Справа № 548/2266/25
Провадження №1-кс/548/662/25
30.12.2025 року м. Хорол
Слідчий суддя Хорольського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2
розглянувши клопотання ст. дізнавача СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю,-
Ст. дізнавач СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майор поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.
В клопотанні вказувалося, що у період часу із 26.05.2021 року по 27.05.2021 року невідома особа шахрайським шляхом із інтернет карти ОСОБА_4 мешканця АДРЕСА_1 , оформивши кредити у різних установах, перерахувала кошти на вказану вище карту, та в подальшому перевела через інтернет гаманці в різні місця, чим завдала останньому матеріальної шкоди на загальну суму 78750 грн.
Відомості про кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 09.06.2021 за № 12021175590000170 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.1 КК України.
В ході проведення досудового розслідування було надано доручення до ВПК в Полтавській області за результатами, якого було проведено аналіз вилученої інформації, наданої АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за банківською карткою № НОМЕР_1 , що належить потерпілому гр. ОСОБА_4 , в результаті чого було встановлено, що із зазначеної банківської картки були здійснено трансакції:
- 26.05.2021 0 21:08:30 в сумі 20607,53 грн на транзитний рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , термінал W0000027, опис «CARD2ANY UAOTRANS2, PROSPEKT OBOLONSKYI»;
- 26.05.2021 0 21:15:15 в сумі 22115,03 грн на транзитний рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , термінал Е2214584, опис «С-РЕY, 6 BULVARNO KUDRYAVSK, KYIV, UA»;
- 27.05.2021 ? 17:50:55 в сумі 20607,53 грн на транзитний рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , термінал Е2214584, « АДРЕСА_2 »;
- 27.05.2021 ? 17:57:20 в сумі 12266,03 грн на транзитний рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , термінал W0000027, опис «CARD2ANY UAOTRANS2, PROSPEKT OBOLONSKYI».
Для повноти та своєчасності проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню необхідним є отримання інформації про транзитний рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 .
Метою отримання такої інформації є встановлення особи, яка заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 , фото та відео особи, що здійснювала зняття цих коштів.
Вказана інформація має важливе значення для встановлення особи, яка вчинила даний злочини та буде використана як доказ у кримінальному провадженні, однак іншим шляхом неможливо отримати зазначену вище інформацію.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що зазначеною вище інформацією володіє Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), адреса АДРЕСА_3 , та його територіальні підрозділи (відділення, філії), яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідним є тимчасовий доступ до вищевикладених даних з можливістю їх вилучення.
В судове засідання дізнавач не з'явився, клопотав про розгляд клопотання без його участі.
Дізнавачем доведена нявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза внесення виправлень, доповнень або знищення інформації, що потрібна для досудового розслідування, тому слідчий суддя вирішує розглянути клопотання без виклику представника АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Згідно ст. 162 ч. 1 п. 5 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частиною 2 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками, у тому числі, за рішенням суду.
У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин і можуть бути доказами у кримінальному провадженні, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів які перебувають у володінні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та можливість їх вилучити.
Слідчий суддя з'ясувавши позицію дізнавача, дослідивши матеріали клопотання, належно оцінивши наявні докази приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 162-166 КПК України слідчий суддя,
Задовольнити клопотання ст. дізнавача СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.
Надати старшому дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП майору поліції ОСОБА_3 , або іншому дізнавачу, який входить до групи дізнавачів у кримінальному провадженні, а саме: начальнику СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майору поліції поліції ОСОБА_5 , дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ст.лейтенанту поліції ОСОБА_6 , дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ст. лейтенанту поліції ОСОБА_7 , тимчасовий доступ до документів, із можливістю їх вилучення (здійснити їх виїмку), щодо інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та доступна банківській установі володіє Акціонерне товариство « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 »), адреса АДРЕСА_3 :
- інформацію по транзитному рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , іззазначенням на чиє ім'я було відкрито рахунок, рух коштів по вказаному рахунку в період часу із 26.05.2021 по кінцевий термін дії ухвали із відображенням на який рахунок в подальшому було зараховані кошти із транзитного рахунку, місце зняття грошових коштів, отримання готівки, фото, відео, що підтверджує зняття грошових коштів, із зазначенням, операцій, які проводилися у вказаний період, призначення платежу, контрагентів та їх розрахункових рахунків, місця проведення відповідних операцій;
- номер телефону, який був закріплений за транзитним рахунком АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , та використовувався як фінансовий. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна за період часу з 26.05.2021 по кінцевий термін дії ухвали;
- у разі перерахунку грошових коштів з транзитного рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 26.05.2021 по кінцевий термін дії ухвали;
- у разі перерахунку грошових коштів з транзитного рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , на абонентський номер оператора зв'язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 26.05.2021 по кінцевий термін дії ухвали - інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку;
- інформацію про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету інтернет банкінгу АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування транзитного рахунку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_2 , за період часу з 26.05.2021 по кінцевий термін дії ухвали.
Строк дії ухвали - два місяці з дня винесення.
Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, підлягає обов'язковому виконанню.
У випадку невиконання ухвали слідчого судді слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.
Оригінал ухвали . Перший примірник.
Слідчий суддя : ОСОБА_1