Справа № 297/145/26
про витребування доказів
12 лютого 2026 року м. Берегове
Берегівський районний суд Закарпатської області в особі головуючого судді Гал Л. Л., за участю секретаря Геревич Т.С., розглянувши клопотання директора ТОВ «ФК «Ейс» - Полякова Олексія Володимировича про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,
встановив:
ТОВ «ФК «Ейс» звернулося до суду з позовною заявою до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 722728999 від 13.08.2023 року в розмірі 110 774,80 грн., а також судові витрати, пов'язані з розглядом справи, а саме судовий збір в розмірі 2 662,40 грн. та витрати на професійну правничу допомогу в сумі 7 000 грн.
Крім того, директор ТОВ «ФК «Ейс» - Поляков О.В. подав клопотання про витребування доказів, а саме просить витребувати в банка-емітента АТ «Укрсиббанк» інформацію: 1) чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки): маска карти НОМЕР_2 ; 2) про факт зарахування коштів: зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.08.2023 року до 18.08.2023 року в сумі 10 000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 800,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.08.2023 року до 21.08.2023 року в сумі 3 000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1 150,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1 500,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 650,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 350,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 31.08.2023 року до 05.09.2023 року в сумі 1200,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 04.09.2023 року до 09.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент Карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 10.09.2023 року до 15.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 1600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; 3) чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); 4) чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками): маска карти НОМЕР_4 -XXXX-0685 - та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) витребувати інформацію про: зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.08.2023 року до 18.08.2023 року в сумі 10000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 800,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.08.2023 року до 21.08.2023 року в сумі 3000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1 150,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1500,00 грн., емітент Карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 650,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 350,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 31.08.2023 року до 05.09.2023 року в сумі 1200,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 04.09.2023 року до 09.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 10.09.2023 року до 15.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 1600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк», витребувати інформацію у вигляді: первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника) повного номера рахунка (рахунків) що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ): маска картки НОМЕР_2 . У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками) маска картки: НОМЕР_4 -XXXX-0685 витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками): маска картки НОМЕР_2 . У випадку, якщо картковий рахунок за: маска картки НОМЕР_2 - не належить позичальнику - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок: маска картки НОМЕР_2 .
Клопотання мотивовано тим, що відповідно до даних, що викладені у позовній заяві, 13.08.2023 року між ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» (далі - первісний кредитор) та відповідачем укладено кредитний договір у формі електронного документу з використанням електронного підпису.
Відповідно до матеріалів справи, які отримано позивачем у результаті факторингового ланцюгу, встановлено, що первісний кредитор на рахунок позичальника ініціював переказ коштів згідно кредитного договору (видав кредит).
Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) позичальника визначено банк-емітент картки - АТ «Укрсиббанк».
Таким чином, відомості про здійснення переказу кредитних коштів на рахунок позичальника, які підтверджують факт належного виконання первісним кредитором умов кредитного договору наведені нижче:
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.08.2023 року до 18.08.2023 року в сумі 10 000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 800,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.08.2023 року до 21.08.2023 року в сумі 3 000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1 150,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1 500,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 650,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 350,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 31.08.2023 року до 05.09.2023 року в сумі 1 200,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 04.09.2023 року до 09.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 10.09.2023 року до 15.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 1 600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Зарахування на платіжну карту (маска Карти) 5354-32XX-XXXX-0685 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 250,00 грн.; емітент карти - АТ «Укрсиббанк».
Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку його клієнта.
Відповідно первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картку позичальника за кредитним договором перебувають в банка-емітента.
Документами, що доводять зарахування коштів згідно кредитного договору на картковий рахунок позичальника є (проте не виключно): виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок позичальника; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок позичальника; документи з інформацією щодо належності картки позичальнику; ідентифікаційні дані позичальника, зокрема дані про його фінансовий номер телефону; повний номер картки, на яку зараховано кошти.
Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором.
Крім того, 19.09.2025 року представником позивача до АТ «Укрсиббанк» надіслано адвокатський запит з проханням надати вищезазначену інформацію, однак йому було відмовлено.
Перевіривши матеріали справи, суд приходить до наступного висновку.
З матеріалів справи вбачається, що представником позивача ТОВ «ФК «Ейс» були вжиті заходи для отримання доказу самостійно, а саме підтвердженням цього є направлений ним адвокатський запит до АТ «Укрсиббанк», однак йому було відмовлено.
Згідно ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.
Відповідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Таким чином, оскільки інформація, яку просить витребувати представник позивача, стосується предмета позову та є необхідною для об'єктивного і всебічного розгляду справи, клопотання підлягає задоволенню.
Керуючись ст.ст. 84, 260 ЦПК України,
ухвалив:
Клопотання директора ТОВ «ФК «Ейс» - Полякова Олексія Володимировича про витребування доказів - задовольнити.
Витребувати в банка-емітента АТ «Укрсиббанк» (код ЄДРПОУ: 09807750, електронна адреса: office@ukrsibbank.com) інформацію:
1) чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки): маска карти НОМЕР_2 ;
2) про факт зарахування коштів: зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.08.2023 року до 18.08.2023 року в сумі 10 000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 800,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.08.2023 року до 21.08.2023 року в сумі 3 000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1 150,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1 500,00 грн., емітент Карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 650,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 350,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 31.08.2023 року до 05.09.2023 року в сумі 1200,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 04.09.2023 року до 09.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент Карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 10.09.2023 року до 15.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 1600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»;
3) чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
4) чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками): маска карти НОМЕР_4 -XXXX-0685 - та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) витребувати інформацію про: зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.08.2023 року до 18.08.2023 року в сумі 10000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 800,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.08.2023 року до 20.08.2023 року в сумі 600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.08.2023 року до 21.08.2023 року в сумі 3000,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1 150,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 27.08.2023 року до 01.09.2023 року в сумі 1500,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 650,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 28.08.2023 року до 02.09.2023 року в сумі 350,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 31.08.2023 року до 05.09.2023 року в сумі 1200,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 04.09.2023 року до 09.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 10.09.2023 року до 15.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 1600,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк»; зарахування на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.09.2023 року до 17.09.2023 року в сумі 250,00 грн., емітент карти - АТ «Укрсиббанк», витребувати інформацію у вигляді: первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.
У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника) повного номера рахунка (рахунків) що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ): маска картки НОМЕР_2 .
У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками) маска картки: НОМЕР_4 -XXXX-0685 витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками): маска картки НОМЕР_2 .
У випадку, якщо картковий рахунок за маска картки НОМЕР_4 -XXXX-0685 - не належить позичальнику - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ), витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок: маска картки НОМЕР_2 .
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя: Лайош ГАЛ