іменем України
19 листопада 2025 року м. Снігурівка
справа №485/2157/25
провадження № 1-кс/485/396/25
Слідча суддя Снігурівського районного суду Миколаївської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Снігурівка Миколаївської області клопотання старшого дізнавача СД ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Снігурівського відділу Баштанської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 , про тимчасовий доступ до документів, які містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 12025153310000098 від 01 листопада 2025 року за ознаками кримінального проступку, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України,
установила:
17 листопада 2025 року старший дізнавач СД ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 звернулася до суду з вказаним клопотанням.
У судове засідання учасники судового провадження не з'явилися, про час та місце розгляду клопотання повідомлені. Від дізнавача та прокурора надійшли заяви про розгляд клопотання за їх відсутності, клопотання підтримали.
Розгляд клопотання проводиться за відсутності учасників розгляду та без фіксування ходу засідання за допомогою технічних засобів відповідно до положень ч.4 ст. 107 КПК України.
Дослідивши клопотання та додані до нього докази, слідча суддя дійшла до таких висновків.
Клопотання про доступ до інформації та документів, у тому числі таких, що містять банківську таємницю, які перебувають у володінні/користуванні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » заявлено у кримінальному провадженні, відомості про яке 01 листопада 2025 року внесено до ЄРДР за №12025153310000098 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, відповідно до заяви ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , яка просить притягнути до кримінальної відповідальності невідому особу, яка 31.10.2025, близько 14:06 год., представилась менеджером банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », використовуючи мобільний термінал НОМЕР_1 . В подальшому, виконуючи вказівки вказаної особи заявниця отримала розстрочку на суму 25 000 грн, яку в подальшому разом зі своїми кредитними коштами в сумі 34 015 грн, самостійно перерахувала зі своєї банківської карти НОМЕР_2 на банківську карту банку АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_3 . Матеріальний збиток складає 59 015 грн.
У ході досудового розслідування допитана потерпіла ОСОБА_5 повідомила, що вона має у користуванні кредитну банківську картку « ІНФОРМАЦІЯ_3 », картка «чорна», з № НОМЕР_4 та рахунком № НОМЕР_5 , яка під'єднана до її мобільного номеру телефону НОМЕР_6 (фінансовий номер). Так, 31.10.2025 близько о 14:06 їй зателефонував невідомий номер телефону НОМЕР_1 . Взявши слухавку, зі потерпілою почала розмову дівчина, яка повідомила, що вона є працівником служби безпеки банку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та повідомила, що за мобільним додатком потерпілої було зафіксовано шахрайські дії, а саме було здійснено вхід з іншого мобільного терміналу до її акаунту « ІНФОРМАЦІЯ_3 ». Вказана особа повідомила, що вони заблокували вхід до акаунту, та потерпілій необхідно зробити нову банківську картку та зробити перерахунок грошових коштів на неї. Після чого потерпілу перенаправили до іншого оператора, який виявився чоловіком, та в подальшому за вказівкою останнього потерпіла оформила в додатку « ІНФОРМАЦІЯ_3 » нову банківську картку «білу» з № НОМЕР_2 та рахунком № НОМЕР_7 . Після потерпіла за вказівкою вказаного невідомого чоловіка здійснює переказ грошових коштів зі своєї «чорної» банківської картки на нову «білу» картку, яку щойно відкрила, в сумі 35 375 гривень, які є кредитними. Після даної транзакції, вказаний невідомий чоловік повідомляє потерпілій, що їй необхідно зробити переказ вказаних грошових коштів з її нової «білої» картки « ІНФОРМАЦІЯ_3 », на банківську картку «чорну», яку він зробив сам поки потерпіла робила переказ грошових коштів між своїми картками. У цей момент невідомий чоловік в телефонному режимі диктує номер «нової» «чорної» банківської картки та потерпіла одразу ж вводить вказаний номер в додатку, а після робить перекази грошових коштів зі своєї нової «білої» банківської картки на нібито «нову чорну» картку відкриту на її ім'я. З «білої» банківської картки потерпіла переказала грошові кошти двома платежами, а саме о 14:28 грошові кошти у сумі 9 900 гривень та о 14:30 грошові кошти у сумі 24 115 гривень. В подальшому вказаний невідомий чоловік повідомляє, що необхідно переглянути інші кредитні грошові кошти, а саме розстрочку на картку. Після чого за вказівками невідомого чоловіка, потерпіла перейшла у розділ «Налаштування», та чоловік сказав збільшити ліміт розстрочки, щоб впевнитись, що з ризиками на розстрочку все добре. Після чого потерпіла збільшую ліміт на кредит до суми 25 000 гривень та вказані грошові кошти було зараховано на нову банківську картку потерпілої «білу». Далі невідомий чоловік вказує, що потерпілій необхідно зробити переказ вказаних грошових коштів з «білої» нової банківської картки на її нову «чорну» банківську карту (яку в реальності їй не було оформлено). В подальшому вказаний чоловік почав диктувати в телефонній розмові, номер картки, на яку необхідно було перерахувати грошові кошти в сумі 25 000 грн. В результаті потерпіла зробила переказ грошових коштів у сумі 25 000 гривень о 14:32 годині. Після даних переказів, невідомий чоловік вже почав питатися за банківські картки інших банків, а в основі за « ІНФОРМАЦІЯ_5 », на що потерпіла повідомила, що вона не має кредитної картки у « ІНФОРМАЦІЯ_5 », але він почав наполягати на тому, щоб вона відкрила кредитну банківську карту у вказаному банку. Після того як він почав наполягати, потерпіла зрозуміла, що розмову вона веде з шахраями. В подальшому потерпіла звернулась до гарячої лінії « ІНФОРМАЦІЯ_3 » та до поліції.
У ході проведення досудового розслідування було проведено огляд мобільного телефону потерпілої було виявлено в мобільному додатку « ІНФОРМАЦІЯ_6 » перекази грошових коштів з банківської картки № НОМЕР_2 із рахунком № НОМЕР_7 , а саме:
31.10.2025 о 14:28 год. переказ грошових коштів в сумі 9 900 гривень на банківську картку № НОМЕР_8 ;
31.10.2025 о 14:30 години переказ грошових коштів в сумі 24 115 гривень на банківську картку № НОМЕР_8 ;
31.10.2025 о 14:32 години переказ грошових коштів в сумі 25 000 гривень на банківську картку № НОМЕР_8 .
Тобто оглядом встановлено, що банківська картка на яку потерпіла перераховувала грошові кошти є картка № НОМЕР_8 .
У ході досудового розслідування встановлено, що банківська картка № НОМЕР_2 з рахунком № НОМЕР_7 являється банківською карткою АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».
У клопотанні дізнавач просить надати доступ до інформації та документів, у тому числі таких, що містять банківську таємницю, якими володіє - АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄРДПОУ НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із можливістю подальшого тимчасового доступу до них та вилучення у відділенні за адресою: АДРЕСА_1 , а саме щодо деталей банківських операцій щодо перерахування грошових коштів з банківської картки АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » № НОМЕР_2 з рахунком НОМЕР_7 , виданої на ім'я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_10 ), виникла потреба в отриманні дозволу на проведення тимчасового доступу до документів і речей, які містять охоронювану законом банківську таємницю, у тому числі в розрізі даних про дату/час та суми зарахування грошових коштів, дату/час, суми та місця зняття готівки, або переказу її на інший рахунок; фото особи під час зняття готівки з вказаного рахунку, а також телефонних номерів та ІР-адрес, з яких здійснювалось керування рухом грошових коштів по рахунку за період із 00:00 год. 31.10.2025 по 23:59 год. 31.10.2025, інформацію про власників банківської картки, фото власника при її оформленні та копії документів, що надані особами при отриманні вищевказаної банківської картки.
Статтею 99 КПК України визначено, що документом є спеціально створений з метою збереження інформації матеріальний об'єкт, який містить зафіксовані за допомогою письмових знаків, звуку, зображення тощо відомості, які можуть бути використані як доказ факту чи обставин, що встановлюються під час кримінального провадження.
Згідно зі ст.162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать: зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.
Відповідно до ч.6 ст.163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п'ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.
Матеріалами клопотання підтверджено, що є наявні підстави вважати, що було вчинено кримінальне правопорушення, відомості про яке внесено до ЄРДР, зазначені в клопотанні документи, які знаходяться у володінні особи, вказаної у клопотанні, в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження мають суттєве значення для встановлення важливих обставин й у подальшому вони можуть бути використані як докази, оскільки містять інформацію про обставини, що встановлюються під час кримінального провадження, а саме про рух коштів по банківських рахунках. Іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих документів неможливо.
Враховуючи викладене, клопотання підлягає задоволенню.
На підставі викладеного і керуючись ст.132,160,163,164 КПК України, слідча суддя,
постановила:
Задовольнити клопотання старшого дізнавача СД ВП №2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області старшого лейтенанта поліції ОСОБА_3 , погоджене прокурором Снігурівського відділу Баштанської окружної прокуратури Миколаївської області ОСОБА_4 .
Надати дозвіл старшому дізнавачу СД ВП № 2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_3 , начальнику СД ВП № 2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_6 , дізнавачу СД ВП № 2 Баштанського РВП ГУНП в Миколаївській області ОСОБА_7 на тимчасовий доступ до інформації та документів, у тому числі таких, що містять банківську таємницю, які перебувають у володінні/користуванні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » код ЄРДПОУ НОМЕР_9 , юридична адреса: АДРЕСА_1 , із можливістю подальшого тимчасового доступу до них та вилучення у відділенні за адресою: АДРЕСА_1 , а саме:
- відомості про рух коштів по банківській картці № НОМЕР_2 з рахунком НОМЕР_7 , виданої на ім'я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (РНОКПП НОМЕР_10 ), у період часу з 00:00 год. 30.10.2025 до 00:00 год. 03.11.2025 в розрізі даних про дату/час та суми зарахування грошових коштів, дату/час або переказу їх на інший рахунок (із зазначенням номеру рахунку), відомості щодо банківської картки/банківського рахунку, куди були зараховані/перераховані грошові кошти; зміни фінансового номеру телефону у вказаний період, а також телефонних номерів та ІР-адрес, з яких здійснювалось керування рухом грошових коштів по рахунку.
Обов'язок надати тимчасовий доступ та можливість вилучення речей та документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », покласти на керівника або особу яка виконує його обов'язки.
У разі невиконання ухвали може бути постановлена ухвала про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання і вилучення зазначених речей і документів.
Ухвала діє до 19 січня 2026 року.
Ухвала оскарженню не підлягає. Заперечення на ухвалу можуть бути подані під час підготовчого провадження в суді.
Слідча суддя ОСОБА_1