Справа № 604/1301/25
Провадження № 2/604/100/26
22 січня 2026 року сел. Підволочиськ
Підволочиський районний суд Тернопільської області в складі:
головуючого судді Сіянко В.М.,
за участю секретаря Феньо О.В.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в порядку спрощеного позовного провадження в залі суду в селищі Підволочиськ цивільну праву за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Факторингова компанія «Укрглобал-Фінанс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,-
У провадженні Підволочиського районного суду Тернопільської області перебуває цивільна справа за позовом ТОВ «Факторингова компанія «Укрглобал-Фінанс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
Позовна заява обґрунтована тим, що між товариством з обмеженою відповідальністю «ЛІНЕУРА УКРАЇНА» та ОСОБА_1 було укладено Договір № 3139173 про надання коштів на умовах споживчого кредиту від 03.09.2022 року, відповідно до умов якого Відповідачу було надано кредит у розмірі 5000 грн. на умовах визначених кредитним договором, шляхом переказу на його платіжну картку № НОМЕР_1 емітовану АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» зі сплатою відсотків за користування кредитом у розмірі 1,99 % від суми кредиту за кожен день користування». Оскільки відповідач не належним чином виконував умови договору просить суд стягнути з ОСОБА_1 на свою користь заборгованість у розмірі 32561.50грн.
Одночасно з позовною заявою позивачем подано клопотання про витребування доказів, зазначає, що ТОВ «Факторингова компанія «Укрглобал-Фінанс» самостійно не має можливості отримати інформацію по платіжній картці, оскільки дана інформація містить банківську таємницю та за своїм правовим режимом відноситься до таємної інформації з обмеженим доступом відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність». Доступ до даних документів мають право отримати безпосередньо власник рахунку або суд. Вказує, оскільки у сторони позивача є обґрунтовані перешкоди у самостійному отриманні зазначених доказів, з метою повного та об'єктивного встановлення обставин справи, підтвердження або спростування доводів сторін, просить суду постановити ухвалу про витребування доказів.
З урахуванням зазначеного просить суд, витребувати у АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» наступну інформацію:
- чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжну карту N НОМЕР_1 ;
- надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти N НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період з 03.09.2022 року по 08.09.2022 року з відображенням часу зарахування коштів;
- надати інформацію чи було зарахування 5000 грн. 03.09.2022 року на платіжну картку НОМЕР_1 ;
-надати інформацію про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою N НОМЕР_1 в період з 03.09.2022 року по 08.09.2022 року.
В судове засідання представник позивача не з'явився, направив заяву з прохання провести розгляд справи за його відсутності.
Відповідачка у судове засідання не з'явилась, з невідомих для суду причин, про час і місце судового засідання повідомлена завчасно та належним чином, до суду повернулось поштове повідомлення з відміткою пошти про вручення поштового відправлення адресанту.
Суд, ознайомившись з клопотанням ТОВ «Факторингова компанія «Укрглобал-Фінанс» , дослідивши матеріали справи, дійшов наступного висновку.
Позивач не є банківською установою в розумінні Закону України «Про банки і банківську діяльність», не відкриває рахунки, а здійснює послуги з переказу коштів без відкриття рахунку.
Фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку мають право здійснювати юридичні особи, які мають ліцензію Національного банку України, включені Національним банком України до Реєстру платіжної інфраструктури, відповідно до Закону України "Про платіжні послуги"(тобто не виключно банківські установи). Отже, платіжні установи є регульованим посередником для здійснення фінансових операцій, діють на підставі ліцензії Національного банку України, включені до Реєстру платіжної інфраструктури, їхня діяльність регулюється Законом України «Про платіжні послуги».
З матеріалів справи слідує, що 03 вересня 2022 року між товариством з обмеженою відповідальністю «Лінеура Україна» та ОСОБА_1 було укладено договір №3139173 про надання коштів на умовах споживчого кредиту, на виконання якого відповідачу були переказані кредитні кошти в розмірі 5000,00 грн.
Грошові кошти (кредит) були перераховані відповідачу на рахунок до якого випущено платіжну картку N НОМЕР_1 емітовану АТ «КБ «ПРИВАТБАНК».
Відповідно до вимог п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об'єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.
Згідно зі ст. 83 ЦПК України сторони та інші учасники справи подають докази у справі безпосередньо до суду. Позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.
Згідно вимог ч.1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Згідно з ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Відповідно до ч. 2 ст. 60 вищезазначеного Закону банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; фінансово-економічний стан клієнтів.
З наведених приписів слідує, що інформація, про витребування якої просить позивач, є банківською таємницею.
Аналіз ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» дає можливість зробити висновок, що інформація, яка становить банківську таємницю, розкривається відповідними банками лише на вимогу чітко визначених суб'єктів, серед яких, зокрема, є суд (п. 2 ч. 1 ст. 62 вказаного Закону).
За змістом ч.1 ст. 76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Частиною 1,2 ст. 77 ЦПК України визначено, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування, а предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.
Таким чином, судом встановлено, що інформація, про витребування якої просить позивач, належить до інформації, яка становить банківську таємницю та може бути надана лише за рішенням суду, Позивач не входить до вичерпного переліку суб'єктів, передбачених ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», на вимогу яких банки здійснюють розкриття інформації, що становить банківську таємницю.
З урахуванням зазначеного, суд вважає за доцільне задовольнити клопотання ТОВ ««Факторингова компанія «Укрглобал-Фінанс» про витребування доказів.
Керуючись ст. ст. 76, 84 ЦПК України, -
Клопотання ТОВ «Факторингова компанія «Укрглобал-Фінанс»про витребування доказів - задовольнити.
Витребувати у з АТ «КБ «ПРИВАТБАНК» наступну інформацію:
- чи було емітовано на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) платіжну карту N НОМЕР_1 ;
- надати виписку з карткового рахунку про рух грошових коштів відкритого до платіжної карти N НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_2 ) за період з 03.09.2022 року по 08.09.2022 року з відображенням часу зарахування коштів;
- надати інформацію чи було зарахування 5000 грн. 03.09.2022 року на платіжну картку НОМЕР_1 ;
-надати інформацію про номер телефону, на який відправляється інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою N НОМЕР_1 в період з 03.09.2022 року по 08.09.2022 року.
Витребувані докази подати до суду протягом п'яти днів з дня вручення копії ухвали.
Роз'яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
Ухвала набирає законної сили з моменту її проголошення та оскарженню не підлягає.
Суддя В. М. Сіянко