Справа № 166/1922/25
Провадження 1-кс/166/917/25
про тимчасовий доступ до речей і документів
15 грудня 2025 року с-ще Ратне
Слідчий суддя Ратнівського районного суду Волинської області ОСОБА_1 ,
за участю секретаря ОСОБА_2 ,
розглянувши клопотання старшої дізнавачки сектору дізнання відділення поліції № 2 (сел Ратне) Ковельського районного управління поліції Головного управління Національної поліції у Волинській області (далі ВП № 2 (сел Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області) капітана поліції ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Ратнівського відділу Ковельської окружної прокуратури ОСОБА_4 , у матеріалах кримінального провадження за №12025035570000137 від 04 листопада 2025 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю,
З клопотання слідує, що 01.11.2025 близько 18:25 год невстановлена особа, перебуваючи у невстановленому місці, під приводом позики грошей, заволоділа грошовими коштами в сумі 9045 гривень (45 грн комісія), ОСОБА_5 , які останній самостійно переказав з власної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 на банківську картку НОМЕР_2 , чим заподіяно майнову шкоду.
З показань потерпілого ОСОБА_5 слідує, що 01.11.2025 близько 18:23 год в соціальній мережі «Телеграм» отримав повідомлення від користувача « ОСОБА_6 », щодо позики грошових коштів у сумі 9000 грн. Сторінкою «Дімон швагер» користується швагро ОСОБА_7 , житель с. Видраниця. Він погодився позичити гроші і попросив ОСОБА_8 надіслати номер картки, на яку переказати кошти. Тоді користувач «Дімон швагер» надіслав номер картки НОМЕР_2 , після чого 01.11.2025 близько 18:25 год він переказав 9000 грн (45 грн комісія) зі своєї картки НОМЕР_1 на банківську картку НОМЕР_2 . Того вечора, від ОСОБА_9 , дізнався, що його сторінку в соцмережі «Телеграм» і гроші позичити він не просив.
Ст. дізнавачем 27.11.2025 надано доручення працівникам ВПК для проведення оперативно-розшукових заходів щодо з'ясування даних особи, якою було вчинено шахрайські дії відносно ОСОБА_5 .
В ході виконання доручення встановлено, що з банківської картки НОМЕР_2 здійснено 2 транзакції:
- 01.11.2025 о 18:40 год переказ грошових коштів у сумі 8289 грн на банківську картку НОМЕР_3 ;
- 01.11.2025 о 18:46 год переказ грошових коштів у сумі 650 грн на банківську картку НОМЕР_4 .
В подальшому, з банківської картки НОМЕР_3 здійснено обготівкування грошових коштів двома операціями:
- 02.11.2025 о 18:36 год обготівкування в сумі 3000 грн через термінал S1CH098X на касі в мережі магазинів ІНФОРМАЦІЯ_1 в м. Чернігів, за адресою: АДРЕСА_1 ;
- 02.11.2025 о 18:37 год обготівкування в сумі 5000 грн через термінал ІНФОРМАЦІЯ_2 на касі в мережі магазинів ІНФОРМАЦІЯ_1 в м. Чернігів, за адресою: АДРЕСА_1 ;
Під час досудового розслідування виникла необхідність отримати і долучити до матеріалів кримінального провадження інформацію по банківській картці відкритій в АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_3 , з метою встановлення рахунку (рахунків) на котрі перераховувались грошові кошти. Проте відомості по картці НОМЕР_5 відносяться до банківської таємниці відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність».
У випадку отримання тимчасового доступу до вказаних документів, інформація, яка в них міститься може бути використана як доказ підтвердження факту вчинення кримінального правопорушення та особи/осіб/, що можуть бути причетні до його скоєння. На даний час виключно на підставі документів, що містять інформацію про банківську картку НОМЕР_3 , рух коштів по ній, можливо встановити особу (осіб), яка вчинила зазначене кримінальне правопорушення (проступок).
Іншими способами довести обставини, перебування певної особи/осіб/ у місці вчинення кримінального проступку, встановити її особистість, довести обставини, перерахунку грошових коштів не представилося можливим.
Старша дізнавачка ОСОБА_3 звернулася до суду із заявою про розгляд клопотання без її участі, просить його задовольнити.
Відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України представник АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » не викликався.
Дослідивши матеріали клопотання, суд дійшов наступного.
За правилами ч.6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Згідно ч.7 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки та банківську діяльність"(далі Закону) інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту є банківською таємницею.
Поряд з цим, ст. 62 Закону визначено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Копією документів, долучених до клопотання - витягом з ЄРДР № 12025035570000137 від 04 листопада 2025 року, протоколом допиту потерпілого ОСОБА_5 від 04.11.2025, рапортом о/у ВПК в Чернігівській області ДКП НП України капітана поліції ОСОБА_10 підтверджується, що порушено кримінальне провадження і проводиться досудове розслідування за заявою ОСОБА_5 по факту заволодіння 01.11.2025 близько 18:25 год невстановленою особою, перебуваючи у невстановленому місці, під приводом позики грошей, грошовими коштами в сумі 9045 гривень (45 грн комісія), ОСОБА_5 , які останній самостійно переказав з власної банківської картки АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_1 на банківську картку НОМЕР_2 , та які в подальшому були перераховані на карту № НОМЕР_3 .
Враховуючи встановлені обставини, інформація, яка знаходиться в АТ КБ “ ІНФОРМАЦІЯ_1 » має суттєве значення для розкриття кримінального правопорушення, встановлення особи, що його скоїла та встановлення обставин, які мають значення для кримінального провадження і таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів. Іншим способом встановити обставини, які мають значення для кримінального провадження неможливо, а тому клопотання підлягає до задоволення.
На підставі викладеного, керуючись ст. ст.132,160, 163,164 КПК України, суд,
Надати тимчасовий доступ до документів (в тому числі електронних), які перебувають у володінні « ІНФОРМАЦІЯ_1 »: найменування юридичної особи: АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », розташоване за адресою: АДРЕСА_2 , факсимільний зв'язок НОМЕР_6 з можливістю вилучення інформації у відділенні АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_3 та зобов'язати останнього надати старшому дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_3 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_11 , дізнавачу СД відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського РУП ГУНП у Волинській області ОСОБА_12 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_13 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_14 , начальнику СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_15 , оперуповноваженому СКП відділення поліції №2 (сел. Ратне) Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_16 , оперуповноваженому ВКП Ковельського районного управління поліції ГУНП у Волинській області ОСОБА_17 , копію інформації з 01.11.2025 року по 15.12.2025 , по банківській картці НОМЕР_3 , зокрема:
1) - відомостей про власника банківської картки: НОМЕР_3 за період з 01.11.2025 року по 15.12.2025 , а саме:
- відомостей щодо повних анкетних даних власників банківських карток, заяви на відкриття карток, документів, що посвідчують особу, ІПН код;
- інформації щодо номера мобільного зв'язку, який прив'язаний до карток за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку;
- інформації щодо смс-повідомлень (дата та час), сам тексту смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв'язку за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по цьому рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв'язку для підтвердження здійснення платіжних операцій, по рахунку;
- історія авторизації по банківській картці НОМЕР_3 із зазначенням по кожній операції ідентифікатора банка-еквайра, назв і контактів платіжного серверу, через який проведена операція, номер картки/рахунку на який були зараховані кошти, ІР-адреси, з яких проводились операції, реєстраційні дані, в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure».
- ІР-адреси адреси і МАС-адреси підключення до Інтернет-банкінгу, платіжної системи (онлайн-банкінгу) по вищевказаних банківських картках з інформацією про ІР-адреси і МАС-адреси комп'ютерів, «нікнейм», логін, електронну скриньку, з яких відбувалося з'єднання з системою, з зазначенням дати та часу, наявність чи відсутність підтвердження проведення банківських операцій відповідно до вимог послуги «ЗD-secure»;
- інформації щодо руху коштів по банківській картці НОМЕР_3 з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по банківській картці НОМЕР_3 , даних про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного карткового рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов'язково вказати повний шлях проходження грошових коштів ініціатора та отримувача коштів);
- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де була здійснена операція по цьому картковому рахунку;
- інформації та документів щодо здійснення розрахунково-касових операцій по банківській картці НОМЕР_3 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номерів банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв'язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адрес розташувань терміналів;
2) інформації про зміну даних банківської картки НОМЕР_3 зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаною банківською карткою та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних карткового рахунку;
3) відомостей про власника карткового рахунку на який були здійснені перекази грошових коштів із банківської картки НОМЕР_3 , в період з його відкриття по 15.12.2025 , а саме:
4) інформацію про емітовані банком рахунки, анкетні та контактні данні, фотознімки (відеозаписи) особи, за якою закріплено (або було закріплено), вказано, використано як фінансовий або контактний номер мобільного телефону, із зазначення IP-адрес (за можливості пристроїв з ідентифікуючими даними), з яких було здійснено вхід, використано додатки або онлайн-сервіси з надання послуг банку.
У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Строк дії ухвали до 15 лютого 2026 року.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя Ратнівського
районного суду ОСОБА_1