Справа № 195/1355/25
Провадження № 2/195/542/25
про витребування доказів
14.11.2025 року с-ще Томаківка
Дніпропетровської області
Томаківський районний суд Дніпропетровської області у складі:
головуючого - судді Колодіної Л.В.,
при секретарі судового засідання - Левкович І.В.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в с-щі Томаківка Дніпропетровської області в порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовом ТОВАРИСТВА З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ-КАПІТАЛ», в інтересах якого діє представник - Усенко Михайло Ігорович, до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» звернулося до суду, через свого представника - адвоката Усенка М.І., з позовом до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №3161358 від 16.02.2021 року в сумі 36120 грн., а також судові витрати.
Разом із тим, позивачем ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «КРЕДИТ-КАПІТАЛ» було подано клопотання про витребування від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» ЄДРПОУ: 14360570, інформацію:
• Чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 ОСОБА_1 ?
• Чи була успішною транзакція, здійснена 17.02.2021, на банківську картку № НОМЕР_1 в сумі 8000 грн.?
Якщо так, то:
• Чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_1 ?
• Чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_1 ?
Зазначає, що необхідність витребування доказів має важливе значення для належного та правильного вирішення справи, що підтвердить або спростує факт перерахування відповідачу грошових коштів за реквізитами, які він надав.
Оскільки необхідна для отримання інформація містить банківську таємницю та за своїм правовим режимом відноситься до таємної інформації з обмеженим доступом та суворо оберігається законодавством України, позивач вважає, що існують вагомі причини неможливості самостійного отримання інформації.
Ухвалою суду від 14.10.2025 року клопотання представника позивача було задоволено та витребувано докази.
11.11.2025 року АТ КБ «ПРИВАТБАНК» надало суду відповідь на запит, що за даними відомостями не вдалося ідентифікувати вказану у запиті особу. Також прохають перевірити надані до банку відомості на предмет коректності, а також за можливості надати серію, номер паспорту або ідентифікаційного номеру.
Перевіривши матеріали справи, встановлено, що на відповідача наявна слідуюча інформація, а саме: ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_2 , паспорт НОМЕР_3 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_2
Суд вважає необхідним повторно витребувати від АТ КБ «ПриватБанк» письмові докази, які становлять банківську таємницю, які підтвердять або спростують факт перерахування відповідачу грошових коштів за відповідними реквізитами та вказати ідентифікуючі дані відповідача, оскільки суд не може вирішити справу за відсутності таких доказів, що має важливе значення для ухвалення законного рішення.
Згідно ст. ст. 76, 77 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Суд не бере до розгляду докази, що не стосуються предмета доказування.
Відповідно до ст. 78 ЦПК України обставини справи, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування
Відповідно до вимог ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу, якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
Частиною 3 статті 84 ЦПК України визначено, що у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.
Відповідно до ч.ч. 5-8 ст. 84 ЦПК України, суд може уповноважити на одержання таких доказів заінтересовану особу. Будь -яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості надати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5 днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом не поважними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Витребування доказів судом має бути застосовано як виключення, а не як правило. Сторона не має зловживати правом клопотати про витребування доказів для отримання якої-небудь інформації, що може бути використана для доведення обставин, на які посилається як на підставу своїх вимог та заперечень.
Позивач просить витребувати від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» ЄДРПОУ: 14360570, письмові докази, які становлять банківську таємницю.
Згідно ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» поняття «банківська таємниця» визначено, як інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку в процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним, чи третім особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальну чи моральну шкоди клієнту.
До банківської таємниці належить й інформація про клієнтів іншого банку, навіть, якщо їхні імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта, оскільки, відповідно до ч. 4 ст. 62 цього ж Закону, банку заборонено надавати таку інформацію.
Враховуючи, що предметом позову є стягнення заборгованості за кредитним договором, а саме грошових коштів, які були перераховані відповідачу на відповідний банківський рахунок і позивач в силу ст. 1076 ЦК України не має змоги самостійно надати відомості про особу якій належить даний банківський рахунок, суд вважає необхідним витребувати письмові докази, які становлять банківську таємницю.
Керуючись ст. 84 ЦПК України, суд
повторно витребувати від АТ КБ «ПРИВАТБАНК» ЄДРПОУ: 14360570, за адресою: 01001, місто Київ, вул. Грушевського, буд. 1Д, інформацію на фізичну особу, а саме: громадянин України ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_2 , паспорт НОМЕР_3 , зареєстрований за адресою: АДРЕСА_1 , електронна адреса: ІНФОРМАЦІЯ_2 .
У витребуваній інформації необхідно вказати:
• Чи належить банківська карта з прихованим номером № НОМЕР_1 ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , ідентифікаційний номер: НОМЕР_2 ?
• Чи була успішною транзакція, здійснена 17.02.2021, на банківську картку № НОМЕР_1 в сумі 8000 грн.?
Якщо так, то:
• Чи були зараховані грошові кошти за цією транзакцією на відповідний рахунок власника банківської карти № НОМЕР_1 ?
• Чи проводилась верифікація особи власника банківської карти № НОМЕР_1 ?
Наступне судове засідання призначити на 22 січня 2026 року на 09 годину 30 хвилин у залі судового засідання в приміщенні Томаківського районного суду Дніпропетровської області.
Витребувану інформацію направити до Томаківського районного суду Дніпропетровської області в строк до 21.01.2026 року.
Ухвала про забезпечення доказів є виконавчим документом та виконується негайно в порядку, встановленому для виконання судових рішень.
Відповідно до ч.ч. 5-8 ст. 84 ЦПК України, будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості надати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом 5 днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом не поважними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Учасники справи можуть отримати інформацію щодо даної справи в мережі Інтернет за веб-адресою сторінки на офіційному веб-порталі судової влади України http://tm.dp.court.gov.ua/sud0442/.
Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.
Суддя: Л. В. Колодіна