Справа № 683/424/26
1-кс/683/151/2026
24 лютого 2026 року м. Старокостянтинів
Слідчий суддя Старокостянтинівського районного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 по матеріалах досудового розслідування № 12025243100000623 від 16 листопада 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю,
18 лютого 2026 року слідчий СВ ВП №1 ХРУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенант поліції ОСОБА_3 звернулася до слідчого судді з клопотанням, погодженим прокурором Хмельницької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю.
На обґрунтування клопотання вказує, що в період часу з 17.08.2025 року по 15.11.2025, в АДРЕСА_1 , невстановлена особа, використовуючи електронно-обчислювальну техніку оформила на ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_1 , місцевого жителя, кредит у фінансових компаніях « ІНФОРМАЦІЯ_2 », « ІНФОРМАЦІЯ_3 », « ІНФОРМАЦІЯ_4 », « ІНФОРМАЦІЯ_5 », « ІНФОРМАЦІЯ_6 », « ІНФОРМАЦІЯ_7 » на загальну суму 23776 грн.
16 листопада 2025 року за даним фактом розпочато досудове розслідування відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025243100000623 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Допитаний по даному факту потерпілий ОСОБА_5 повідомив, що 10.08.2025 перебуваючи у м. Старокостянтинів, Хмельницького району, Хмельницької області, він зустрівся зі своїм знайомим, який запропонував отримати грошову винагороду у загальній сумі 200 грн за те, що ОСОБА_5 зареєструється у мобільному додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 ».
В подальшому, під час реєстрації, ОСОБА_5 ввів свій мобільний номер телефону, а саме : НОМЕР_1 , для здійснення верифікації використовував мобільний телефон свого друга, так як у потерпілого не працювала фронтальна камера. Реєстрацію здійснив за допомогою «Дія Підпис». Після здійснення реєстрації в мобільному додатку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », на карту яку створив ОСОБА_5 надійшли грошові кошти в загальній сумі 231 грн. та це була виплата винагороди по акції «Запроси друга в рамках пакета послуг». Номер картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » ОСОБА_5 не запам'ятав, проте йому відомо номера рахунків: НОМЕР_2 та НОМЕР_3 .
В подальшому з 20.09.2025 по 23.09.2025 до потерпілого ОСОБА_5 почали телефонувати різні особи з банківських та кредитних установ та повідомляли, що на його ім'я були відкриті мікрокредити, які останній не оформляв.
В середині жовтня ОСОБА_5 , з метою перевірки наявності на ньому будь-які кредитних заборгованостей, зайшов на сайт ІНФОРМАЦІЯ_8 ( ІНФОРМАЦІЯ_9 ) та з'ясував, що на його ім'я було відкрито 13 кредитів з них 6 закритих і 7 відкритих.
Слідчий у клопотанні зазначив, що у матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані банківські рахунки ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) № НОМЕР_2 та
НОМЕР_3 , мають суттєве значення для встановлення місця вчинення злочину, осіб причетних до скоєння кримінального правопорушення та важливих обставин у кримінальному провадженні, вважаю за можливе надати тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю та зберігається у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ), що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .
В судове засідання слідча подала заяву про розгляд клопотання у її відсутності, клопотання підтримує повністю та просить задоволити.
Дослідивши матеріали клопотання, слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання підлягає задоволенню, виходячи з наступного.
Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (із змінами) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Також, інформація про клієнтів, що збирається під час проведення банківського нагляду, становить банківську таємницю.
Відповідно до положень ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» (із змінами) інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, робити копії та вилучити їх (здійснити виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду. Згідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з якими подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Разом з цим, у відповідності до вимог ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
З огляду на наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення інформації, доступ до якої просить надати слідчий, розгляд даного клопотання необхідно проводити без виклику представників ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » у володінні яких знаходиться інформація, на підставі ч.2 ст.163 КПК України.
Керуючись ст.ст. 159, 163,164 КПК України, ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність»,
Клопотання слідчого СВ ВП №1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанта поліції ОСОБА_3 задовольнити.
Надати слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області лейтенанту поліції ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_7 , старшому слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ ВП № 1 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області капітану поліції ОСОБА_9 , тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю і знаходяться у ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ), що розташоване за адресою: АДРЕСА_2 .
Зобов'язати ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) надати на паперових та/або магнітних носіях документи, які містять всю можливу інформацію по банківських рахунках ПАТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » ( ІНФОРМАЦІЯ_4 ) № НОМЕР_2 та НОМЕР_3 : рух коштів у період часу з 10.08.2025 по дату виконання ухвали із зазначенням суми валюти операції, залишків коштів після здійснення банківської операції адресатами банківських терміналів та відділень банків; прив'язки номерів мобільних телефонів до банківської картки; банківські термінали з яких здійснювалось зняття отриманих шахрайським способом коштів, а також копії записів з камер відеоспостереження банкоматів, з яких здійснювались вказані операції, вказавши при цьому юридичну адресу банківських терміналів; картковий рахунок, на який було здійснено переказ грошових коштів з розшифровкою контрагентів та завірених копій наступних документів: анкети - заяви про приєднання до умов і правил надання банківських послуг щодо відкриття карткового рахунку, паспорту громадянина України, ідентифікаційного коду власника карткового рахунку та з можливістю тимчасового вилучення даної інформації.
Ухвала діє до 24 квітня 2026 року включно.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя