Справа № 638/3711/25
Провадження № 2/638/3494/25
Іменем України
12 листопада 2025 року м. Харків
Шевченківський районний суд м. Харкова у складі:
головуючого судді - Щепіхіної В. В.,
за участю секретаря судового засідання - Дрозденко У. С.,
розглянувши у відкритому судовому засіданні в приміщенні зали судових засідань Шевченківського районного суду м. Харкова в порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,-
В провадженні Шевченківського районного суду міста Харкова перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.
Ухвалою Дзержинського районного суду м. Харкова від 04.03.2025 року позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором залишено без руху у зв'язку з невідповідністю ст. 177 ЦПК України. Позивачу надано строк для усунення недоліків.
Від представника позивача ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» Тараненка А. І. до суду надійшла заява, відповідно до якої представник позивача усунув всі недоліки зазначені в ухвалі Дзержинського районного суду м. Харкова від 04.03.2025 року.
Ухвалою Дзержинського районного суду м. Харкова від 14.03.2025 року відкрито провадження в цивільній справі, призначено розгляд справи за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням сторін.
Представником позивача ТОВ «ФК «Ейс» Тараненком А. І. до суду надано клопотання про витребування в АТ КБ «Приват Банк»:
- інформації чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_5; чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );
- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 10.02.2023 - 15.02.2023 у сумі 18200,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 29DD1C3C-58E7-4DEC-B7B6-26237243C694 від 10.02.2023);
- інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_3 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 10.02.2023 - 15.02.2023 у сумі 18200,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 29DD1C3C-58E7-4DEC-B7B6-26237243C694 від 10.02.2023), - надати первинні документи бухгалтерського обілку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;
- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).
В обґрунтування клопотання представником позивача зазначено, що вказані відомості становлять банківську таємницю і позивач позбавлений можливості отримати їх самостійно. Дані докази підтвердять факт отримання грошових коштів відповідачем від первісного кредитора.
Вирішуючи клопотання про витребування доказів, суддя виходить з такого.
Відповідно до ч. 2 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» встановлено порядок розкриття банківської таємниці, тобто інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.
Згідно клопотання сторони позивача вбачається, що в ТОВ «Фінансова компанія «Ейс» відсутній дозвіл відповідача на розкриття банківської таємниці, дану інформацію може витребувати лише суд. Тому в позивача наявні складнощі з отриманням доказів, що є підставою для їх витребування відповідно до ст. 84 ЦПК України.
Згідно з п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об'єктивність і неупередженість, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.
Частиною 1статті 76 ЦПК України передбачено, що доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.
Відповідно до ч. ч. 1-3 ст. 77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення. Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень.
Згідно з ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.
Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.
Представником позивача не наведено обґрунтування необхідності витребування інформації про те, чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).
Враховуючи зазначене, суд дійшов висновку про необхідність часткового задоволення клопотання про витребування інформації, оскільки позивачем самостійно вжиті заходи для отримання доказів, але у відповіді на адвокатський запит ОСОБА_2 було відмовленно у наданні інформації, а саме в частині витребування інформації чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_5; інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 10.02.2023 - 15.02.2023 у сумі 18200,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 29DD1C3C-58E7-4DEC-B7B6-26237243C694 від 10.02.2023); інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_3 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 10.02.2023 - 15.02.2023 у сумі 18200,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 29DD1C3C-58E7-4DEC-B7B6-26237243C694 від 10.02.2023), - надати первинні документи бухгалтерського обілку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію; у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).
На підставі наведеного та керуючись ст.ст. 19, 84, 175, 177, 187, 274, 277, 279 ЦПК України суддя,-
Клопотання представника позивача ТОВ «ФК «Ейс» Тараненка А. І. про витребування доказів - задовольнити частково.
Витребувати у АТ КБ «Приват Банк»:
- інформацію чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжна картка № НОМЕР_5;
- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за період 10.02.2023 - 15.02.2023 у сумі 18200,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 29DD1C3C-58E7-4DEC-B7B6-26237243C694 від 10.02.2023);
- інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_3 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_4 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );
- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_2 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_3 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 10.02.2023 - 15.02.2023 у сумі 18200,00 грн; (безготівкове зарахування Moneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення № 29DD1C3C-58E7-4DEC-B7B6-26237243C694 від 10.02.2023), - надати первинні документи бухгалтерського обілку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;
- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок Боржника).
У задоволенні іншої частини вимог клопотання відмовити.
Витребувані документи надати суду до початку наступного судового засідання.
Роз'яснити, що відповідно до ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.
Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин, протягом п'яти днів з дня вручення ухвали.
У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.
Попередити відповідальних осіб, що відповідно до п. 3 ч. 1ст. 148 ЦПК України у випадку неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів без поважних причин, суд може постановити ухвалу про стягнення в дохід державного бюджету з відповідної особи штрафу у сумі до від 0,3 до трьох розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Ухвала оскарженню не підлягає.
Суддя В. В. Щепіхіна