Справа № 555/743/26
Номер провадження 2/555/706/26
іменем України
"01" травня 2026 р. м.Березне
Березнівський районний суд Рівненської області у складі:
головуючого судді - Собчука А.Ю.,
за участю секретаря судового засідання - Оксеннюк Ю.Ю.,
з участі представника позивача Литвиненко А.В.
представника відповідача, адвоката Хворост Д.М.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні у порядку спрощеного позовного провадження клопотання представника позивача про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-
У провадженні Березнівського районного суду Рівненської області перебуває цивільна справа за позовом ТОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 991653047 від 20.05.2021.
До суду надійшло клопотання позивача про витребування доказів, у якому заявник просить витребувати в АТ «Універсал Банк» інформацію та документи щодо належності платіжної картки з маскою НОМЕР_1 відповідачу ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , а також щодо факту зарахування на цю картку кредитних коштів за кредитним договором № 991653047 від 20.05.2021.
Клопотання мотивоване тим, що, за твердженням позивача, первісним кредитором ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» було ініційовано переказ кредитних коштів на платіжну картку відповідача з маскою 4441-11XX-XXXX-1374, емітентом якої є АТ «Універсал Банк». У клопотанні наведено перелік зарахувань за період з 20.05.2021 по 19.06.2021 на загальну суму кредитних коштів, які, за твердженням позивача, були перераховані відповідачу.
Позивач зазначає, що самостійно отримати такі докази не має можливості, оскільки інформація щодо банківського рахунку, платіжної картки, фінансового номера телефону та операцій за рахунком перебуває у володінні банку-емітента та може містити банківську таємницю. У матеріалах клопотання також зазначено, що адвокатом було направлено адвокатський запит до банку, однак необхідну інформацію щодо руху коштів та належності картки не отримано.
Представник позивача Литвиненко А.В. у судовому засіданні клопотання підтримала, просила його задовольнити у повному обсязі.
Представник відповідача, адвокат Хворост Д.М., вважала недоцільним витребування зазначеної у клопотанні інформації, оскільки відповідач не заперечує факту отримання кредитних коштів. Разом з тим вирішення клопотання залишила на розсуд суду.
Дослідивши клопотання, матеріали справи, заслухавши думку учасників справи, суд дійшов такого висновку.
Відповідно до ч. 1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин, що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи.
Згідно з ч. 1 ст. 77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.
Відповідно до ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.
За змістом ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази має право подати клопотання про витребування доказів судом. У клопотанні має бути зазначено, який доказ витребовується, обставини, які може підтвердити цей доказ, підстави, з яких випливає, що доказ має відповідна особа, а також заходи, яких особа вжила для самостійного отримання доказу.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, є банківською таємницею. Згідно зі ст. 62 цього Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.
Суд враховує, що предметом доказування у цій справі є, зокрема, факт укладення кредитного договору, факт отримання відповідачем кредитних коштів, розмір отриманих коштів, а також належність платіжної картки, на яку здійснювались перекази, саме відповідачу.
Те, що відповідач у відзиві не заперечує факту отримання кредитних коштів, саме по собі не позбавляє позивача права подати докази на підтвердження обставин, на які він посилається, а суд - обов'язку надати оцінку всім доказам у їх сукупності.
Крім того, запитувана інформація має значення для повного, всебічного та об'єктивного з'ясування обставин справи, зокрема щодо належності карткового рахунку відповідачу та підтвердження факту зарахування кредитних коштів.
З огляду на те, що витребувані відомості перебувають у володінні банку-емітента, можуть містити банківську таємницю та не можуть бути самостійно отримані позивачем, суд дійшов висновку, що клопотання є обґрунтованим і підлягає задоволенню.
Керуючись ст. 76, 77, 81, 84, 258-261 ЦПК України, ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», суд, -
Клопотання представника позивача про витребування доказів - задовольнити.
Витребувати в АТ «Універсал Банк», код ЄДРПОУ 21133352, електронна адреса: contact@universalbank.com.ua, інформацію та документи щодо платіжної картки з маскою 4441-11XX-XXXX-1374, а саме:
1. Інформацію про те, чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , платіжну картку / платіжні картки з маскою: 4441-11XX-XXXX-1374.
2. Інформацію про факт зарахування коштів на платіжну картку з маскою 4441-11XX-XXXX-1374, емітентом якої є АТ «Універсал Банк», за такими операціями:
за період з 20.05.2021 до 25.05.2021 у сумі 2 300,00 грн;
за період з 21.05.2021 до 26.05.2021 у сумі 500,00 грн;
за період з 23.05.2021 до 28.05.2021 у сумі 1 450,00 грн;
за період з 24.05.2021 до 29.05.2021 у сумі 2 150,00 грн;
за період з 25.05.2021 до 30.05.2021 у сумі 750,00 грн;
за період з 26.05.2021 до 31.05.2021 у сумі 800,00 грн;
за період з 29.05.2021 до 03.06.2021 у сумі 350,00 грн;
за період з 29.05.2021 до 03.06.2021 у сумі 500,00 грн;
за період з 31.05.2021 до 05.06.2021 у сумі 500,00 грн;
за період з 31.05.2021 до 05.06.2021 у сумі 509,00 грн;
за період з 01.06.2021 до 06.06.2021 у сумі 800,00 грн;
за період з 02.06.2021 до 07.06.2021 у сумі 500,00 грн;
за період з 02.06.2021 до 07.06.2021 у сумі 300,00 грн;
за період з 05.06.2021 до 10.06.2021 у сумі 300,00 грн;
за період з 06.06.2021 до 11.06.2021 у сумі 350,00 грн;
за період з 07.06.2021 до 12.06.2021 у сумі 300,00 грн;
за період з 08.06.2021 до 13.06.2021 у сумі 2 050,00 грн;
за період з 11.06.2021 до 16.06.2021 у сумі 1 000,00 грн;
за період з 12.06.2021 до 17.06.2021 у сумі 3 050,00 грн;
за період з 13.06.2021 до 18.06.2021 у сумі 2 000,00 грн;
за період з 14.06.2021 до 19.06.2021 у сумі 1 000,00 грн.
3. У разі підтвердження зарахування коштів - надати інформацію у вигляді:
первинних документів бухгалтерського обліку, банківських виписок, платіжних інструкцій / доручень, які підтверджують факт зарахування зазначених коштів на картковий рахунок;
у разі неможливості надати первинні документи - надати інші документи, прирівняні до них, зокрема довідки або листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок / картку з маскою 4441-11XX-XXXX-1374.
4. Надати повний номер рахунку / рахунків, що належить / належать ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , за платіжною карткою з маскою: НОМЕР_1 .
5. Надати інформацію про те, чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 .
6. Надати інформацію про те, чи є / був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою / платіжними картками з маскою: НОМЕР_1 , а також чи знаходиться / знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 .
7. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться / не знаходився в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , за платіжною карткою / платіжними картками з маскою 4441-11XX-XXXX-1374, - надати номери телефонів, які знаходяться / знаходилися в анкетних даних ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , як клієнта банку за відповідною платіжною карткою / платіжними картками.
8. У випадку, якщо картковий рахунок за платіжною карткою з маскою НОМЕР_1 не належить ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_2 , - надати інформацію щодо особи, якій належить відповідний картковий рахунок.
Витребувані документи та інформацію надати до Березнівського районного суду Рівненської області у строк десять днів з дня отримання копії цієї ухвали із зазначенням номера справи № 555/743/26.
Роз'яснити АТ «Універсал Банк», що відповідно до ч. 6, 7 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати його у встановлений судом строк, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Роз'яснити АТ «Універсал Банк», що неподання витребуваних судом доказів без поважних причин або неповідомлення суду про неможливість їх подання може мати наслідком застосування заходів процесуального примусу, передбачених ЦПК України.
Копію ухвали направити до АТ «Універсал Банк» для виконання.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та окремому апеляційному оскарженню не підлягає.
Суддя А.Ю. Собчук