Справа № 368/1822/25
2/368/1143/25
"14" листопада 2025 р. Кагарлицький районний суд Київської області
у складі: головуючого - судді Шевченко І.І.
за участі секретаря Назаренко А.І.
та відповідача ОСОБА_1
розглянувши у відкритому судовому засіданні залі суду м. Кагарлик по розгляду клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» про витребування доказів по цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -
встановив:
представник позивача в особі Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» просить витребувати в Банка-емітента АТ "Універсал банк" (ЄДРПОУ: 21133352, електронна адреса: contact@universalbank.com.ua): інформацію: чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка НОМЕР_3; - про факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска Картки НОМЕР_3 у період з період з 28.04.2024 по 03.05.2024 у сумі 7 700,00 грн; - чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска Картки НОМЕР_3 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); у разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 , за період з 28.04.2024 по 03.05.2024 у сумі 7 700,00 грн., витребувати інформацію у вигляді: - первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника) - повного номера рахунка маска картки НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); у випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска картки НОМЕР_3, витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска картки НОМЕР_3; у випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 не належить позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 , обґрунтовуючи клопотання наступним.
У Кагарлицький районний суд Київської області подано позовну заяву Товариство з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» до позичальника, яким є ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 00-9745431 від 28.04.2024.
Відповідно до даних, що викладені у позовній заяві, 28.04.2024 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Макс Кредит» та відповідачем укладено кредитний договір у формі електронного документу з використанням електронного підпису.
Відповідно до матеріалів справи, які отримано позивачем у результаті факторингового ланцюгу, встановлено, що первісний кредитор на рахунок позичальника ініціював переказ коштів згідно кредитного договору (видав кредит).
Дані щодо фінансової операції перерахування кредитних коштів позичальнику (виконання первісним кредитором свого обов'язку, які отримані позивачем у результаті факторингового ланцюгу зазначені у таблиці 1.
Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) Позичальника визначено банкемітент картки (банк-емітент картки вказано у таблиці 1).
Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку його клієнта. Відповідно первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картку позичальника за кредитним договором перебувають в банка-емітента.
Документами, що доводять зарахування коштів згідно кредитного договору на картковий рахунок позичальника є (проте не виключно):
- виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок позичальника;
- копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок позичальника;
- документи з інформацією щодо належності картки позичальнику;
- ідентифікаційні дані позичальника, зокрема дані про його фінансовий номер телефону;
- повний номер картки, на яку зараховано кошти.
З метою забезпечення достатності доказів для повного/правильного та об'єктивного вирішення спору, на думку позивача для встановлення обставин щодо зарахування кредитних коштів на картку позичальника та належності даної картки позичальнику необхідно витребувати у банка-емітента додаткові докази.
Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором.
Щодо причин неможливості самостійного отримання доказів. Позивач, реалізовуючи своє гарантоване право на правничу допомогу, уклав з адвокатським бюро «Соломко та партнери» договір правничої допомоги (копія договору долучена до позовної заяви).
На виконання договору правничої допомоги, з метою отримання доказів, що підтверджують факт надання кредитних коштів, ідентифікацію позичальника та ін., адвокатом Соломко О.В. на адресу банків-емітентів подано адвокатські запити (копія запитів долучено до позовної заяви).
У відповіді на запит адвокату відмовлено у наданні інформації.
Статтею 24 Закону України «Про адвокатуру» передбачено, що керівники підприємств, установ організацій, яким направлено адвокатський запит, зобов'язані не пізніше 5 робочих днів з дня отримання запиту надати адвокату відповідну інформацію, копії документів, крім інформації з обмеженим доступом і копій документів, в яких міститься інформація з обмеженим доступом. Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.
Приписами ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банком, зокрема, за рішенням суду. Оскільки ні позивач, ні його представник не мають можливості самостійно отримати необхідну інформацію та докази, що підтверджують факт зарахування кредитних коштів на рахунок позичальника, виникає об'єктивна потреба у витребуванні відповідних доказів.
Представник позивача в особі - Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» на судове засідання не з'явилася, подавши до суду клопотання про розгляд справи у його відсутність.
Відповідач ОСОБА_1 не заперечувала проти задоволення клопотання позивача.
Суд, дослідивши письмові матеріали справи, прийшов до наступного висновку.
В провадженні Кагарлицького районного суду Київської області перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.
Частиною 2 статті 83 ЦПК України визначено, що позивач, особи, яким законом надано право звертатися до суду в інтересах інших осіб, повинні подати докази разом з поданням позовної заяви.
Якщо доказ не може бути поданий у встановлений законом строк з об'єктивних причин, учасник справи повинен про це письмово повідомити суд та зазначити: доказ який не може бути подано; причини з яких доказ не може бути додано у зазначений строк; докази, які підтверджують, що особа здійснила всі належні від неї дії, спрямовані на отримання вказаного доказу (ч.4 ст.83 ЦПК України).
Відповідно до ч. 8 ст. 83 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про требування доказів судом. Способами забезпечення судом доказів є допит свідків, призначення експертизи, витребування та (або) огляд доказів, у тому числі за їх місцезнаходженням, заборона вчиняти певні дії щодо доказів та зобов'язання вчинити певні дії щодо доказів.
Відповідно до ст.84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
У клопотанні повинно бути зазначено:
1) який доказ витребовується;
2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати;
3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа;
4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу (ч. 2).
З огляду на викладене, з метою прийняття законного і обґрунтованого рішення у цій справі по суті спору, суд вважає за необхідне клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити.
Керуючись ст. ст. 83, 84 ЦПК України, суд, -
Відкласти судове засідання цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості до 12 грудня 2025 р. до 09 год. 00 хв.
Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» про витребування доказів задовольнити.
Витребувати у AT "Універсал Банк" (ЄДРПОУ: 21133352, електронна адреса: contact@universalbank. com.ua) наступну інформацію:
?чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка НОМЕР_3?
?факт зарахування коштів на картковий рахунок - маска картки НОМЕР_3 у період з період з 28.04.2024 по 03.05.2024 у сумі 7 700,00 грн.;
?чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 )?
?чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки НОМЕР_3 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 )?
У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 , за період з 28.04.2024 по 03.05.2024 у сумі 7700,00 грн., надати інформацію у вигляді:
первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника);
?повного номера рахунка маска картки НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
?у випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою маска Картки НОМЕР_3 , витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою маска картки НОМЕР_3 ;
?у випадку, якщо картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 не належить позичальнику, витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти НОМЕР_3 .
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Витребовані документи надати до суду до 10.12.2025 р.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Повний текст ухвали виготовлено 14.11.2025 р.
Суддя І.І. Шевченко