Справа № 717/73/26
Н/п 1-кс/717/11/26
22 січня 2026 року селище Кельменці
Слідчий суддя Кельменецького районного суду Чернівецької області ОСОБА_1 ,
з участю секретаря ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання слідчого СВ Дністровського РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до речей та документів, які містять банківську таємницю за матеріалами кримінального провадження № 12025262100000241 від 29.12.2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,
сторони кримінального провадження:
сторона обвинувачення: прокурор ОСОБА_4 ,
особа, у володінні якої знаходяться речі і документи - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » - представник не з'явився, -
Прокурор ОСОБА_4 подав до суду заяву в якій просить розглядати справу в його відсутності, клопотання підтримав.
Слідчий СВ Дністровського РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів в межах досудового розслідування кримінального провадження № 12025262100000241 від 29.12.2025 року за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Клопотання погоджене з прокурором Дністровської окружної прокуратури.
В клопотанні зазначено, що 29.12.2025 до Дністровського РВП із заявою звернувся ОСОБА_5 ІНФОРМАЦІЯ_2 жит. АДРЕСА_1 , про те, що невстановлена особа, в період введеного на території України воєнного стану, шахрайським шляхом, отримавши його персональні дані, під приводом виплати допомоги від Червоного Хреста, за допомогою електронно-обчислювальної техніки, заволоділа грошовими коштами останнього у сумі 28000 грн., які були перераховані 27.12.2025 о 16:32 год. із його картки № НОМЕР_1 банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на картку іншого банку.
Згідно із показаннями потерпілого ОСОБА_5 , він являється клієнтом банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », та у його користуванні перебували банківські платіжні картки даного банку № НОМЕР_2 , яку він використовував для отримання заробітної плати та № НОМЕР_1 , яка являється кредитною карткою. 27.12.2025 о 15:58 год. він помітив у сільській групі с. Іванівці Дністровського району повідомлення про можливість отримання допомоги від Червоного Хреста у сумі 4250 грн. Дане повідомлення його зацікавило, а тому він вирішив перейти за посиланням, яке було зазначено у повідомленні. Після цього у його мобільному телефоні з'явилося вікно, в якому він ввів реквізити своєї картки № НОМЕР_2 , на яку нібито мали б надійти кошти. Також він натискав на своєму телефоні підтвердження проведення операції та діяв за вказівками жінки, яка телефонувала до нього із номера, першими цифрами якого являються НОМЕР_3 . У подальшому він вирішив перевірити стан свого рахунку, однак виявив, що мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_4 » на його телефоні був заблокованим, а тому він вирішив зателефонувати на гарячу лінію даного банку. Під час розмови йому було повідомлено про необхідність підтвердження його особи, а тому 29.12.2025 він приїхав до відділення банку в селище Кельменці, де йому було повідомлено, що із його кредитної картки № НОМЕР_1 було переказано грошові кошти у сумі 28000 грн. 27.12.2025 о 16:32 год., у зв'язку із чим він вирішив звернутися до поліції, так як даної операції не здійснював. В ході досудового розслідування встановлено, що в Україні діє АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », юридична адреса АДРЕСА_2 , який у встановленому законом порядку, вправі надавати роздруківки про рух коштів своїх клієнтів, а також відео, фото записи, операцій зняття готівки з банкоматів, із зазначенням адреси банкомату та дати проведення операції, які зафіксовані на внутрішніх камерах банкоматів та зовнішніх камерах розташованих поряд з банкоматами.
З метою швидкого, повного та неупередженого досудового розслідування, начальник СД Дністровського РВП ГУНП в Чернівецькій області просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів, які становлять банківську таємницю, а саме ознайомитись з документами про рух коштів, операції зняття готівки, із зазначенням адреси установи, де здійснювалось зняття готівок (якщо таке було), чи проведення будь-яких інших операцій по руху коштів із рахунку по банківській картці № НОМЕР_1 , відкритий в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Розглянувши клопотання, вважаю, що слідчий у клопотанні довів наявність достатніх підстав вважати, що документи з інформацією про рух коштів на рахунках по банківській картці № НОМЕР_1 , відкритому в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » мають самі по собі та в сукупності з іншими документами кримінального провадження суттєве значення для встановлення об'єктивних обставин у кримінальному провадженні. Довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів, неможливо іншими способами.
Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею дані документи містять банківську таємницю. Відомості, що містяться в даних документах та деякі з цих документів можуть бути використані в даному кримінальному провадженні як докази. Без доступу до цих документів та їх вилучення неможливо довести факт вчинення кримінального правопорушення, тому вважаю, що слід надати дозвіл на тимчасовий доступ до документів.
Згідно ч.1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
На підставі ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність", керуючись ст.ст.159, 162 - 166, 369-372 КПК України, -
Клопотання слідчого СВ Дністровського РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 задовольнити.
Зобов'язати акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 », який розташований АДРЕСА_2 , надати тимчасовий доступ слідчому СВ Дністровського РВП ГУНП в Чернівецькій області ОСОБА_3 , слідчому СВ Дністровського РВП ГУНП в Чернівецькій області капітану поліції ОСОБА_6 , старшому слідчому СВ Дністровського РВП ГУНП в Чернівецькій області капітану поліції ОСОБА_7 , до документів які містять інформацію:
- щодо операцій, які проводилися на рахунку по банківській карті № НОМЕР_1 за 27.12.2025 з деталізованою випискою руху коштів;
- про власника банківського рахунку, з обов'язковим зазначенням його усіх контактних даних (стаціонарних та мобільних телефонів) при здійсненні перерахунків 27.12.2025 із рахунку по банківській картці № НОМЕР_1 на інші рахунки банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », чи іншого банку;
- про абонентські номери та про оператора, з наданням повної інформації по такій операції (транзакції) у разі, якщо грошові кошти 27.12.2025 із рахунку по банківській картці № НОМЕР_1 переводились на абонентські номера оператора зв'язку;
- по операціях (транзакціях) у разі, якщо грошові кошти 27.12.2025 із рахунку по банківській картці № НОМЕР_1 використано на оплату послуг.
Дана ухвала діє протягом одного місяця з дня її постановлення.
Відповідно до ч.1 ст. 166 КПК України у разі невиконання даної ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1