"15" грудня 2025 р. Справа № 597/1747/25
Слідчий суддя Заліщицького районного суду Тернопільської області ОСОБА_1 за участі секретаря судових засідань ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітана поліції ОСОБА_3 , погоджено з прокурором Заліщицького відділу Бучацької окружної прокуратури ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю,
СВ ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області здійснюється досудове розслідування злочину, передбаченого ч.4 ст.190 КК України, відомості про який внесені в ЄРДР 31 жовтня 2025 року за №12025211150000173.
В межах цього кримінального провадження слідчий СВ ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 звернувся із клопотанням, в якому зазначає, що , що 31 жовтня 2025 року до ВП №4 (м. Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області звернулась ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , жителька АДРЕСА_1 , про те що 25.08.2025 невідома особа, отримавши доступ до особистого кабінету в ІНФОРМАЦІЯ_2 , шахрайським способом, шляхом незаконних операцій з використання електронно-обчислювальної техніки, відкрила рахунок НОМЕР_1 ( НОМЕР_2 ) в AT « ІНФОРМАЦІЯ_2 », після чого 25.08.2025 о 15:11 здійснила переказ 26 008 грн (комісія 1 040,32 грн) на рахунок НОМЕР_3 , о 15:05 здійснила переказ 22 513 грн (комісія 900,52 грн) на рахунок НОМЕР_4 , о 15:15 здійснила переказ 25 479 грн (комісія 1 019,16 грн) на рахунок НОМЕР_5 , о 15:04 здійснила переказ 25 000 грн (комісія 1 000 грн) на рахунок НОМЕР_6 , чим завдала збитків на загальну суму 102 960 грн.
В ході розслідування вказаного кримінального провадження встановлено, що невідома особа шахрайським способом, отримавши доступ до особистого кабінету потерпілої в « ІНФОРМАЦІЯ_2 » 25.08.2025 року о 15:04 год. здійснила переказ грошових коштів у сумі 25 000 грн. на банківську карту НОМЕР_6 , яка належить АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».
З метою повного, всебічного і неупередженого досудового розслідування, збирання, перевірки та оцінки зібраних у провадженні доказів, потрібно одержати інформацію про рух коштів по вище наведеному банківському рахунку в AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 », у період з 09:00 годин 01 серпня 2025 року по 23.59 год. 30 вересня 2025 року і, таким чином, встановити чи дійсно 25 серпня 2025 року на нього були перераховані гроші в загальній сумі 25 000 гривень із банківського рахунку, номер якого НОМЕР_1 , і яка подальша доля вище описаних грошей.
Ця інформація міститься у документах АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », офіс якого розташований за адресою: АДРЕСА_2 , і становить банківську таємницю, а тому, у відповідності до положень п.5 ч.І ст. 162 КПК України, є охоронюваною законом, однак іншим чином здобути відомості про рух коштів по банківському рахунку не представляється можливим, що обумовлює необхідність у проведенні згаданої процесуальної дії. Згідно з ст. ст. 84, 98 КПК України, ці документи можуть використовуватися як джерело доказів у кримінальному провадженні.
Слідчий СВ ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітан поліції ОСОБА_3 клопотання про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю, підтримав та просить розгляд клопотання проводити без його участі.
Таким чином, на підставі ч.4 ст.107 КПК України, фіксування за допомогою технічних засобів судового засідання не здійснюється.
Вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, вважаю, що клопотання підлягає задоволенню з наступних підстав.
Відповідно до ч.2 ст.163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Статтею 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Відповідно до ч.1 ст.132 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються на підставі ухвали слідчого судді або суду, за винятком випадків, передбачених цим Кодексом.
Тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (ч.1 ст.159 КПК України).
Згідно з ч.2 ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Пунктом 5 ч.1 ст.162 КПК України встановлено, що до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України, відомості, які перебувають у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », містять охоронювану законом таємницю, відносяться до охоронюваної законом таємниці та порядок доступу до неї регулюється положеннями ч.5 та ч.6 ст.163 КПК України.
Згідно з ч.5 ст.163 КПК України, інформація, яка перебуває у володінні Акціонерного товариства « ІНФОРМАЦІЯ_3 », сама по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні. Дані документи, відповідно до ч.1 ст.162 КПК України, відносяться до кола документів, що містять охоронювану законом таємницю, але в інший спосіб, ніж отримати тимчасовий доступ до цих документів, не представляється за можливе встановити суттєві обставини у кримінальному провадженні, тому клопотання слідчого слід задовольнити.
Доступ слід надати на строк, що не перевищує двох місяців з дня постановлення ухвали.
Керуючись ст.ст. 131, 132, 159-166 КПК України, слідчий суддя, -
Клопотання слідчого СВ ВП №4 (м.Заліщики) Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області капітана поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до інформації, яка містить банківську таємницю - задовольнити повністю.
Надати тимчасовий доступ групі слідчих у кримінальному провадженні № 12025211150000173, а саме: слідчому СВ ВП №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_3 , старшому слідчому СВ ВП №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_6 , начальнику СВ ВП №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_7 та, за їх дорученням, оперативним працівникам ВП №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області, а саме: ст. о/у СКП ВП №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_8 , о/у СКП ВП №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_9 , о/у СКП ВП №4 Чортківського РУП ГУНП в Тернопільській області ОСОБА_10 до інформації, яка становить банківську таємницю та зберігається в Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що знаходиться за адресою: АДРЕСА_2 , а саме:
- рух коштів по рахунку № НОМЕР_6 AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в період часу з 09:00 годин 01 серпня 2025 року по 23.59 год. 30 вересня 2025 року в паперовому та електронному вигляді, з указаниям того, скільки разів, якого числа і в яких годинах та в якій сумі за кожен раз з цього рахунку перераховувались та знімалися готівкою гроші, хто і на якій підставі їх перераховував (знімав);
-номера банківських рахунків, на котрі були перераховані гроші із рахунку № НОМЕР_6 у вище вказаний проміжок часу;
- відомості про те, на кого відкритий рахунок № НОМЕР_6 ;
-відомості про осіб, на ім'я яких відкривалися банківські рахунки, на які були перераховані гроші із рахунку № НОМЕР_6 у вище згаданий період часу;
-адреси, за якими знаходяться банкомати відділень, в яких здійснювалося зняття грошових коштів з рахунку № НОМЕР_6 у вище вказаний проміжок часу;
-фото - відеозапису осіб, котрі проводили зняття грошей з рахунку № НОМЕР_6 у вище згаданий період часу;
-повний номер телефону, на який були перераховані гроші із рахунку № НОМЕР_6 у вище вказаний проміжок часу (у разі проведення такої операції);
-реквізити електронних гаманців, на які було перераховано гроші із рахунку № НОМЕР_6 у вище згаданий період часу;
- фінансові телефони клієнта за рахунком № НОМЕР_6 ;
-перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в банкінгу, час, дату входу до особистого кабінету Інтернет банку AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 », з використанням якого здійснювалось обслуговування рахунку № НОМЕР_6 у вище вказаний проміжок часу;
-рух коштів по рахунку № НОМЕР_6 AT « ІНФОРМАЦІЯ_3 » в період часу з 09:00 годин 01 серпня 2025 року по 30 вересня 2025 року в паперовому та електронному вигляді, з указаниям того, скільки разів, якого числа і в яких годинах та в якій сумі за кожен раз на цей рахунок перераховувались гроші, хто і на якій підставі їх перераховував;
-номера банківських рахунків, із яких були перераховані гроші на рахунок № НОМЕР_6 у вище згаданий період часу, а також відомості про осіб, на яких були відкриті такі рахунки.
Доступ надати строком на два місяці з дня винесення ухвали та з можливістю зробити копії з них.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до ч.1 ст.166 КПК України, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_11