Золотоніський міськрайонний суд Черкаської області
Справа № 695/2446/25
номер провадження 1-кс/695/12/26
14 січня 2026 рокум. Золотоноша
Слідчий суддя Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Золотоноша клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025250370000539 від 17.05.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,
До слідчого судді Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області надійшло клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025250370000539 від 17.05.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Клопотання обґрунтоване тим, що 16.05.2025 до Золотоніського РВП надійшло повідомлення від гр. ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 про те, що 15.05.2025 близько 16 год. 30 хв. вона зайшла у меседжер «Телеграм» у чат-бот « ІНФОРМАЦІЯ_2 » де заявниця задала питання про те, що їй потрібно зробити щоб у неї не знімались авто-платежі, після чого до неї зателефонував невідомий чоловік та повідомив, що до її чат-боту надійде посилання. Після того як посилання надійшло гр. ОСОБА_5 перейшла за посилання та увила дані банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », після чого виявила що з її банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » зникли гроші в сумі 78800 грн., а саме кошти переведено на АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » відкритий номер рахунку на її імя НОМЕР_1 , яку заявниця не відкривала, то хто здійснив відкриття даного рахунку їй не відомо.
Втановлено, що потерпіла користується банківськими рахунками акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ), НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ).
Будучи допитаною в якості потерпілої (19.05.2025) ОСОБА_5 повідомила, що вона являється клієнтом АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та відкриті банківські рахунки НОМЕР_2 ( НОМЕР_3 ), НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ). 15.05.2025 близько 16 год. 30 хв. на сайті «Телеграм канал», вона зайшла в Чат-бот « ІНФОРМАЦІЯ_5 » із питанням як відключити автоплатіж (автоматично знімалися кошти з банківської карточки № НОМЕР_3 ). Через декілька хвилин їй зателефонували в «Телеграм каналі» невідомий чоловік (номер скритий), який представився менеджером ІНФОРМАЦІЯ_2 , підписаний як « ОСОБА_6 » і повідомив, що банк оновлює дані і їй потрібно буде перейти за посиланням, яке щойно прийде. Коли надійшло посилання, вона на нього перейшл, виконуючи всі вказівки менеджера, заходячи в свої банківські карточки, в тому числі назвала ip-адресу. Після чого, її мобільний телефон почав відключатися і коли перезагрузила, зайшовши в додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 », так як зрозуміла, що проти неї відбулося шахрайські дії, де виявила, що на банківській картці № НОМЕР_3 підвищений кредитний ліміт в сумі 50000 грн, з яких 46800 грн було переведено на іншу її банківську картку № НОМЕР_5 , з якої було знято 78800 грн (хоча на момент переводу своїх особистих грошей на картці № НОМЕР_5 не було). 32000 грн. гроші були взяті шахрайським шляхом в розстрочку, надали як клієнту. Після чого, зрозумівши, що відбулося проти неї шахрайські дії, знявши грошові кошти, вона почала здійснювати в Чат-боті « ІНФОРМАЦІЯ_6 » переписку відносно неправомірних. Їй надали відповідь, що вона нібито порушила умови банку, а також у її адресу пішли переписки з нецензурними словами. Грошові кошти в сумі 78 800 грн. було перераховано на банківський рахунок НОМЕР_1 , емітентом якого являється АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », відкритий на її ім'я - ОСОБА_5 .
24.07.2025 на підставі ухвали Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області №695/2446/25 від 25.06.2025 в приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою: АДРЕСА_1 , було проведено тимчасовий доступ до речей і документів, в ході якого було встановлено, що на банківському рахунку потерпілої НОМЕР_4 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » кредитний ліміт - 0, період з 2025-05-14 по 2025-05-16, баланс на початок періоду - 33800, баланс на кінець періоду - 0. 15.05.2025 о 16:29:54 на особовому рахунку НОМЕР_4 , було збільшено кредитний ліміт в сумі 45000 грн., загальна сума становила 78800 грн., які були перераховані на особовий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_1 .
14.08.2025 на підставі ухвали Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області №695/2446/25 від 31.07.2025 в приміщенні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за адресою: АДРЕСА_2 , було проведено тимчасовий доступ до речей і документів, в ході якого було встановлено, що власником банківського рахунку НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », є ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , ІПН НОМЕР_6 , м.т. НОМЕР_7 . Кошти з банкоматів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за період часу з 15.05.2025 (дата відкриття рахунку) по 21.05.2025 (дата закриття рахунку) клієнтом не знімалися. Кошти рахунку ОСОБА_7 за період з 15.05.2025 (дата відкриття рахунку) по 21.05.2025 (дата закриття рахунку) перерахувалися на картки:
- 2025-05-15 о 13:45:40 на № НОМЕР_8 в сумі 26066,00 грн.;
- 2025-05-15 о 13:45:00 на № НОМЕР_9 в сумі 10783,00 грн.;
- 2025-05-15 о 13:44:00 на № НОМЕР_10 в сумі 21163,00 грн.;
- 2025-05-15 о 13:43:18 на № НОМЕР_11 в сумі 20000,00 грн.
За допомогою інтернет сайту ІНФОРМАЦІЯ_8 встановлено, що власником банківських карток № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 є Акціонерне Товариство « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 .
В ході розслідування виникла необхідність в тимчасовому доступі до інформації щодо банківських рахунків № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , емітентом яких є Акціонерне Товариство « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , в період часу з 15.05.2025 по 24.05.2025 (даний період необхідний для відстеження зарахування коштів, їх місця зняття, для встановлення особи правопорушника).
В зв'язку з вищевикладеним, а також з метою повноти та об'єктивності проведення досудового розслідування у вказаному кримінальному провадженні, виникла необхідність в здійснені тимчасового доступу до інформації котра становить банківську таємницю з можливістю подальшого її вилучення, що перебуває у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , а саме:
-інформацію про рух коштів по карткових № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів. (їх кодів, та банківських рахунків) за 15.05.2025 по 24.05.2025;
-інформацію про власника банківських карточок № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти);
-інформацію про фінансові номери телефонів, що підв'язані під карткові рахунки № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 ;
-інформацію про іР адреси, GPS-координати (довгота, широту чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг по картковим рахункам № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , в період часу з 15.05.2025 по 24.05.2025;
-фото та відео з банківських терміналів з яких знімалися грошові кошти по картковим рахункам № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , в період часу з 15.05.2025 по 24.05.2025;
-копії документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття банківських рахунків № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 ;
-інформацію щодо фінансових операцій, які здійснювались за допомогою інтернет-банкінгу по банківським рахункам № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 ;
-інформацію щодо пристрою за допомогою якого здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по банківським рахункам № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , із зазначенням IP-адресів та номерів операторів мобільного зв'язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу в період з 15.05.2025 по 24.05.2025;
-повну інформацію про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на яких зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переказ грошових коштів з банківських рахунків № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , в період з 15.05.2025 по 24.05.2025.
Документи та інформація, що перебуває у володінні акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 »), код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 , та доступ до якої має намір отримати слідчий відділ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області, підпадають під критерій, визначений п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, що являються відомостями, які становлять банківську таємницю.
Вказані документи мають важливе значення для даного кримінального провадження та в сукупності з іншими речами і матеріалами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні.
Інформація являється банківською таємницею, а тому її неможливо отримати без ухвали слідчого судді на тимчасовий доступ.
Враховуючи вище викладене, слідчий, за погодженням з прокурором звернулась до суду з даним клопотанням.
У судове засідання слідчий та прокурор не з'явились, в резолютивні частині клопотання просили розглянути дане клопотання без їх участі та задовольнити його.
У судове засідання предcтавник АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » не з'явився з невідомих суду причин, про день, час та місце розгляду клопотання повідомлявся належним чином.
Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали кримінального провадження, слідчий суддя дійшов наступного.
Відповідно до ч. 1 ст. 131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Пунктом 5 ч. 1 ст. 162 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ст. 60 Закону України "Про банк та банківську діяльність" - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Банківською таємницею, зокрема є: 1.Відомості про стан рахунків клієнтів, у тому числі стан кореспондентських рахунків банків у Національному банку України; 2.Операції які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; 3.Фінансово-економічний стан клієнтів; 4.Системи охорони банків та клієнтів; 5.Інформація про організаційно правову структуру юридичної особи -клієнта, її керівників, напрями діяльності.
Згідно ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Згідно ч. 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
З огляду на викладене, сторона кримінального провадження довела, що інформація, яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також враховуючи, що отримання зазначеної інформації для кримінального провадження буде мати доказове значення і забезпечувати виконання завдань кримінального провадження щодо швидкого, повного та неупередженого розслідування, слідчий суддя вважає за необхідне задовольнити клопотання частково.
Слідчий суддя звертає увагу на те, що чинний КПК України не передбачає повноваження слідчого судді при вирішенні питання про надання тимчасового доступу до речей і документів зобов'язання особи, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, надати інформацію в певному вигляді чи на певних носіях.
Разом з тим, слідчий суддя вважає, що стороною кримінального провадження в порушення вимог п. 7 ч. 2 ст. 160, ч. 7 ст. 163 КПК України у клопотанні не обґрунтована необхідність вилучення інформації, а в судовому засіданні не доведена наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення інформації або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів, у зв'язку з чим вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до зазначеної у клопотанні інформації лише з можливістю копіювання.
На думку слідчого судді клопотання сторони кримінального провадження в частині надання тимчасового доступу до речей і документів, що містять охоронювану законом таємницю, а саме до відомостей за період часу з 15.05.2025 року по 24.05.2025 року, не підлягає задоволенню, оскільки не зазначена і не обґрунтована необхідність отримання даної інформації за вказаний період часу, та, відповідно, не обґрунтовано значення такої інформації.
Із протоколу огляду предмету від 18.08.2025 р. вбачається, що на підставі ухвали Золотоніського міськрайонного суду Черкаської області №695/2446/25 від 31.07.2025 було проведено тимчасовий доступ до речей і документів, в ході якого було встановлено, що власником банківського рахунку НОМЕР_1 АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », на який були переведені кошти потерпілої ОСОБА_5 , є ОСОБА_7 . Кошти з банкоматів АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » за період часу з 15.05.2025 (дата відкриття рахунку) по 21.05.2025 (дата закриття рахунку) клієнтом не знімалися. Кошти з рахунку ОСОБА_7 за період з 15.05.2025 (дата відкриття рахунку) по 21.05.2025 (дата закриття рахунку) перерахувалися на картки:
- 2025-05-15 о 13:45:40 на № НОМЕР_8 в сумі 26066,00 грн.;
- 2025-05-15 о 13:45:00 на № НОМЕР_9 в сумі 10783,00 грн.;
- 2025-05-15 о 13:44:00 на № НОМЕР_10 в сумі 21163,00 грн.;
- 2025-05-15 о 13:43:18 на № НОМЕР_11 в сумі 20000,00 грн.
У зв'язку з чим слідчий суддя вважає за необхідне надати тимчасовий доступ до речей та документів, що містять охоронювану законом таємницю, а саме до інформації, яка перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », за період часу - 15.05.2025, коли було здійснено перерахування коштів з рахунку ОСОБА_7 на картки № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 .
У зв'язку з вище викладеним, клопотання підлягає частковому задоволенню.
Керуючись ст.ст. 110, 159-164, 166 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчого СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Золотоніської окружної прокуратури ОСОБА_4 про тимчасовий доступ до документів, що містять охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12025250370000539 від 17.05.2025, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України - задовольнити частково.
Надати слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_3 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_8 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_9 , начальнику відділення СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_10 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_11 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_12 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУ НП в Черкаській області лейтенанту поліції ОСОБА_13 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_14 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_15 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_16 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_17 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_18 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_19 , начальнику відділення СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області майору поліції ОСОБА_20 , старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_21 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_22 , слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_23 та старшому слідчому СВ Золотоніського РВП ГУНП в Черкаській області капітану поліції ОСОБА_24 тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю, з можливістю їх копіювання, що знаходиться у володінні Акціонерного Товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 » (АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », код ЄДРПОУ НОМЕР_12 , що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 ), а саме:
-інформації про рух коштів по карткових № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , із зазначенням дати та часу проведення операцій, з розшифруванням призначення платежів та з зазначенням контрагентів (їх кодів та банківських рахунків) за період часу - 15.05.2025;
-інформації про власника банківських карточок № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 (ПІБ, число, місяць, рік народження, ІПН, адреси реєстрації та фактичного проживання, контактні телефони, адреси електронних пошти);
-інформації про фінансові номери телефонів, що підв'язані під карткові рахунки № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 ;
-інформації про іР адреси, GPS-координати (довгота, широта) чи марку і модель мобільних терміналів, якими користується особа при вході в мобільний банкінг по картковим рахункам № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , за період часу - 15.05.2025;
-фото та відео з банківських терміналів з яких знімалися грошові кошти по картковим рахункам № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , за період часу - 15.05.2025;
-документів юридичної справи, що слугували підставою відкриття банківських рахунків № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 ;
-інформації щодо фінансових операцій, які здійснювались за допомогою інтернет-банкінгу по банківським рахункам № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 за період часу - 15.05.2025;
-інформації щодо пристрою за допомогою якого здійснювалась активація програми дистанційного доступу до інтернет-банкінгу по банківським рахункам № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , із зазначенням IP-адресів та номерів операторів мобільного зв'язку, які використовувались для входу в систему інтернет-банкінгу за період часу - 15.05.2025;;
-повної інформації про банківські рахунки із зазначенням номерів рахунків, номерів банківських карток, повних анкетних даних осіб на яких зареєстровано рахунки та копій документів, на які було здійснено переказ грошових коштів з банківських рахунків № НОМЕР_8 , № НОМЕР_9 , № НОМЕР_10 та № НОМЕР_11 , за період часу - 15.05.2025.
У задоволенні решти вимог клопотання - відмовити.
Визначити строк дії ухвали тривалістю в 2 місяці, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею
Роз'яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями Кримінального процесуального Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає, заперечення проти неї можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1