Справа № 695/187/26
номер провадження 1-кс/695/73/26
22 січня 2026 рокум. Золотоноша
Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду
Черкаської області - ОСОБА_1 ,
за участі: секретаря судового засідання - ОСОБА_2 ,
розглянувши у судовому засіданні клопотання слідчого СВ Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 , погоджене начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до речей та документів,
Слідчий СВ Золотоніського районного відділу поліції ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 звернувся до суду з погодженим начальником Драбівського відділу Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 клопотанням про дозвіл на тимчасовий доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю.
В обґрунтування клопотання зазначено, що у провадженні Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській перебувають матеріали досудового розслідування, внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025250370001282 вiд 05.11.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, за фактом звернення ОСОБА_5 про заволодіння грошовими коштами із банківських карток, емітованих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шляхом незаконних операцій з використанням електронно обчислювальної техніки.
Посилаючись на те, що для отримання в межах даного досудового розслідування інформації, яка має доказове значення для даного кримінального правопорушення, а саме - інформації щодо банківських рахунків потерпілої, з яких потерпілою було здійснено переказ грошових коштів, необхідно отримати інформацію, яка становить банківську таємницю, та яка перебуває у розпорядженні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », слідчий за погодженням з прокурором звернулись з даним клопотанням до суду.
У судове засідання слідчий та прокурор не прибули, згідно з клопотанням просять здійснювати розгляд даного клопотання за їх відсутності, на задоволені наполягають.
Згідно з ч. 2 ст. 163 КПК України, особа, у володінні якої перебуває інформація та документи, доступ до яких просить надати слідчий для розгляду клопотання не викликалась.
На підставі ч. 4 ст. 107 КПК України, враховуючи неприбуття в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження в суді не здійснюється.
Слідчий суддя, дослідивши додані до клопотання документи, зазначає, що тимчасовий доступ до речей та документів є одним із заходів забезпечення кримінального провадження, передбачений п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України.
Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Статтею 160 КПК України встановлено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.
Пунктом п'ятим частини 1 статті 162 КПК України визначено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Слідчим суддею встановлено, що у провадженні Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025250370001282 вiд 05.11.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України, за фактом звернення ОСОБА_5 про заволодіння грошовими коштами із банківських карток, емітованих в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » шляхом незаконних операцій з використанням електронно обчислювальної техніки.
Інформація та документи, доступ до яких просить надати слідчий, має суттєве значення для встановлення обставин по даному кримінальному провадженню та знаходиться у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », а їх дослідження буде сприяти повному та всебічному встановленню істини по даному кримінальному провадженню.
Відповідно до ч. 5, 6 ст.163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі пособі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно із ст.163 КПК України доступ до речей та документів, які містять охоронювану законом таємницю, здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, якщо сторона кримінального провадження доведе, що одержати зазначені документи іншим способом, як за ухвалою суду неможливо (ч.6 ст.163 КПК України).
Слідчий суддя погоджується, що з метою встановлення обставин вчинення кримінального правопорушення та необхідності проведення інших слідчих дій, стороні кримінального провадження необхідно отримати відповідну інформацію, яка має доказове значення для встановлення фактичних обставин справи.
Отже, стороною кримінального провадження доведено можливість використання як доказів відомостей, що містяться в зазначених у клопотанні інформації та документах, однак остання є інформацією, яка відноситься до охоронюваної законом таємниці, а тому у органів досудового розслідування відсутні можливості іншими способами отримати зазначену інформацію, яка має суттєве значення для цілей даного кримінального провадження.
За таких обставин, слідчий суддя дійшов висновку про необхідність надання доступу до зазначених документів органам слідства, що сприятиме повному та усесторонньому з'ясуванню усіх обставин по кримінальному провадженню.
Однак, жодного обґрунтування щодо такого тривалого періоду часу клопотання не містить, а тому враховуючи фактичні обставини справи, слідчий суддя вважає, що клопотання в цій частині належить задовольнити частково, надавши тимчасовий доступ до запитуваної інформації за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025.
Слідчий суддя також звертає увагу на те, що чинний КПК України не передбачає повноваження слідчого судді при вирішенні питання про надання тимчасового доступу до речей і документів зобов'язання особи, у володіння якої знаходяться такі речі і документи, надати інформацію в певному вигляді чи на певних носіях.
Також слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження в порушення вимог п. 7 ч. 2 ст. 160, ч. 7 ст. 163 КПК України у клопотанні не обґрунтована необхідність вилучення інформації, а в судовому засіданні не доведена наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення інформації або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, у зв'язку з чим вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до зазначеної у клопотанні інформації лише з можливістю копіювання.
Відповідно до п. 1 ч. 1 ст. 164 КПК України в ухвалі слідчого судді, суду про тимчасовий доступ до речей і документів має бути зазначено, серед іншого, прізвище, ім'я та по батькові особи, якій надається право тимчасового доступу до речей і документів.
Таким чином, на підставі викладеного вище, слідчий суддя приходить до висновку, що дане клопотання належить задовольнити частково.
Керуючись ст. 2, 7, 84-86,159-166, 309, 372 КПК України, слідчий суддя
Клопотання - задовольнити частково.
У рамках проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025250370001282 вiд 05.11.2025 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст. 190 КК України надати слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області ОСОБА_3 дозвіл на тимчасовий доступ з можливістю подальшого вилучення документів та інформації, що перебувають у володінні службових осіб АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), а саме:
- копії реєстраційних справ по клієнту банку згідно з ЄКБ: ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_1 );
- перелік відкритих банківських рахунків із зазначенням рахунків та номерів банківських карток, що підв?язані до вказаних рахунків (із зазначенням дати та часу відкриття банківського рахунку та банківської картки), виписки по вказаним рахункам відносно ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
- виписки руху коштів по банківським рахункам АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 (кредитна) та № НОМЕР_3 (зарплатна) рахунок НОМЕР_4 i додатковий рахунок договору SAMDNWFC00019322001 від 17.08.2015 з указанням контрагентів за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
- фінансових телефонів, електронної пошти та їх зміни, які зазначені в єдиній клієнтській базі відносно ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
- механізму зміни фінансового номеру ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) та всіх подальших змін фінансових номерів вказаного клієнта банку у заданий в період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025, а саме: фото-відео з вказаної операції, коли, з використанням якого пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна фінансового номеру із зазначенням номерів «до» і «після» операції, чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про зміну фінансового номеру і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, IP адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій;
- входу в дистанційне банківське обслуговування, з вказанням ІР-адреси, ідентифікатору пристрою, з якого здійснювався вхід, точного часу та дати входу відносно ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
- коли, з яких пристроїв, із використанням якої IP - адреси в період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025 використовувався електронний підпис чи пароль входу до банківського рахунку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_1 );
- збільшення кредитного ліміту, зміни паролів до карткових рахунків та паролю для входження в особистий кабінет клієнта банку через ДБО банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із зазначенням детального механізму даних операції в період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025, із наданням відомостей: фото-відео з вказаної операції, коли, в якому пристрої та за якою адресою чи місцем знаходження абоненту, була здійснена зміна паролів та чи було надіслано банком підтвердження з текстом у вигляді смс-повідомлення про їх успішне чи невдале проведення і якщо так, то на який номер телефону, яким шляхом, за допомогою якого ресурсу, програми, ІР адреси, було здійснено доступ до особистого кабінету потерпілого під час даних операцій по клієнтам банку ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
- інформацію про повний аудит-трейл (журнал подій) оформлення кредиту 31.10.2025 «Кредиту готівкою» ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКП: НОМЕР_1 ), а саме:
1) Журналу дій користувача в мобільному застосунку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за період оформлення кредиту 31.10.2025, включаючи дату та час кожної дії, ідентифікатор користувача, перелік здійснених операцій за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
2) Інформацію про пристрої, з яких здійснювався вхід та оформлення кредиту 31.10.2025, а саме: тип пристрою, операційну систему, модель, ідентифікатори пристрою (devise ID, fingerprint, якщо використовуються банком) хза період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
3) Дані щодо мережевих з?єднань, а саме IP-адреси, геолокацію, провайдера доступу за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
4) Повну інформацію про застосовані фактори автентифікації, а саме спосіб входу, використання SMS-коду, push-підтвердження, біометрії або інших факторів, журнали відправки та підтвердження одноразових кодів за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
5) Внутрішні лог-файли банку щодо: ініцювання кредиту, погодження кредиту, зарахування кредитних коштів, подальшого руху коштів за період часу з 00 год 00 хв 31.10.2025 по 23 год 59 хв 31.10.2025;
6) Інформацію про спрацювання або неспрацювання систем моніторингу ризикових операцій та антидот-систем банку.
Вказані документи та інформація знаходяться у володінні АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( АДРЕСА_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_5 ).
У задоволенні клопотання в іншій частині - відмовити.
Ухвала дійсна протягом одного місяця з дня її постановлення.
Наслідки невиконання ухвали слідчого судді, передбачені ст. 166 КПК України.
Ухвала оскарженню не підлягає і заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_6