03.12.2025
Єдиний унікальний номер 389/4488/25
провадження №1-кс/389/1178/25
03 грудня 2025 року слідчий суддя Знам'янського міськрайонного суду Кіровоградської області ОСОБА_1 ,
за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 ,
розглянувши у відкритому судовому засіданні клопотання дізнавача СД ВП №1 (м.Знам'янка) Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області ОСОБА_3 , погоджене з прокурором Знам'янської окружної прокуратури Кіровоградської області ОСОБА_4 , про надання дозволу на тимчасовий доступ до речей та документів,
З клопотання вбачається, що у провадженні дізнавачів СД ВП №1 (м.Знам'янка) Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області, у тому числі ОСОБА_3 , на підставі заяви ОСОБА_5 , відповідно до якої 07.11.2023 невідома особа, скориставшись її персональними даними, оформила кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 10000,00 грн, вказані кошти було зараховані на банківський рахунок НОМЕР_1 , а далі перераховано на банківську картку № НОМЕР_2 , перебуває кримінальне провадження, відомості про яке внесені до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №12025121140000216 від 21.11.2025, за ч.1 ст.182 КК України.
Під час проведення досудового розслідування встановлено, що 07.11.2023 невідома особа скориставшись персональними даними ОСОБА_6 оформила кредит в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » на суму 10000 грн., які були зараховані на її банківський рахунок НОМЕР_1 , далі були перераховані на банківську картку № НОМЕР_2 . На адресу органу розслідування потерпілою ОСОБА_6 було надано копію кредитного договору, відповідно до якого, 07.11.2025 було укладено кредитний договір на суму 19800,00 грн між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Кредитодавець) та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП - НОМЕР_3 (Позичальник). Разом із цим, у вказаному договорі не міститься інформація про фото отримувача кредиту разом із паспортом, який повний номер рахунку, було зазначено під час авторизації, у які дати останній здійснював вхід до особистого кабінету, ІР-адреси, з яких здійснювались входи, тощо.
Враховуючи вищевикладене, з метою отримання інформації, що становить таємницю фінансової послуги, виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів, а саме до інформації, яка перебуває у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » щодо оформлення кредиту між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Кредитодавець) та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП - НОМЕР_3 (Позичальник).
Документи та необхідна інформація, які перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », до яких планується процедура тимчасового доступу, становлять таємницю фінансової послуги, самі по собі та в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, їх неможливо отримати в інший спосіб, відсутня будь-яка інша належна правова процедура отримання згаданих відомостей, інакше як шляхом санкціонування отримання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, що перебувають (можуть перебувати) у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », тож дізнавач звернулась до суду з даним клопотанням.
Дізнавач ОСОБА_3 у судове засідання не з'явилась, подала заяву про розгляд клопотання за її відсутності. Представник особи, у володінні якої знаходяться документи, в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, причини неявки суду не повідомлені.
Відповідно до ч.4 ст.163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів за участю сторони кримінального провадження, яка подала клопотання, та особи, у володінні якої знаходяться речі і документи. Разом з цим, з огляду на засади диспозитивності в кримінальному провадженні, згідно з якою учасники кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та у спосіб, що передбачені КПК, дію воєнного стану на території України, вбачається можливим розглянути справу за відсутності особи, яка подала клопотання. Неприбуття за судовим викликом особи, у володінні якої знаходяться речі і документи, без поважних причин або неповідомлення нею про причини неприбуття, не є перешкодою для розгляду клопотання.
Відповідно до ч.2 ст.22 КПК України сторони кримінального провадження мають рівні права на збирання та подання до суду речей, документів, інших доказів, клопотань, скарг, а також на реалізацію інших процесуальних прав, передбачених цим Кодексом.
Згідно з ч.1 та п.5 ч.2 ст.131 КПК України заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження. Заходами забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.
Відповідно до ст.159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем, комп'ютерних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв'язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах, комп'ютерних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв'язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.
Згідно зі ст.160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які мають значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні, у випадку можливості використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та у разі неможливості іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, а також у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.
Відповідно до ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: 1) інформація, що знаходиться у володінні засобу масової інформації або журналіста і надана їм за умови нерозголошення авторства або джерела інформації; 2) відомості, які можуть становити лікарську таємницю; 3) відомості, які можуть становити таємницю вчинення нотаріальних дій; 4) конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю; 5) відомості, які можуть становити банківську таємницю; 6) особисте листування особи та інші записи особистого характеру;7) інформація, яка знаходиться в операторів та провайдерів телекомунікацій, про зв'язок, абонента, надання телекомунікаційних послуг, у тому числі отримання послуг, їх тривалості, змісту, маршрутів передавання тощо; 8) персональні дані особи, що знаходяться у її особистому володінні або в базі персональних даних, яка знаходиться у володільця персональних даних; 9) державна таємниця; 10) таємниця фінансового моніторингу; 11) відомості, що становлять професійну таємницю відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".
Згідно з ч.5-6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: 1) перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; 2) самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; 3) не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю. Слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Відповідно до ст.ст.10,11,12 ЗУ «Про фінансові послуги та фінансові компанії» інформація про діяльність та фінансовий стан клієнта, яка стала відома надавачу фінансових послуг та/або посереднику у процесі обслуговування клієнта та/або взаємовідносин з ним або стала відома третім особам під час надання послуг надавача фінансових послуг та/або посередника або під час виконання функцій, визначених законом, а також визначена цією статтею інформація про надавача фінансових послуг та/або посередника є таємницею фінансової послуги. До таємниці фінансової послуги, зокрема, належить інформація про: 1) рахунки клієнта; 2) операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини; 3) фінансовий або майновий стан клієнта; 4) організацію та здійснення охорони надавачів фінансових послуг та/або посередників та осіб, які перебувають у приміщеннях надавачів фінансових послуг та/або посередників, а також будь-яка інформація про коди (шифрування тощо), що використовуються надавачем фінансових послуг та/або посередником для захисту інформації; 5) організаційно-правову структуру клієнта - юридичної особи, її керівників, напрями діяльності; 6) діяльність клієнтів чи інша інформація, що становить комерційну таємницю, про будь-який проект, винахід, зразки продукції тощо, інша комерційна інформація; 7) надавачів фінансових послуг та/або посередників та їхніх клієнтів, що отримується/збирається Регулятором під час здійснення своїх повноважень, у тому числі під час здійснення нагляду, включаючи валютний нагляд, оверсайту, а також перевірок з питань дотримання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, законодавства з питань застосування персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства про захист прав споживачів; 8) надавачів фінансових послуг та/або посередників та їхніх клієнтів, що отримується Регулятором відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу нагляду за фінансовими установами іноземної держави. Таємниця фінансової послуги має бути захищеною від передавання третім особам та не підлягає розголошенню, крім випадків, передбачених законом та/або за згодою відповідної фізичної чи юридичної особи, якої стосується така інформація. Надавачі фінансових послуг та/або посередники, а також Регулятор зобов'язані забезпечувати збереження таємниці фінансової послуги шляхом: 1) обмеження кола осіб, які мають доступ до інформації, що становить таємницю фінансової послуги; 2) організації спеціального діловодства з документами, що містять таємницю фінансової послуги; 3) застосування технічних засобів для запобігання несанкціонованому доступу до електронних та інших носіїв інформації, що становить таємницю фінансової послуги; 4) включення застереження про необхідність збереження таємниці фінансової послуги та відповідальність за її розголошення до тексту укладених договорів та угод. Регулятор має право отримувати, зберігати та використовувати інформацію, що становить таємницю фінансової послуги, яка стосується клієнта, виключно з метою виконання покладених на нього законом функцій та повноважень. Інформація, що становить таємницю фінансової послуги, розкривається Регулятором у встановленому ним порядку: 1) на письмовий запит відповідної особи, якої стосується така інформація; 2) за рішенням суду; 3) в інших випадках, визначених цією статтею.
Дослідивши матеріали клопотання, а саме: витяг з Єдиного реєстру досудових розслідувань №12025121140000216 від 21.11.2025, за ч.1 ст.182 КК України, рапорт від 21.11.2025, протокол прийняття заяви ОСОБА_5 про кримінальне правопорушення та іншу подію та протокол її допиту у якості потерпілої, дані по рахунку ОСОБА_6 , позовну заяву про стягнення заборгованості за кредитним договором, квитанцію від 07.11.2023, довідку-розрахунок про стан заборгованості за кредитним договором ОСОБА_6 , слідчий суддя вважає доведеним, що запитувані відомості та документи дійсно перебувають у володінні ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », самі по собі та у сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, можуть бути використані як докази, неможливо іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою запитуваного, іншим способом не можливо їх отримати, тож приходить до висновку щодо наявності підстав для задоволення клопотання.
Дозвіл надається відповідно до прохальної частини клопотання з урахуванням переліку дізнавачів, які здійснюють досудове розслідування кримінального провадження №12025121140000216 від 21.11.2025, за ч.1 ст.182 КК України, згідно з наданим витягом з Єдиного реєстру досудових розслідувань.
Керуючись ст.ст.159-166, 376 КПК України, слідчий суддя
Клопотання задовольнити.
Надати дізнавачам СД відділу поліції №1 (м.Знам'янка) Кропивницького РУП ГУНП в Кіровоградській області (27406, м.Знам'янка Кіровоградської області, вул.Київська,25, телефон (05233)7-40-01, 7-45-58), а саме: ОСОБА_7 , ОСОБА_3 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , у межах кримінального провадження, внесеного до Єдиного державного реєстру досудових розслідувань за №12025121140000216 від 21.11.2025, за ч.1 ст.182 КК України, дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, та перебувають у володінні Товариства з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (юридична адреса: АДРЕСА_1 , ЄДРПОУ НОМЕР_4 ), а саме щодо оформлення кредитного договору між Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_3 , №07.11.2023-100002868 від 07.11.2023.
Зобов'язати Товариство з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 » надати вказаним вище дізнавачам, належним чином завірені, копії документів, що містять наступні відомості:
копію договору щодо оформлення кредиту між ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (Кредитодавець) та ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП НОМЕР_3 , (Позичальник) №07.11.2023-100002868 від 07.11.2023;
інформацію про дату отримання кредиту, суму кредиту, повний номер карткового рахунку, на який було перераховано видані кредитні кошти;
документи про видачу кредиту (квитанції, платіжні доручення, тощо);
особисті дані, які були зазначені ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , під час оформлення заявки на отримання кредиту;
фото отримувача кредиту (Позичальника) разом із паспортом, фото, відео, аудіо верифікація при оформленні кредиту Bank ID НБУ;
спосіб підтвердження особи під час авторизації, із зазначенням номеру телефону, e-mail, тощо;
квитанції, довідки про погашення кредиту;
дати входу ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , до особистого кабінету, із зазначенням ІР-адреси, з яких здійснювались такі входи.
Строк дії даної ухвали з 03.12.2025 до 03.01.2026.
Відповідно до ч.1 ст.166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Слідчий суддя ОСОБА_1