на рахунок - маска карти НОМЕР_2 ; повного номера рахунку маска картки НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 .
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за платіжною карткою маска карти НОМЕР_2 , витребувати номери телефонів, що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за платіжною карткою маска карти НОМЕР_2 .
У задоволенні інших вимог клопотання представника позивача відмовити.
Роз'яснити, що витребувані докази мають бути направлені безпосередньо до Носівського районного суду Чернігівської області у строк до 15 червня 2026 року.
Роз'яснити, що відповідно до ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Оголосити в судовому засіданні перерву до 15 год 30 хв 25 червня 2026 року для отримання вищевказаних доказів судом.
Викликати в судове засідання учасників справи.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Анатолій КРУПИНА