ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 334-68-95, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua
м. Київ
04.02.2026Справа № 910/934/26
Суддя Привалов А.І., розглянувши позовну заяву Фізичної особи-підприємця Зубенко Катерини Ігорівни ( АДРЕСА_1 )
до Акціонерного товариства "Перший український міжнародний банк" (вул. Андріївська, 4, м. Київ, 04070)
про визнання незаконним та скасування рішення, зобов'язання вчинити дії
Фізична особа-підприємець Зубенко Катерина Ігорівна звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до Акціонерного товариства "Перший український міжнародний банк", в якому просить суд:
- визнати незаконним та скасування рішення Акціонерного товариства "Перший український міжнародний банк" відносно Фізичної особи-підприємця Зубенко Катерини Ігорівни про відмову від підтримання ділових відносин та проведення фінансових операцій, розірвання договору і закриття рахунку № НОМЕР_1 в Акціонерному товаристві "Перший український міжнародний банк";
- зобов'язати Акціонерне товариство "Перший український міжнародний банк" відновити банківське обслуговування Фізичної особи-підприємця Зубенко Катерини Ігорівни.
Позовні вимоги обґрунтовані тим, що 05.01.2026 позивачка отримала від АТ "ПУМБ" лист № КНО-52.1.9.1/1317 від 29.12.2025 "Щодо відмови від підтримання ділових відносин", у якому Банк, пославшись на абз. 3 ч. 1 ст. 15 Закону про ПВК/ФТ, відмовився від підтримання ділових відносин з ФОП Зубенко К.І. та від проведення фінансових операцій, що здійснюються клієнтом чи на його користь, у зв'язку із встановленням неприйнятно високого ризику ділових відносин за результатами оцінки чи переоцінки ризику. Із прийнятим рішенням позивачка не згодна, оскільки ніяких правил фінмоніторингу не порушувала, працювала чесно та прозоро. Добровільно закривати рахунок у Банку не бажає, а вказані дії та рішення Банку вважає незаконними та такими, що псують її ділову репутацію, у зв'язку з чим звернулося за захистом порушених прав до суду.
Розглянувши матеріали позовної заяви, господарський суд встановив, що позовна заява відповідає вимогам, встановленим ст. 162, 164, 172 Господарського процесуального кодексу України, підстави для повернення позовної заяви або відмови у відкритті провадження у справі, встановлені Господарським процесуальним кодексом України, відсутні.
За приписами ч. 1 ст.12 Господарського процесуального кодексу України, господарське судочинство здійснюється за правилами, передбаченими цим Кодексом, у порядку: 1) наказного провадження; 2) позовного провадження (загального або спрощеного).
У частині 3 вказаної статті вказано, що загальне позовне провадження призначене для розгляду справ, які через складність або інші обставини недоцільно розглядати у спрощеному позовному провадженні.
Відповідно до ч.ч. 1-3 ст. 247 Господарського процесуального кодексу України у порядку спрощеного позовного провадження розглядаються малозначні справи. У порядку спрощеного позовного провадження може бути розглянута будь-яка інша справа, віднесена до юрисдикції господарського суду, за винятком справ, зазначених у частині четвертій цієї статті. При вирішенні питання про розгляд справи в порядку спрощеного або загального позовного провадження суд враховує: 1) ціну позову; 2) значення справи для сторін; 3) обраний позивачем спосіб захисту; 4) категорію та складність справи; 5) обсяг та характер доказів у справі, в тому числі чи потрібно у справі призначити експертизу, викликати свідків тощо; 6) кількість сторін та інших учасників справи; 7) чи становить розгляд справи значний суспільний інтерес; 8) думку сторін щодо необхідності розгляду справи за правилами спрощеного позовного провадження.
Враховуючи обраний позивачем спосіб захисту; категорію та складність справи; обсяг та характер доказів у справі, суд дійшов висновку про призначення розгляду справи за правилами загального позовного провадження.
Статтею 181 Господарського процесуального кодексу України передбачено, що для виконання завдання підготовчого провадження в кожній судовій справі, яка розглядається за правилами загального позовного провадження, проводиться підготовче засідання. Дата і час підготовчого засідання призначаються суддею з урахуванням обставин справи і необхідності вчинення відповідних процесуальних дій.
На виконання наведених приписів Господарського процесуального кодексу України, суд вважає за необхідне призначити підготовче засідання у цій справі та встановити учасникам справи строки для подання ними заяв по суті справи.
Водночас, на даній стадії провадження суд не вбачає підстав для задоволення клопотання позивача про витребування доказів, яке викладено у позовній заяві. До того ж заявлене клопотання про витребування доказів не відповідає приписам ч. 2 ст. 81 ГПК України.
Враховуючи викладене, керуючись статтями 12, 81, 120, 121, 176, 177, 178, 181, 234, 235 Господарського процесуального кодексу України, суд
1. Прийняти позовну заяву до розгляду та відкрити провадження у справі.
2. Здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження.
3. Підготовче засідання призначити на 05.03.26 о 11:00 год. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду міста Києва за адресою: м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 44- Б, зал № 17.
4. Зобов'язати відповідача у строк протягом п'ятнадцяти днів з дня вручення ухвали про відкриття провадження подати до суду:
- відзив на позов у порядку, передбаченому статтею 178 Господарського процесуального кодексу України, з викладенням мотивів повного або часткового відхилення вимог позивача з посиланням на діюче законодавство; письмові та електронні докази (які можливо доставити до суду), висновки експертів і заяви свідків, що підтверджують заперечення проти позову;
- докази направлення відзиву всім учасникам справи.
5. Звернути увагу відповідача, що у разі ненадання відзиву у встановлений судом строк без поважних причин суд має право вирішити спір за наявними матеріалами справи (ч.2 ст. 178 Господарського процесуального кодексу України). При цьому, якщо докази не можуть бути подані разом з відзивом з об'єктивних причин, відповідач повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ, який не може бути подано; причини, з яких доказ не може бути подано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі залежні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу (ч. 3, 4 ст. 80 Господарського процесуального кодексу України).
6. Запропонувати позивачу у строк не пізніше п'яти днів з моменту отримання відзиву від відповідача подати до суду:
- відповідь на відзив; докази направлення відповіді на відзив всім учасникам справи.
7. Всі заяви, клопотання, додаткові докази, заперечення та пояснення подавати до суду в строк не пізніше 02.03.2026 з дотриманням вимог до форми та змісту заяв з процесуальних питань, встановлених статтею 170 Господарського процесуального кодексу України.
8. Повідомити учасників справи, що явка їх уповноважених представників є необов'язковою. З урахуванням військової ситуації в України, сторони можуть подати до суду заяви про розгляд справи за їхньої відсутності.
9. Попередити учасників справи про відповідальність у вигляді стягнення штрафу від одного до десяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб, у випадках передбачених ч. 1 ст. 135 ГПК України, а саме: 1) невиконання процесуальних обов'язків, зокрема ухилення від вчинення дій, покладених судом на учасника судового процесу; 2) зловживання процесуальними правами, вчинення дій або допущення бездіяльності з метою перешкоджання судочинству; 3) неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин.
10. Ухвала набирає законної сили з дати її підписання та не підлягає оскарженню
Суддя А.І. Привалов