Справа № 752/25666/25
Провадження по справі №1-кп/752/2440/25
25 листопада 2025 року м. Київ
Голосіївський районний суд м.Києва в складі:
головуючого судді ОСОБА_1 ,
секретаря ОСОБА_2 ,
провівши в приміщенні суду в м. Києві підготовче судове засідання по кримінальному провадженню №72025171000000019 відносно обвинуваченої за ч. 2 ст. 200 КК України,
ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м. Києва, громадянки України, із вищою освітою, заміжньої, непрацюючої, без місця реєстрації, проживаючої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого,-
з участю сторін кримінального провадження -
прокурора ОСОБА_4 ,
захисника ОСОБА_5 ,
обвинуваченої ОСОБА_3 ,
Згідно обвинувального акту, не пізніше 27.10.2021 року, більш точну дату досудовим розслідуванням не встановлено, група осіб з числа невстановлених досудовим розслідуванням працівників та засновників АТ «АЙБОКС БАНК», розробила злочинний план із підробки засобів доступу до банківських рахунків, який передбачав отримання доступу до банківських рахунків осіб, які б не були обізнані із фактом відкриття таких рахунків, джерел походження та сум грошових коштів, які зараховуються на такі рахунки, передачі невстановленим особам підроблених засобів доступ до банківських рахунків, з метою надання таким особам можливості володіти та розпоряджатись майном - грошовими коштами, які будуть надходити на такі банківські рахунки.
Злочинний план передбачав наступні етапи реалізації:
1. Пошук та залучення до протиправної діяльності працівників АТ «АЙБОКС БАНК» до посадових обов'язків яких входило відкриття банківських рахунків для клієнтів - фізичних осіб;
2. Пошук паспортних та інших особистих даних фізичних осіб для відкриття на них банківських рахунків та надання їх працівникам АТ «АЙБОКС БАНК»;
3. Підробка документів для відкриття карткових банківських рахунків у АТ «АЙБОКС БАНК» на ім'я фізичних осіб без їх відома;
4. Отримання незаконного доступу до банківських рахунків, відкритих на фізичних осіб, без їх відома в АТ «АЙБОКС БАНК» шляхом отримання відповідних банківських карт та персональних ідентифікаційних номерів до них;
5. Використання банківських рахунків, відкритих на фізичних осіб без їх відома в АТ «АЙБОКС БАНК», для перерахування, зняття, розподіл грошових коштів, щодо яких фактичні обставини свідчать про їх одержання злочинним шляхом між учасниками групи.
Враховуючи вищезазначені вимоги щодо встановлення ділових відносин між Банком та клієнтом - фізичною особою при відкритті рахунків, не встановлені в ході досудового розслідування особи з числа працівників та засновників АТ «АЙБОКС БАНК», розуміючи, що досягти реалізації вказаного злочинного плану направленого на підробку засобів доступу до банківських рахунків вони самостійно не зможуть, вирішили залучити до вищевказаної протиправної діяльності працівників АТ «АЙБОКС БАНК», у тому числі:
- ОСОБА_3 , яка 30.03.2021 року наказом в.о. Голови Правління АТ «АЙБОКС БАНК» №92-К від 29.03.2021 року призначена на посаду старшого касира Відділу касових операцій АТ «АЙБОКС БАНК», а з 28.09.2021 року наказом №259-К від 29.09.2021 року переведена на посаду спеціаліста Управління обслуговування клієнтів з якої звільнена 31.10.2022 року згідно наказу № 331-8-К від 31.10.2022 (Про припинення турового договору).
Так, невстановлені в ході досудового розслідування особи з числа працівників та засновників АТ «АЙБОКС БАНК», реалізуючи злочинний план, направлений на підробку засобів доступу до банківських рахунків, вчиненого за попередньою змовою групою осіб, не пізніше 27.10.2021 року, більш точний час, в ході досудового розслідування не встановлено, з урахуванням займаної посади ОСОБА_3 та її повноваженнями, перебуваючи у не встановленому місці, запропонувала ОСОБА_3 підробити засоби доступу до банківських рахунків для протиправного отримання доступу до банківських рахунків.
Керуючись корисливим мотивом і метою незаконного збагачення, ОСОБА_3 усвідомлюючи незаконність вищевказаної пропозиції, надала свою згоду прийняти участь у підробці засобів доступу до банківських рахунків, вступивши, тим самим, у попередню змову із групою осіб з числа невстановлених досудовим розслідуванням працівників та засновників АТ «АЙБОКС БАНК» на спільну реалізацію вищевказаного злочинного плану.
Відповідно до Положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», ОСОБА_3 , як спеціаліст вказаного управління була наділена наступними правами та обов'язками:
4.1. Права обов'язки та відповідальність працівників та Керівника Підрозділу, визначаються Посадовими інструкціями працівників та Керівника Підрозділу і забезпечують виконання завдань і функцій, покладених на Підрозділ.
4.2. Працівники та Керівника Підрозділу мають право:
4.2.1. Отримувати від інших структурних підрозділів Банку інформацію та матеріали, усні та письмові пояснення, в тому числі письмові консультації, необхідні для виконання працівниками Підрозділу завдань та функцій, визначених цим Положенням та посадовими інструкціями працівника;
4.2.2. Вимагати від структурних підрозділів Банку дотримання вимог внутрішньобанківських документів Банку з питань, що входять до компетенції Підрозділу;
4.2.3. Залучати (за згодою керівників інших структурних підрозділів Банку) відповідних працівників для розробки і здійснення заходів, які проводяться підрозділом відповідно до покладених на них завдань та функцій;
4.2.4. Брати участь у нарадах, семінарах, навчаннях, які проводяться в Банку та поза його межами з питань, що стосуються діяльності Підрозділу;
4.2.5. Виносити на розгляд заступника Голови Правління Банку проблемні питання, пов'язані з виконанням завдань та функцій, покладених на Підрозділ, а також пропозицій щодо вдосконалення діяльності Підрозділу, інших структурних підрозділів Банку та Банку в цілому;
4.2.6. На забезпечення необхідними умовами праці і матеріально-технічними засобами для посадових обов'язків працівників Підрозділу і поставлених перед Підрозділом завдань та функцій;
4.2.7. Працівники та Керівник Підрозділу мають інші права, передбачені посадовими інструкціями працівників.
4.4. Працівники та Керівник Підрозділу зобов'язані:
4.4.1. Своєчасно та якісно виконувати завдання та функцій, визначені цим Положенням та посадовими інструкціями;
4.4.2. Дотримуватись вимог чинного законодавства України, нормативних актів Кабінету Міністрів України, Національного банку України, внутрішньобанківських документів Банку в т.ч. з питань управління ризиками Банку, системи внутрішнього контролю Банку та інформаційної безпеки Банку;
4.4.3. Сприяти підвищенню престижу та рівня довіри до Банку;
4.4.4. Здійснювати заходи з належного виконання вимог законодавства України, нормативно-правових актів державних органів та внутрішньобанківських документів Банку з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
4.4.5. Дотримуватись режиму захисту та розкриття банківської та комерційної таємниці, а також конфіденційної інформації, процедур з обробки та захисту персональних даних, конфіденційності в своїй діяльності та діяльності Підрозділу;
4.4.6. Не допускає розголошення у будь-який спосіб персональних даних, які йому було довірено або які стали відомі у зв'язку з виконанням посадових обов'язків (в тому числі після припинення ним діяльності, пов'язаної з персональними даними, крім випадків, установлених чинним законодавством);
4.4.7. Дотримуватись правил трудової та виконавчої дисципліни, правил та норм охорони праці та протипожежної безпеки;
4.4.8. Виконувати обов'язки, що відносяться до першої лінії захисту процесу управління ризиками в Банку та подавати звіти щодо поточного управління такими ризиками;
4.4.9. Повідомляти керівництво Банку про факти порушень працівниками вимог законодавства України та внутрішньобанківських документів, що регулюють діяльність Банку, в т.ч. у сфері захисту персональних даних, обробки і захисту банківської, комерційної таємниці, а також персональних даних у Загальній базі персональних даних, володільцем якої є Банк, у термін не пізніше одного робочого дня з моменту виявлення таких порушень.
4.6. Працівники Підрозділу несуть персональну відповідальність за ефективне виконання покладених на Підрозділ завдань та функцій.
4.7. Керівник Підрозділу та інші працівники Підрозділу несуть персональну відповідальність за:
4.7.1. Невиконання або неналежне виконання функцій Підрозділу і зобов'язань Керівника/Працівників, посадових інструкцій, завдань Правління та Ради Банку;
4.7.2. Порушення правил трудової та виконавчої дисципліни, порушення правил і норм охорони праці і протипожежної безпеки, за пошкодження майна Банку, що знаходиться в їх користуванні;
4.7.3. Розголошення або використання з вигодою для себе чи для третіх осіб конфіденційної, комерційної інсайдерської, посадової інформації та банківської таємниці Банку, яка стала відома у процесі роботи а також, розголошення у будь-який спосіб персональних даних, які було довірено або які стали відомі у зв'язку з виконанням професійних чи посадових або трудових обов'язків, навіть після припинення працівниками діяльності, крім випадків, установлених законом;
4.7.4. Збереження конфіденційної інформації Банку та іншої інформації з обмеженим доступом згідно з чинним законодавством України;
4.7.5. Порушення вимог чинного законодавства України, нормативних актів Кабінету Міністрів України, Національного банку України, внутрішньобанківських документів в т.ч. з питань управління ризиками Банку, системи внутрішнього контролю Банку та інформаційної безпеки Банку;
4.7.6. Порушення вимог законодавства України, нормативно-правових актів державних органів та внутрішньобанківських документів Банку з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
4.7.7. Розголошення у будь-якому вигляді таємниці фінансового моніторингу або факту обміну інформацією про фінансову операцію та її учасників між Банком та суб'єктами державного фінансового моніторингу, іншими державними органами, а також факту надання (одержання) запиту, рішення чи доручення центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, або надання (одержання) відповіді на такий запит, рішення чи доручення працівником, якому ця інформація стала відома у зв'язку з його професійною або службовою діяльністю, якщо такі дії заподіяли істотну шкоду охоронюваним законом правам, свободам чи інтересам окремих громадян, державним чи громадським інтересам або інтересам окремих юридичних осіб;
4.7.8. Недотримання (порушення) вимог внутрішньобанківських документів Банку, а також відповідають за дії (бездіяльність), які призвели до порушення їх вимог;
4.7.9. Подання недостовірних відомостей, звітності та інформації з питань, що належать до компетенції Підрозділу.
Так, у період часу з жовтня 2021 року по серпень 2021 року, більш точну дату досудовим розслідуванням не встановлено, ОСОБА_3 перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, переслідуючи єдиний злочинний умисел направлений на підробку засобів доступу до банківських рахунків, вчиненого за попередньою змовою групою осіб з числа невстановлених в досудовому розслідування працівників та засновників АТ «АЙБОКСБАНК», здійснювала відкриття рахунків фізичним особам за їх відсутності, без їх згоди та в подальшому забезпечила не встановленим особам доступ до цих банківських рахунків, за наступних обставин.
Так, у період часу не пізніше 27.10.2021 року, більш точний час та місце в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_3 отримала від невстановленої досудовим розслідуванням особи документи, які посвідчують особу ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 , а саме копію паспорта № НОМЕР_1 виданого Деснянським РУ ГУ МВС України в м. Києві від 11.09.2003 року, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера 3076823009.
В подальшому виконуючи вищевказаний спільний злочинний умисел групи осіб, ОСОБА_3 27.10.2021 року, більш точний час та місце в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, діючи в порушення вимог Положення «Про здійснення банками фінансового моніторингу», затвердженого постановою Правління Національного банку України №65 від 19.05.2020 року (з наступними змінами та доповненнями), Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-IX I від 06.12.2019 року (з наступними змінами та доповненнями), Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів, затвердженої постановою правління НБУ від 12.11.2003 року № 492, Інструкція про порядок організації касової роботи банкам № 103 від 25.09.2018 року, Програми здійснення належної перевірки клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК» та Положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», не здійснила належної перевірки персональних даних фізичної особи (клієнта) ОСОБА_6 ІНФОРМАЦІЯ_2 , при відкритті поточного рахунку, за її відсутності, не отримавши від неї документи, які посвідчують її особу та не отримавши її згоду на відкриття рахунку у АТ «АЙБОКС БАНК», здійснила активні дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_6 , а саме:
- особисто завірила копію паспорта та копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_6 , відбитком штампу «_згідно з оригіналом» та власноручно поставила свій підпис, яким посвідчила факт перевірки оригіналів документів;
- підробила «Опитувальник клієнта - фізичної особи АТ «АЙБОКС БАНК», який в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де власноручно зазначила паспортні дані ОСОБА_6 як особи, яка відкриває рахунок - клієнт. При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту із змістом: «Повноту та правильність заповнення Опитувальника клієнта перевірив працівник АТ «АЙБОКС БАНК», відповідальний за проведення належної перевірки клієнта», поставила власноручний підпис та зазначила дату 27.10.2021 року. При цьому, ОСОБА_3 в «Опитувальнику клієнта - фізичної особи АТ «АЙБОКС БАНК» зазначила номер телефону НОМЕР_2 , який був їй наданий невстановленою в ході досудового розслідування особою;
- підробила документи на відкриття від її імені платіжної картки: «Заяву-договір № 1443730006 на приєднання до умов банківського обслуговування фізичних осіб у Приватному Акціонерному Товаристві «АЙБОКС БАНК», яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де власноручно зазначила паспортні дані ОСОБА_6 як особи, яка відкриває рахунок - клієнт. При цьому після зазначеного тексту із змістом: «Ідентифікацію провів. Засвідчую справжність підпису (підписів), які зроблені в моїй присутності ОСОБА_6 (ПІБ Клієнта), ОСОБА_3 (ПІБ працівника Банку, який прийняв Заяву-договір)», поставила власноручний підпис та зазначила дату 27.10.2021 року;
- розписку про отримання платіжної карти НОМЕР_22 від 27.10.2021 року, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала прізвище, ініціали ОСОБА_6 , як особи, яка отримала платіжну картку у непошкодженому стані. При цьому, після зазначеного тексту із змістом: «Особу встановлено і підпис перевірено», поставила власноручний підпис;
- універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала номер телефону НОМЕР_2 , прізвище ім'я по-батькові, номер основної картки ОСОБА_6 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, в документі поставила власноручний підпис та зазначила дату 27.10.2021 року.
Також, ОСОБА_3 , продовжуючи свою протиправну діяльність та єдиний злочинний умисел, 13.07.2022 року, більш точний час в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, усвідомлюючи, що відкриття поточного рахунку на ім'я ОСОБА_6 нею здійснено з порушенням вимог вищевказаного законодавства України та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», продовжила здійснювати активні дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_6 , а саме:
- універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала номер телефону, прізвище ім'я по-батькові, номер додаткової картки НОМЕР_3 ОСОБА_6 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, поставила власноручний підпис біля дати «13.07.22, 10:02»;
- розписку про отримання платіжної карти НОМЕР_3 , яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала прізвище, ініціали ОСОБА_6 , як особи, яка отримала платіжну картку у непошкодженому стані. При цьому, після зазначеного тексту із змістом: «Особу встановлено і підпис перевірено», поставила власноручний підпис.
У подальшому, ОСОБА_3 , продовжуючи свою протиправну діяльність, розуміючи, що відкриття поточного рахунку ОСОБА_6 нею здійснено особисто, без належної перевірки клієнта в порядку визначеному вищевказаним законодавством України та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», не пізніше 12.07.2022 року, більш точний час в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_3 перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою: м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, не здійснила належної перевірки персональних даних фізичної особи (клієнта) ОСОБА_6 при закритті поточного рахунку, за її відсутності, не отримавши від неї документи, які посвідчують її особу та не отримавши її згоду на відкриття рахунку у АТ «АЙБОКС БАНК», здійснила дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_6 , а саме підробила заяву про закриття поточного рахунку № НОМЕР_4 :980 від 12.07.2022 року, а в заяві міститься запис «Дата перерахування залишку коштів / виплати готівкою 12 липня 2022». При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту із змістом: «Дата закриття рахунку 26.08.22. Відповідальна особа банку ОСОБА_3 », поставила власноручний підпис.
За вказаних обставин, ОСОБА_3 підробила засоби доступу до банківського рахунків № НОМЕР_4 :980, відкритого у АТ «АЙБОКС БАНК».
Продовжую свою злочинну діяльність, у період часу не пізніше 19.11.2021 року, більш точний час та місце в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_3 отримала від невстановленої досудовим розслідуванням особи данні, які посвідчують особу ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 , а саме: паспортні данні - № НОМЕР_5 виданого органом 8027 від 14.10.2005 року, данні довідки про присвоєння ідентифікаційного його номер - 3432706474.
В подальшому виконуючи вищевказаний спільний злочинний умисел групи осіб, ОСОБА_3 19.11.2022 року, більш точний час та місце в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, діючи в порушення вимог Положення «Про здійснення банками фінансового моніторингу», затвердженого постановою Правління Національного банку України №65 від 19.05.2020 року (з наступними змінами та доповненнями), Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-IX I від 06.12.2019 року (з наступними змінами та доповненнями), Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів, затвердженої постановою правління НБУ від 12.11.2003 року № 492, Інструкція про порядок організації касової роботи банкам № 103 від 25.09.2018 року, Програми здійснення належної перевірки клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК» та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», не здійснила належної перевірки персональних даних фізичної особи (клієнта) ОСОБА_7 ІНФОРМАЦІЯ_3 , при відкритті поточного рахунку, за його відсутності, не отримавши від нього документи, які посвідчують його особу та не отримавши його згоду на відкриття рахунку у АТ «АЙБОКС БАНК», здійснила активні дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_7 , а саме:
- підробила «Опитувальник клієнта - фізичної особи АТ «АЙБОКС БАНК», який в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де власноручно зазначила дані ОСОБА_7 як особи, яка відкриває рахунок - клієнт. При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту із змістом: «Повноту та правильність заповнення Опитувальника клієнта перевірив працівник АТ «АЙБОКС БАНК», відповідальний за проведення належної перевірки клієнта», поставила власноручний підпис та зазначила дату 19.11.2021 року. При цьому, ОСОБА_3 в «Опитувальнику клієнта - фізичної особи АТ «АЙБОКС БАНК» зазначила номер телефону НОМЕР_6 , який був їй наданий невстановленою в ході досудового розслідування особою;
- підробила документи на відкриття від його імені платіжної картки: «Заяву-договір №1450050006 на приєднання до умов банківського обслуговування фізичних осіб у Приватному Акціонерному Товаристві «АЙБОКС БАНК», яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де власноручно зазначила паспортні дані ОСОБА_7 як особи, яка відкриває рахунок - клієнт. При цьому після зазначеного тексту із змістом «Ідентифікацію провів. Засвідчую справжність підпису (підписів), які зроблені в моїй присутності ОСОБА_7 (ПІБ Клієнта), ОСОБА_3 (ПІБ працівника Банку, який прийняв Заяву-договір)», поставила власноручний підпис та зазначила дату 19.11.2021 року;
- розписку про отримання платіжної карти 4198111300036695 від 19.11.2021 року, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала прізвище, ініціали ОСОБА_7 як особи, яка отримала платіжну картку у непошкодженому стані. При цьому, після зазначеного тексту із змістом: «Особу встановлено і підпис перевірено», поставила власноручний підпис;
- універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала номер телефону НОМЕР_7 , прізвище ім'я по-батькові, номер основної картки ОСОБА_7 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, в кінці документа поставила власноручний підпис та зазначила дату 19.11.2021 року.
Також, ОСОБА_3 , продовжуючи свою протиправну діяльність та єдиний злочинний умисел, у період з 19.11.2020 року по 18.10.2022 року, більш точний час в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, усвідомлюючи, що відкриття поточного рахунку на ім'я ОСОБА_7 нею здійснено з порушенням вимог вищевказаного законодавства України та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», продовжила здійснювати активні дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_7 , а саме:
- універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала номер телефону НОМЕР_7 , прізвище ім'я по-батькові, номер основної картки НОМЕР_8 ОСОБА_7 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, поставила власноручний підпис біля дати «04.03.2022, 10:25»;
- заяву про закриття поточного рахунку від 25.04.2022 року № НОМЕР_9:980, а в заяві міститься запис «Дата перерахування залишку коштів / виплати готівкою 25.04.2022». При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту, поставила власноручний підпис.
У подальшому, ОСОБА_3 , продовжуючи свою протиправну діяльність, розуміючи, що відкриття поточного рахунку ОСОБА_7 нею здійснено особисто, без належної перевірки клієнта в порядку визначеному вищевказаним законодавством України та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», не пізніше 01.09.2022 року, більш точний час в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_3 перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, не здійснила належної перевірки персональних даних фізичної особи (клієнта) ОСОБА_6 при закритті поточного рахунку, за його відсутності, не отримавши від нього документи, які посвідчують його особу та не отримавши його згоду на відкриття рахунку у АТ «АЙБОКС БАНК», здійснила дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_7 , а саме підробила заяву про закриття поточного рахунку НОМЕР_9 від 01.09.2022 року, а в заяві міститься запис «Дата перерахування залишку коштів / виплати готівкою 01 вересня 2022». При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту із змістом: «Дата закриття рахунку 18.10.22. Відповідальна особа банку ОСОБА_3 », поставила власноручний підпис.
За вказаних обставин, ОСОБА_3 підробила засоби доступу до банківського рахунків № НОМЕР_9, відкритого у АТ «АЙБОКС БАНК».
Продовжую свою злочинну діяльність, у період часу не пізніше 16.12.2021 року, більш точний час та місце в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_3 отримала від невстановленої досудовим розслідуванням особи документи, які посвідчують особу ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_4 , а саме: копію паспорта № НОМЕР_10 виданого Явірським РВ ГУДМС України у Львівській області, 03.07.2015 року, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера НОМЕР_23.
В подальшому виконуючи вищевказаний спільний злочинний умисел групи осіб, ОСОБА_3 16.12.2022 року, більш точний час та місце в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, діючи в порушення вимог Положення «Про здійснення банками фінансового моніторингу», затвердженого постановою Правління Національного банку України №65 від 19.05.2020 року (з наступними змінами та доповненнями), Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-IX I від 06.12.2019 року (з наступними змінами та доповненнями), Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів, затвердженої постановою правління НБУ від 12.11.2003 року № 492, Інструкція про порядок організації касової роботи банкам № 103 від 25.09.2018 року, Програми здійснення належної перевірки клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК» та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», не здійснила належної перевірки персональних даних фізичної особи (клієнта) ОСОБА_8 ІНФОРМАЦІЯ_4 , при відкритті поточного рахунку, за його відсутності, не отримавши від нього документи, які посвідчують його особу та не отримавши його згоду на відкриття рахунку у АТ «АЙБОКС БАНК», здійснила активні дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_8 , а саме:
- підробила «Опитувальник клієнта - фізичної особи АТ «АЙБОКС БАНК», який в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де власноручно зазначила дані ОСОБА_8 як особи, яка відкриває рахунок - клієнт. При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту із змістом: «Повноту та правильність заповнення Опитувальника клієнта перевірив працівник АТ «АЙБОКС БАНК», відповідальний за проведення належної перевірки клієнта», поставила власноручний підпис та зазначила дату 16.12.2022 року. При цьому, ОСОБА_3 в «Опитувальнику клієнта - фізичної особи АТ «АЙБОКС БАНК» зазначила номер телефону НОМЕР_11 , який був їй наданий невстановленою в ході досудового розслідування особою;
- підробила документи на відкриття від його імені платіжної картки: «Заяву-договір № 1466370006 на приєднання до умов банківського обслуговування фізичних осіб у Приватному Акціонерному Товаристві «АЙБОКС БАНК», яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де власноручно зазначила паспортні дані ОСОБА_8 як особи, яка відкриває рахунок - клієнт. При цьому після зазначеного тексту із змістом «Ідентифікацію провів. Засвідчую справжність підпису (підписів), які зроблені в моїй присутності ОСОБА_8 (ПІБ Клієнта), ОСОБА_3 (ПІБ працівника Банку, який прийняв Заяву-договір)», поставила власноручний підпис та зазначила дату 16.12.2021 року;
- розписку про отримання платіжної карти НОМЕР_12 від 16.12.2021 року, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала прізвище, ініціали ОСОБА_8 як особи, яка отримала платіжну картку у непошкодженому стані. При цьому, після зазначеного тексту із змістом: «Особу встановлено і підпис перевірено», поставила власноручний підпис;
Також, ОСОБА_3 , продовжуючи свою протиправну діяльність та єдиний злочинний умисел, у період з 17.12.2021 року по 08.03.2022 року, більш точний час в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, усвідомлюючи, що відкриття поточного рахунку на ім'я ОСОБА_9 нею здійснено з порушенням вимог вищевказаного законодавства України та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», продовжила здійснювати активні дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_9 , а саме:
- універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала номер телефону НОМЕР_11 , прізвище ім'я по-батькові, номер основної картки НОМЕР_12 ОСОБА_8 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, поставила власноручний підпис біля дати «17.12.2021, 12:46»;
- універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала номер телефону НОМЕР_13 , прізвище ім'я по-батькові, номер основної картки НОМЕР_12 ОСОБА_8 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, поставила власноручний підпис біля дати «08.03.2022, 14:41».
У подальшому, ОСОБА_3 , продовжуючи свою протиправну діяльність, розуміючи, що відкриття поточного рахунку ОСОБА_8 нею здійснено особисто, без належної перевірки клієнта в порядку визначеному вищевказаним законодавством України та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», не пізніше 31.08.2022 року, більш точний час в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_3 перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, не здійснила належної перевірки персональних даних фізичної особи (клієнта) ОСОБА_6 при закритті поточного рахунку, за його відсутності, не отримавши від нього документи, які посвідчують його особу та не отримавши його згоду на відкриття рахунку у АТ «АЙБОКС БАНК», здійснила дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_8 , а саме підробила заяву про закриття поточного рахунку № НОМЕР_14 від 31.08.2022 року, а в заяві міститься запис «Дата перерахування залишку коштів / виплати готівкою 31 серпня 2022». При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту із змістом: «Дата закриття рахунку 18.10.22. Відповідальна особа банку ОСОБА_3 », поставила власноручний підпис.
За вказаних обставин, ОСОБА_3 підробила засоби доступу до банківського рахунків № НОМЕР_14, відкритого у АТ «АЙБОКС БАНК».
Продовжую свою злочинну діяльність, у період часу не пізніше 16.06.2022 року, більш точний час та місце в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_3 отримала від невстановленої досудовим розслідуванням особи документи, які посвідчують особу ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , а саме: копію паспорта № НОМЕР_15 виданого Деснянським РУГУ МВС України у м. Києві, 10.09.2008 року, копію довідки про присвоєння ідентифікаційного номера 3271611913.
В подальшому виконуючи вищевказаний спільний злочинний умисел групи осіб, ОСОБА_3 16.06.2022 року, більш точний час та місце в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, діючи в порушення вимог Положення «Про здійснення банками фінансового моніторингу», затвердженого постановою Правління Національного банку України №65 від 19.05.2020 року (з наступними змінами та доповненнями), Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 361-IX I від 06.12.2019 року (з наступними змінами та доповненнями), Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів, затвердженої постановою правління НБУ від 12.11.2003 року № 492, Інструкція про порядок організації касової роботи банкам № 103 від 25.09.2018 року, Програми здійснення належної перевірки клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК» та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», не здійснила належної перевірки персональних даних фізичної особи (клієнта) ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , при відкритті поточного рахунку, за його відсутності, не отримавши від нього документи, які посвідчують його особу та не отримавши його згоду на відкриття рахунку у АТ «АЙБОКС БАНК», здійснила активні дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_10 , а саме:
- підробила «Опитувальник клієнта - фізичної особи АТ «АЙБОКС БАНК», який в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де власноручно зазначила дані ОСОБА_10 як особи, яка відкриває рахунок - клієнт. При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту із змістом: «Повноту та правильність заповнення Опитувальника клієнта перевірив працівник АТ «АЙБОКС БАНК», відповідальний за проведення належної перевірки клієнта», поставила власноручний підпис та зазначила дату 16.06.2022 року. При цьому, ОСОБА_3 в «Опитувальнику клієнта - фізичної особи АТ «АЙБОКС БАНК» зазначила номер телефону НОМЕР_16 , який був їй наданий невстановленою в ході досудового розслідування особою;
- універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки НОМЕР_17 , з відміткою «виготовити нову основну платіжну картку у зв'язку із закінченням терміну дії», яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала прізвище ім'я по-батькові, номер основної картки ОСОБА_10 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, у кінці документа поставила власноручний підпис та зазначила дату 16.06.2022, 14:17;
- універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки НОМЕР_18 , з відміткою «виготовити нову основну платіжну картку у зв'язку із закінченням терміну дії», яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала прізвище ім'я по-батькові, номер основної картки ОСОБА_10 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, у кінці документа поставила власноручний підпис та зазначила дату 16.06.2022, 14:45;
- універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки НОМЕР_18 , з відміткою «виготовити нову основну платіжну картку у зв'язку із закінченням терміну дії», яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала прізвище ім'я по-батькові, номер основної картки ОСОБА_10 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, у кінці документа поставила власноручний підпис та зазначила дату 16.06.2022, 15:39;
- розписку про отримання платіжної карти 4198111300052536 від 16.06.2022 року, яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала прізвище, ініціали ОСОБА_10 як особи, яка отримала платіжну картку у непошкодженому стані. При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту із змістом: «Особу встановлено і підпис перевірено», поставила власноручний підпис.
Також, ОСОБА_3 , продовжуючи свою протиправну діяльність та єдиний злочинний умисел 05.07.2022 року більш точний час в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, усвідомлюючи, що відкриття поточного рахунку на ім'я ОСОБА_10 нею здійснено з порушенням вимог вищевказаного законодавства України та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», продовжила здійснювати активні дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_9 , а саме: універсальну заяву на додаткові послуги, відомості про держателя основної/додаткової картки НОМЕР_18 , яка в сукупності надає доступ до банківського рахунку, де вказала номер телефону НОМЕР_19 , прізвище ім'я по-батькові, номер основної картки ОСОБА_10 , як клієнта АТ «АЙБОКС БАНК». При цьому, у кінці документа поставила власноручний підпис та зазначила дату 05.07.2022, 09:23.
У подальшому, ОСОБА_3 , продовжуючи свою протиправну діяльність, розуміючи, що відкриття поточного рахунку ОСОБА_10 нею здійснено особисто, без належної перевірки клієнта в порядку визначеному вищевказаним законодавством України та положення про Управління обслуговування клієнтів АТ «АЙБОКС БАНК», не пізніше 02.09.2022 року, більш точний час в ході досудового розслідування не встановлено, ОСОБА_3 перебуваючи на своєму робочому місці в АТ «АЙБОКС БАНК» за адресою м. Київ, вул. Ділова буд. 9А, не здійснила належної перевірки персональних даних фізичної особи (клієнта) ОСОБА_6 при закритті поточного рахунку, за його відсутності, не отримавши від нього документи, які посвідчують його особу та не отримавши його згоду на відкриття рахунку у АТ «АЙБОКС БАНК», здійснила дії, направлені на підробку засобів доступ до банківських рахунків від імені ОСОБА_10 , а саме підробила заяву про закриття поточного рахунку від 02.09.2022 року НОМЕР_20 :980, а в заяві міститься запис «Дата перерахування залишку коштів / виплати готівкою 02 вересня 2022». При цьому, у кінці документа після зазначеного тексту із змістом: «Дата закриття рахунку 18.10.22. Відповідальна особа банку ОСОБА_3 », поставила власноручний підпис.
За вказаних обставин, ОСОБА_3 підробила засоби доступу до банківського рахунків № НОМЕР_21, відкритого у АТ «АЙБОКС БАНК».
Дії ОСОБА_3 кваліфіковано за ч. 2 ст. 200 КК України, як підробка засобів доступу до банківських рахунків, вчиненого за попередньою змовою групою осіб.
В підготовчому судовому засіданні захисник заявив клопотання про звільнення його підзахисної від кримінальної відповідальності та закриття провадження, у зв'язку з закінченням строків давності.
Обвинувачена ОСОБА_3 підтримала думку захисника, при цьому зазначила, що розуміє нереабілітуючі наслідки звільнення від кримінальної відповідальності.
Прокурор вважав за можливе звільнити ОСОБА_3 від кримінальної відповідальності у зв'язку із закінченням строків давності.
Заслухавши думку учасників процесу, дослідивши матеріали справи, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання захисника з наступних підстав.
Відповідно до ч. 1 ст. 286 КПК України звільнення від кримінальної відповідальності за вчинення кримінального правопорушення здійснюється судом.
Відповідно до п. 2 ч. 1 ст. 49 КК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минуло три роки - у разі вчинення кримінального проступку, за який передбачено покарання у виді обмеження волі, чи у разі вчинення нетяжкого злочину, за який передбачено покарання у виді позбавлення волі на строк не більше двох років.
Оскільки в даний час вказані дії відносяться до нетяжкого злочину, з моменту вчинення злочину минуло більше трьох років, обвинувачена ОСОБА_3 не ухилялась від слідства та суду, вироку суду про вчинення нового злочину немає, в порядку п. 2 ч. 1 ст. 49 КК України, вона підлягає звільненню від кримінальної відповідальності за дії передбачені ч. 2 ст. 200 КК України, у зв'язку з закінченням строків давності, а кримінальне провадження закриттю.
Відповідно до постанови Верховного Суду колегії суддів Першої судової палати Касаційного кримінального суду від 18.02.2025 року по справі № 712/8174/23, зазначено, що положення ч. 1-3 ст. 49 КК, якими передбачено підстави та умови звільнення особи від кримінальної відповідальності у зв'язку із закінченням строків давності, не наділяють суд дискрецією. Адже законодавець чітко визначив, що суд звільняє від кримінальної відповідальності особу у разі існування підстав для застосування положень ст. 49 КК. Ця підстава звільнення від кримінальної відповідальності є безумовною, на відміну від інших, наприклад, передбачених ст. ст. 47, 48 КК, в яких вказано, що суд може звільнити особу від кримінальної відповідальності.
Керуючись ст.ст. 284, 314 КПК України, 49 КК України, суд, -
Звільнити ОСОБА_3 від кримінальної відповідальності за вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 200 КК України, у зв'язку із закінченням строків давності.
Кримінальне провадження №72025171000000019 відносно ОСОБА_3 - закрити.
Процесуальні витрати на залучення експертів Київського Науково-дослідного експертно-криміналістичного центру МВС України, висновок експерта №СЕ-19/111-24/26702-ПЧ від 24.06.2024 року - в сумі 6815 грн. 52 коп., висновок експерта №СЕ-19/111-24/21397-ПЧ від 21.06.2024 року - в сумі 6058 грн. 24 коп., висновок експерта №СЕ-19/111-24/21402-ПЧ від 25.04.2024 року - в сумі 9087 грн. 36 коп., висновок експерта №СЕ-19/111-24/21400-ПЧ від 24.04.2024 року - в сумі 9087 грн. 36 коп. - віднести на рахунок держави.
Ухвала може бути оскаржена до Київського апеляційного суду протягом семи діб з часу її проголошення через Голосіївський районний суд м. Києва.
Суддя ОСОБА_1