іменем України
13 січня 2026 року м. Чернігів
Унікальний номер справи № 751/11169/14
Головуючий у першій інстанції - Овсієнко Ю. К.
Апеляційне провадження № 22-ц/4823/217/26
Чернігівський апеляційний суд у складі колегії суддів судової палати з розгляду цивільних справ:
головуючої - судді - Шарапової О.Л.,
суддів - Онищенко О.І., Скрипки А.А.,
з участю секретаря: Зеляк Ю.Г.,
Сторони:
заявник: Товариство з обмеженою відповідальністю « Вердикт Капітал»,
заінтересовані особи:Акціонерне товариство «Альфа - Банк», ОСОБА_1 , ТОВ «Кредитні ініціативи»
Особа, яка подала апеляційну скаргу - ОСОБА_1
Оскаржується ухвала Новозаводського районного суду м. Чернігова від 16 травня 2025 року,
У січні 2022 року ТОВ « Вердикт Капітал» звернулося до суду з заявою про заміну сторони стягувача ПАТ «Альфа Банк» на його, як правонаступника у виконавчому провадженні у справі за позовом ПАТ «Альфа Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Заява мотивована тим, що 25 вересня 2014 року Постійно діючим третейським судом при Всеукраїнській громадській організації «Всеукраїнський фінансовий союз» у справі № 2533-1/893/14 винесено рішення, за яким стягнуто з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Альфа Банк» заборгованість за кредитним договором №500411206.
Ухвалою Новозаводського районного суду м. Чернігова від 28 листопада 2014 року заяву ПАТ «Альфа-Банк» про видачу виконавчого листа на примусове виконання рішення третейського суду задоволено: видано ПАТ «Альфа-Банк» виконавчий лист на підставі вищезазначеного рішення третейського суду від 25 вересня 2014 року.
14.11.2016 року між ПАТ «Альфа-Банк» та ТОВ «Кредитні ініціативи» укладено Договір факторингу № 4-АБ/КІ, відповідно до умов якого ПАТ «Альфа-Банк» відступило ТОВ «Кредитні ініціативи», а останнє набуло право вимоги до боржників, у тому числі до ОСОБА_1 за кредитним договором №500411206; 26.12.2018 року між ТОВ «Кредитні ініціативи» та ТОВ «ФК «ВЕСТА» було укладено Договір факторингу № 2019-1КІ/Веста, відповідно до якого ТОВ «Кредитні ініціативи» відступило ТОВ «ФК «ВЕСТА», а останнє набуло право вимоги до боржників, у тому числі до ОСОБА_1 за кредитним договором №500411206; 16.01.2019 року між ТОВ «ФК «ВЕСТА» та ТОВ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ» було укладено Договір відступлення прав вимоги № 16-01/19/1, відповідно до якого ТОВ «ФК «ВЕСТА» відступило ТОВ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ», а останнє набуло право вимоги до боржників, у тому числі до ОСОБА_1 за кредитним договором №500411206. У зв'язку з цим наявні підстави для заміни стягувача.
Ухвалою Новозаводського районного суду м.Чернігова від 16 травня 2025 року заяву ТОВ « Вердикт Капітал» задоволено; замінено сторону стягувача - ПАТ «Альфа-Банк» на його правонаступника - ТОВ « Вердикт Капітал» щодо виконання рішення у справі у 751/11169/14 за позовом ПАТ «Альфа Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
В апеляційний скарзі ОСОБА_1 просить скасувати ухвалу Новозаводського районного суду м.Чернігова від 16 травня 2025 року та відмовити ТОВ « Вердикт Капітал» у задоволенні поданої заяви.
Доводи апеляційної скарги полягають в тому, що ухвала суду є незаконною.
Особа, яка подала апеляційну скаргу зазначає, що на дату винесення ухвали ТОВ « Вердикт Капітал» перебувало в процесі припинення, про що свідчить відкриття провадження Господарським судом м. Києва у справі №910/6826/24 про банкрутство ТОВ « Вердикт Капітал».
Особа, яка подала апеляційну скаргу звертає увагу, що договір факторингу між ПАТ «Альфа-Банк» та ТОВ «Кредитні ініціативи» від 14.11.2016 року укладений швидше на 9 місяців, ніж отримано ліценцію з надання послуг з факторингу, а саме 31.08.2017 року.
Особа, яка подала апеляційну скаргу посилається на те, що ТОВ « Вердикт Капітал» не надано доказів переходу права вимоги до боржника ОСОБА_1 від ПАТ «Альфа-Банк» до ТОВ « Вердикт Капітал» на підставі договорів № 4-АБ/КІ від 14.11.2016 року, № 2019-1КІ/Веста від 26.12.2018 року, № 16-01/19/1 від 16.01.2019 року.
Заслухавши суддю-доповідача, дослідивши матеріали справи та обговоривши доводи апеляційної скарги, апеляційний суд приходить до наступного висновку.
Встановлено, що 25 вересня 2014 року Постійно діючим третейським судом при Всеукраїнській громадській організації «Всеукраїнський фінансовий союз» у справі № 2533-1/893/14 винесено рішення, за яким стягнуто з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Альфа Банк» заборгованість за кредитним договором №500411206 від 10.09.2013 року в розмірі 29412,32 грн., з них:тіло кредиту 23935,88 грн, відсотки 1493,64 грн, комісія 2782,80 грн, штраф 1200 грн., а також стягнуто судовий збір (т. 1 а.с. 2-3).
На виконання вказаного рішення ухвалою Новозаводського районного суду м. Чернігова від 28 листопада 2014 року ПАТ «Альфа Банк» видано виконавчий лист (т.1 а.с.1), який отримано представником ПАТ «Альфа Банк» 12.12.2014 року (т.1 а.с.5).
14.11.2016 року між ПАТ «Альфа-Банк» та ТОВ «Кредитні ініціативи» укладено Договір факторингу № 4-АБ/КІ, відповідно до умов якого ПАТ «Альфа-Банк» відступило ТОВ «Кредитні ініціативи», а останнє набуло право вимоги до боржників, у тому числі до ОСОБА_1 за кредитним договором №500411206 від 10.09.2013 року (т.1 а.с.42-46).
26.12.2018 року між ТОВ «Кредитні ініціативи» та ТОВ «ФК «ВЕСТА» було укладено Договір факторингу № 2019-1КІ/Веста, відповідно до якого ТОВ «Кредитні ініціативи» відступило ТОВ «ФК «ВЕСТА», а останнє набуло право вимоги до боржників, у тому числі до ОСОБА_1 за кредитним договором №500411206 від 10.09.2013 року (т.1 а.с.28-41).
16.01.2019 року між ТОВ «ФК «ВЕСТА» та ТОВ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ» було укладено Договір відступлення прав вимоги № 16-01/19/1, відповідно до якого ТОВ «ФК «ВЕСТА» відступило ТОВ «ВЕРДИКТ КАПІТАЛ», а останнє набуло право вимоги до боржників, у тому числі до ОСОБА_1 за кредитним договором №500411206 від 10.09.2013 року (т.1 а.с.14-27).
На підтвердження переходу права вимоги за зазначеними вище договорами факторингу та переходу права вимоги заявником надано суду: договір факторингу № 4-АБ/КІ від 14.11.2016, додаток №1 до договору факторингу № 4-АБ/КІ від 14.11.2016 року; платіжне доручення №21388 від 14.11.2016 року; договір факторингу № 2019-1КІ/Веста від 26.12.2018 року; додаток №1 до договору факторингу № 2019-1КІ/Веста від 26.12.2018 року; платіжне доручення №88 від 27.12.2018 року; договір про відступлення прав вимоги № 16-01/19/1 від 16.01.2019 року; додаток №1 до договору договір про відступлення прав вимоги № 16-01/19/1 від 16.01.2019 року за кредитним договором №500923576 від 10.12.2013 року; платіжне доручення № 10 від 22.01.2019 року. ( т. 1 а.с. 14-55).
Матеріали справи не містять доказів того, що вищевказані договори факторингу та про відступлення прав вимоги за № 4-АБ/КІ від 14.11.2016 року, № 2019-1КІ/Веста від 26.12.2018 року, № 16-01/19/1 від 16.01.2019 року у встановленому законом порядку визнані недійсними.
07.03.2024 року виконавчий лист про стягнення з ОСОБА_1 на користь ПАТ «Альфа Банк» повернуто у зв'язку з відсутністю у боржника майна, на яке може бути звернено стягнення, що підтверджується постановою державного виконавця Тернопільського відділу ДВС (т.1 а.с.116).
За змістом частини 1 ст. 442 ЦПК України у разі вибуття однієї із сторін виконавчого провадження суд замінює таку сторону її правонаступником.
Згідно з ч. 5 ст. 15 Закону України «Про виконавче провадження» у разі вибуття однієї із сторін виконавець за заявою сторони, а також заінтересована особа мають право звернутися до суду із заявою про заміну сторони її правонаступником. Для правонаступника усі дії, вчинені до його вступу у виконавче провадження, є обов'язковими тією мірою, якою вони були б обов'язковими для сторони, яку правонаступник замінив.
Задовольняючи заяву про зміну сторони у виконавчому провадженні, суд першої інстанції виходив з того, що у разі вибуття кредитора в зобов'язанні він замінюється правонаступником.
Апеляційний суд погоджується з висновком суду першої інстанції.
Доводи апеляційної скарги про те, що на дату винесення ухвали ТОВ « Вердикт Капітал» перебувало в процесі припинення, не дають підстав для скасування ухвали суду.
Ухвалою Господарського суду міста Києва у справі № 910/6826/24 від 24.07.2024 року відкрито провадження про банкрутство ТОВ «Вердикт Капітал» та введено мораторій на задоволення вимог кредитора.
Згідно витягу з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців та громадських формувань ТОВ « Вердикт Капітал» з реєстру не виключено, перебуває у стані припинення.
Згідно ч.1,5 ст. 104 ЦК України, юридична особа припиняється в результаті реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення) або ліквідації. У разі реорганізації юридичних осіб майно, права та обов'язки переходять до правонаступників. Юридична особа є такою, що припинилася, з дня внесення до єдиного державного реєстру запису про її припинення.
За таких обставин, встановивши, що ТОВ «Вердикт Капітал» є правонаступником ПАТ «Альфа Банк» у виконавчому провадженні у справі за позовом ПАТ «Альфа Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, на даний час відсутні відомості в Державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців та громадських формувань щодо припинення юридичної особи - ТОВ «Вердикт Капітал», доводи апеляційної скарги не дають підстав для скасування ухвали суду.
Доводи апеляційної скарги про те, що відсутні документи про перехід прав вимоги від первісного кредитора до заявника по справі , апеляційний суд вважає безпідставними, оскільки ці доводи спростовуються письмовими доказами по справі ( т.1 а.с. 14-55).
Інші доводи апеляційної скарги не дають підстав для скасування оскаржуваної ухвали, оскільки договір факторингу між банківською установою та ТОВ «Кредитні ініціативи» був укладений у листопаді 2016 року, а обов'язок фінансової установи мати ліцензію на надання фінансових послуг передбачений Законом України « Про фінансові послуги та фінансові компанії» від 14 грудня 2021 року.
Керуючись ст. 367, 374, 375, 381-384, 389, 390 ЦПК України, суд
Апеляційну скаргу ОСОБА_1 залишити без задоволення.
Ухвалу Новозаводського районного суду м.Чернігова від 16 травня 2025 року - залишити без зміни.
Постанова суду апеляційної інстанції набирає законної сили з дня її ухвалення та може бути оскаржена в касаційному порядку до Верховного Суду протягом 30 днів з дня складання повної постанови.
Головуюча: Судді: