Справа № 676/6334/23
Провадження № 1-кс/676/2281/25
01 грудня 2025 року м. Кам'янець-Подільський
Слідчий суддя Кам'янець-Подільського міськрайонного суду Хмельницької області ОСОБА_1 , з участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, -
Слідчий за погодженням з прокурором звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, а саме руху грошових коштів по рахунку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 ».
В обґрунтування клопотання зазначено, що 21.08.2023 на адресу чергової частини Кам'янець-Подільського РУП ГУНП в Хмельницькій області надійшло повідомлення від ОСОБА_3 , що 21.08.2023 року близько 12 години 28 хвилин до ОСОБА_3 на мобільний номер телефону НОМЕР_1 , зателефонувала невстановлена особа чоловічої статі із мобільних номерів телефонів НОМЕР_2 та НОМЕР_3 , яка шляхом зловживання довірою, представившись працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_3 , під приводом незаконних операцій по її картках, із використанням електронно обчислювальної техніки заволоділа грошовими коштами з карткового рахунку Універсальний АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) в сумі 557 172 гривень, з карткового рахунку для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_6 ( НОМЕР_7 ) в сумі 88 136 гривень, з карткового рахунку ФОП № НОМЕР_8 в сумі 20 200 гривень, чим самим завдавши майнової коди на загальну суму 665 508 гривень.
Відомості даного кримінального правопорушення 22.08.2023 року внесено до ЄРДР за № 12023242000001305, правова кваліфікація правопорушення ч.3 ст.190 КК України.
Слідчий в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином, подав до суду заяву про розгляд справи у його відсутності.
За вказаних обставин слідчий суддя вважає, розгляд клопотання слід провести у відсутності слідчого.
В обґрунтування клопотання надано копію витягу з ЄРДР за № 12023242000001305, відповідно до якого 22.08.2023 р. розпочато кримінальне провадження за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.190 КК України, з протоколу допиту потерпілої ОСОБА_3 вбачається, що 21 серпня 2023 року близько 12 години 28 хвилин вона перебувала в себе дома, і в цей момент до неї зателефонував невідомий їй номер НОМЕР_2 , після того як вона підійняла телефон, там розпочав розмову невідомий їй чоловік, який представився працівником служби безпеки ІНФОРМАЦІЯ_3 , після чого останій назвав своє прізвище, ім'я та по батькові, про те ці дані вона не запам'ятала. В ході розмови останній їй повідомив 4 останніх цифри її картки Універсальна та одразу ж повідомив, що на данній картці відбуваються не зрозумілі операції, після чого останній її запитав чи вона не втрачала чи не передавала нікому данну картку, на що вона йому повідомила, що вона знаходиться у її гаманці, далі невідомий їй чоловік запитав чи вона взагалі користується даною карткою, на що вона повідомила, що користується нею, і повідомила, що вона сьогодні нею здійснювала вранці один платіж, після чого даний невідомий їй чоловік запитав чи вона здійснювала операцію на суму 75 гривень і чи саме це ця сьогоднішня операція, на що вона повідомила, що так. Після чого останній їй повідомив, що їм дана інформація потрібна для того, щоб зрозуміти, які операції здійснювала вона, а які операції здійснювали шахраї. Після чого вона повідомила невідомому їй чоловіку, що їй потрібно зателефонувати, і вона його запитала чи зможе він зателефонувати до неї трохи пізніше, на що останній їй повідомив, що зможе. Поклавши слухавку вона вирішила зателефонувати до свого консультанта для того, щоб повідомити про данй факт, про те на той момент у неї було зайнято. Поклавши знову телефон, до неї одразу ж зателефонував невідомий їй чоловік із номеру телефону НОМЕР_3 та повідомив, що він бачив, що вона щойно до них телефонувала до його колеги. Далі невідомий їй чоловік повідомив, що він бачить, що у неї є картка для виплат, картка фоп та депозитний рахунок. Після чого її це насторожило, і вона подумала, що можливо дійсно щось відбувається із її картками, так як даний невідомий їй чоловік володів всією інформацією по її банківських картках та рахунках, і вона його запитала, що їй робити, на що останній їй повідомив, що їй потрібно піти до найближчого банкомату для того, щоб виконати деякі операції та зберегти свої кошти, також в цей момент невідомий їй чоловік повідомив, щоб вона ні в якому разі не йшла у відділення ІНФОРМАЦІЯ_3 , так як є підозра, що дані операції із її карткою скоріш за все проводять працівники банку, і якщо вона звернеться до відділення банку, то ці підозрілі транзакції можуть бути видалені.
Далі 21 серпня 2023 року близько 12 години 35 хвилин вона зібралась та вийшла із свого місця проживання та направилась до банкомату, який знаходиться по АДРЕСА_1 . Також остання повідомила, що весь час поки вона йшла від будинку до банкомату, невідомий їй чоловік вказував, щоб вона залишалась на лінії та не вимикала даний телефоний дзвінок, що вона і зробила.
Підійшовши до вище вказаного банкомату близько 12 години 40 хвилин, вона повідомила даному незнайомому їй чоловіку, що вона вже прийшла до банкомату, після чого невідомий їй чоловік повідомив, що потрібно зробити зняття грошових коштів для того, щоб побачити, які операції виконую вона, а які операції виконують шахраї. Далі вона дістала свою картку Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) та запихнула її у банкомат, і невідомий їй чоловік вказав, щоб вона зняла грошові кошти в розмірі 8000 гривень, що вона і зробила, далі невідомий їй чоловік запитав чи вона знаходиться у м. Кам'янець-Подіьський, і вказав біля якого банкомату вона знаходиться, на що вона йому повідомила, що це дійсно так і є, після чого невідомий їй чоловік вказав, щоб вона зняла грошові кошти в сумі 5000 гривень, і вона знову зняла дані грошові кошти. Далі невідомий їй чоловік повідомив, що потрібно далі знімати грошові кошти, про те вона йому повідомила, що у неї більше немає грошових коштів на даній картці, так як у неї було лише 13533,45 гривень, на що останній їй повідомив, що зараз у неї на картці є грошові кошти банку, і те, що їй їх потрібно також знімати. В подальшому вона дізналась, що грошові кошти які з'явились у неї на картковому рахунку, це були її грошові кошти, які перерахували із її депозитного рахунку, який має назву « ІНФОРМАЦІЯ_4 », а саме це були грошові кошти в сумі 545 000 гривень.
Далі невідомий їй чоловік сказав, що так як у неї проходять невідомі транзакції по всіх рахунках, то потрібно зняти грошові кошти зі всіх карткових рахунків. Після чого вона дістала свою картку для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_6 ( НОМЕР_7 ), вставила її у банкомат, і невідомий їй чоловік сказав зняти грошові кошти в сумі 20 000 гривень, що вона і зробила, про те як саме вона знімала дані грошові кошти їй не відомо так як дана картка була протермінована. Далі вона дістала свою картку ФОП № НОМЕР_8 , вставила її у банкомат, і невідомий їй чоловік знову сказав зняти грошові кошти в сумі 20 000 гривень, про те вона одразу ж повідомила даному чоловіку, що вона не зможе зняти із неї грошові кошти, так як вона є про термінованою і вона не пам'ятає до неї пароль, про те невідомий їй чоловік вказав, що це не є проблемою, і вони введуть пін-код банку, після чого вона ввела пін-код НОМЕР_9 , і її впустило на дану картку, і вона змогла зняти грошові кошти в розмірі 20000 гривень. Далі вона знову запхнула свою картку Універсальна у банкомат, та далі розпочала із неї знімати грошові кошти по вказіках невідомого їй чоловіка такими сумами, як 4000 гривень та після 7000 гривень. Після чого невідомий їй чоловік сказав, що їй потрібно пройти до банкомату іншого банку, для того продовжити здійснювати зняття грошових коштів, також останній вказав, що це може бути термінал ІНФОРМАЦІЯ_2 , ІНФОРМАЦІЯ_5 чи ІНФОРМАЦІЯ_6 . Так як найближчий банкомат до неї був ІНФОРМАЦІЯ_2 вона вирішила піти до нього, весь цей час поки вона йшла до банкомату невідомий їй чоловік залишався з нею на лінії. Прийшовши до банкомату ІНФОРМАЦІЯ_2 , який знаходиться по вул. Лесі Українки, біля входу в Подільський державний університет, вона продовжила зняття грошових коштів по вказівках невідомого їй чоловіка, а саме такими сумами 8000 гривень, 8000 гривень, 8000 гривень, 8000 гривень та 4000 гривень. В загальному вона зняла грошові кошти на загальну суму 100 000 гривень.
Далі невідомий їй чоловік повідомив, що потрібно повернутись назад до терміналу ІНФОРМАЦІЯ_3 для того, щоб надіслати дані грошові кошти на резервний рахунок ІНФОРМАЦІЯ_3 , що вона і зробила, та направилась до терміналу, який знаходиться по АДРЕСА_1 .
Прийшовши до терміналу, вище вказаний невідомий їй чоловік розпочав диктувати їй номер картки на який потрібно було надіслати грошові кошти для їх збереження, та вона почала його вводити № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 , далі невідомий чоловік сказав, що в призначені платежу потрібно вказати слово «зберігання», після чого вона розпочала вносити грошові кошти у термінал, взагальному вона до терміналу поклала грошові кошти в розмірі 100 000 гривень.
Після чого невідомий їй чоловік повідомив, що зараз вона буде проводити операції без картки, та вказав їй вводити її номер телефону, після вводу номеру телефону до неї мав телефонувати номер телефону ІНФОРМАЦІЯ_3 , і на екрані терміналу потрібно було вводити 3 останніх цифри номеру телефону, який до неї телефонував, також останній їй вказав, що під час кожного переказу грошових коштів, в призначені платежу потрібно було вказувати слово «повернення».
Вівши свій номер телефону, три цифри номеру телефону, який до неї телефонував під час переказу грошових коштів, вівши номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 , ввівши призначення платежу «повернення», даний невідомий їй чоловік продиктував суму 75000 гривень, після чого вона натиснула клавішу оплатити карткою, та запхнула свою картку Універсальна у термінал та оплатила грошові кошти в сумі 75150 гривень. Далі вона знову зробила всі попередні вказівки невідомого їй чоловіка, та вказала на терміналі суму 80000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 80160 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 .. В подальшому вона так і виконувала вказівки невідомого чоловіка, та вказала на терміналі суму 95000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 95190 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 .. Далі невідомий їй чоловік продовжив вказувати, що їй робити, і продиктував номер картки « НОМЕР_12 », яка належить ОСОБА_5 , і вказав ввести суму 29900 гривень, після чого вона знову оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 30400 гривень на вище вказану картку. Після чого вона знову зробила всі попередні вказівки невідомого чоловіка, та вказала на терміналі суму 29800 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 30300 гривень на номер картки « НОМЕР_12 », яка належить ОСОБА_5 . Далі вона знову виконала вказівки невідомого чоловіка, та вказала на терміналі суму 100 000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 100 200 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 .. Після чого вона ввела на терміналі суму 85000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 85170 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 .
В подальшому невідомий їй чоловік вказав, що для наступного платежа їй потрібно буде підготувати свою картку для виплат та оплатити даний платіж даною карткою. Після чого вона дістала свою картку для виплат, вказала на терміналі все як і минулі рази, та ввела на терміналі суму 68000 гривень, та оплатила своєю карткою грошові кошти в сумі 68136 гривень на номер картки № НОМЕР_10 ( НОМЕР_11 ), який належить ОСОБА_4 .
Після чого невідомий їй чоловік вказав, що їй потрібно було вставити у термінал ключ карту, до її картки ФОП, для того, щоб зробити, ще переказ грошових коштів, про те після того як вона її запхнула до банкомату їй вибило помилку, на її думку через те, що дана картка вже була про термінована, і в неї нічого не вийшло. І в цей момент до неї зателефонував працівник банку, і запитав її чи здійснювала вона підвищення кредитного ліміту по своїй картці Універсальна, на що вона повідомила, що не здійснювала, також вона повідомила, що в цей момент спілкувалась із працівником банку, і повідомила про незрозумілі операції по її банківському рахунку, на що остання їй повідомила, що працівники банку такої інформації не надають по телефону, і остання їй повідомила, що скоріш за все вона стала жертвою шахраїв, і порадила їй звернутись до найближчого відділення ІНФОРМАЦІЯ_3 і до відділу поліції. Далі вона зателефонувала до свого консультанта та повідомила про даний факт, на що остання також повідомила, що вона стала жертвою шахраїв.
Даними шахрайськими діями із її карток було знято грошові кошти на суму Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ) в сумі 557 172 гривень, для виплат АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_6 ( НОМЕР_7 ) в сумі 88 136 гривень, рахунок ФОП № НОМЕР_8 в сумі 20200 гривень, чим самим їй було завдавдано майнової шкоди на загальну суму 665 508 гривень.
В ході проведення досудового розслідування працівникам УПК у Хмельницькій області ДКП НПУ було надано доручення для встановлення подальшого руху коштів з банківської картки Універсальна АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_4 ( НОМЕР_5 ).
Після чого було отримано рапорт працівника УПК у Хмельницькій області ДКП НПУ та встановлено, що грошові кошти з рахунку потерпілої перераховувались наступними операціями, а саме: 21.09.2023 року о 13:30:14 годині в сумі 99 800 грн. на банківську карткуАТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 ; 21.09.2023 року о 13:32:24 годині в сумі 75 150 грн. на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 ; 21.09.2023 року о 13:38:28 годині в сумі 80 160 грн. на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 ; 21.09.2023 року о 13:40:01 годині в сумі 95 190 грн. на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 ; 21.08.2023 року о 13:43:31 годині в сумі 29 900 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_14 ; 21.08.2023 року о 13:45:22 годині в сумі 29 800 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_14 ; 21.08.2023 року о 13:47:30 годині в сумі 29 700 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_14 ; 21.09.2023 року о 13:49:32 годині в сумі 100 200 грн. на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 ; 21.09.2023 року о 13:51:29 годині в сумі 29 900 грн. на банківську картку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_15 ; 21.09.2023 року о 13:52:55 годині в сумі 85 170 грн. на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 ; 21.09.2023 року о 13:54:45 годині в сумі 68 136 грн. на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 ; 21.09.2023 року о 13:56:33 годині в сумі 90 180 грн. на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » № НОМЕР_13 .
Таким чином, у слідчого виникла необхідність у тимчасовому доступу до документів, які містять інформацію про рух коштів по рахунку картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 »№ НОМЕР_14 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_15 .
Відповідно до ч. ч. 5, 6 ст. 163 КПК України слідчий суддя постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження доведе, що самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, вказані документи мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а також можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів. Відповідно до ч. 7 ст. 163 КПК України слідчий суддя в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав вважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону України “Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Під час розгляду клопотання стороною обвинувачення доведено наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення вказаних вище документів, які можуть бути використані як докази у кримінальному провадженні. Дані обставини можливо встановити лише за умови отримання доступу до документів, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », а також те, що здобуті внаслідок цього фактичні дані можуть бути використані в якості доказів, в інший спосіб отримати докази кримінального правопорушення слідчий не може.
Керуючись ст.ст. 132, 162-165 КПК України,
Клопотання задоволити.
Зобов'язати представників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » (юридична адреса: АДРЕСА_2 ) та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » (юридична адреса: АДРЕСА_3 ) надати слідчій СВ Кам'янець-Подільського РУН ГУНП в Хмельницькій області ОСОБА_6 , тимчасовий доступ до документів, з можливістю ознайомитися з ними, зробити їх копії, провести вилучення (здійснити виїмку) їх копій в тому числі електронних, а саме які містять інформацію щодо здійснення банківських операцій про рух коштів по рахунках: АТ « ІНФОРМАЦІЯ_7 » № НОМЕР_14 ; АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 » № НОМЕР_15 , за період часу з 21.08.2023 по 01.01.2024, а також: завірених копій договорів про відкриття вказаних банківських (карткових) рахунків заяв про приєднання до банківських послуг, в тому числі в електронних формах, сканованих копій паспорту, реєстраційного номеру облікової картки платника податків та інших документів, наданих при відкритті рахунку та фотозображень особи, яка відкривала рахунок; інформації про рух коштів по вказаних банківських (карткових) рахунках із зазначенням точного часу, дати, суми коштів, реквізитів контрагентів, призначень платежів та проведених операцій, за період часу з 21.08.2023 по 01.01.2024; фото - та відео - зображень проведених операцій, пов'язаних з отриманням готівки в банкоматах та терміналах із вказаного карткового рахунку, який відкрито у володінні АТ " ІНФОРМАЦІЯ_7 " та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_2 », за період часу з 21.08.2023 по 01.01.2024; інформації про перелік IP адрес та геолокації місця авторизації в інтернет банкінгу, час та дату входу до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням якого здійснювалось обслуговування вказаних карткових рахунків за період часу з 21.08.2023 по 01.01.2024; інформації про перелік пристроїв та абонентських номерів мобільних телефонів за допомогою яких здійснювались входи до особистого кабінету Інтернет банкінгу, з використанням котрого здійснювалось обслуговування вказаних карткових рахунків за період часу з 21.08.2023 по 01.01.2024.
Строк дії ухвали про тимчасовий доступ до документів - один місяць з дня її постановлення.
У разі невиконання цієї ухвали слідчий суддя на підставі ст. 166 ч.1 КПК України має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями КПК України з метою відшукання та вилучення зазначених документів.
Копію ухвали вручити слідчому.
Слідчий суддя