Справа № 331/1618/26
Провадження № 2/331/2161/2026
іменем України
03.04.2026
Олександрівський районний суд міста Запоріжжя у складі судді Фісун Н.В., за участю секретаря судового засідання Коростельової К.Ю., розглянувши у відкритому судовому засіданні цивільну справу за позовною заявоюТовариства з обмеженою відповідальністю «Фінансової компанії «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -
В провадженні Олександрівського районного суду міста Запоріжжя перебуває цивільна справа за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансової компанії «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
До суду разом із позовною заявою надійшло клопотання позивача про витребування доказів.
Своє клопотання обґрунтовує тим, що відповідно до даних, що викладені у позовній заяві, 20.04.2021 між ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» (далі - Первісний кредитор) та Відповідачем укладено Кредитний договір у формі електронного документу з використанням електронного підпису.
Відповідно до матеріалів справи, які отримано Позивачем у результаті факторингового ланцюгу, встановлено, що Первісний кредитор на рахунок Позичальника (далі - Картка) ініціював переказ коштів згідно Кредитного договору (видав кредит). Дані щодо фінансової операції перерахування кредитних коштів Позичальнику (виконання Первісним кредитором свого обов'язку згідно Кредитного договору), які отримані Позивачем у результаті факторингового ланцюгу.
Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) Позичальника визначено банк-емітент Картки.
Таким чином, відомості про здійснення переказу кредитних коштів на рахунок Позичальника, які підтверджують факт належного виконання Первісним кредитором умов Кредитного договору наведені нижче: Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 15000,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК". Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 3850,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК". Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК". Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК". Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 100,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК". Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК". Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК". Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 14.05.2021 до 19.05.2021 в сумі 1600,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК".
Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку його клієнта. Відповідно первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на Картку Позичальника за Кредитним договором перебувають в Банка-емітента.
Документами, що доводять зарахування коштів згідно Кредитного договору на картковий рахунок Позичальника є (проте не виключно):виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок Позичальника; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок Позичальника; документи з інформацією щодо належності Картки Позичальнику; ідентифікаційні дані Позичальника, зокрема дані про його фінансовий номер телефону; повний номер Картки, на яку зараховано кошти.
З метою забезпечення достатності доказів для повного/правильного та об'єктивного вирішення спору, на думку Позивача для встановлення обставин щодо зарахування кредитних коштів на Картку Позичальника та належності даної Картки Позичальнику необхідно витребувати у Банка-емітента додаткові докази. Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані Первісним кредитором.
На виконання Договору правничої допомоги, з метою отримання доказів, що підтверджують факт надання кредитних коштів та ідентифікацію Позичальника, адвокатом Соломко О.В. на адресу Банку-емітента (Банків-емітентів) подано адвокатський запит; проте необхідні дані щодо руху коштів та чи емітовано платіжну картку не були отримані.
Просить витребувати в Банка-емітента АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (ЄДРПОУ: 14360570, електронна адреса: cancelyaria@privatbank.ua): 1. Інформацію: - чи було емітовано на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) : • маска Карти: НОМЕР_2 -XXXX-3207 - про факт зарахування коштів : • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 15000,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 3850,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 100,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 14.05.2021 до 19.05.2021 в сумі 1600,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; - чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); - чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками): • маска Карти: НОМЕР_2 -XXXX-3207 - та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). 2.У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ): • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 15000,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 3850,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 100,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 14.05.2021 до 19.05.2021 в сумі 1600,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; - витребувати інформацію у вигляді: • первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника) • повного номера рахунка (рахунків) що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ): • маска Картки: ІНФОРМАЦІЯ_1 -XXXX-3207 3.У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками): • маска Картки: НОМЕР_2 -XXXX-3207 -витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками): • маска Картки: 4149-49XX-XXXX-3207 4.У випадку, якщо картковий рахунок за: • маска Картки: НОМЕР_2 -XXXX-3207 - не належить Позичальнику - ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок: • маска Картки: 4149-49XX-XXXX-3207.
Сторони по справі у судове засідання не з'явилися.
Суд, вивчивши матеріали справи ,приходить до наступних висновків.
Увідповідності до ч 1 ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Згідно ч.3 ст. 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребує відповідні докази. Відповідно до ч.6 ст. 84 ЦПК України будь яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Суд, вивчивши матеріали справи, вважає необхідним витребувати вказані в клопотанні матеріали, оскільки вони у подальшому будуть необхідними для розгляду справи.
Керуючись ст.ст.43,49,863,84,107,260-261 ЦПК України, суд,-
Витребувати в Банка-емітента АТ КБ "ПРИВАТБАНК" (ЄДРПОУ: 14360570, електронна адреса: cancelyaria@privatbank.ua) інформацію: - чи було емітовано на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) : • маска Карти: НОМЕР_2 -XXXX-3207 - про факт зарахування коштів : • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 15000,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 3850,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 100,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 14.05.2021 до 19.05.2021 в сумі 1600,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; - чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); - чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками): • маска Карти: НОМЕР_2 -XXXX-3207 - та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ): • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 15000,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 20.04.2021 до 25.04.2021 в сумі 3850,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 24.04.2021 до 29.04.2021 в сумі 100,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 25.04.2021 до 30.04.2021 в сумі 200,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; • зарахування на платіжну Карту (маска Карти) 4149-49XX-XXXX-3207; за період від 14.05.2021 до 19.05.2021 в сумі 1600,00 грн.; емітент Карти - АТ КБ "ПРИВАТБАНК"; - витребувати інформацію у вигляді: • первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника) • повного номера рахунка (рахунків) що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ): • маска Картки: НОМЕР_4 .
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками): • маска Картки: 4149-49XX-XXXX-3207 -витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками): • маска Картки: 4149-49XX-XXXX-3207.
У випадку, якщо картковий рахунок за: • маска Картки: НОМЕР_2 -XXXX-3207 - не належить Позичальнику - ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок: • маска Картки: 4149-49XX-XXXX-3207.
Витребувану інформацію надіслати на адресу Олександрівського районного суду міста Запоріжжя.
Згідно ч.7-9 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені Цивільним процесуальним кодексом України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Учасники справи можуть отримати інформацію щодо справи, що розглядається, на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет - http://court.gov.ua/sud0819 в розділі «Стан розгляду справ».
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя Н.В.Фісун