Справа № 138/2274/22
Провадження №:1-кс/138/73/26
27 січня 2026 року м. Могилів-Подільський
Слідчий суддя Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського районного відділу поліції Головного управління Національної поліції у Вінницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, що містять інформацію, яка належить до охоронюваної законом таємниці, під час досудового розслідування кримінального провадження № 42022022220000050 від 12.08.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, -
19.01.2026 до Могилів-Подільського міськрайонного суду Вінницької області надійшло клопотання слідчого СВ Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області ОСОБА_3 , погоджене прокурором Могилів-Подільської окружної прокуратури ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів, що містять інформацію, яка належить до охоронюваної законом таємниці, під час досудового розслідування кримінального провадження № 42022022220000050 від 12.08.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України.
Клопотання мотивоване тим, що як встановлено досудовим розслідуванням, 10.05.2022 до Могилів-Подільського районного відділу поліції звернулася ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 , про те, що невідома особа в період часу з 21.01.2022 по 12.02.2022 заволоділа грошовими коштами з її банківської картки ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 , чим завдала матеріальної шкоди на суму 23485,12 грн.
За вказаним фактом Могилів-Подільською окружною прокуратурою внесені відомості до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 42022022220000050 від 12.08.2022, з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення за ч. 3 ст. 190 КК України.
Під час допиту потерпіла ОСОБА_5 вказала, що має рахунок у інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_2 » АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " НОМЕР_2 та картку із номером НОМЕР_1 , яка на даний час заблокована. Так, її син ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , навчається у державній гімназії-інтернаті з посиленою військово-фізичною підготовкою " ІНФОРМАЦІЯ_5 " у м. Харкові та постійно проживав у гуртожитку на період навчання. Оскільки він не повнолітній, проживає віддалено від дому, потерпіла створила йому картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на своє ім'я, для маленьких грошових переказів. Перед тим як надати доступ синові вона встановила ліміт зняття грошових коштів із картки у сумі 1000 гривень. Фізична пластикова картка періодами знаходилась у потерпілої, періодами у її сина ОСОБА_6 та доступ до додатку постійно знаходився у сина.
ОСОБА_6 згодом повідомив потерпілій, що після навчання полюбляв грати у онлайн гру під назвою «Radmir». Як і в кожній онлайн грі в «Radmir» була своя ігрова валюта під назвою « ІНФОРМАЦІЯ_6 », яку дуже важко здобути в процесі гри, тому ОСОБА_6 захотів купити її не офіційним шляхом через посередника. Зайшовши на сайт ІНФОРМАЦІЯ_7 та забивши в пошуку «покупка віртів у радмірі» йому висвітився список із продавцями серед яких був ОСОБА_7 . Зв'язавшись із ОСОБА_8 , який погодився продати ОСОБА_6 ігрову валюту, попросивши перенести їх спілкування в соціальну мережу «Інстаграм» та знайти його сторінку із назвою користувача ІНФОРМАЦІЯ_8 . В ході спілкування ОСОБА_9 декілька раз перекидав грошові кошти в маленьких сумах близько 45 - 80 гривень за які він справді перекидав ігрову валюту на аккаунт ОСОБА_6 у грі «Radmir» тому син потерпілої і далі з ним спілкувався. Так, картка ІНФОРМАЦІЯ_2 була прив'язана до ігрового рахунку ОСОБА_6 в «Radmir», оскільки він декілька раз сам перекидав кошти із картки в гру, а ОСОБА_10 мав повну інформацію про аккаунт ОСОБА_6 , тому міг його легко зламати.
У період з 21.01.2022 по 12.02.2022 із картки потерпілої почали знімати грошові кошти в різних сумах, але більше 1000 гривень, та в загальній сумі вийшло 23 485 гривень. В цей період, ні потерпіла, ні її син не заходили та не користувались карткою « ІНФОРМАЦІЯ_2 », але потерпілій постійно приходили коди підтвердження для доступу до додатку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », які остання підтверджувала оскільки думала, що ці коди надсилає ОСОБА_6 .. За цей період значно піднявся ліміт переказу грошових коштів з 1000 гривень до 25 000 гривень і відсоткова ставка, яку ні потерпіла, ні її син не підіймали, та в загальній сумі заборгованість вийшла 28 000. Взимку 13.02.2022 ОСОБА_6 загубив пластикову картку « ІНФОРМАЦІЯ_2 », тому потерпіла відразу її заблокувала. Після блокування ОСОБА_5 та ОСОБА_6 більше не користувалась додатком « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
Так, 05.05.2022 близько 11:00 години до ОСОБА_5 зателефонувала працівниця банку « ІНФОРМАЦІЯ_2 » та повідомила, що на її рахунку наявна заборгованість у сумі 23 800 гривень та потрібно сплачувати кредит. Оскільки потерпіла практично не користувалась карткою, а син завжди для грошових переказів запитував у неї код, остання була шокована звідки могла взятись заборгованість, тому звернулась до працівників поліції із заявою про вчинення кримінального правопорушення.
Інтернет-банкінг « ІНФОРМАЦІЯ_2 » - роздрібний продукт АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », який виник у рамках співпраці з командою ІНФОРМАЦІЯ_9 . « ІНФОРМАЦІЯ_2 » працює тільки на мобільних пристроях.
До Могилів-Подільського міськрайонного суду 29 вересня 2022 року було спрямовано клопотання про дозвіл на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, а саме до документів по картковому рахунку № НОМЕР_1 IBAN НОМЕР_2 , що містять охоронювану законом банківську таємницю та зберігаються в Акціонерному Товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
Відповідно до ухвали Могилів-Подільського міськрайонного суду № 138/2274/22 від 12.10.2022 в подальшому 29.11.2022 в приміщені службового кабінету АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_2 , було здійснено тимчасовий доступ до документів по картковому рахунку № НОМЕР_1 . Під час опрацювання вищевказаних документів було встановлено, що більшість переказів із картки потерпілої були здійсненні на рахунок IBAN НОМЕР_3 із зазначеним користувачем - ОСОБА_11 , та на рахунок IBAN НОМЕР_4 без зазначеного користувача. Однак при звірці матеріалів тимчасового доступу із випискою руху коштів на рахунку, яка була надана потерпілою ОСОБА_5 , встановлено, що грошові перекази які надходили на рахунок НОМЕР_4 повністю збігаються із грошовими переказами із картки потерпілої на ім'я користувача ОСОБА_12 .
Також під час перевірки вищевказаних рахунків, встановлено що вони знаходяться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », оскільки у обох рахунках збігаються МФО (6-значний код, який використовується для ідентифікації банківських установ в Україні) із МФО АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме - НОМЕР_5 .
Під час досудового розслідування, відповідно до вимог ухвали було отримано тимчасовий доступ до рахунку ОСОБА_5 , за період що був вказаний в ухвалі суду, тобто з 21.01.2022 по 12.02.2022 однак банк не надав відомості за 12.02.2022. Потерпіла вказує, що саме в цей день було проведено найбільше переказів грошових коштів на інші рахунки, які вона не здійснювала.
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України відомості, які можуть становити банківську таємницю, належать до охоронюваної законом таємниці, тому шляхом проведення інших слідчих дій та в інший спосіб отримати їх не можливо.
Слідчий зазначає, що інформація, яка міститься в документах щодо руху коштів з банківських карток АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », дані про власників карток, дані про місце зняття коштів чи їх переводу, а також відео та фото фіксація зняття даних коштів з картки на яку було здійснено перевід, знаходиться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », може бути використана як доказ у кримінальному провадженні самостійно або в сукупності з іншими доказами та може мати суттєве значення для з'ясування усіх обставин злочину.
З цих підстав слідчий просить надати дозвіл на тимчасовий доступ з можливістю ознайомлення та вилучення копій документів, що містять вказану вище інформацію про рух коштів по банківським рахункам НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , за період часу із 21.01.2022, яка перебуває у володінні в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
В судове засідання слідчий та прокурор не з'явились, подали до суду заяви, в яких клопотання підтримали та просили судовий розгляд проводити у їх відсутність.
Представник особи, у володінні якої знаходиться інформація, про доступ до якої просить слідчий, належним чином повідомлений про дату, час та місце розгляду клопотання, у судове засідання не з'явився без повідомлення причин про неприбуття.
Вказане відповідно до ч. 4 ст. 163 КПК України не є перешкодою для розгляду клопотання, а згідно з ч. 4 ст. 107 КПК України фіксування судового засідання за допомогою технічних засобів не здійснювалось.
Дослідивши зміст клопотання з доданими до нього документами, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання необхідно задовольнити з таких підстав.
Клопотання про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, подане з додержанням вимог ст. 160, 162 КПК України.
Слідчий довів, що інформація, яка міститься в документах щодо банківських рахунків НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , за період часу із 21.01.2022 знаходиться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », сама по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження може мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні №№ 42022022220000050 від 12.08.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України, а також, що іншими способами довести такі обставини неможливо, оскільки ця інформація містить охоронювану законом таємницю.
З огляду на викладене, слідчий суддя приходить до висновку, що клопотання слідчого про надання дозволу на тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, під час досудового розслідування кримінального провадження № 42022022220000050 від 12.08.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України необхідно задовольнити.
Керуючись ст. 159-164, 166 ч. 1, 309 ч. 3, 369, 372 КПК України слідчий суддя,-
Клопотанні задовольнити.
Надати дозвіл слідчим Могилів-Подільського РВП ГУНП у Вінницькій області, які входять до групи слідчих у кримінальному провадженні № 42022022220000050 від 12.08.2022 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 3 ст. 190 КК України на тимчасовий доступ з можливістю ознайомитися, зробити копії та вилучити інформацію, що може містити чи містить банківську таємницю у виді документів в електронному та друкованому вигляді, володільцем якої є Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (код ЄДРПОУ НОМЕР_6 , місце знаходження юридичної особи: АДРЕСА_3 , офіційний сайт ІНФОРМАЦІЯ_10 , контактний тел. « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_7 , офіційна електронна пошта: ІНФОРМАЦІЯ_11 ,), а саме: відомостей по банківським рахункам НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , за період часу із 21.01.2022 по дату проведення тимчасового доступу, а саме:
-юридичної справи, тобто документів, що стали підставою для відкриття рахунків відкритих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та видачі карток для користування цими рахунками (заява, договір, анкета, завірені клієнтом банку, копії паспорта громадянина України)
-платіжних доручень;
-чеків та касових ордерів про зняття готівки;
-роздруківку руху коштів по вказаних рахунках в прибутковій і видатковій частині із зазначенням дати, повною розшифровкою контрагентів (з зазначенням анкетних даних, контрагентів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »,) та призначенням платежів;
-інформацію щодо встановлення, зміни фінансових номерів, способів зміни, програмних комплексів за допомогою яких такі зміни були внесені (з зазначенням дати, часу та IP-адрес), входів у системи інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (з зазначенням дати, часу, ІР-адрес, пристроїв з яких було здійснено входи, географічних даних), здійснених операцій у системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », в тому числі з зазначенням дати та часу всіх змін здійснених в системі інтернет-банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »;
-CMC-повідомлень між користувачем та банком, в тому числі системних, історію листувань з онлайн - підтримкою банку у період часу з дня відкриття рахунку по теперішній час,
-карток із зразками підпису, заяв на відкриття та обслуговування рахунку;
-наявних матеріалів фото/відео зйомки у відділеннях, філіях банку чи банкоматах, де здійснювалось зняття готівкових коштів з вказаного карткового рахунку).
Строк дії даної ухвали до 27 березня 2026 року.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу може бути подано під час підготовчого провадження у суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1