вул. Пирогова, 29, м. Вінниця, 21018, тел./факс (0432)55-80-00, (0432)55-80-06 E-mail: inbox@vn.arbitr.gov.ua
"29" квітня 2026 р. Cправа № 902/1616/25
Суддя Господарського суду Вінницької області Тісецький С.С., розглянувши матеріали у справі
за заявою: ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_1 )
про неплатоспроможність
В провадженні Господарського суду Вінницької області перебуває справа № 902/1616/25 про неплатоспроможність ОСОБА_1 ..
Ухвалою суду від 04.02.2026 року відкрито провадження у справі № 902/1616/25 про неплатоспроможність фізичної особи ОСОБА_1 .. Введено процедуру реструктуризації боргів боржника. Призначено керуючим реструктуризацією у справі № 902/1616/25 арбітражного керуючого Бігдана О.А.. Призначено попереднє засідання у справі на 28.04.2026 року.
Також, ухвалою суду від 20.04.2026 року призначено заяву ТОВ "Фінансова компанія "Ел.Ен.Груп" б/н від 19.03.2026 року (вх. № 01-32/416/26) про визнання грошових вимог до боржника у справі № 902/1616/25 до розгляду в судовому засіданні на 30.04.2026 року.
27.04.2026 року до суду від арбітражного керуючого Бігдана О.А. через систему "Електронний суд" надійшло клопотання б/н від 27.04.2026 року (вх. № 01-32/612/26) про витребування доказів по справі № 902/1616/25.
Відповідно до ч. 1,ч. 3 ст. 3 ГПК України, судочинство в господарських судах здійснюється відповідно до Конституції України, цього Кодексу, Кодексу України з процедур банкрутства, Закону України "Про міжнародне приватне право", а також міжнародних договорів, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України. Судочинство у господарських судах здійснюється відповідно до закону, чинного на час вчинення окремої процесуальної дії, розгляду і вирішення справи.
Частина 1 ст. 2 Кодексу України з процедур банкрутства (далі - КУзПБ) передбачає, що провадження у справах про банкрутство регулюється цим Кодексом, Господарським процесуальним кодексом України, іншими законами України. Застосування положень Господарського процесуального кодексу України та інших законодавчих актів України здійснюється з урахуванням особливостей, передбачених цим Кодексом.
Приписами ст. 169 ГПК України визначено, що при розгляді справи судом учасники справи викладають свої вимоги, заперечення, аргументи, пояснення, міркування щодо процесуальних питань у заявах та клопотаннях, а також запереченнях проти заяв і клопотань. Заяви, клопотання і заперечення подаються в письмовій або усній формі. У випадках, визначених цим Кодексом, або на вимогу суду заяви і клопотання подаються тільки в письмовій формі. Заяви, клопотання і заперечення подаються та розглядаються в порядку, встановленому цим Кодексом. У випадках, коли цим Кодексом такий порядок не встановлений, він встановлюється судом.
Зважаючи на викладене, судом встановлений порядок розгляду зазначеного вище клопотання за наявними матеріалами справи поза межами судового засідання.
При цьому, суд, розглянувши клопотання про витребування доказів, дослідивши наявні матеріали справи, встановив наступне.
За змістом клопотання б/н від 27.04.2026 року, останнє мотивовано тим, що 19.03.2026р. керуючим реструктуризацією через систему "Електронний суд" отримано заяву Акціонерного товариства Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова Компанія "Ел.Ен.Груп" (далі - ТОВ "ФК "Ел.Ен.Груп", Кредитор) про визнання грошових вимог до Боржника на суму 41 993,20 грн заборгованості, та витрат на судовий збір в сумі 5 324,80 грн, та на правову допомогу в розмірі 6 000,00 грн.
Згідно із заявою, Кредитором, зокрема, заявлені грошові вимоги до Боржника, що ґрунтуються на умовах укладеного між Боржником та ТОВ "Фінансова компанія "Незалежні фінанси" (далі - первинний кредитор) договору про споживчий кредит, в тому числі і на умовах фінансового кредиту № 1159963 від 13.05.2025 р. (далі - договір № 1159963), в межах якого первинним кредитором надані Боржнику кредитні кошти в розмірі 12000,00 грн, шляхом перерахування на картковий рахунок НОМЕР_2 , відкритий в AT "Райффайзен Банк". На підтвердження чого надано довідку ТОВ "Фінансова компанія "Контрактовий дім" про здійснення 13.05.2025 р. відповідної транзакції.
Водночас, керуючий реструктуризацією звертає увагу на те, що Боржник заперечує проти факту перерахування коштів від первинного кредитора, на підтвердження чого надав виписку по картковому рахунку, з якої вбачається, що 13.05.2025 р. на належний Гнатенко Ю.Ю. картковий рахунок НОМЕР_2 , відкритий в AT "Райффайзен Банк", зараховано три транзакції, в сумі 12 000,00 грн кожна, із призначенням "Поповнення: CASH*#TRACEABLE #TRACEABL Картка: НОМЕР_3 ". При цьому, осіб платників за вказаними транзакціями встановити неможливо.
У зв'язку із цим, з метою встановлення таких осіб, керуючим реструктуризації боргів на адресу AT "Райффайзен Банк" направлений запит про надання відповідної інформації (копія запиту та підтвердження направлення додані до матеріалів справи). На цей час відповіді не отримано.
Оскільки, станом на 27.04.20226 р. банківською установою не надано керуючому реструктуризації запитувану інформацію, з метою пришвидшення розгляду заяви кредитора по справі, керуючий реструктуризацією вважає за можливе та необхідне витребувати таку інформацію від банківської установи ухвалою суду.
Зважаючи на викладене, керуючий реструктуризацією просить суд постанови ухвалу, якою зобов'язати Акціонерне товариство "Райффайзен Банк" надати господарському суду інформацію про осіб, які 13.05.2025 р. здійснили платежі на картковий рахунок НОМЕР_2 на користь ОСОБА_1 .
З врахуванням встановлених обставин справи, суд дійшов таких висновків.
Частиною 1 ст. 2 ГПК України, визначено, що завданням господарського судочинства є справедливе, неупереджене та своєчасне вирішення судом спорів, пов'язаних із здійсненням господарської діяльності, та розгляд інших справ, віднесених до юрисдикції господарського суду, з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав і законних інтересів фізичних та юридичних осіб, держави.
За змістом ч. 3 ст. 13 ГПК України, кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених законом.
В силу ч. 1, ч. 2 ст. 73 ГПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: 1) письмовими, речовими і електронними доказами; 2) висновками експертів; 3) показаннями свідків.
Згідно ч. 1 ст. 74 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень.
Відповідно до ч. 1 ст. 76 ГПК України, належними є докази, на підставі яких можна встановити обставини, які входять в предмет доказування. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування.
Згідно ч. 1, ч. 2 ст. 79 ГПК України, наявність обставини, на яку сторона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, вважається доведеною, якщо докази, надані на підтвердження такої обставини, є більш вірогідними, ніж докази, надані на її спростування. Питання про вірогідність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.
За змістом ст. 86 ГПК України, суд оцінює докази за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на всебічному, повному, об'єктивному та безпосередньому дослідженні наявних у справі доказів. Жодні докази не мають для суду заздалегідь встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також вірогідність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності. Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), який міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).
За змістом ст. 1 КУзПБ, керуючий реструктуризацією - арбітражний керуючий, призначений господарським судом у справі про неплатоспроможність фізичної особи для здійснення реструктуризації боргів боржника.
Відповідно до п. 1, п. 5, п. 5-1 ч. 1 ст. 12 КУзПБ, арбітражний керуючий користується усіма правами розпорядника майна, керуючого санацією, керуючого реструктуризацією, керуючого реалізацією, ліквідатора відповідно до законодавства, у тому числі має право: звертатися до суду у випадках, передбачених цим Кодексом; звертатися із запитами арбітражного керуючого, у тому числі щодо отримання копій документів, до органів державної влади, органів місцевого самоврядування, їх посадових і службових осіб, підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій, громадських об'єднань, а також до фізичних осіб; отримувати від банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу інформацію про наявність рахунків та/або залишок коштів на рахунках боржника (у тому числі на рахунках у цінних паперах) / електронних гаманцях, рух коштів та операції на рахунках боржника (у тому числі на рахунках у цінних паперах) / електронних гаманцях, а також інформацію про договори боржника про зберігання цінностей або надання боржнику в майновий найм (оренду) індивідуального банківського сейфа.
Згідно ч. ч. 1-3 ст. 12-1 КУзПБ, запит арбітражного керуючого - це письмове або у формі електронного документа звернення арбітражного керуючого, призначеного господарським судом розпорядником майна, керуючим санацією, ліквідатором, керуючим реструктуризацією, керуючим реалізацією, до органу державної влади, органу місцевого самоврядування, їх посадових та службових осіб, підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій незалежно від форми власності та підпорядкування, громадських об'єднань, фізичних осіб про надання інформації, копій документів, необхідних арбітражному керуючому для здійснення повноважень у справі про банкрутство (неплатоспроможність) щодо боржника, а також членів сім'ї боржника - фізичних осіб, визначених абзацом другим частини п'ятої статті 116 цього Кодексу, стосовно якого арбітражний керуючий здійснює повноваження розпорядника майна керуючого санацією, ліквідатора, керуючого реструктуризацію або керуючого реалізацією.
Запит арбітражного керуючого не може стосуватися надання консультацій і роз'яснень положень законодавства.
Орган державної влади, орган місцевого самоврядування, їх посадові та службові особи, керівники підприємств, установ, у тому числі банків, небанківських надавачів платіжних послуг, емітентів електронних грошей, депозитарних установ та інших професійних учасників ринків капіталу, організацій, громадських об'єднань, фізичні особи, яким направлено запит арбітражного керуючого, зобов'язані не пізніше десяти робочих днів з дня отримання запиту надати арбітражному керуючому відповідну інформацію, у тому числі таку, що становить банківську таємницю, таємницю надавача платіжних послуг або емітента електронних грошей, крім таємної та/або службової інформації та копій документів, у яких міститься таємна та/або службова інформація, копії документів.
У разі якщо запит арбітражного керуючого стосується надання значного обсягу інформації або потребує пошуку інформації серед значної кількості даних, строк розгляду запиту арбітражного керуючого може бути продовжено до 20 робочих днів з обґрунтуванням причин такого продовження, про що арбітражному керуючому письмово повідомляється не пізніше п'яти робочих днів з дня отримання запиту арбітражного керуючого.
Задоволення запиту арбітражного керуючого може бути здійснено шляхом надання відповідної інформації, копій документів у формі електронного документа.
У разі якщо задоволення запиту арбітражного керуючого передбачає виготовлення копій документів обсягом більш як десять сторінок, арбітражний керуючий зобов'язаний відшкодувати фактичні витрати на копіювання та друк. Розмір таких витрат не може перевищувати граничних норм витрат на копіювання та друк, встановлених відповідно до законодавства.
Відмова в наданні інформації на запит арбітражного керуючого, несвоєчасне або неповне надання інформації, надання недостовірної інформації тягнуть за собою відповідальність згідно із законом, крім випадків відмови в наданні таємної та/або службової інформації.
За змістом п. 1 ч. 2 ст. 114 КУзПБ, арбітражний керуючий у справі про неплатоспроможність фізичної особи зобов'язаний розглядати заяви кредиторів із грошовими вимогами до боржника, що надійшли у встановленому цим Кодексом порядку.
Відповідно до ч. 1 ст. 81 ГПК України, учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
У клопотанні повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується (крім клопотання про витребування судом групи однотипних документів як доказів); 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) заходи, яких особа, яка подає клопотання, вжила для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу; 5) причини неможливості отримати цей доказ самостійно особою, яка подає клопотання. (ч. 2 ст. 81 ГПК України). У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази (ч. 4 ст. 81 ГПК України). Будь-яка особа, в якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду (ч. 7 ст. 81 ГПК України).
Отже, враховуючи наведені вище положення законодавства та встановлені обставини справи, суд, дослідивши наявні матеріали справи і подане клопотання арбітражного керуючого Бігдана О.А. про витребування доказів у цій справі, дійшов висновку про задоволення вказаного клопотання.
Відповідно до ч. 1 ст. 18 ГПК України, судові рішення, що набрали законної сили, є обов'язковими до виконання всіма органами державної влади, органами місцевого самоврядування, їх посадовими та службовими особами, фізичними і юридичними особами та їх об'єднаннями на всій території України.
Керуючись ст. ст. 1, 2, 9, 12, 113, 114 Кодексу України з процедур банкрутства, ст.ст.2, 3, 13, 18, 42, 81, 169, 234-236, 242, 326 ГПК України суд, -
1. Задоволити клопотання арбітражного керуючого Бігдана О.А. б/н від 27.04.2026 року (вх. № 01-32/612/26) про витребування доказів по справі № 902/1616/25.
2. Зобов'язати Акціонерне товариство "Райффайзен Банк" (код ЄДРПОУ 14305909) надати Господарському суду Вінницької області інформацію про осіб, які 13.05.2025 р. здійснили платежі на картковий рахунок НОМЕР_2 на користь ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ; РНОКПП НОМЕР_1 ; ІНФОРМАЦІЯ_1 ).
3. Копію ухвали надіслати рекомендованим листом згідно переліку; учасникам справи до електронних кабінетів ЄСІТС та на електронні адреси: ОСОБА_1 - ІНФОРМАЦІЯ_2 ; представнику ОСОБА_1 адвокату Цимбал А.А. - ІНФОРМАЦІЯ_3 ; арбітражному керуючому Бігдану О.А. - ІНФОРМАЦІЯ_4 ; АТ "Акцент-Банк" - Legal.Collect@a-bank.com.ua, представнику АТ "Акцент-Банк" адвокату Омельченку Є.В. - ІНФОРМАЦІЯ_5 , ІНФОРМАЦІЯ_6 ; АТ "Райффайзен Банк" - office@raiffeisen.ua, info@help.raiffeisen.ua.
Попередити, що відповідно до ч. 9 ст. 81 ГПК України, у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Згідно ч. 2 ст. 235 ГПК України, ухвали, постановлені судом поза межами судового засідання або в судовому засіданні у разі неявки всіх учасників справи, розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, набирають законної сили з моменту їх підписання суддею (суддями).
Ухвала оскарженню не підлягає.
Ухвала підписана суддею та набрала законної сили - 29.04.2026 року.
Суддя Тісецький С.С.
Віддрук. прим.:
1 - до справи;
2 - АТ "Райффайзен Банк" (вул. Генерала Алмазова, 4а, м. Київ, 01011).