Справа № 306/2276/25
Провадження № 1-кс/306/464/25
19 грудня 2025 року м. Свалява
Слідчий суддя Свалявського районного суду Закарпатської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 1 Мукачівського РУП ГУ НП в Закарпатській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене процесуальним керівником у кримінальному провадженні - прокурором Закарпатської спеціалізованої прокуратури у сфері оборони Західного регіону ОСОБА_4 про надання тимчасового доступу до речей та документів у кримінальному провадженні №12025071150000375 від 07 листопада 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст.190 КК України,-
У провадженні слідчого відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області перебувають матеріали кримінального провадження, відомості про яке 07.11.2025 року внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12025071150000375, за ознаками кримінального правопорушення - злочину, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України.
Досудовим розслідуванням встановлено, що 17.06.2025 року громадянин ОСОБА_5 , IПН НОМЕР_1 , перебуваючи по місцю проживання свого батька ОСОБА_6 , РНОКПП НОМЕР_2 , який помер ІНФОРМАЦІЯ_1 , шляхом здійснення операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, шахрайським шляхом, здійснив дві операції з переказу коштів на загальну суму 30000 гривень, з банківської картки ОСОБА_6 , яка відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » N? НОМЕР_3 на банківську картку № НОМЕР_4 , яка відкрита в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та якою користується ОСОБА_7 , чим саме останній спричинив АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » матеріальну шкоду на суму 31210 гривень.
У клопотанні старший слічий СВ посилається на те, що згідно заяви начальника безпеки Західного регіону управління загально-банківської безпеки Департаменту безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », департаментом безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виявлено ознаки шахрайських дій шляхом здійснення операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та незаконного заволодіння грошовими коштами банку, які були надані клієнтові ОСОБА_6 РНОКПП НОМЕР_2 . В ході проведення перевірки встановлено, що 29.09.2023 року він звернувся в ІНФОРМАЦІЯ_4 , АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » з метою отримання кредитної карти. За договором клієнту відкрито поточний рахунок у гривні та видано кредитну карту НОМЕР_3 , операції за якими можуть здійснюватися з використанням електронних платіжних засобів з встановленим кредитним лімітом 33 500.00 грн. Даними кредитними коштами клієнт не користувався в зв'язку з тим, що отримав кредитний продукт 3ГМ на суму 150 000 грн. 16.06.2025 р., ОСОБА_6 РНОКПП НОМЕР_2 , помер.17.06.2025 року відповідно до виписки, щодо руху коштів по рахунку, було здійснено дві операції з переказу коштів на загальну суму 30 000,00 грн. на карту НОМЕР_4 , емітент ІНФОРМАЦІЯ_3 , якою користується клієнт ОСОБА_5 ІПН- НОМЕР_1 , який в сином померлого. В ході проведення телефонної розмови з дружиною померлого ОСОБА_8 РНОКПП НОМЕР_5 , м.т. НОМЕР_6 , вона повідомила, що її син. ОСОБА_5 , мобілізований до лав ЗСУ І знаходиться на Сході України, але приїздив на похорон батька і він міг перерахувати кошти з карти батька на свою карту. В ході проведення телефонної розмови з сином померлого ОСОБА_5 , м.т. НОМЕР_7 він визнав, що перерахував кошти з карти батька на свою карту, але повернути добровільно кошти Банку, відмовився. Також в ході досудового розслідування, 12.11.2025 було допитано в якості свідка ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , мешканку АДРЕСА_1 , яка повідомила, що ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , являвся її чоловіком, який помер ІНФОРМАЦІЯ_1 , а ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , являється їй сином. Також зазначає, що її покійний чоловік мав рахунок в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » на який він отримував заробітну плату та мав кредитний рахунок. Окрім цього, свідок повідомляє, що її син на даний час проходить службу в Збройних силах України та останнього разу був вдома на похованні свого батька. Вимоги мотивує тим, що інформація, яка міститься у документах про рух коштів власника карткового рахунку " ІНФОРМАЦІЯ_8 " АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " за № НОМЕР_4 , фотоматеріалах щодо проведення операцій пов'язаних зі зняттям готівки на банкоматах та терміналах " ІНФОРМАЦІЯ_8 " АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " за вказаний період та копіях документів, які подавались особою - власником рахунку для його відкриття мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Просить клопотання задовольнити з підстав зазначених у клопотанні. Крім того, для запобігання розголошення інформації та перешкоджанню досудового розслідування розгляд клопотання просив проводити без участі особи у володінні яких знаходиться необхідна інформація, а також у його відсутності (а.с. 5).
Фіксація під час розгляду клопотання слідчим суддею за допомогою звукозаписувального технічного засобу "EASYCON" не здійснювалась (ч. 1 ст. 107 КПК України).
Дослідивши матеріали клопотання слідчий суддя дійшов наступного висновку.
Як убачається з витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань, у провадженні СВ відділення поліції №1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області знаходиться кримінальне провадження №12025071150000375 від 07.11.2025 року, за ознаками складу кримінального правопорушення, передбаченого ч. 4 ст. 190 КК України. Підставою для внесення відомостей до ЄРДР від 06.11.2025 року стало повідомлення підприємств, установ, організацій та пгосадових осіб (а.с. 6).
Згідно заяви начальника безпеки Західного регіону управління загально-банківської безпеки Департаменту безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », департаментом безпеки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » виявлено ознаки шахрайських дій шляхом здійснення операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки та незаконного заволодіння грошовими коштами банку, які були надані клієнтові ОСОБА_6 (а.с.7).
Положенням ч. 1 ст. 131 КПК України передбачено, що одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей та документів.
За правовим змістом згаданої норми закону метою застосування заходів забезпечення кримінального провадження є забезпечення дієвості кримінального провадження та досягнення його завдань, а саме: запобігання негативним обставинам, що перешкоджають розслідуванню та судовому розгляду. Ці заходи спрямовані на припинення протиправних дій, забезпечення доказів та вплив на учасників провадження, що є необхідним для належного досягнення цілей судочинства.
Відповідно до ч. 2 ст. 93 КПК України - сторона обвинувачення здійснює збирання доказів шляхом проведення слідчих (розшукових) дій та негласних слідчих (розшукових) дій, витребування та отримання від органів державної влади, органів місцевого самоврядування, підприємств, установ та організацій, службових та фізичних осіб речей, документів, відомостей, проведення інших процесуальних дій, передбачених КПК України
Відповідно до ст. 159 КПК України - тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення.
Відповідно до ч. 1 та п. п. 1, 2, 3, 4 ч. 2 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України - слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до положень п.18 ст.3 КПК України до повноважень слідчого судді належить здійснення у порядку, передбаченому КПК України, судового контролю за дотриманням прав, свобод та інтересів осіб у кримінальному провадженні; ч.3 ст.26 КПК України - слідчий суддя у кримінальному провадженні вирішує лише ті питання, що винесені на його розгляд сторонами та віднесені до його повноважень КПК України.
Слідчий суддя на даній стадії не оцінює докази з точки зору їх достатності і допустимості для встановлення фактичних обставин вчиненого кримінального правопорушення, а на підставі оцінки сукупності отриманих даних дійшов висновку, що надані суду матеріали є достатніми для застосування в рамках даного кримінального провадження, заходів забезпечення кримінального провадження - тимчасовий доступ до документів.
Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківської таємницею і її розголошення може завдати матеріальної чи майнової шкоди клієнту. Банківською таємницею, зокрема є відомості про стан рахунку клієнтів; операції, які були проведені на користь чи дорученням клієнта, здійсненні ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів; інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи клієнта, її керівників, напрями діяльності; відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці та інша комерційна інформація.
Відповідно до ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» - інформацію щодо юридичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками з письмового дозволу власника такої інформації або за рішенням суду.
Системний аналіз положень кримінального процесуального закону дає підстави стверджувати, що тимчасовий доступ до речей і документів є процесуальною дією, спрямованою на отримання вже наявних документів або відомостей, необхідних для констатації певних обставин, зокрема факту руху коштів по банківському рахунку. Метою надання тимчасового доступу є забезпечення можливості сторони кримінального провадження ознайомитися з уже існуючими документами та отримати їх копії у межах визначеного судом періоду. Тимчасовий доступ не може бути спрямований на отримання інформації, яка може бути створена або може з'явитися у майбутньому. З огляду на це, надання судового дозволу на тимчасовий доступ до відомостей про можливий подальший рух коштів по банківському рахунку є процесуально неможливим, оскільки така інформація на момент постановлення ухвали ще не існує.
Слідчий суддя встановив, що доводи у клопотанні слідчого СВ ОСОБА_3 підтверджені доказами та доведені матеріалами кримінального провадження за ч.4 ст.190 КК України, що слілдчим СВ наведено підстави щодо вилучення завірених належним чином установою банку їх документів (вказаних у клопотанні), яке необхідне для досягнення мети отримання доступу, спрямоване на встановлення обставин у кримінальному провадженні №12025078150000375 за ч.4 ст.190 КК України. Обгрунтування слідчого СВ у клопотанні є виправданими потребами досудового розслідування та забезпечення дієвості кримінального провадження, а тому слідчий суддя дійшов висновку, що клопотання необхідно задовольнити.
Відповідно до ч.1 ст. 165 КПК України - особа, яка зазначена в ухвалі слідчого судді про тимчасовий доступ до речей і документів як володілець речей або документів, зобов'язана надати тимчасовий доступ до зазначених в ухвалі речей і документів особі, зазначеній у відповідній ухвалі слідчого судді; ч. 2 ст. 159 КПК України - тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді.
Керуючись ст. 159, 160, 162-164, 166 309
На підставі викладеного та керуючись ст. 159, 162 - 164, 166 КПК України, слідчий суддя,-
Клопотання слідчого СВ ВП № 1 Мукачівського районного управління поліції ГУ НП в Закарпатській області - задовольнити.
Надати слідчому СВ відділення поліції N?1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_3 а також за дорученням слідчого - начальникові СКП відділення поліції N?1 Мукачівського РУП ГУНП в Закарпатській області майору поліції ОСОБА_9 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції N?1 Мукачівського РУП ГУ НП в Закарпатській області майора поліції ОСОБА_10 , старшому оперуповноваженому СКП відділення поліції N?1 Мукачівського РУП ГУ НП в Закарпатській області капітану поліції ОСОБА_11 , оперуповноваженому СКП відділення поліції N?1 Мукачівського РУП ГУ НП в Закарпатській області капітану поліції ОСОБА_12 , оперуповноваженому СКП відділення поліції N?1 Мукачівського РУП ГУ НП в Закарпатській області капітану поліції ОСОБА_13 , оперуповноваженому СКП відділення поліції N?1 Мукачівського РУП ГУ НП в Закарпатській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_14 , оперуповноваженому СКП відділення поліції N?l Мукачівського РУП ГУ НП в Закарпатській області лейтенанту поліції ОСОБА_15 , оперуповноваженому СКП відділення поліції N?l Мукачівського РУП ГУ НП в Закарпатській області лейтенант поліції ОСОБА_16 дозвіл на проведення тимчасового доступу до документів у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю - про рух коштів власника карткового рахунку " ІНФОРМАЦІЯ_8 " АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " за № НОМЕР_4 в період часу з 00 год. 01 хв. 16.06.2025 року по 00 год. 01 хв. 16.08.2025 року, завірених належним чином установою банку їх копії та документів, які підтверджують їх відсутність, а саме:
- документів щодо відкриття та використання банківського рахунку (договори, заяви, копії паспорта) № НОМЕР_4 ;
- роздруківок pyxy коштів по банківському рахунку № НОМЕР_4 із зазначенням призначення платежу, контрагентів, коду ЄДРПОУ, дати та точного часу перерахунку коштів, у період часу з 00 год. 01 хв. 16.06.2025 року по 00 год. 01 хв. 16.08.2025 року;
- прибуткових та видаткових касових ордерів, грошових чеків по рахунку, що підтверджують перерахунок грошових коштів на банківський рахунок № НОМЕР_4 у період часу з 00 год. 01 хв. 16.06.2025 року по 00 год. 01 хв. 16.08.2025 року;
- інформацію про власників інших банківських рахунків (банківських карток) з здійснюється переказ грошових коштів на банківський рахунок № НОМЕР_4 у період часу з 00 год 01 хв. 16.06.2025 року по 00 год. 01 хв. 16.08.2025 року;
- інформацію про власників інших банківських рахунків (банківських карток) на які здійснюється переказ грошових коштів на банківську картку № НОМЕР_4 у період часу з 00 год. 01 хв. 16.06.2025 року по 00 год. 01 хв. 16.08.2025 року;
- ??інформацію щодо терміналів/банкоматів/ з яких було здійснено зняття готівки з банківського рахунку № НОМЕР_4 з наданням фото- або відео фіксування даної операції за період часу з 00 год. 01 хв. 16.06.2025 року по 00 год. 01 хв. 16.08.2025 року;
- ??інформацію щодо фото-або відео фіксуванням дій пов?язаних з отриманням, заміною та обслуговуванням банківського рахунку № НОМЕР_4 ;
- ІР-адреси входу до особистого електронного кабінету власника банківського рахунку № НОМЕР_4 та фактичну адресу розташування при вході, за період часу з 00 год. 01 хв. 16.06.2025 року по 00 год. 01 хв. 16.08.2025 року;
Обов'язок по наданню права (забезпечення) тимчасового доступу до вказаних документів у яких міститься інформація, що становить банківську таємницю покласти на керівництво " ІНФОРМАЦІЯ_8 " АТ " ІНФОРМАЦІЯ_3 " (адреса: АДРЕСА_2 ).
Строк дії ухвали до 19 лютого 2026 року включно.
У разі невиконання ували про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підстав ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала остаточна, оскарженню не підлягає.
ЗАКАРПАТСЬКОЇ ОБЛАСТІ ОСОБА_1