Справа № 548/907/25
Провадження №1-кс/548/625/25
04.12.2025 року м. Хорол
Слідчий суддя Хорольського районного суду Полтавської області ОСОБА_1 за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2
розглянувши клопотання ст. дізнавача СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю,-
Ст. дізнавач СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майор поліції ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.
В клопотанні вказувалося, що в період часу з 11.04.2025 по 13.04.2025 невідома особа шахрайським шляхом під приводом заробітку онлайн в додатку "Телеграм" заволоділа грошовими коштами ОСОБА_4 в сумі 64623 грн, які остання перерахувала із своїх банківських карток № НОМЕР_1 , № НОМЕР_2 на банківські картки № НОМЕР_3 , № НОМЕР_4 , № НОМЕР_5 , № НОМЕР_6 , № НОМЕР_7 , № НОМЕР_8 , чим завдала матеріальної шкоди останній на вище вказану суму.
Відомості про кримінальне правопорушення внесено до Єдиного реєстру досудових розслідувань 14.04.2025 року за № 1202517559000062 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ст. 190 ч.1 КК України.
В ході проведення досудового розслідування було отримано рапорт від ВПК в Полтавській області про те, що під час аналізу руху коштів інформації по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_9 встановлено, що на рахунок відбулись наступні зарахування коштів:
13.04.2025 0 13:53:52 у сумі 550,00 грн.;
13.04.2025 0 14:02:37 у сумі 2 500,00 грн.;
13.04.2025 ? 11:30:26 у сумі 700,00 грн.
Повідомляю, що з карткового рахунку № НОМЕР_6 подальшого руху грошових коштів не встановлено.
За результатами аналізу отриманої інформації виявлено, що банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_10 , що емітований на ім'я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_11 , фінансовий номер НОМЕР_12 . До банківського рахунку прив'язана картка № НОМЕР_8
Під час аналізу руху коштів інформації по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_10 не встановлено подальшого руху грошових коштів.
За результатами аналізу отриманої інформації виявлено, що банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_13 , що емітований на ім'я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП НОМЕР_14 , фінансовий номер НОМЕР_15 . До банківського рахунку прив'язана картка № НОМЕР_4 .
Під час аналізу руху коштів інформації по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_13 встановлено, що з карткового рахунку № НОМЕР_4 відбулись наступні перекази грошових коштів, а саме:
-12.04.2025 0 16:54:08 у сумі 3 355,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_16 , емітований на ім'я ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП НОМЕР_17 ;
-12.04.2025 0 15:35:10 у сумі 4 540,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_18 ;
-12.04.2025 0 10:09:50 у сумі 2 275,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_19 , емітований на ім'я ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП НОМЕР_20 ;
-12.04.2025 0 15:00:32 у сумі 4 090,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_21 , емітований на ім'я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , РНОКПП НОМЕР_22 ;
-12.04.2025 0 13:47:04 у сумі 7 970,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_21 , емітований на ім'я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , РНОКПП НОМЕР_22 ;
-12.04.2025 0 15:06:40 у сумі 3 050,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_23 , емітований на ім'я ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , РНОКПП НОМЕР_24 ;
-12.04.2025 0 15:17:49 у сумі 6 300,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_23 , емітований на ім'я ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , РНОКПП НОМЕР_24 ;
-12.04.2025 0 13:31:34 у сумі 8 440,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_25 , емітований на ім'я ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , РНОКПП НОМЕР_26 ;
-12.04.2025 0 13:39:44 у сумі 6 100,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_21 , емітований на ім'я ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , РНОКПП НОМЕР_22 ;
-12.04.2025 0 15:05:34 у сумі 1 550,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_27 ;
-12.04.2025 0 14:10:52 у сумі 8 860,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_28 , емітований на ім'я ОСОБА_12 , р.н., РНОКПП НОМЕР_29 ;
-12.04.2025 0 14:39:41 у сумі 8 570,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_27 .
За результатами аналізу отриманої інформації виявлено, що банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_30 , що емітований на ім'я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП НОМЕР_31 , фінансовий номер НОМЕР_32 . До банківського рахунку прив'язана картка № НОМЕР_5 .
Під час аналізу руху коштів інформації по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_30 встановлено, що з карткового рахунку № НОМЕР_5 відбулись наступні перекази грошових коштів, а саме:
-12.04.2025 о 15:28:11 у сумі 2580,00 гри. картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_33 , емітований на ім'я ОСОБА_14 ;
-2 300,00 грн. 12.04.2025 о 16:38:57 у сумі картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_34 , емітований на ім'я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , РНОКПП НОМЕР_35 ;
-12.04.2025 0 17:11:01 у сумі 1070,00 гри. картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_33 , емітований на ім'я ОСОБА_14 ;
-12.04.2025 0 16:11:30 у сумі 2.500,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_36 , емітований на ім'я ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , РНОКПП НОМЕР_37 ,
-12.04.2025 ? 16:12:06 у сумі 7 450,00 гри картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_14 » № НОМЕР_38 ;
-12.04.2025 ? 16:14:48 у сумі 1 250,00 картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_34 , емітований на ім'я ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , РНОКПП НОМЕР_35 ;
-12.04.2025 o 19:59:06 у сумі 1030,00 картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_39 ;
-12.04.2025 ? 17:22:54 картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_40 ;
-12.04.2025 0 13:18:32 у сумі 12 630,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_41 , емітований на ім'я ОСОБА_17 ;
-12.04.2025 ? 13:19:30 у сумі 10 525,00 грн. на картковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » № НОМЕР_42 , емітований на ім'я ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , РНОК?? НОМЕР_43 ;
-12.04.2025 ? 13:22:28 у сумі 2 385,00 грн. на картковий рахунок АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_15 » № НОМЕР_44 , емітований на ім'я ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , РНОКПП НОМЕР_45 ;
-12.04.2025 ? 17:46:39 у сумі 1 490,00 грн. картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_11 » № НОМЕР_46 , емітований на на ім'я ОСОБА_20 ;
-13.04.2025 ? 10:51:13 у сумі 2 640,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_47 .
За результатами аналізу отриманої інформації виявлено, що банківський рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_48 , що емітований на ім'я ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП НОМЕР_31 , фінансовий номер НОМЕР_32 . До банківського рахунку прив'язана картка № НОМЕР_3 .
Під час аналізу руху коштів інформації по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » НОМЕР_48 встановлено, що з карткового рахунку № НОМЕР_3 відбулись наступні перекази грошових коштів, а саме:
-12.04.2025 о 12:42:23 у сумі 2 500,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_49 ;
-12.04.2025 о 11:05:21 у сумі 3 735,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_49 ;
-12.04.2025 о 12:26:17 у сумі 4 124,00 грн. на картковий рахунок АТ « ІНФОРМАЦІЯ_5 » № НОМЕР_49 .
Для повноти та своєчасності проведення досудового розслідування по кримінальному провадженню необхідним є отримання інформації про рух коштів по банківським картка АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_16 , НОМЕР_19 , НОМЕР_21 , НОМЕР_21 , НОМЕР_50 , НОМЕР_25 , НОМЕР_36 , НОМЕР_34
Метою отримання такої інформації є встановлення особи, яка шляхом обману заволоділа грошовими коштами , фото та відео особи, що здійснювала зняття цих коштів.
Вказана інформація має важливе значення для встановлення особи, яка вчинила даний злочини та буде використана як доказ у кримінальному провадженні, однак іншим шляхом неможливо отримати зазначену вище інформацію.
Беручи до уваги вищевикладене та враховуючи, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що зазначеною вище інформацією володіє АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_1 та його територіальні підрозділи (відділення, філії), яка містить охоронювану законом таємницю, має суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а тому необхідним є тимчасовий доступ до вищевикладених даних з можливістю їх вилучення.
В судове засідання дізнавач не з'явився, клопотав про розгляд клопотання без його участі.
Ст. дізнавачем доведена нявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза внесення виправлень, доповнень або знищення інформації, що потрібна для досудового розслідування, тому слідчий суддя вирішує розглянути клопотання без виклику представника АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
Відповідно до ч.2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.
Згідно ст. 162 ч. 1 п. 5 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Частиною 2 статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначено, що банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.
Відповідно до п.2 ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками, у тому числі, за рішенням суду.
У матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин і можуть бути доказами у кримінальному провадженні, тому необхідно отримати тимчасовий доступ до документів які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », та можливість їх вилучити.
Слідчий суддя з'ясувавши позицію дізнавача, дослідивши матеріали клопотання, належно оцінивши наявні докази приходить до висновку, що клопотання підлягає до задоволення.
На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 162-166 КПК України слідчий суддя,
Задовольнити клопотання ст. дізнавача СД ВП № 2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майора поліції ОСОБА_3 про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом банківську таємницю.
Надати старшому дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майору поліції ОСОБА_3 . або іншому дізнавачу який входить до групи дізнавачів у кримінальному провадженні, а саме: дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_21 , дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_22 , начальнику СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області майору поліції ОСОБА_23 , дізнавачу СД ВП №2 Лубенського РВП ГУНП в Полтавській області старшому лейтенанту поліції ОСОБА_24 або іншій особі, на підставі постанови або доручення наданого ініціатором заходу або слідчим про проведення слідчих (розшукових) дій у порядку ст. 391, 401, 41, ч. 6 ст. 218 КПК України, тимчасовий доступ до документів, із можливістю їх вилучення (здійснити їх виїмку), щодо інформації, яка містить охоронювану законом таємницю та доступна банківській установі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АДРЕСА_1 :
- інформацію по банківській картці НОМЕР_16 , НОМЕР_19 , НОМЕР_21 , НОМЕР_21 , НОМЕР_23 ,
НОМЕР_51 , НОМЕР_36 , НОМЕР_34 , іззазначенням на чиє ім'я було відкрито рахунки, видано банківські картки, місце та час видачі банківської картки та рух коштів по вказаній картці в період часу із 12.04.2025 по кінцеву дату дії ухвали, місце зняття грошових коштів, отримання готівки, фото, відео, що підтверджує зняття грошових коштів, із зазначенням, операцій, які проводилися у вказаний період, призначення платежу, контрагентів та їх розрахункових рахунків, місця проведення відповідних операцій;
- номери телефонів, які були закріплені за банківською карткою НОМЕР_16 , НОМЕР_19 , НОМЕР_21 , НОМЕР_21 , НОМЕР_23 , НОМЕР_34 , НОМЕР_25 , НОМЕР_36 , НОМЕР_34 та використовувався як фінансовий. Відобразити всі зміни фінансового телефону, вказати номери цих телефонів, зазначити точну дату та час такої зміни, а також процедуру, за допомогою якої відбулася така зміна за період часу з 12.04.2025 по кінцеву дату дії ухвали;
- у разі перерахунку грошових коштів з банківської картки НОМЕР_16 , НОМЕР_19 , НОМЕР_21 , НОМЕР_21 , НОМЕР_23 , НОМЕР_34 , НОМЕР_25 , НОМЕР_36 , НОМЕР_34 , за допомогою інших інтернет-ресурсів (інтернет-банків, інтернет-платформ, інтернет-сайтів), вказати їх, а також зазначити IP-адреси, з яких здійснювалося їх відвідування (зокрема, вхід та авторизація), та зазначити MAC-адреси обладнання, за допомогою якого здійснювалися такі дії, з наданням повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 12.04.2025 по кінцеву дату дії ухвали;
- у разі перерахунку грошових коштів з банківській картці,банківської картки НОМЕР_16 , НОМЕР_19 , НОМЕР_21 , НОМЕР_21 , НОМЕР_23 , НОМЕР_34 , НОМЕР_25 , НОМЕР_36 , НОМЕР_34 на абонентський номер оператора зв'язку, вказати абонентський номер, відомості про оператора, з надання повної інформації по таких операціях (транзакціях) та користувачах за період часу з 12.04.2025 по кінцеву дату дії ухвали - інші дані по рахункам та банківським платіжним (кредитним) карткам, які можуть бути надані (доступні) вищезазначеному банку;
- інформацію про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету інтернет банкінгу АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », з використанням котрого здійснювалось обслуговування банківської картки НОМЕР_16 , НОМЕР_19 , НОМЕР_21 , НОМЕР_21 , НОМЕР_23 , НОМЕР_34 , НОМЕР_25 , НОМЕР_36 , НОМЕР_34 , за період часу з 12.04.2025 по кінцеву дату дії ухвали.
Строк дії ухвали - два місяці з дня винесення.
Ухвала слідчого судді про доступ до речей і документів, підлягає обов'язковому виконанню.
У випадку невиконання ухвали слідчого судді слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала набирає законної сили з моменту оголошення та оскарженню не підлягає.
Оригінал ухвали . Перший примірник.
Слідчий суддя : ОСОБА_1