Справа № 686/33963/24
Провадження № 1-кс/686/11944/25
19 грудня 2025 року м.Хмельницький
Слідчий суддя Хмельницького міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у судовому засіданні в залі суду клопотання слідчого відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління ГУНП в Хмельницькій області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , про тимчасовий доступ до документів, у кримінальному провадженні №12024250310003277за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст.190 КК України,
встановив:
12.12.2025 слідчий відділу розслідування особливо тяжких злочинів слідчого управління ГУНП в Хмельницькій області старший лейтенант поліції ОСОБА_3 , звернувся до слідчого судді з клопотанням, погодженим із прокурором відділу Хмельницької обласної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) (МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса Хмельницької філії: АДРЕСА_2 ).
В обґрунтування клопотання слідчою зазначено, що ОСОБА_5 , у серпні 2024 року, більш точного часу в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи у орендованому нею офісному приміщенні, що по АДРЕСА_3 , діючи умисно, з метою власного збагачення вирішила організувати незаконну схему, шахрайського заволодіння грошовими коштами з використанням електронно-обчислювальної техніки, комп'ютерних мереж, онлайн-ресурсів і мобільного зв'язку, шляхом оформлення онлайн-кредитів за допомогою створених нею оголошень на веб-сайті « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
З метою реалізації свого протиправного умислу, спрямованого на заволодіння грошовими коштами, ОСОБА_5 у невстановлений в ході досудового розслідування час, перебуваючи у орендованому нею офісному приміщенні, що по АДРЕСА_3 , з використанням електронно-обчислювальної техніки та за допомогою мобільного телефону марки «OPPO» моделі «A74», підключеного до безпровідної мережі Інтернет ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », ІР-адреса НОМЕР_3 , на веб-сайті « ІНФОРМАЦІЯ_3 » розмістила ряд оголошень про оформлення онлайн-кредитів, не маючи наміру виконувати вказані послуги.
Так, 24.08.2024, ОСОБА_5 , перебуваючи у орендованому нею офісному приміщенні, що по АДРЕСА_3 , з використанням електронно-обчислювальної техніки та за допомогою мобільного телефону марки «OPPO» моделі «A74» використовуючи сім картку мобільного оператора стільникового зв'язку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з номером НОМЕР_4 , під час спілкування із потерпілою ОСОБА_6 , повідомила останній, в тому числі неправдиву інформацію, що оформлення/погашення онлайн-кредитів здійснюється за допомогою відправки заявки, у якій вказуються: прізвище, ім'я та по-батькові особи, яка бажає отримати кредит, дату народження, реквізити паспорта громадянина України, реквізити картки фізичної особи-платника податків, адреса реєстрації та проживання, та доступу до мобільних банкінгів.
В подальшому, ОСОБА_5 , 24.08.2024, реалізовуючи свій єдиний злочинний умисел, направлений на заволодіння чужими грошовими коштами шахрайським шляхом, діючи умисно, не маючи на меті надання послуги з оформлення/погашення онлайн-кредитів, зловживаючи довірою, отрмавши доступ до банківського рахунку ОСОБА_6 , який вона добровільно надала, з використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила перерахування грошових коштів, а саме: 24.08.2024 о 11:47 год перерахувала грошові кошти в сумі 10 000 гривень з банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 , що належить потерпілій ОСОБА_6 , на підконтрольний ОСОБА_5 банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_7 , після чого з вищевказаного банківського рахунку 24.08.2024 грошові кошти перераховані на належну їй банківську картку № НОМЕР_7 .
Окрім цього, ОСОБА_5 зловживаючи довірою потерпілої ОСОБА_6 , незаконно заволоділа її персональними даними та кодом доступу до онлайн-ресурсу ТОВ ФК « ІНФОРМАЦІЯ_7 ».
Скориставшись отриманим доступом, ОСОБА_5 , з використанням електронно-обчислювальної техніки без відома та згоди потерпілої оформила на її ім'я онлайн-кредит на суму 11 000 гривень, які перерахувала на підконтрольний ОСОБА_5 банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_6 » НОМЕР_6 , що належить ОСОБА_7 , після чого з вищевказаного банківського рахунку 24.08.2024 остання перерахувала грошові кошти на належну їй банківську картку № НОМЕР_7 .
Після отримання грошових коштів на банківський рахунок в сумі 21 000 гривень, ОСОБА_5 , не маючи наміру в оформленні онлайн-кредиту або перекредитування, умисно заволоділа грошовими коштами потерпілої ОСОБА_6 , якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд.
Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, ОСОБА_5 , вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 4 ст. 190 КК України.
Крім цього, ОСОБА_5 , перебуваючи у орендованому нею офісному приміщенні, що по АДРЕСА_3 , з використанням електронно-обчислювальної техніки за допомогою мобільного телефону марки «OPPO» моделі «A74» використовуючи сім картку мобільного оператора стільникового зв'язку ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » з номером НОМЕР_4 , під час листування із потерпілою ОСОБА_8 , повідомила останній, в тому числі неправдиву інформацію, що оформлення/погашення онлайн-кредитів здійснюється за допомогою відправки заявки, у якій вказуються: прізвище, ім'я та по-батькові особи, яка бажає отримати кредит, дату народження, реквізити паспорта громадянина України, реквізити картки фізичної особи-платника податків, адреса реєстрації та проживання, та доступу до мобільних банкінгів.
Тоді ж, ОСОБА_8 , будучи введеною в оману та впевненою у доброчесності кредитора, не сумніваючись у правомірності її дій, 28.08.2024, перебуваючи у невстановленому в ході досудового розслідування місці, з використанням електронно-обчислювальної техніки за допомогою інтернет-банкінгу « ІНФОРМАЦІЯ_8 » здійснила перерахунок грошових коштів в сумі 800 гривень із власного банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » НОМЕР_8 на підконтрольний ОСОБА_5 банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_7 в якості передоплати першого внеску за отримання онлайн-кредиту, а також доступу до банківського рахунку потерпілого.
В подальшому, ОСОБА_5 , в період часу з 28.08.2024 по 29.08.2024 реалізовуючи свій єдиний злочинний умисел, направлений на заволодіння чужими грошовими коштами шахрайським шляхом, діючи умисно, повторно, не маючи на меті надання послуги з оформлення/погашення онлайн-кредитів, зловживаючи довірою, отримавши доступ до банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » НОМЕР_8 належного ОСОБА_8 , який вона добровільно надала, з використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила перерахування грошових коштів з банківського рахункуАТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » НОМЕР_8 , а саме:
- 29.08.2024 о 13:13 год перерахувала грошові кошти в сумі 3 000 гривень з вищевказного банківського рахунку, що належить потерпілій ОСОБА_8 , на підконтрольний ОСОБА_5 банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 НОМЕР_10 , що належить ОСОБА_7 ;
- 29.08.2024 о 13:59 год перерахувала грошові кошти в сумі 4 000 гривень з вищевказного банківського рахунку, що належить потерпілій ОСОБА_8 , на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_7 ;
- 29.08.2024 о 14:14 год перерахувала грошові кошти в сумі 9 900 гривень з вищевказного банківського рахунку, що належить потерпілій ОСОБА_8 , на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_7 ;
- 29.08.2024 о 14:20 год перерахувала грошові кошти в сумі 2 600 гривень з вищевказного банківського рахунку, що належить потерпілій ОСОБА_8 , на банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_7 .
В подальшому, 29.08.2024 ОСОБА_5 перерахувала грошові кошти в сумі 20 300 гривень з підконтрольного останній банківського рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_9 на банківську картку, яка емітована в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_7 та яка належить ОСОБА_5 .
Окрім цього, ОСОБА_5 зловживаючи довірою потерпілої ОСОБА_8 , незаконно заволоділа її персональними даними та кодом доступу до онлайн-ресурсу фінансової компанії « ІНФОРМАЦІЯ_11 ».Скориставшись отриманим доступом, ОСОБА_5 , без відома та згоди потерпілої оформила на її ім'я онлайн-кредит на суму 15000 гривень. Після отримання грошових коштів в сумі 35 300 гривень, ОСОБА_5 , не маючи наміру в оформленні онлайн-кредиту, з використанням електронно-обчислювальної техніки умисно заволоділа грошовими коштами потерпілої ОСОБА_8 , якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд.
Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, ОСОБА_5 , вчинила кримінальне правопорушення, передбаченеч. 4 ст. 190 КК України.
Крім цього, ОСОБА_5 , перебуваючи у орендованому нею офісному приміщенні, що по АДРЕСА_3 , з використанням електронно-обчислювальної техніки, за допомогою мобільного телефону марки «Huawei» моделі «Honor 8S», використовуючи сім картку мобільного оператора стільникового зв'язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_12 » з номером НОМЕР_11 , під час листування із потерпілою ОСОБА_10 , повідомила останній, в тому числі неправдиву інформацію, що оформлення/погашення онлайн-кредитів здійснюється за допомогою відправки заявки, у якій вказуються: прізвище, ім'я та по-батькові особи, яка бажає отримати кредит, дату народження, реквізити паспорта громадянина України, реквізити картки фізичної особи-платника податків, адреса реєстрації та проживання, та доступу до мобільних банкінгів.
В подальшому, ОСОБА_5 , в період часу з 01.12.2024 по 14.02.2024 реалізовуючи свій єдиний злочинний умисел, направлений на заволодіння чужими грошовими коштами шахрайським шляхом, діючи умисно, повторно, не маючи на меті надання послуги з оформлення/погашення онлайн-кредитів, зловживаючи довірою, отримавши доступ до банківських рахунків АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_12 та банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 » № НОМЕР_13 , які належать ОСОБА_10 , доступ до яких вона добровільно надала, з використанням електронно-обчислювальної техніки здійснила перерахування грошових коштів з вищевказаних рахунків, а саме:
- 02.12.2024 о 18:18 год перерахувала грошові кошти в сумі 20000 гривень з банківського рахунку НОМЕР_12 , що належить потерпілій ОСОБА_10 , на підконтрольний ОСОБА_5 банківський рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_11 , та в подальшому, того ж дня здійснила перерахування грошових коштів на належну їй банківську картку № НОМЕР_7 , яка емітовна в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »;
- 05.12.2024 перерахувала грошові кошти в сумі 3200 гривень з банківської карти АТ « ІНФОРМАЦІЯ_13 », що належить потерпілій ОСОБА_10 , на підконтрольний ОСОБА_5 банківський рахунок
АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_11 , та в подальшому, того ж дня здійснила перерахування грошових коштів на належну їй банківську картку№ НОМЕР_7 , яка емітовна в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 »;
- 14.12.2024 о 17:14 год перерахувала грошові кошти в сумі 26000 гривень з банківського рахунку НОМЕР_12 , що належить потерпілій ОСОБА_10 , на підконтрольний ОСОБА_5 банківський рахунок
АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » НОМЕР_9 , що належить ОСОБА_11 , та в подальшому, того ж дня здійснила перерахування грошових коштів на належну їй банківську картку№ НОМЕР_7 , яка емітовна в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 ».
Окрім цього, ОСОБА_5 01.12.2024, зловживаючи довірою потерпілої ОСОБА_10 , незаконно заволоділа її персональними даними та кодом доступу до онлайн-ресурсів фінансової компанії « ІНФОРМАЦІЯ_11 ».
Скориставшись отриманим доступом, ОСОБА_5 , без відома та згоди потерпілої оформила на її ім'я онлайн-кредит на суму 1100 USDT, (що станом на 01.12.2024 становило 45 749 грн, які перерахувала на транзитний гаманець компанії « ІНФОРМАЦІЯ_15 » TGuz89bMTGnop2nHe2xcsgRbMb9wHEVNsn, та в подальшому вивела на підконтрольні рахунки.
Окрім цього, ОСОБА_5 01.12.2024, зловживаючи довірою потерпілої ОСОБА_10 , незаконно заволоділа її персональними даними та кодом доступу до онлайн-ресурсу фіансової компанії « ІНФОРМАЦІЯ_16 ».Скориставшись отриманим доступом, ОСОБА_5 , без відома та згоди потерпілої оформила на її ім'я онлайн-кредит на суму 675 USDT, (що станом на 01.12.2024 становило 28 073 грн) та розпорядилась ними на власний розсуд.
Після отримання грошових коштів в сумі 123022 грн, ОСОБА_5 , не маючи наміру в оформленні онлайн-кредиту, з використанням електронно-обчислювальної техніки умисно заволоділа грошовими коштами потерпілої ОСОБА_10 , якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд.
Своїми умисними діями, які виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчинене повторно, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, ОСОБА_5 , вчинила кримінальне правопорушення, передбачене ч. 4 ст. 190 КК України.
В ході розслідування даного кримінального провадження ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , повідомлено про підозру у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 4 ст. 190 КК України.
Відповідно до виписки по картковому рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » НОМЕР_5 , у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » відкрита карта за номером № НОМЕР_14 .
Слідчий у клопотанні просить надати дозвіл на тимчасовий доступ до вказаних документів, які мають значення для встановлення обставин у зазначеному кримінальному провадженні і можуть бути використані як докази.
Слідчий в судове засідання не з'явився, однак, клопотав про розгляд справи у його відсутність з підтриманням викладених у клопотанні вимог.
Вивчивши надані матеріали, слідчий суддя дійшов до наступних висновків.
За змістом ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження, різновидом яких є тимчасовий доступ до речей і документів, застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження.
Відповідно ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
У п.5 ч.1 ст.162 КПК України визначено, що відомості, які можуть становити банківську таємницю належить до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах. Ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» визначено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею. Відтак, відомості, про тимчасовий доступ до яких клопоче слідчий, належать до охоронюваної законом таємниці.
Оцінивши обґрунтованість наведених слідчою доводів, слідчий суддя дійшов висновку, що під час розгляду клопотання доведено наявність достатніх підстав вважати, що документи, про тимчасовий доступ до яких клопоче слідча, знаходяться у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », такі документи, відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, належать до охоронюваної законом таємниці, так як містять відомості, що становлять банківську таємницю; самі по собі, так і в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Також дізнавачем доведено, що ці документи можливо використати як доказ та те, що без їх отримання не виявляється можливим іншими способами довести обставини, які передбачається довести в ході досудового розслідування кримінального провадження, існує загроза знищення вказаних документів, тому слідчий суддя розглядає клопотання дізнавача без виклику представників осіб, у володінні яких знаходяться документи.
Відтак, з урахуванням доведених слідчою обставин, а саме: підстав для застосування такого заходу забезпечення кримінального провадження як тимчасовий доступ до речей і документів, визначених у ст. 160, 163 КПК України; що потреби досудового розслідування виправдовують такий ступінь втручання у права та свободи; за допомогою саме такого виду заходу забезпечення кримінального провадження, як тимчасовий доступ, може бути виконане завдання слідчої щодо забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування.
Керуючись ст.ст.131, 132, 159, 163, 164, 166 КПК України, слідчий суддя -
постановив:
Клопотання задовольнити.
Надати дозвіл слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_3 , слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_12 ; слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_13 ; старшому слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_14 ; старшому слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_15 ; слідчому відділу розслідування особливо тяжких злочинів СУ ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_16 на тимчасовий доступ до документів, із правом їх подальшого вилучення, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) (МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса Хмельницької філії: АДРЕСА_2 ), а саме:
- документальної інформації за період часу з 01.01.2024 по дату виконання ухвали щодо руху коштів по банківській картці № НОМЕР_14 із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій; фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито; інформації про перелік IP адрес, пристроїв, абонентських номерів мобільних телефонів та геолокацій місць авторизації в інтернет банкінгу, час та дати входів до особистого кабінету Інтернет банкінгу з використанням яких здійснювалось обслуговування із вказаної банківської картки, а також документальної інформації руху коштів із розшифруванням контрагентів та призначенням платежів, виписок з призначенням платежу, про зняття готівкових коштів та проведення безготівкових операцій з коштами з вказаною банківською карткою (заяви на видачу коштів, чеки, грошові чеки, квитанції про отримання чи зняття вказаних грошових коштів, інші документи), заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок - із правом їх подальшого вилучення.
Уповноваженим особам АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » ( ІНФОРМАЦІЯ_2 ) (МФО НОМЕР_1 , код ЄДРПОУ НОМЕР_2 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , адреса Хмельницької філії: АДРЕСА_2 ), забезпечити тимчасовий доступ до вищезазначених документів та надати можливість їх вилучити.
Ухвала діє по 18 лютого 2026 року.
Відповідно до ст.166 КПК України, у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя