Єдиний унікальний номер 741/58/26
Провадження № 1-кс/741/10/26
м. Носівка 12 січня 2026 року
Слідчий суддя Носівського районного суду Чернігівської області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 4 (м. Носівка) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю, у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за № 12026270420000009 від 08 січня 2026 року, за фактом вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України,
встановив:
08 січня 2026 року до ВП № 4 (м. Носівка) Ніжинського РУП ГУ НП в Чернігівській області надійшла заява ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мешканки АДРЕСА_1 , про те, що 07 січня 2026 року, шляхом введення в оману, з її банківських карток було знято грошові кошти в сумі 270799,31 грн, а саме: з карти ІНФОРМАЦІЯ_2 № НОМЕР_1 було знято 40000 грн., з картки ІНФОРМАЦІЯ_3 № НОМЕР_2 було знято грошові кошти в сумі 69847 грн., з картки ІНФОРМАЦІЯ_4 було знято грошові кошти в сумі 9880 грн., з картки ІНФОРМАЦІЯ_5 № НОМЕР_3 знято грошові кошти в сумі 70873 грн.
Відомості про цю подію були внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12026270420000009 від 08 січня 2026 року з попередньою правовою кваліфікацією кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Допитана в якості потерпілої ОСОБА_5 повідомила, що 07 січня 2026 року вона виклала оголошення на платформі ІНФОРМАЦІЯ_6 з приводу продажі сукні. Майже одразу вона отримала повідомлення в мобільний додаток «Вайбер» від відділу продажу ІНФОРМАЦІЯ_6 з мобільного телефону НОМЕР_4 , а саме про те, що потрібно перейти за посиланням для оформлення безпечної доставки. Перейшовши за посиланням її ( ОСОБА_4 ) було переведено на чат з підписом «Питання?», де останній написали, що потрібно підтвердити отримання коштів через мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_7 », що вона і зробила. Після цього прийшло сповіщення з мобільного додатку « ІНФОРМАЦІЯ_7 » про те, що з картки потерпілої списано грошові кошти в сумі 2567 грн в оплату електроенергії за адресою проживання останньої. Проте потерпіла зазначила, що електроенергію ніколи не платила. Одразу після цього останній надійшов дзвінок з номеру телефону НОМЕР_5 , представились ОСОБА_6 та те, що вона є представником « ІНФОРМАЦІЯ_8 ». Остання спитала чи вона ( ОСОБА_4 ) проводить платежі на суми 15000 грн та 9000 грн. Вона ( ОСОБА_4 ) відповіла, що ні. Після цього ОСОБА_6 сказала, що бачить по реєстру сторонній вплив на рахунку потерпілої та те, що в інших банках взято кредити на її ( ОСОБА_4 ) ім'я, а також, що вражені і особисті картки. Потім ОСОБА_6 запитала в потерпілої який у неї номер у мобільному додатку «Телеграм» для того, щоб було зручніше надсилати інформацію з приводу закриття кредитів. Вона ( ОСОБА_4 ) надала свій номер телефону НОМЕР_6 . Після цього ОСОБА_6 одразу зателефонувала в мобільному додатку «Телеграм» та попросила її ( ОСОБА_4 ) увімкнути трансляцію екрану для того, щоб було швидше виконувати дії спрямовані за закриття вже відкритих кредитів. Потім остання повідомила, що було здійснено відкриття кредитних карток по 4 банках та 2 банкам, клієнтом яких вже вона ( ОСОБА_4 ) була. ОСОБА_6 повідомила, що для того щоб подати заяву з приводу шахрайства, потрібно власноруч скачати мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_2 та самостійно пройти підтвердження. Скачавши мобільний застосунок, вона ( ОСОБА_4 ) пройшла верифікацію та зайшовши в додаток помітила, що у неї вже був встановлений кредитний ліміт на суму 40000 грн. Після цього ОСОБА_6 повідомила, що вже сформована заявка на закриття рахунку та кредитного ліміту, а також в чаті мобільного додатку «Телеграм» їй надійшло повідомлення типу сформованої даної заявки, в якому було зазначено номер картки на який потерпіла має перерахувати грошові кошти. ОСОБА_4 запитала в ОСОБА_6 про те чому вона має перераховувати грошові кошти на картку фізичної особи, на що вона ( ОСОБА_6 ) відповіла, що вона діє згідно регламенту, який вона бачить з реєстру Центрального банку. Після цього на зазначену в заяві картку НОМЕР_7 ОСОБА_4 перерахувала кредитні грошові кошти в сумі 20780 грн, а після цього мала перерахувати ще 19190 грн, але вже була якась помилка, та їй був надісланий інший номер банківської картки НОМЕР_8 на яку вона (потерпіла) перевела кредитні грошові кошти в сумі 19190 грн. Номер відкритої банківської картки в ІНФОРМАЦІЯ_2 та з якої переводила грошові кошти: НОМЕР_9 . Потім ОСОБА_4 також завантажила мобільний додаток ІНФОРМАЦІЯ_3 та пройшовши верифікацію, так як в минулому випадку, вже був встановлений кредитний ліміт в сумі 90000 грн. В подальшому оператор нібито знову формував заявки на повернення коштів з зазначенням банківських карток, а саме на картку НОМЕР_8 на яку спочатку потерпіла перевела грошові кошти в сумі 26225 грн, потім знову на цю саму карту 26225 грн та ще один платіж в сумі 26225 грн, загалом трьома платежами перерахувала 78675 грн. Номер відкритої банківської картки в ІНФОРМАЦІЯ_3 та з якої потерпіла переводила грошові кошти: НОМЕР_2 . В подальшому такі самі дії вона ( ОСОБА_4 ) проводила з ІНФОРМАЦІЯ_9 ( ІНФОРМАЦІЯ_10 , О-картка+), зайшовши в застосунок якого був встановлений кредитний ліміт в сумі 70000 грн. На номер картки, який був зазначений в сформованій заявці № НОМЕР_15 спочатку перерахувала 25000 грн, другим платежем - 25000 грн, третім платежем - 19500 грн. Загальна сума коштів 69847,50 грн. Номер її (потерпілої) відкритої картки ІНФОРМАЦІЯ_9 НОМЕР_10 . В подальшому такі самі дії проводила з А банком, зайшовши в застосунок якого був встановлений кредитний ліміт 20000 грн. На номер картки, який був зазначений в заявці № НОМЕР_11 , вона ( ОСОБА_4 ) перерахувала грошові кошти в сумі 9.880 грн. Після вищевказаних дій їй повідомили, що є сторонній вплив на особистих рахунках також, а саме, що вони також вражені шахраями. Спочатку вона ( ОСОБА_4 ) перейшла в додаток ІНФОРМАЦІЯ_5 та перерахувала зі своєї картки № НОМЕР_3 грошові кошти на картку, яка була вказана в заявці НОМЕР_11 в сумі 70873 грн, трьома платежами: 1- 25750 грн, 2 - 25750 грн, 3- 19373,64 грн. В ході досудового розслідування встановлено, що банківська картка з номером № НОМЕР_7 належить до АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 ».
З метою отримання інформації, яка має доказове значення, виникла необхідність в отриманні тимчасового доступу до інформації, яка становить банківську таємницю, що перебуває у володінні AT « ІНФОРМАЦІЯ_11 », з можливістю подальшого її вилучення.
У судове засідання слідчий не з'явився, в клопотанні просив розгляд клопотання проводити без його участі.
Вважаю за можливе розгляд клопотання проводити у відсутності сторони кримінального провадження, яка звернулася із клопотанням.
Оцінивши всі представлені докази в їх сукупності, роблю висновок, що стороною кримінального провадження, яка звернулася із клопотанням, доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей та документів, а тому клопотання розглядається без виклику особи, у володінні якої вони знаходиться.
Відповідно до ч. 4 ст. 107 КПК України, у зв'язку із неявкою у судове засідання всіх осіб, які беруть участь у судовому провадженні, розгляд клопотання проводиться без здійснення фіксування за допомогою технічних засобів.
Перевіривши надані матеріали клопотання, приходжу до наступного.
Клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, відповідає вимогам ст.ст. 160, 162 КПК України.
Відповідно до ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).
Відповідно до п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, зокрема, відносяться відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Згідно ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Відповідно п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Частиною 6 ст. 163 КПК України встановлено, що слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Інформація, що перебуває у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » має суттєве значення для отримання відомостей у кримінальному провадженні при встановленні осіб, які вчинили дане кримінальне правопорушення.
Отримати відомості в інший спосіб не можливо.
На підставі викладеного та керуючись вимогами ст.ст. 40, 159, 160, 162, 163 КПК України, -
постановив:
Клопотання слідчого СВ ВП № 4 (м. Носівка) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю - задовольнити.
Зобов'язати AT « ІНФОРМАЦІЯ_11 » (МФО НОМЕР_12 ЄДРПОУ НОМЕР_13 , юридична адреса: АДРЕСА_2 ) надати тимчасовий доступ до інформації, яка містить охоронювану законом таємницю з можливістю вилучення в паперовому або електронному вигляді слідчими СВ ВП № 4 (м. Носівка) Ніжинського РУП ГУНП в Чернігівській області: ОСОБА_3 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , а саме:
- документів, передбачених інструкцією «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», затвердженою Постановою Правління Національного банку України від 12.11.2003 № 492, щодо відкриття, використання та у випадку припинення дії договору - закриття по банківській картці № НОМЕР_7 ;
- інформації про власника вказаних рахунків, документів, на підставі яких було відкрито вказану картку;
- повну деталізовану інформацію про рух грошових коштів (у тому числі нездійснені операції, які були відхилені банком або не були проведені у зв'язку з технічною чи іншою помилкою) з повною розшифровкою контрагентів та призначенням платежів по банківській картці № НОМЕР_7 та по усіх карткових рахунках, закріплених за власниками вищевказаної банківської картки, яка обов'язково містить відомості щодо ідентифікаційних ознак пристроїв, їх місцезнаходження, ІР-адрес та вхідних портів з яких здійснювались входи до систем банкінгу, а також з яких здійснювались фінансові операції (в тому числі відхилені) у період з 06.01.2026 року до моменту витребування відповідних документів;
- усіх наявних документів щодо ведення рахунку (банківської картки): № НОМЕР_7 з можливістю вилучення їх копій, з можливістю вилучення їх копій, інформації про прив'язку фінансового номеру власника вказаної картки до систем « ІНФОРМАЦІЯ_11 » чи « ІНФОРМАЦІЯ_11 » із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунками за допомогою систем « ІНФОРМАЦІЯ_11 » чи « ІНФОРМАЦІЯ_11 » у період з 06.01.2026 року до моменту витребування відповідних документів;
- місцезнаходження об'єктів (банкоматів та терміналів тощо), через які здійснювались фінансові операції (перекази грошових коштів на інші рахунки, зняття грошових коштів у готівку тощо), за вище вказаними рахунками, із зазначенням конкретних номерів банкоматів (терміналів тощо) та точних адрес їх розташування, часу проведення операцій по здійсненню переказів та зняттю грошових коштів, відео та фото зображенням осіб, які здійснювали перекази коштів та знімали кошти в готівку та грошових сум, які переказувались чи виводилися в готівку (у випадку зняття готівки у банкоматах, що перебувають в обслуговуванні інших банків, вказати якому саме банку він належить у період з 06.01.2026 року до моменту витребування відповідних документів.
Зобов'язати АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » забезпечити вилучення вказаних документів у Відділенні № НОМЕР_14 « ІНФОРМАЦІЯ_11 » в м. Ніжин, що за адресою: АДРЕСА_3 .
Строк дії ухвали до 10 лютого 2026 року, включно.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано доступ до речей і документів на підставі ухвали, буде постановлено ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідчий суддя ОСОБА_1