Справа № 536/2277/25
03 листопада 2025 року м. Кременчук
Суддя Кременчуцького районного суду Полтавської області Колотієвський О.О. вирішуючи питання про відкриття провадження по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «Кредит-Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором та відкрити провадження у спрощеному порядку без повідомлення (виклику) сторін,
Ухвалою Кременчуцького районного суду Полтавської області від 30.09.2025 року відкрито провадження по вказаній справі та водночас задоволено клопотання представника позивача Усенко М.І. про витребування доказів.
Витребувано у АТ КБ «Приватбанк» (адреса: 01001, місто Київ, вулиця Грушевського, будинок, 1д) інформацію:
- Чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 XXXXXX7959 ОСОБА_1 ;
- Чи була успішною транзакція здійснена 30.12.2022 року на банківську картку № НОМЕР_2 в сумі 5000 грн з призначенням платежу «Кошти згідно договору 100017192».
Якщо так, то:
- Чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_2 ;
-Чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_2 .
Чи за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_2 .
Згідно відповіді від АТ КБ «Приватбанк» від 22.10.2025 року установлено, що надати запитувану інформацію неможливо, оскільки не вдалося ідентифікувати особу. Для ідентифікації необхідно надати серію, номер паспорту або ідентифікаційний номер.
Дослідивши матеріали справи, судом встановлено ідентифікуючі дані ОСОБА_1 : паспорт громадянина України у формі картки НОМЕР_3 , ідентифікаційний номер НОМЕР_4 .
Відповідно до ст. 84 Цивільного процесуального кодексу України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
В той же час, відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
Стаття 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» визначає порядок розкриття банками банківської таємниці.
З огляду на вищезазначені положення статті 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» Позивач (юридична особа) не має права отримувати інформацію, що становить банківську таємницю.
Водночас, згідно частини 2 ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація, що містить банківську таємницю розкривається за рішенням суду.
Згідно вищевикладеного, з метою правильного та всебічного вирішення справи, оскільки позивач не може самостійно отримати інформацію зазначену у клопотанні, суд дійшов висновку про необхідність повторного витребування вказаних доказів.
Керуючись ст.ст. 76, 258-261 ЦПК України, суд,-
Витребувати у АТ КБ «Приватбанк» (адреса: 01001, місто Київ, вулиця Грушевського, будинок, 1д) інформацію:
- Чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_2 ОСОБА_1 ( ІНФОРМАЦІЯ_1 , паспорт громадянина України у формі картки НОМЕР_3 , ідентифікаційний номер НОМЕР_4 ;
- Чи була успішною транзакція здійснена 30.12.2022 року на банківську картку № НОМЕР_2 в сумі 5000 грн з призначенням платежу «Кошти згідно договору 100017192».
Якщо так, то:
- Чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_2 ;
-Чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_2 .
-Чи за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_2 .
Витребувані докази направити до Кременчуцького районного суду Полтавської області.
Ухвала оскарженню не підлягає.
СуддяО. О. Колотієвський