Справа № 558/181/26
номер провадження 2/558/187/26
21 квітня 2026 року селище Демидівка Рівненської області
Демидівський районний суд Рівненської області в складі:
суддя Мельник Д.В.
секретар судового засіданння Березюк І.М.,
розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягненння заборгованості за кредитним договором, -
Позивач ТзОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» звернувся до суду із позовною заявою до ОСОБА_1 про стягненння заборгованості за кредитним договором № 573477079 від 07.01.2022 року у розмірі 38 476,46 гривень.
У позовній заяві позивач просить розглядати справу по суті за відсутності їх представника (а.с. 8).
Відповідно до ч. 3 ст. 211 ЦПК України, учасник справи має право заявити клопотання про розгляд справи за його відсутності.
Відповідач ОСОБА_1 на розгляд справи по суті 21.04.2026 року не з'явився, про час, дату та місце розгляду справи був повідомлений належним чином у відповідності до ч.8 ст.128 ЦПК України (а.с. 160).
Норми ч.2 ст.247 ЦПК України вказують, що у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності учасників справи, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.
Разом із позовною заявою, позивач ТзОВ «Фінансова компанія «ЕЙС» подав до суду клопотання про витребування доказів у даній справі (а.с. 10-12).
Своє клопотання сторона позивача мотивує таким чином.
07.01.2022 року між ТзОВ «Манівео швидка фінансова допомога» та відповідачем ОСОБА_1 укладено кредитний договір № 573477079. Відповідно до матеріалів справи, у результаті факторингового ланцюгу до позивача ТзОВ «ФК «ЕЙС» перейшло право вимоги до відповідача ОСОБА_1 ..
Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) відповідача ОСОБА_1 визначено, що банком-емітентом даної платіжної картки (маска карти) № НОМЕР_1 є АТ «Універсал Банк». Таким чином, відомості про здійснення переказів кредитних коштів на рахунок відповідача, які підтверджують факт належного виконання первісним кредитором умов кредитного договору містяться у банку емітенту платіжної картки АТ «Універсал Банк».
З метою отримання доказів, що підтверджують факт надання кредитних коштів, ідентифікацію відповідача та іншої інформації, адвокатом Соломко О.В., який відповідно до договору про надання правничої допомоги, представляє інтереси ТзОВ «Фінансова компанія «ЕЙС», на адресу АТ «Універсал Банк» 19.09.2025 року було подано адвокатський запит, копія якого міститься в матеріалах справи (а.с. 13-16). Однак банк не надав адвокату запитуваної ним інформації (а.с. 17).
Оскільки сторона позивача не може самостійно отримати необхідну інформацію та докази, що підтверджують факт зарахування кредитних коштів на рахунок відповідача, виникає об'єктивна потреба у витребуванні відповідних доказів судом.
Суд вважає про необхідність часткового задоволення клопотання позивача із наступних підстав.
Як вбачається із досліджених судом матеріалів даної цивільної справи кошти за кредитним договором № 573477079 від 07.01.2022 року відповідачу ОСОБА_1 видано у безготівковій формі шляхом перерахування коштів на картковий рахунок маска карти відповідача № 4441-11XX-XXXX-6146. Вищевказані дані він самостійно зазначив при укладенні вищевказаного кредитного договору, та на яку, за твердженням позивача, було перераховано наступні кредитні кошти: 07.01.2022 року в сумі 1 000,00 грн.; 07.01.2022 року в сумі 400,00 грн.; 08.01.2022 року в сумі 950,00 грн.; 10.01.2022 року у сумі 12 050 грн.; 10.01.2022 року у сумі 7 950 грн.; 11.01.2022 року у сумі 4 050 грн.; 13.01.2022 року у сумі 2 500 грн.; 27.01.2022 року у сумі 1 000 грн.; 31.01.2022 року у сумі 550 грн.; 01.02.2022 року у сумі 500 грн.; 06.02.2022 року у сумі 1 050 грн.; 07.02.2022 року у сумі 350 грн.; 09.02.2022 року у сумі 300 грн.; 10.02.2022 року у сумі 250 грн.; 12.02.2022 року у сумі 163 грн. (а.с. 50-56).
Інші доводи, зазначені позивачем у клопотанні про витребування доказів також підтверджуються матеріалами даної цивільної справи.
Однак, у своєму клопотанні про витребування довказів позивач також ставить вимогу про витребування у АТ "Універсал Банк" і іншої інформації. Так, у випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних відповідача ОСОБА_1 за платіжною карткою (маска картки) № НОМЕР_1, позивач просить витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних відповідача ОСОБА_1 за даною платіжною карткою, а також у випадку, якщо картковий рахунок (маска картки) № НОМЕР_1 не належить відповідачу ОСОБА_1 , витребувати інформацію щодо особи, якій належить даний картковий рахунок.
З огляду на вищевказанау вимогу сторони позивача суд зазначає наступне. З матеріалів справи встановлено, що комунікація між первісним кредитором та відповідачем ОСОБА_1 під час укладення кредитного договору № 573477079 від 07.01.2022 року здійснювалась за номером телефону відповідача НОМЕР_2 , який ОСОБА_1 самостійно зазначив при укладені вищевказаного кредитного договору. Отже, інформація щодо наявності інших номерів телефону у анкетних даних власника платіжної картки № НОМЕР_1 не становить істотного значення для належного вирішення судом даної цивільної справи та виходить за межі предмету спору.
Разом з тим, інформація щодо особи, якій належить даний картковий рахунок, у тому разі, якщо картковий рахунок (маска картки) № НОМЕР_1 не належить відповідачу ОСОБА_1 , становить банківську таємницю відносно особи, яка не є стороною у даній цивільній справі, чим можуть бути порушені права такої особи.
Норми ч.1 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» вказують, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Норми ч. 4 ст. 83, ч. 1 ст. 84 ЦПК України вказують, що учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об'єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 83, 84, 258-260 Цивільного процесуального кодексу України ,-
Задовольнити частково клопотання позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» про витребування письмових доказів.
Витребувати в Акціонерного товариства «Універсал Банк» (код ЄДРПОУ: 21133352, код ID NBU 322001, юридична адреса: 04080, м. Київ, вул. Оленівська, 23) наступні документи/інформацію:
1. Інформацію:
- чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_4 ) платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1
- про факт зарахування коштів :
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 07.01.2022 до 12.01.2022 в сумі 1000,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 07.01.2022 до 12.01.2022 в сумі 400,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 08.01.2022 до 13.01.2022 в сумі 950,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 10.01.2022 до 15.01.2022 в сумі 7950,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 10.01.2022 до 15.01.2022 в сумі 12050,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 11.01.2022 до 16.01.2022 в сумі 4050,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 13.01.2022 до 18.01.2022 в сумі 2500,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 27.01.2022 до 01.02.2022 в сумі 1000,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 31.01.2022 до 05.02.2022 в сумі 550,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 01.02.2022 до 06.02.2022 в сумі 500,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 06.02.2022 до 11.02.2022 в сумі 1050,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 07.02.2022 до 12.02.2022 в сумі 350,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 09.02.2022 до 14.02.2022 в сумі 300,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 10.02.2022 до 15.02.2022 в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
• зарахування на платіжну картку (маска карти) № НОМЕР_1 , за період від 12.02.2022 до 17.02.2022 в сумі 163,00 грн., емітент карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»;
- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 )?
- чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (маска карти) № НОМЕР_1?
- чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 )?
2.У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) на платіжну карту (маска картки) № НОМЕР_1 , а саме: 07.01.2022 року в сумі 1 000,00 грн.; 07.01.2022 року в сумі 400,00 грн.; 08.01.2022 року в сумі 950,00 грн.; 10.01.2022 року у сумі 12 050 грн.; 10.01.2022 року у сумі 7 950 грн.; 11.01.2022 року у сумі 4 050 грн.; 13.01.2022 року у сумі 2 500 грн.; 27.01.2022 року у сумі 1 000 грн.; 31.01.2022 року у сумі 550 грн.; 01.02.2022 року у сумі 500 грн.; 06.02.2022 року у сумі 1 050 грн.; 07.02.2022 року у сумі 350 грн.; 09.02.2022 року у сумі 300 грн.; 10.02.2022 року у сумі 250 грн.; 12.02.2022 року у сумі 163 грн. - витребувати інформацію у вигляді:
• первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на вказаний рахунок.
• повного номера рахунка (рахунків) що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_4 ) (маска картки) № НОМЕР_1 .
У задоволенні інших вимог клопотання позивача відмовити.
Вищевказану письмову інформацію скерувати до Демидівського районного суду Рівненської області в строк до 02.06.2026 року.
Ухвала набирає законної сили з моменту підписання її суддею та оскарженню не підлягає.
Суддя Дмитро МЕЛЬНИК