Справа № 740/1917/26
Провадження № 1-кс/740/288/26
про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів
16 квітня 2026 року м.Ніжин
Слідчий суддя Ніжинського міськрайонного суду Чернігівської області ОСОБА_1 ,
при секретарі судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання дізнавача СД Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ніжинської окружної прокуратури ОСОБА_4 , заявленого у межах кримінального провадження №12026275490000072 від 30 березня 2026 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,
встановив:
У клопотанні від 15 квітня 2026 року дізнавачем за погодженням із прокурором ставиться питання про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, - щодо банківської картки № НОМЕР_1 , відкритої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з посиланням на те, що 30 березня 2026 року до чергової частини Ніжинського РУП надійшла ухвала Ніжинського міськрайонного суду про те, що невідома особа, використовуючи персональні дані ОСОБА_5 , отримала кредит в сумі 15000 грн в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », якого останній не оформляв. У ході досудового розслідування встановлено, що 16 березня 2026 року до чч Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області надійшла заява від АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » про те, що 28 жовтня 2025 року, невідома особа, придбавши через інтернет магазин « ІНФОРМАЦІЯ_3 », виставлений за правилами компанії ІНФОРМАЦІЯ_3 на повторний продаж номер мобільного телефону НОМЕР_2 , який раніше належав ОСОБА_5 (РНОКПП НОМЕР_3 ) та використовувався в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » як єдиний фінансовий номер, контроль над яким він втратив в 2022 році, через прив'язані до телефонного номеру месенджери, після активації через систему дистанційної ідентифікації отримавши доступ до персональних даних, пройшла ідентифікацію у оператора ІНФОРМАЦІЯ_4 , надаючи вірні відповіді на запитання оператора та отримала пароль від доступу до автоматизованої банківської системи « ІНФОРМАЦІЯ_5 » і рахунків клієнтів. Реалізуючи свій злочинний намір, маючи доступ до автоматизованої банківської системи « ІНФОРМАЦІЯ_5 », 28 жовтня 2025 року невідома особа шляхом підписання заяви №351144341 від 28 жовтня 2025 року на приєднання до Договору комплексного банківського обслуговування фізичних осіб від імені ОСОБА_5 відкрила пакет послуг «Все карта» з відкриттям рахунку № НОМЕР_4 . У подальшому, маючи доступ до автоматизованої банківської системи « ІНФОРМАЦІЯ_5 » і рахунку ОСОБА_5 № НОМЕР_5 , відкритого 11 жовтня 2020 року в пакеті «ВСЕМОЖУ Immedsate X-sell (без страховки)», підвищила ліміт кредитної лінії до 15000 грн. та таємно викрала їх, шляхом здійснення двох несанкціонованих транзакцій на загальну суму 15000 грн. на відкритий рахунок НОМЕР_4 , після чого, без згоди та відома клієнта, здійснила з даного рахунку три несанкціоновані транзакції з перерахуванням коштів в сумі 3000 грн., 6000 грн. та 5900 грн., на загальну суму 14900 грн, на банківську платіжну картку № НОМЕР_1 , емітовану АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». З метою встановлення власника рахунків, його контактних даних та осіб, причетних до керування вказаними вище рахунками, а також інших рахунків, відкритих на цю ж особу, виникла необхідність у тимчасовому доступі та вилученні документів, які мають значення в розслідуванні кримінального провадження та містять відомості, які становлять банківську таємницю, а саме інформацію про рух коштів по рахунку до якого відкрито банківську картку № НОМЕР_1 , відкритої в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ». Дізнавач ОСОБА_3 просить клопотання задовольнити, судовий розгляд здійснювати за відсутності та без виклику особи, у володінні якої перебувають документи, враховуючи ризики знищення документів, щодо яких подане клопотання.
При розгляді клопотання слідчим суддею встановлено, що дізнавачем зазначено про його розгляд без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, при цьому клопотання стосується банківської інформації, яка формується і зберігається у встановленому порядку, в даному випадку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », при цьому дізнавачем не наведено достатності підстав для необхідності розгляду клопотання в порядку ч.2 ст.163 КПК України, якою встановлено, що якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться. З даних підстав позиція дізнавача відхилена.
Представник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » в судове засідання не з'явився без повідомлення причин, що не перешкоджає розгляду клопотання.
Згідно ч.4 ст.107 КПК України у разі неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
При вирішенні клопотання слідчим суддею враховується, що Ніжинським РУП з 30 березня 2026 року здійснюється досудове розслідуванян у кримінальному провадженні за №12026275490000072 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.182 КК України, за фактом можливих шахрайських дій із використанням персональних даних ОСОБА_5 ..
Відповідно до ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає в наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити виїмку).
Згідно з ст.ст.60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, яка розкривається банками, у тому числі, за рішенням суду.
Суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність підстав вважати, що ці речі або документи перебувають чи можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи.
Перевіривши додані до клопотання матеріали, із врахуванням заяви про вчинене кримінальне правопорушення представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » від 13 березня 2026 року щодо заволодіння шахрайським шляхом грошовими коштами АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » у сумі 15000 грн, які переведені на банківську картку № НОМЕР_1 , відкриту в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »,- слідчий суддя дійшов висновку про можливість його задоволення, оскільки дізнавачем доведено наявність підстав вважати, що зазначена у клопотанні інформація перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » і може мати доказове значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні та сприяти встановленню місцезнаходження особи (осіб), причетних до вчинення кримінального правопорушення.
Також враховується, що слідчий суддя на даній стадії не вправі вирішувати ті питання, які повинен вирішувати суд при розгляді кримінального провадження по суті, тобто не вправі оцінювати докази з точки зору їх достатності і допустимості для встановлення вини чи її відсутності у особи за вчинення кримінального правопорушення, а лише зобов'язаний на підставі розумної оцінки сукупності отриманих доказів визначити, що причетність тієї чи іншої особи до вчинення кримінального правопорушення є вірогідною та достатньою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження, одним із яких і є тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до ч.1 ст.40-1 КПК України дізнавач при здійсненні дізнання наділяється повноваженнями слідчого.
Керуючись ст.ст.159, 162, 163, 164 КПК України, слідчий суддя,-
постановив:
Клопотання задовольнити.
Надати дізнавачам СД Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області ОСОБА_6 , ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , - дозвіл на тимчасовий доступ до документів (інформації)-банківської картки № НОМЕР_1 , що знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (ЄДРПОУ НОМЕР_6 , АДРЕСА_1 ), з можливістю вилучення інформації в електронному і паперовому вигляді, з метою їх копіювання та вилучення, а саме:
документів, передбачених інструкцією «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, щодо відкриття, використання та у випадку припинення дії договору - закриття рахунку до якого відкрито картку
№ НОМЕР_1 , інформації про власника вказаного рахунку, документів, на підставі яких було відкрито вказаний рахунок;
інформацію щодо відкриття інших банківських рахунків на власника рахунку до якого відкрито картку № НОМЕР_1 . У разі їх наявності прошу зазначити номера рахунків, дати відкриття рахунків;
заяви-анкети, копії особистих документів, доручення на право розпоряджатися коштами, що надавались клієнтом (власником рахунку до якого відкрито картку № НОМЕР_1 ) до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » при відкритті рахунків);
руху коштів по рахунку до якого відкрито картку № НОМЕР_1 , а також по інших рахунках, відкритих на ту ж особу, в період з 00-00 год 28 жовтня 2025 року по 24-00 год 28 жовтня 2025 року, з розшифруванням, а саме із зазначенням транзакцій за цим рахунком, (вказавши контрагентів та суми платіжних операцій), платіжних-терміналів, платіжних пристроїв та(або) програмно-технічних комплексів самообслуговування, за допомогою яких проводилися операції по зарахуванню, переказу та зняттю коштів з рахунків, інформації про прив'язку фінансового номеру власника вказаного рахунку до системи « ІНФОРМАЦІЯ_6 » із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунками за допомогою « ІНФОРМАЦІЯ_6 », місцезнаходження об'єктів (банкоматів), через які проводилося виведення грошових коштів у готівку, із зазначенням конкретних номерів банкоматів та їх адрес, часу проведення операцій по зняттю грошових коштів, фото зображенням осіб, які знімали готівку та грошових сум, які виводилися в готівку, у період в період з 00-00 год 28 жовтня 2025 року по 24-00 год 28 жовтня 2025 року.
Зобов'язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » забезпечити вилучення вказаних документів.
Термін дії ухвали-два місяці з дня її постановлення, тобто до 16 червня 2026 року.
Особа, яка пред'являє дану ухвалу до виконання, зобов'язана пред'явити її особі, яка зазначена в ухвалі як володілець документів,- повноважному представнику АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та вручити її копію.
Наслідком невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів може бути постановлення ухвали про дозвіл на проведення обшуку відповідно до норм КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_9 .