Справа № 671/258/26
Провадження № 1-кс/671/72/2026
16 лютого 2026 року м. Волочиськ
Слідчий суддя Волочиського районного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , секретар судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання начальника сектору дізнання відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області майора поліції ОСОБА_3 у кримінальному провадженні, відомості про яке внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 42026242220000003 від 09 січня 2026 року за ознаками кримінального правопорушення (кримінального проступку), передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,
- про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,
Начальник сектору дізнання відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області звернувся з клопотанням до слідчого судді, що погоджене прокурором Волочиської окружної прокуратури, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю.
На обґрунтування клопотання зазначено, що до Волочиської окружної прокуратури надійшла заява про вчинення кримінального правопорушення від ОСОБА_4 про те, що невстановлені особи у 2022 році у невстановлений спосіб без її участі оформили кредити на її ім'я, чим завдали матеріальних збитків, сума яких встановлюється.
За даним фактом 09.01.2026 прокурором Волочиської окружної прокуратури внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 42026242220000003 за ознаками кримінального правопорушення (кримінального проступку), передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, а саме: заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство).
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 показала, що вона раніше користувалась номером телефону мобільного оператора « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 . У неї був тоді мобільний телефон сенсорного типу, назви та імеї вона не пам'ятає. Приблизно у кінці 2022 року вона купила собі новий телефон «Ксіомі редмі 11», яким почала користуватись, а старий телефон викинула. Пам'ятає на початку січня 2022 року, точно дати не пам'ятає, на її колишній мобільний телефон із номером НОМЕР_1 зателефонував один невідомий номер. Який це номер вона на даний час не знає, так як даний номер не зберігся і вона не запам'ятала. Коли вона підняла слухавку, то з нею говорив чоловік українською мовою, який представився працівником мобільного оператора « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що її номер зламаний і вони будуть блокувати даний номер телефону. Також даний чоловік порадив їй піти до найближчого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та отримати нову сім-картку. Далі через деякий час вона помітила, що у її телефоні зникла мобільна мережа. Потім пізніше вона звернулась у магазин « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де отримала нову сім-картку із номером НОМЕР_2 , яку вставила у свій колишній телефон та почала нею користуватись. Далі пам'ятає 21.01.22 коли вона у своєму телефоні зайшла у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », то виявила, що на її ім'я відкриті онлайн кредити у різних фінансових установах, а саме: «Бистрозайм» на суму 4000 грн., « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 6400 грн., « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 9300 грн., « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 7500 грн.
Таким чином, невідома особа, скориставшись її персональними даними, без її відома, подавала заявки на різні кредитні організації і отримала кредити. 24.01.2022 вона зверталась із відповідною заявою у відділ поліції № 2 Хмельницького РУП, однак кримінальне провадження відкрито не було. У грудні 2025 року їй поступила інформація з Олевського районного суду Житомирської області, про те, що у них на розгляді знаходиться судова справа про стягнення з неї коштів за отримання кредиту (справа № 287/2013/25). В ході ознайомлення із наданою їй позовною заявою про стягнення заборгованості було встановлено, що 17.01.2022 між ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та нею було укладено кредитний договір №655223952 на суму 6900 грн. Хоча вона ніякого кредиту із даною установою ніколи не укладала. Вказані кошти 17.01.2022 були перераховані на банківську картку НОМЕР_3 , яка видана банком « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Вона особисто ніяких онлайн кредитів не брала, хто це міг зробити їй не відомо.
Проведеним розслідуванням було встановлено, що невідома особа від імені ОСОБА_4 отримала у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » грошову позику, яка була перехована на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_4 .
На даний час встановити особу, яка вчинила вище вказане кримінальне правопорушення (кримінальний проступок) виявилось не можливим.
В ході проведення досудового розслідування необхідно отримати дані про особу, яка отримала переведені грошові кошти та в подальшому вивела їх у готівку.
Отримані відомості можуть бути використані як доказ обставин скоєного та як доказ причетності винної особи до вчиненого кримінального правопорушення та вирішення питання щодо підслідності.
Враховуючи вищевикладене, та те, що інформація, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » ( АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ:
НОМЕР_5 , e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_7 , тел. НОМЕР_6 , НОМЕР_7 ), необхідна для встановлення особи, яка скоїла вказане кримінальне правопорушення, в зв'язку з чим виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до речей і документів, що містять відомості, які можуть що можуть становити банківську таємницю, а саме: інформацію про надходження коштів на банківську картку НОМЕР_4 , анкетні, паспортні дані, місце реєстрації, номер мобільного телефону, фотографію власника вказаної картки НОМЕР_4 , копію заяви-договору про відкриття рахунку, рух коштів, місце зняття перерахованих коштів (область, місто, вулиця), число, місяць, час, фотографію та відео особи, яка знімала кошти з картки, а також місце, дату, час та суми зняття грошових коштів із зазначеного карткового рахунку, в період з 07:00 год. 02.12.2021 до 23:00 год. 31.01.2022.
Начальник СД відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області в судове засідання не з'явився, до суду надав заяву про розгляд клопотання за його відсутності, його неявка не перешкоджає розгляду клопотання.
На підставі положень ч. 2 ст. 163 КПК України клопотання розглянуто без участі осіб, у володінні яких знаходяться документи.
Слідчий суддя встановив, що до Волочиської окружної прокуратури надійшла заява про вчинення кримінального правопорушення від ОСОБА_4 про те, що невстановлені особи у 2022 році у невстановлений спосіб без її участі оформили кредити на її ім'я, чим завдали матеріальних збитків, сума яких встановлюється.
За даним фактом 09.01.2026 прокурором Волочиської окружної прокуратури внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань № 42026242220000003 за ознаками кримінального правопорушення (кримінального проступку), передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, а саме: заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство).
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_4 показала, що вона раніше користувалась номером телефону мобільного оператора « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 . У неї був тоді мобільний телефон сенсорного типу, назви та імеї вона не пам'ятає. Приблизно у кінці 2022 року вона купила собі новий телефон «Ксіомі редмі 11», яким почала користуватись, а старий телефон викинула. Пам'ятає на початку січня 2022 року, точно дати не пам'ятає, на її колишній мобільний телефон із номером НОМЕР_1 зателефонував один невідомий номер. Який це номер вона на даний час не знає, так як даний номер не зберігся і вона не запам'ятала. Коли вона підняла слухавку, то з нею говорив чоловік українською мовою, який представився працівником мобільного оператора « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та повідомив, що її номер зламаний і вони будуть блокувати даний номер телефону. Також даний чоловік порадив їй піти до найближчого відділення « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та отримати нову сім-картку. Далі через деякий час вона помітила, що у її телефоні зникла мобільна мережа. Потім пізніше вона звернулась у магазин « ІНФОРМАЦІЯ_1 », де отримала нову сім-картку із номером НОМЕР_2 , яку вставила у свій колишній телефон та почала нею користуватись. Далі пам'ятає 21.01.22 коли вона у своєму телефоні зайшла у додаток « ІНФОРМАЦІЯ_2 », то виявила, що на її ім'я відкриті онлайн кредити у різних фінансових установах, а саме: «Бистрозайм» на суму 4000 грн., « ІНФОРМАЦІЯ_3 » на суму 6400 грн., « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на суму 9300 грн., « ІНФОРМАЦІЯ_5 » на суму 7500 грн.
Таким чином, невідома особа, скориставшись її персональними даними, без її відома, подавала заявки на різні кредитні організації і отримала кредити. 24.01.2022 вона зверталась із відповідною заявою у відділ поліції № 2 Хмельницького РУП, однак кримінальне провадження відкрито не було. У грудні 2025 року їй поступила інформація з Олевського районного суду Житомирської області, про те, що у них на розгляді знаходиться судова справа про стягнення з неї коштів за отримання кредиту (справа № 287/2013/25). В ході ознайомлення із наданою їй позовною заявою про стягнення заборгованості було встановлено, що 17.01.2022 між ТзОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та нею було укладено кредитний договір №655223952 на суму 6900 грн. Хоча вона ніякого кредиту із даною установою ніколи не укладала. Вказані кошти 17.01.2022 були перераховані на банківську картку НОМЕР_3 , яка видана банком « ІНФОРМАЦІЯ_6 ». Вона особисто ніяких онлайн кредитів не брала, хто це міг зробити їй не відомо.
Проведеним розслідуванням було встановлено, що невідома особа від імені ОСОБА_4 отримала у ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » грошову позику, яка була перехована на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_4 .
На даний час встановити особу, яка вчинила вище вказане кримінальне правопорушення (кримінальний проступок) виявилось не можливим.
В ході проведення досудового розслідування необхідно отримати дані про особу, яка отримала переведені грошові кошти та в подальшому вивела їх у готівку.
Отримані відомості можуть бути використані як доказ обставин скоєного та як доказ причетності винної особи до вчиненого кримінального правопорушення та вирішення питання щодо підслідності.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до ч. 1 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Частиною 7 статті 163 КПК України передбачено, що слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Слідчий суддя вважає, що документи, зазначені у клопотанні, можуть перебувати у володінні установи банку, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також причетних до вчинення кримінального правопорушення осіб, можуть бути використані в якості доказів у кримінальному провадженні, іншими способами довести зазначені обставини неможливо, а тому клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись статтями 110, 131, 132, 159-164 КПК України, слідчий суддя
Клопотання начальника сектору дізнання ВП № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області майора поліції ОСОБА_3 , задовольнити.
Надати начальнику сектору дізнання відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 та старшому дізнавачу сектору дізнання відділу поліції № 2 Хмельницького РУП ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_5 дозвіл на розкриття відомостей, які можуть становити банківську таємницю, а саме тимчасовий доступ до документів з можливістю отримання їх копій, якими володіє АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 " ( АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ: НОМЕР_5 , e-mail: ІНФОРМАЦІЯ_7 , тел. НОМЕР_6 , НОМЕР_7 ), а саме:
- завірених копій договорів про відкриття банківського рахунку за карткою НОМЕР_4 в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », заяви про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок;
- інформацію про рух коштів по банківській картці НОМЕР_4 , із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 07:00 год. 10.01.2022 до 23:00 год. 10.02.2022;
- фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », за період часу з 07:00 год. 10.01.2022 до 23:00 год. 10.02.2022;
- інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, розташування (координати) з вказанням точної дати та часу, назви та ІМЕІ пристрою (в десятковій системі числення), з яких здійснювався доступ в систему, фінансові номери мобільних телефонів за допомогою яких підтверджувався доступ до системи, інформацію про усі зміни ПІН-кодів доступу чи фінансових номерів, а також надати аудіозаписи всіх звернень/розмов по банківській картці НОМЕР_4 , в період часу з 07:00 год. 10.01.2022 до 23:00 год. 10.02.2022;
- інформацію про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської картки НОМЕР_4 , за період часу з 07:00 год. 10.01.2022 до 23:00 год. 10.02.2022.
У разі наявності технічної можливості, надати дізнавачам сектору дізнання доступ до зазначеної інформації та документів, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій, в тому числі електронних, у відділенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », розташованому у м. Хмельницькому або у м. Львові
Попередити посадових осіб АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали становить два місяці з моменту її проголошення.
Ухвалу слідчого судді не може бути оскаржено, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1