Справа 562/3117/25
13.02.2026 року слідчий суддя Здолбунівського районного суду Рівненської області ОСОБА_1 , при секретарі судового засідання ОСОБА_2 , за участю прокурора ОСОБА_3 , слідчого ОСОБА_4 , підозрюваної ОСОБА_5 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в м.Здолбунів клопотання слідчого СВ відділення поліції № 6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_6 , погоджене із прокурором Здолбунівської окружної прокуратури Рівненської області ОСОБА_3 про застосування запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту відносно
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки с. Глинськ, Рівненської області, українки, громадянки України, з вищою освітою, одруженої, офіційно не працевлаштованої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 та фактично проживаючої за адресою: АДРЕСА_2 , раніше не судимої, -
У клопотанні про застосування запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту слідчим вказується на те, що відділенням поліції № 6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні № 12025181130000350 від 15.09.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що ОСОБА_5 , діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, усвідомлюючи, що вона не є співробітником Акціонерного товариства «Перший Український міжнародний банк», юридична адреса: м. Київ, вул. Андріївська, 4, 04070, ЄДРПОУ:14282829 (далі - АТ «ПУМБ»), представилася громадянам ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 діючим працівником АТ «ПУМБ», використовуючи при цьому відповідну службову термінологію та відомості про свою трудову діяльність у вказаній банківській установі, створивши таким чином у перерахованих осіб уявлення про наявність у ОСОБА_5 повноважень працівника АТ «ПУМБ» та пов'язаних із цим можливостей. У подальшому, скориставшись отриманими обманним шляхом у ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 засобами для ідентифікації у інформаційній (автоматизованій) банківській системі АТ «ПУМБ», ОСОБА_5 за допомогою невстановленого досудовим розслідуванням електронно-обчислювального пристрою із доступом до мережі «Інтернет», авторизувалась від імені перерахованих осіб у автоматизованій банківській системі АТ «ПУМБ», здійснивши незаконні фінансові операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки та заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» за наступних встановлених фактичних обставин.
Зокрема, ОСОБА_5 , у період часу з 03.05.2025 по 18.08.2025 (точно часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідування місці, діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, за допомогою невстановленого досудовим розслідуванням електронно-обчислювального пристрою із доступом до мережі «Інтернет» (із динамічною ІР-адресою), авторизувалась у мобільному додатку ПУМБ-online, як клієнт банку АТ «ПУМБ» - ОСОБА_10 , без відома та згоди якої незаконно внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення заявок за поточними банківськими рахунками: НОМЕР_1 (заява №297732091 від 15.09.2025), НОМЕР_2 (заява №200325788613 від 15.04.2024) про надання ОСОБА_8 кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності. У подальшому, ОСОБА_5 використовуючи відкритий у АТ «ПУМБ» на ім'я ОСОБА_8 банківський рахунок НОМЕР_1 : за договором №297732091 від 15.09.2025 та банківський рахунок НОМЕР_2 за договором №200325788613 від 15.04.2024, здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на суму 182 996 грн., із яких:
03.05.2025 о 16:36:19 год. з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_1 перерахувала однією трансакцією на суму 25 000 грн. на банківську картку емітовану ТОВ «Нова Пей», № НОМЕР_3 яка належить ОСОБА_5 ;
03.05.2025 о 16:36:46 год. з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_1 перерахувала однією трансакцією на суму 21 000 грн. з рахунку потерпілої на банківську картку № НОМЕР_3 ТОВ «Нова пей», яка належить ОСОБА_5 ;
16.07.2025 о 21:27:24 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_1 перерахувала однією трансакцією на суму 3100 грн. з рахунку потерпілої на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 ;
12.06.2025 о 13:13:19 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_2 перерахувала однією трансакцією на суму 4000 грн., з рахунку потерпілої на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 ;
12.07.2025 о 14:01:10 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_2 перерахувала однією трансакцією на суму 6900 грн. з рахунку потерпілої на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 ;
13.07.2025 о 12:30:10 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_2 перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн., з рахунку потерпілої на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 ;
13.07.2025 о 12:30:31 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_2 перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн., з рахунку потерпілої на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 ;
13.07.2025 о 12:30:55 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_2 перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн., з рахунку потерпілої на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 ;
18.08.2025 о 15:27:22 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_2 перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн., з рахунку потерпілої на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 ;
18.08.2025 о 15:28:19 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_8 НОМЕР_2 перерахувала однією трансакцією на суму 3000 грн. з рахунку потерпілої на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 .
Крім того, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов'язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», у період часу з 10.05.2025 по 30.07.2025 (точно часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у невстановленому органом досудового розслідування місці, діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, за допомогою невстановленого досудовим розслідуванням електронно-обчислювального пристрою із доступом до мережі «Інтернет» (із динамічною ІР-адресою), авторизувалась у мобільному додатку ПУМБ-online, як клієнт банку АТ «ПУМБ» - ОСОБА_11 , без відома та згоди якої незаконно внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитної заявки за поточним банківським рахунком НОМЕР_5 (за договором кредиту №344821285 від 10.05.2025) про надання ОСОБА_9 кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності. У подальшому, ОСОБА_5 використовуючи відкритий у АТ «ПУМБ» на ім'я ОСОБА_9 банківський рахунок НОМЕР_5 за договором кредиту №344821285 від 10.05.2025, здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на суму 257 994 грн., із яких:
10.05.2025 о 17:04:15 год. з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_6 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 22 000 грн. на банківську картку емітовану ТОВ «Нова Пей», № НОМЕР_3 яка належить ОСОБА_5 ;
10.05.2025 о 17:04:15 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_6 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 25 000 грн. на банківську картку емітовану ТОВ «Нова Пей», № НОМЕР_3 яка належить ОСОБА_5 ;
27.05.2025 о 19:48:02 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_6 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 13 500 грн. на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_5 ;
03.06.2025 о 12:04:48 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_6 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 29 999, 00 грн. на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_5 ;
03.06.2025 о 12:05:34 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_6 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 29 999, 00 грн. на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_5 ;
03.06.2025 о 12:07:03 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_6 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 2500 грн. на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_5 ;
01.08.2025 о 21:19:02 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_6 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн., на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 ;
01.08.2025 о 21:19:39 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_6 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 5000 грн. на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_4 , яка належить ОСОБА_5 ;
28.07.2025 о 17:33:14 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_5 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн., на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_5 ;
28.07.2025 о 17:33:46 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_5 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн., на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_5 ;
28.07.2025 о 17:34:26 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_5 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн., на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_5 ;
30.07.2025 о 17:17:48 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_9 НОМЕР_5 АТ «ПУМБ», перерахувала однією трансакцією на суму 10 000 грн., на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк» № НОМЕР_7 , яка належить ОСОБА_5 .
Крім того, ОСОБА_5 , продовжуючи свої протиправні дії, пов'язані єдиним злочинним умислом, спрямованим на заволодіння грошовими коштами АТ «ПУМБ», 10.09.2025 (точно часу досудовим розслідуванням не встановлено), перебуваючи у магазині «Vape Prostir», що за адресою: м. Здолбунів, вул. Шкільна, буд. 23В, Рівненської області, діючи умисно, повторно, в умовах воєнного стану, який введений в дію Указом Президента України від 24.02.2022 №64/2022 «Про введення воєнного стану в Україні», затвердженого Законом України від 24.02.2022 №2102-ІХ, з корисливих мотивів, з метою незаконного заволодіння чужим майном, шляхом обману, за допомогою невстановленого досудовим розслідуванням електронно-обчислювального пристрою із доступом до мережі «Інтернет» (із динамічною ІР-адресою), авторизувалась у мобільному додатку ПУМБ-online, як клієнт банку АТ «ПУМБ» - ОСОБА_12 , без відома та згоди якої незаконно внесла до зазначеного програмного комплексу відомості про заведення кредитної заявки за поточним банківським рахунком № НОМЕР_8 (за договором кредиту №349368497 від 09.09.2025) про надання ОСОБА_7 кредитної лінії на умовах повернення, строковості та платності. У подальшому, ОСОБА_5 використовуючи відкритий у АТ «ПУМБ» на ім'я ОСОБА_7 банківський рахунок № НОМЕР_8 , здійснила незаконні операції із застосовуванням електронно-обчислювальної техніки, як наслідок, заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на суму 59 998 грн., із яких:
10.09.2025 о 16:55:16 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_7 НОМЕР_9 перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн. на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк», яка належить ОСОБА_5 № НОМЕР_4 ;
10.09.2025 о 16:55:46 з рахунку відкритого на ім'я потерпілої ОСОБА_7 НОМЕР_9 перерахувала однією трансакцією на суму 29 999 грн. на банківську картку емітовану АТ «Універсал банк», яка належить ОСОБА_5 № НОМЕР_4 .
У зв'язку із вищевказаними незаконними умисними діями ОСОБА_5 заволоділа грошовими коштами АТ «ПУМБ» на загальну суму 500 998 грн., тобто у великому розмірі.
Просить суд обрати підозрюваній ОСОБА_5 запобіжний захід у вигляді домашнього арешту з покладенням обов'язків: не відлучатися із населеного пункту, в якому вона зареєстрована, проживає чи перебуває, без дозволу слідчого, прокурора або суду, повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та/або місця роботи, утримуватися від спілкування з потерпілими у кримінальному провадженні, здати на зберігання до відповідних органів державної влади свій паспорт (паспорти) для виїзду за кордон, інші документи, що дають право на виїзд з України і в'їзд в Україну, оскільки є всі підстави вважати, що у випадку застосування до ОСОБА_5 запобіжного заходу не пов'язаного із обмеженням її у пересуванні, тобто домашньому арешті, вона може переховуватися від органів досудового розслідування, незаконно впливати на потерпілих, свідків у цьому кримінальному провадженні, вчинити інше кримінальне правопорушення, що у відповідності до ч.1 ст.177 КПК України є ризиками.
У судовому засіданні прокурор та слідчий клопотання підтримали з наведених у ньому мотивів та просили клопотання задовольнити, вказували, що саме такий запобіжний захід зможе забезпечити належну процесуальну поведінку підозрюваного.
Підозрювана та її захисник адвокат ОСОБА_13 щодо застосування запобіжного заходу у вигляді домашнього арешту не заперечували.
Заслухавши думку учасників процесу, дослідивши клопотання, копії матеріалів, якими слідчий СВ відділення поліції №6 та прокурор обґрунтовують доводи клопотання, слідчий суддя приходить до наступного висновку.
ОСОБА_5 30 січня 2026 року повідомлено про підозру у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України.
ОСОБА_5 обґрунтовано підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, що підтверджується зібраними по справі та дослідженими в судовому засіданні доказами, а саме: протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення від 15.09.2025 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_7 від 15.09.2025 року, протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 17.10.2025 року по рахункам потерпілої ОСОБА_7 в банку ПУМБ, протоколом огляду від 17.12.2025 року, вилучених рахунків потерпілої ОСОБА_7 в банку ПУМБ, протоколом огляду від 18.09.2025 року, протоколом прийняття заяви про кримінальне правопорушення від 18.09.2025 року від потерпілої ОСОБА_8 , протоколом допиту потерпілої ОСОБА_8 від 18.09.2025 року, протоколом допиту потерпілої ОСОБА_9 від 03.12.2025 року, протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 29.10.2025 року по банківських рахунках банку ПУМБ потерпілих ОСОБА_8 та ОСОБА_9 , протоколом огляду по банківських рахунках банку ПУМБ потерпілих ОСОБА_8 та ОСОБА_9 від 30.10.2025 року, повідомленням про підозру від 30.01.2026 року, протоколом допиту підозрюваної ОСОБА_5 від 02.02.2026 року та іншими матеріалами кримінального провадження.
ОСОБА_5 скоїла тяжкий злочин, передбачений ч.4 ст.190 КК України, за який передбачено покарання до 8 років позбавлення волі.
Враховуючи обставини справи, існують об'єктивні ризики можливості підозрюваною переховуватися від органів досудового розслідування та суду, впливати на свідків, потерпілих у цьому кримінальному провадженні, вчинити інше кримінальне правопорушення, а тому з врахуванням обставин, визначених ст.178 КПК України, з метою запобігти ризикам, передбаченим ст.177 КПК України та забезпечити виконання підозрюваною покладених на неї процесуальних обов'язків, достатнім запобіжним заходом, який необхідно обрати відносно ОСОБА_5 єдомашній арешт без застосування електронних засобів контролю.
Керуючись ст.ст.176-178, 181, 184, 194, 196, 197 КПК України, суд -
ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , уродженці с. Глинськ, Рівненської області, українці, громадянці України, з вищою освітою, одруженій, офіційно не працевлаштованій, зареєстрованій за адресою: АДРЕСА_1 та фактично проживаючій за адресою: АДРЕСА_2 , обрати запобіжний захід у вигляді домашнього арешту із забороною залишати житло за місцем проживання АДРЕСА_2 в період часу з 22 год. 00 хв. до 06 год. 00 хв. без застосування електронних засобів контролю із покладенням наступних обов'язків:
- не відлучатися із населеного пункту, в якому вона зареєстрована, проживає чи перебуває, без дозволу слідчого, прокурора або суду;
- повідомляти слідчого, прокурора чи суд про зміну свого місця проживання та/або місця роботи;
- утримуватися від спілкування з потерпілими у кримінальному провадженні; здати на зберігання до відповідних органів державної влади свій паспорт (паспорти) для виїзду за кордон, інші документи, що дають право на виїзд з України і в'їзд в Україну.
Строк домашнього арешту рахувати по 13 квітня 2026 року включно.
Ухвалу про обрання запобіжного заходу у виді домашнього арешту передати на виконання відділенню поліції №6 Рівненського районного управління поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області.
На ухвалу може бути подана апеляційна скарга до Рівненського апеляційного суду протягом п'яти днів з дня її оголошення.
Слідчий суддя