125/2156/23
2/125/333/2025
про витребування доказів
20.02.2026 року м. Бар
Барський районний суд Вінницької області у складі:
головуючого судді: Хитрука В.М.
за участі секретаря судового засідання Рашевської О.Г.
розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні суду у м. Бар Вінницької області цивільну справу за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» про захист прав споживачів та стягнення безпідставно списаних коштів
У судове засідання представник відповідача Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» подав клопотання про витребування доказів. Клопотання обґрунтував наступним. З даних програмного забезпечення АТ «Ощадбанк» встановлено наступні спірні транзакції з рахунків позивача. З метою повного і всебічного з'ясування обставин справи для прийняття об'єктивного та законного рішення суду у справі, вбачається необхідність надання суду інформації щодо осіб, які за твердженням Позивача безпідставно отримали кошти. Таким чином, АТ «Ощадбанк» вважає за необхідне, з дотриманням вимог ЗУ «Про банки та банківську діяльність» та ЦПК України, на підставі ухвали суду витребувати у АТ «Універсал Банк» інформацію щодо переказів здійсненних 26.06.2023 з 23:31 до 23:38 та 27.06.2023 00:00 на картку № № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (Монобанк), емітентом якої є АТ «Універсал Банк» в сумі 39100 грн. із зазначенням власника рахунку та його ідентифікаційних даних (ПІБ, рік народження, РНОКПП, адреса реєстрації), а також у АТ «Ощадбанк» витребувати інформацію щодо переказу здійсненому 26.06.2023 о 23:46 на картковий рахунок № НОМЕР_3 у сумі 48000,00 грн. із зазначенням власника рахунку та його ідентифікаційних даних (ПІБ, рік народження, РНОКПП, адреса реєстрації).
У судове засідання сторони не з'явилися.
Оцінивши наведені підстави для витребування доказів, суд приходить до наступного.
Згідно ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Стаття 77 ЦПК України встановлює, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.
Відповідно до ст. 84 ЦПК України, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк.
Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій.
Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Відповідно до аналізу судової практики розгляду справ про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб, а саме узагальнення ВСУ від 21.12.2009 року, розкриття банківської таємниці може здійснюватися у двох формах: адміністративній - забезпечується на вимогу компетентних осіб, зазначених у законі, безпосередньо банком і без попереднього звернення до суду; судовій - надається банком, але на вимогу суду або за рішенням суду. У свою чергу, на вимогу суду банківська таємниця розкривається у двох випадках: а) суддею одноособово з дотриманням режиму секретності; б) судом при розгляді справи у господарському, адміністративному, кримінальному та цивільному судочинстві (щодо останнього, то це правило є актуальним для цивільних справ, у яких вирішуються спори: про поділ майна, про виконання аліментних зобов'язань, про спадкування, оскільки вони пов'язані з дослідженням доказів, що становлять банківську таємницю, витребуваних судом за клопотанням учасників процесу). Відбувається це, як правило, при вирішенні судом питань про забезпечення доказів, витребування доказів, про що судом постановляються процесуальні ухвали.
Отже, оскільки відомості із банку відповідач самостійно не може отримати, так як це є банківська таємниця, розголошення якої третім сторонам заборонено, тому суд вважає, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню, оскільки вказані докази є необхідними для повного, всебічного та об'єктивного розгляду справи.
На підставі викладеного і керуючись ст. 84 ЦПК України, суд, -
Клопотання про витребування доказів задовольнити.
Витребувати у Акціонерного товариства «Універсал Банк» (04082, м. Київ, вул. Автозаводська, б.54/19, код ЄДРПОУ: 21133352) інформацію щодо спірних транзакцій з рахунків ОСОБА_1 :
- № НОМЕР_4 щодо переказу коштів в сумі 4000,00 грн 26.06.2023 о 23:37 год на картку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (Монобанк), емітентом якої є АТ «Універсал Банк»;
- № НОМЕР_4 щодо переказу коштів в сумі 4800,00 грн 26.06.2023 о 23:38 год. здійснено на картку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (Монобанк), емітентом якої є АТ «Універсал Банк»;
-№ НОМЕР_5 щодо переказу коштів в сумі 4000,00 грн 26.06.2023 о 23:34 год. здійснено на картку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (Монобанк), емітентом якої є АТ «Універсал Банк»;
-№ НОМЕР_5 щодо переказу коштів в сумі 4000,00 грн 26.06.2023 о 23:34 год. здійснено на картку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (Монобанк), емітентом якої є АТ «Універсал Банк»;
-№ НОМЕР_5 щодо переказу коштів в сумі 8000,00 грн 27.06.2023 о 00:00 год. здійснено на картку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (Монобанк), емітентом якої є АТ «Універсал Банк»;
-№ НОМЕР_6 щодо переказу коштів у сумі 4 500.00 грн. 27.06.2023 о 00:00 год. на платіжну картку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (Монобанк);
-№ НОМЕР_7 щодо переказу коштів у сумі 9800 грн. 26.06.23 о 23:31 на платіжну картку № НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) (Монобанк) із зазначенням власника рахунку та його ідентифікаційних даних (ПІБ, рік народження, РНОКПП, адреса реєстрації).
Витребувати у Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» (01001, м. Київ, вул. Госпітальна, б.12-Г, код ЄДРПОУ: 00032129) інформацію щодо спірної транзакції по рахунку ОСОБА_1 № НОМЕР_7 щодо переказу здійсненому 26.06.2023 о 23:46 на картковий рахунок № НОМЕР_3 у сумі 48000,00 грн. із зазначенням власника рахунку та його ідентифікаційних даних (ПІБ, рік народження, РНОКПП, адреса реєстрації).
Докази направити безпосередньо до Барського районного суду Вінницької області (23000, м. Бар вул. Соборна, 2, Вінницької області) протягом десяти днів з дня отримання ухвали суду.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя: