Ухвала від 05.11.2025 по справі 757/22414/22-к

Справа № 757/22414/22-к

Провадження по справі №1-кп/752/836/25

УХВАЛА

05 листопада 2025 року м. Київ

Голосіївський районний суд м.Києва в складі:

головуючого судді ОСОБА_1 ,

секретаря ОСОБА_2 ,

провівши в приміщенні суду в м. Києві судове засідання по кримінальному провадженню №12020100000000882 відносно обвинуваченого за ч. 2 ст. 191, ч. 1 ст. 362 КК України

ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженця м. Києва, громадянина України, з неповною вищою освітою, зареєстрованого та проживаючого за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимого,

з участю сторін кримінального провадження -

прокурора ОСОБА_4 ,

представника потерпілого ОСОБА_5 ,

захисника ОСОБА_6 ,

обвинуваченого ОСОБА_3 ,

ВСТАНОВИВ:

Згідно обвинувального акту, ОСОБА_3 , перебуваючи на посаді головного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10026/017 філії - Головного управління по м. Києву та Київській області АТ «Ощадбанк», код ЄДРПОУ 09322277, адреса розташування: м. Київ, Голосіївський район, вул. Лятошинського, буд. 4, протягом листопада 2019 року - липня 2020 року вчинив ряд кримінальних правопорушень, направлених на заволодіння майном АТ «Ощадбанк».

Наказом ТВБВ № 10026/017 від 15.11.2019 № 4250-к ОСОБА_3 переведено з посади провідного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10026/017 на посаду головного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10026/017.

Відповідно до розділу 2 Інструкції головного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10026/017 ОСОБА_3 головний економіст:

2.1. забезпечує та вживає заходів щодо виконання планів з продаж роздрібних банківських продуктів/страхових продуктів/послуг;

2.2. забезпечує якісне виконання своїх функціональних завдань та обов'язків відповідно до вимог Стандартів якісного обслуговування в установах АТ «Ощадбанк», Регламенту організації якісної роботи з клієнтами в установах АТ «Ощадбанк»;

2.3. проводить роботу по залученню нових клієнтів на обслуговувань до Банку, в тому числі шляхом проведення зустрічей, переговорів;

2.4. працює на утримання існуючої клієнтської бази, збільшення обсягів продажів роздрібних банківських продуктів, активацію безготівкових розрахунків та використання технологій онлайн платежів;

2.5. вживає заходи щодо розвитку та популяризації роздрібних банківських продуктів/послуг;

2.6. здійснює повторні продажі та крос-продажі згідно матриці крос-продажів;

2.7 веде переговори з потенційними клієнтами-фізичними особам щодо продажу роздрібних банківських продуктів/послуг;

2.8. надає клієнтам консультаційні послуги щодо здійснення операцій, проводить серед клієнтів інформаційно-роз'яснювальну роботу з питань стратегічних переваг банку;

2.9. консультує клієнтів щодо актуальних умов роздрібних банківських продуктів, страхових продуктів/послуг, в першу чергу - акційних;

2.10. своєчасно інформує клієнтів про нові роздрібні банківські продукти, акції та всі зміни, які стосуються клієнтського обслуговування;

2.11. здійснює у відповідності до вимог чинного законодавства України та внутрішніх нормативно-правових актів Банку:

- проведення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, проведення уточнення відомостей, отриманих під час ідентифікації та вивчення клієнтів, ведення електронних анкет клієнтів;

- виявлення факту належності клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов'язаних з публічними особами;

- визначення оцінки фінансового стану клієнтів та визначення оцінки репутації клієнтів;

- визначення критеріїв ризиків клієнтів та здійснення застережних заходів/належних заходів у відповідності до Програми управління комплаєнс-ризиком;

- аналіз фінансових операцій з метою виявлення операцій, які підлягають фінансовому моніторингу або можуть бути пов'язані з легалізацією кримінальних доходів/фінансування тероризму;

- вжиття заходів щодо отримання додаткових документів та/або відомостей щодо фінансових операцій;

- виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та надання повідомлення про такі операції управлінню фінансового моніторингу/ відділу (сектору) фінансового моніторингу Управління.

2.12. забезпечує наявність (оновлення) актуальної контактної інформації про клієнта (номер мобільного телефону, електронна адреса) в картці клієнта в АБС;

2.13. забезпечує здійснення ідентифікацію клієнтів в частині виявлення у них ознак (критеріїв) інсайдера (пов'язаної із банком особи), у т.ч. за допомогою наявного у ТВБВ програмного забезпечення, а також отримання анкети пов'язаної з Банком особи та здійснення інших дій, відповідно до вимог внутрішнього нормативного документу Банку, що регламентує порядок формування та актуалізації реєстру пов'язаних із Банком осіб;

2.14. здійснює відкриття рахунків, формування та підписання договорів в межах власних повноважень;

2.15. вносить зміни до умов договорів, укладає додаткові договори в межах власних повноважень;

2.16. здійснює оформлення/анулювання довіреностей, заповідальних розпоряджень;

2.17. здійснює формування та надання виписок, довідок по рахунках, довідок про розшук вкладів;

2.18. залучає клієнтів до альтернативних каналів обслуговування та інформує клієнтів про переваги обслуговування в ІПТ, банкоматі, системі WEB-/Mobile-банкінг Ощад24/7;

2.19. приймає участь у здійсненні операції щодо надання послуг з відповідального зберігання цінностей та документів клієнтів шляхом надання в оренду індивідуальних сейфів;

2.20. продаж супутніх фінансових послуг, виконує функції страхового агента;

2.21. проводить роботу, спрямовану на розвиток готівкових переказів в національній та іноземній валюті;

2.22. приймає участь у наданні послуг з продажу квитків на авіа-, залізничний, автобусний транспорт, а також спортивно-розважальні заходи;

2.23. надає консультації з питань проведення операцій в іноземній валюті, в тому числі щодо здійснення валюто-обмінних операцій та операцій з чеками;

2.24. надає консультації клієнтам щодо асортименту монет, виготовлених з дорогоцінних металів, інвестиційних та пам'ятних монет України, банківських злитків дорогоцінних металів та їх замовлення для клієнтів, переказів, страхових продуктів;

2.25. формує пакет документів клієнтів (приймає, перевіряє, сканує) купівлю, обмін, продаж іноземної валюти та перерахування/надходження клієнтами/том за валютними операціями для подальшої передачі до відділу (сектору) контролю валютних операцій регіонального управління/відділу (сектору) контролю валютних операцій клієнтів управління валютного контролю, функції якого централізовано на рівні центрального апарату відповідно до вимог внутрішніх нормативних документів Банку. Робить відмітки на оригіналах документів, що підтверджують правомірність здійснення операції клієнтом Банку з перерахування/зарахування, купівлі/обміну/продажу коштів в іноземній валюті;

2.26. забезпечує своєчасне та якісне складання і передачу до відділів регіонального управління звітності за операціями у межах своєї компетенції;

2.27. здійснює опрацювання клієнтських баз в СRМ-системі;

2.28. здійснює аналіз аудиторії потенційних клієнтів, виявляє їх потреби щодо банківського обслуговування;

2.29. бере участь в організації рекламних заходів для клієнтів, проводить презентації продуктів роздрібного бізнесу;

2.30. попереджає виникнення та, за необхідності, вживає заходи оперативного врегулювання конфліктних ситуацій з клієнтами, усунення їх причин;

2.31. вносить на розгляд начальника відділу/завідувачу сектора (службі) клієнтів роздрібного бізнесу, керівництва ТВБВ пропозиції щодо покращення роботи, продуктів/послуг, бізнес-процесів;

2.32. формує пакет документів клієнтів (приймає, перевіряє, сканує) па купівлю, обмін, продаж іноземної валюти та перерахування/надходження клієнтами/том за валютними операціями для подальшої передачі до відділу (сектору) контролю валютних операцій регіонального управління/відділу (сектору) контролю валютних операцій клієнтів управління валютного контролю, функції якого централізовано на рівні центрального апарату відповідно до вимог внутрішніх нормативних документів Банку. Робить відмітки на оригіналах документів, що підтверджують правомірність здійснення операції клієнтом Банку з перерахування/зарахування, купівлі/обміну/продажу коштів в іноземній валюті;

2.33. приймає участь у нарадах ТВБВ/Управління/Банку у розгляді питань, віднесених до компетенції відділу/ сектору клієнтів роздрібного бізнесу;

В частині розвитку та супроводження вкладних (депозитних) операцій, розрахункове обслуговування:

2.34. забезпечує формування справи та оформлення депозитного/поточного рахунку клієнта або реєстрів документів відповідно по нормативно-правових документів;

2.35. залучає кошти фізичних осіб на строкові вклади шляхом опрацювання баз клієнтів по залишкам на карткових та поточних рахунках, клієнтів, які забрали депозити з Банку, інших баз;

2.36. здійснює розрахункові операції (безготівковим шляхом) за рахунками клієнтів, виконує довгострокові доручення власників рахунків;

2.37. проведення роботи, спрямовану на перевкладення депозитів, в тому числі: опрацювання клієнтських баз, у яких закінчується строк дії депозитів у поточному місяці, проведення бесід з вкладниками тощо;

2.38. вживає заходи щодо нарощення обсягу ресурсної бази ТВБВ;

2.39. проводить роботу щодо укладання договорів на приймання платежів населення на користь підприємств, установ, організацій;

2.40. здійснює відкриття (закриття) та ведення рахунків фізичних осіб у національній та іноземних валютах, а також в банківських металах, вносить відповідну інформацію про клієнта в АБС, у т.ч. наявності/відсутності ознак інсайдера Банку. Здійснює формування та підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень;

2.41. засвідчує довіреності, заповідальні розпорядження на випадок смерті вкладника за рахунками фізичних осіб - клієнтів ТВБВ згідно з вимогами законодавства України, вносить відповідну інформацію в АБС;

2.42. забезпечує розрахункове обслуговування клієнтів роздрібного бізнесу за операціями з купівлі/продаж/обміну іноземної валюти на МВРУ та переказів іноземної валюта;

2.43. здійснює перекази фізичних осіб клієнтів банку в іноземній та національній валюті з відкриттям поточних рахунків та виконує функції відповідального виконавця установи Банку відповідно до вимог внутрішніх нормативних документів АТ «Ощадбанк», які регламентують організацію контролю за здійсненням операцій фізичних осіб за поточними рахунками в гривні та іноземній валюті.

В частині кредитування фізичних осіб (в тому числі по БПК), супроводження кредитних операцій:

2.44. консультує та надає роз'яснення позичальникам при заповненні заяви на видачу кредиту, перевіряє, аналізує їх;

2.45. забезпечує оформлення кредитної заявки на отримання кредиту/зміну умов кредитування;

2.46. проводить попереднє вивчення/оцінки фінансового стану потенційних клієнтів, їх можливостей щодо повернення кредиту, здійснення первинного збору необхідних документів, аналіз кредитних заявок клієнтів та направляє кредитний запит на розгляд щодо можливості кредитування позичальника відповідно до внутрішніх нормативних документів Банку;

2.47. за наявності технічних можливостей організовує отримання та опрацювання виписок з бюро кредитних історій, інших даних (у випадках передбачених внутрішніми нормативними документами банку);

2.48. здійснює передачу копій (сканкопій) документів установі, яка уповноважена на прийняття рішення, за відповідною заявкою, контролює рух документів;

2.49. після отримання позитивного рішення кредитного комітету щодо видачі кредиту реєструє контрагента в Кредитному модулі, заповнює параметри кредитної операції та здійснює запит на її авторизацію;

2.50. проводить заходи щодо страхування майна, що пропонується в заставу, та здійснює контроль за відповідністю змісту договорів страхування типовим формам, що погоджені Банком;

2.51. готує проекти договорів на видачу кредитів;

2.52. контролює внесення позичальником до каси установи необхідних платежів і комісій;

2.53. ініціює здійснення операції блокування/розблокування забезпечення в АБС Банку для кредитів, забезпеченням за якими виступають майнові права на грошові кошти (банківські метали), розміщені в Банку на депозиті;

2.54. формує кредитну справу у відповідності до внутрішніх нормативних документів Банку;

2.55. передає оригінали договорів та кредитних справ до відділу бек-офісу на підставі актів приймання-передачі;

2.56. взаємодіє з відділом бек-офісом з питань супроводження кредитних операцій;

2.57. контролює цільове використання кредитних коштів (якщо так; а і контроль передбачений кредитною процедурою);

2.58. контролює використання коштів за кредитними лініями;

2.59. вживає заходи щодо своєчасного погашення позичальником кредиту та нарахованих процентів;

2.60. повідомляє керівництво ТВБВ про випадки невиконання клієнтами в умов кредитних та інших укладених договорів, а також передає відповідну інформацію підрозділам регіонального управління для вживання заходів, необхідних для недопущення збільшення обсягів неякісної заборгованості;

2.61. перевіряє стан та умови зберігання предметів забезпечення, інформує позичальника щодо продовження терміну дії договорів страхування;

2.62. забезпечує своєчасне поновлення оцінки фінансового стану позичальника відповідно до внутрішніх нормативно-правових документів, та здійснює класифікацію кредитної операції за ступенем ризику;

2.63. передає бек-офісу документи, які надходять від позичальника, протягом терміну дії кредитного договору, для долучення до кредитної справи;

2.64. вживає заходи щодо погашення простроченої заборгованості згідно діючого порядку до прийняття рішення про визнання кредиту проблемним;

2.65. готує клопотання до уповноваженого колегіального органу щодо визнання кредиту проблемним;

2.66. готує прибуткові та видаткові, документи на здійснення операції готівковим та безготівковим шляхом відповідно до кредитних угод (видача кредитних коштів, погашення відсотків та заборгованості за кредитом);

В частині розвитку операцій з використанням банківських платіжних карток, безготівкових розрахунків:

2.67. приймає документи на оформлення банківської платіжної картки та відкриття карткового рахунку, консультує клієнта щодо заповнення заяви-анкети;

2.68. реєструє контрагента в АБС в реєстрі контрагентів установи Банку;

2.69. процедурно виконує роботи для відкриття карткових рахунків в АБС. Здійснює формування та підписання договорів з клієнтами в межах власних повноважень;

2.70. здійснює оформлення додаткових платіжних карток та послуг по рахунках (WЕВ банкінг/СМС інформування);

2.71. забезпечує проведення чергового та позачергового перевипуску банківських платіжних карток;

2.72. взаємодіє з клієнтом щодо своєчасного отримання картки та здійснює видачу банківських платіжних карток і ПІН-конвертів для фізичних осіб;

2.73. приймає участь у процесі оскарження операцій з банківськими платіжними картками в частині прийняття від клієнта заяви, консультації щодо термінів її розгляду;

2.74. забезпечує формування справи по картковому рахунку клієнта відповідно до нормативно-правових документів;

2.75. отримує від клієнтів заяви на закриття карткових рахунків, вилучає платіжну картку та передає її для знищення в підрозділ банківської безпеки;

2.76. організовує роботу з торговими підприємствами щодо приймання карток МПС при розрахунках за товари;

2.77. проводить роботу щодо укладання та супроводження угод з підприємствами і організаціями на виплату заробітної плати та інших доходів працівникам через поточні/карткові рахунки;

2.78. проводить роботу із залучення на обслуговування пенсіонерів з виплати пенсій;

2.79. співпрацює з місцевими органами Пенсійного фонду України, Фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань, Фонду соціального захисту інвалідів, Фонду страхування на випадок безробіття, тощо у частині виплати населенню пенсій, соціальних допомог та інших коштів;

2.80. підвищує рівень задоволеності клієнтів процесом обслуговування в установах Банку для формування позитивного іміджу Банку;

2.81. зустрічає клієнтів при зверненні до установи Банку, з'ясовує мету відвідання установи Банку;

2.82. управляє чергою, розподіляє клієнтів по зонах обслуговування (банкомат, ІПТ, каса, менеджер тощо), в установах де відсутній термінал електронної черги;

2.83. інформує кожного клієнта про можливість та переваги здійснення операцій не в касі Банку, а без черги через ІПТ або банкомат (у разі наявності зони обслуговування);

2.84 надає первинну консультацію та рекламні матеріали щодо банківських продуктів, послуг, інформує про проведення акцій тощо;

2.85. проводить інформаційно-роз'яснювальну роботу з кліпи а навчає їх користуванню інформаційно-платіжними терміналами, банкоматами/системами WEB-/Mobile-банкінг, Ощад24/7 в установі Банку;

2.86. допомагає у здійсненні контактів з відповідними працівниками установи Банку;

2.87. за потреби, надає клієнтам інформаційну підтримку щодо розташування необхідних клієнту спеціалістів/електронних засобів;

2.88. попереджає виникнення та приймає участь у вирішенні конфліктних ситуацій, у разі їх виникнення;

2.89. Виконує вимоги із забезпечення безпеки інформації, передбачені законодавством України та внутрішніми нормативними документами Банку.

Таким чином, ОСОБА_3 , будучи головним економістом служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10026/017 АТ «Ощадбанк» був службовою особою в розумінні ст. 18 КК України.

Крім того, відповідно до розділу 4 Інструкції головного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10026/017 ОСОБА_3 головний економіст несе відповідальність:

4.1.1. невиконання або неналежне функцій та обов'язків, встановлених цією інструкцією;

4.1.2. недотримання положень, інструкцій та інших розпорядчих документів Банку;

4.1.3. невиконання наказів, розпоряджень та інших доручень начальника Управління та керівника ТВБВ;

4.1.4. несвоєчасне, недостовірне та некоректне подання звітів та іншої інформації на вимогу керівництва ТВБВ, Управління та Банку;

4.1.5. недотримання працівниками ТВБВ трудової дисципліни, вимог чинного законодавства та нормативних документів банку при виконанні банківських та інших операцій;

4.1.6. недотримання правил працівниками ТВБВ внутрішнього трудового розпорядку, охорони праці і пожежної безпеки на робочих місцях та за неприйняття заходів по усуненню виявлених порушень правил техніки безпеки, протипожежних і інших правил, що створюють загрозу діяльності банку, його працівникам;

4.1.7. невиконання умов щодо збереження матеріальних та грошових цінностей, розкрадання, знищення або пошкодження основних фондів та інвентарю;

4.1.8. невиконання рішень і планів, затверджених правлінням і комітетами Банку та Управління, наказів, розпоряджень і доручень голови правління, а також керівництва Управління;

4.1.9. незбереження інформації, що становить банківську і комерційну таємницю або носить конфіденційний характер;

4.1.10. шахрайські дії, приховування фактів порушення і зловживання, використання свого службового становища в корисливих цілях;

4.1.11. недотримання вимог нормативно-правових актів з питань інформаційної безпеки;

4.1.12. недотримання вимог антикорупційної програми АТ «Ощадбанк».

Згідно з пунктом 1.4 Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 03.12.2003 № 516, залучення банком вкладів (депозитів) юридичних і фізичних осіб підтверджується: договором банківського рахунку; договором банківського вкладу (депозиту) з видачею ощадної книжки; договором банківського вкладу (депозиту) з видачею ощадного (депозитного) сертифіката; договором банківського вкладу (депозиту) з видачею іншого документа, що підтверджує внесення грошової суми або банківських металів і відповідає вимогам, установленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту.

Відповідно до пункту 2.9 глави 2 розділу ІV Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 01.06.2011 № 174 банк (філія, відділення) зобов'язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що є підтвердженням внесення готівки у відповідній платіжній системі. Квитанція або інший документ, що є підтвердженням внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час - час виконання операції або напис чи штамп «вечірня» чи «післяопераційний час»), а також підпис працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівника банку (філії, відділення), засвідчений електронним підписом САБ.

Банк під час здійснення касових операцій має забезпечувати, зокрема, своєчасне повне оприбутковування готівки національної та іноземної валюти, що надійшла до каси банку, її зарахування на зазначені клієнтами рахунки згідно з вимогами нормативно-правових актів і належний внутрішній контроль за касовими операціями (пункт 8 розділу I Інструкції № 174).

Відповідно до пункту 1.6 статті 1 розділу IV Інструкції № 174 банк (філія) визначає відповідальних працівників, яким надається право підписувати касові документи, і визначає систему контролю за виконанням касових операцій.

Статтею 4 Закону України «Про захист інформації в інформаційно-телекомунікаційних системах» від 05.07.1994, порядок доступу до інформації, перелік користувачів та їх повноваження стосовно цієї інформації визначаються власником інформації.

Підпунктами 3.9.3. та 3.9.4. Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою Правління від 13.11.2015 р. № 990 зі змінами та доповненнями (далі - Порядок № 990) передбачено, що неотримані протягом зазначеного строку Платіжні картки та ПІН-конверти (за наявності) до них та/або повернені Клієнтами/Держателями Платіжні картки (наприклад ті, строк дії яких закінчився, зіпсовані та ін.) передаються способами, що забезпечують їх гарантовано доставку та конфіденційність або нарочно разом з одним примірником Реєстру повернених платіжних карток до підрозділу банківської безпеки регіонального управління для знищення. Для знищення Карток в Установі банку, за розпорядженням керівника регіонального управління Банку створюється комісія у складі не менше трьох осіб (одним із членів комісії обов'язково має бути працівник підрозділу банківської безпеки). Знищення Карток та ПІН-конвертів (за наявності) повинно проводитися не рідше одного разу на три місяці у присутності членів комісії, які по закінченні процедури знищення повинні скласти Акт про знищення платіжних карток та ПІН-конвертів до них і завірити його своїми підписами. Акт зберігається у підрозділі банківської безпеки регіонального управління.

Підпунктами 10.1.1. та 10.1.2. Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою Правління від 13.11.2015 р. № 990 зі змінами та доповненнями передбачено, що Підключення/відключення послуги СМС-банкінгу здійснюється за зверненням Клієнта:

- шляхом зазначення про своє бажання у Заяві про приєднання при відкритті Рахунку або шляхом надання Клієнтом Заяви (Додаток 9) до установи Банку, в якій відкрито Рахунок;

- шляхом телефонного звернення до Контакт-центру Банку;

- через банкомат (у разі технічної реалізації);

- через WEB-банкінг Ощад24/7, Mobile-банкінг Ощад24/7 (у разі технічної реалізації).

За допомогою послуги СМС-банкінгу можливе:

- отримання інформації про залишок коштів на Рахунку;

- отримання інформації про проведені операції по Рахунку;

- блокування та розблокування Картки (у разі технічної реалізації);

- здійснення переказу коштів з Рахунку на інший рахунок (у разі технічної реалізації);

- проведення інших операцій (у разі їх технічної реалізації).

Так, у ОСОБА_3 , який перебував на посаді головного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10026/017, який маючи право доступу до автоматизованої системи банку АБС «БАРС» та інформації з обмеженим доступом (банківської таємниці), у невстановлений час, але не пізніше листопада 2019 року виник злочинний умисел, направлений на заволодіння майном - грошовими коштами АТ «Ощадбанк», які знаходились на карткових рахунках клієнтів Банку, шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем.

З метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_3 розробив план злочинної діяльності, що полягав у наступному. При зверненні клієнта АТ «Ощадбанк» до ТВБВ № 10026/017 та до нього особисто, як до головного економіста служби роздрібного бізнесу, передбачалося отримати від клієнта банку платіжну картку з ПІН-кодом доступу до неї під приводом необхідності заміни (перевипуску) тощо, або отримати від клієнта пароль доступу до облікового запису клієнта в системі WEB-банкінгу Ощад24/7, зняти кошти готівкою в банкоматі з платіжної карти клієнта або, ввійшовши до особистого кабінету клієнта Банку в системі WEB-банкінгу Ощад24/7, перерахувати кошти з банківського ранку, відкритого на ім'я клієнта Банку, на свій власний банківський рахунок, а також для приховування слідів злочину, використовуючи свій службовий персональній комп'ютер, маючи право доступу до автоматизованої системи банку АБС «БАРС» та інформації з обмеженим доступом (банківської таємниці), здійснити несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованій системі банку АБС «БАРС», для того, аби клієнт не міг отримати СМС-інформування про рух коштів по своєму рахунку та, при необхідності внести готівкою кошти на рахунок клієнта банку, з якого вони були зняті.

Так, приблизно з початку листопада 2019 року по 21.11.2019, більш точні дата та час досудовим розслідуванням не встановлені, до ТВБВ № 10026/017 звернувся клієнт АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 , з метою оформлення готівкового кредиту у сумі 30 000, 00 грн.

Після погодження Банком видачі кредиту ОСОБА_7 , договір на споживчий кредит передано ОСОБА_3 для організації підписання з клієнтом, який в подальшому зателефонував ОСОБА_7 та запросив до ТВБВ № 10026/017 для підписання кредитного договору.

21.11.2019 між АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_7 укладено Договір на споживчий кредит № 55_017, відповідно до п.п. 2.2. та 2.3. якого кредит надавався на споживчі цілі в загальному розмірі 30 000, 00 грн. на строк 60 місяців з терміном остаточного повернення кредиту 20.11.2024.

Відповідно до підпункту 3.1.1. Банк надає кредит за умови сплати позивальником комісійної винагороди за надання кредиту в розмірі 1 500 грн., яку Банк вирахував з тіла наданого кредиту.

Для зарахування кредитних коштів ТВБВ № 10026/017 ОСОБА_7 відкрито банківський рахунок № НОМЕР_1 , на який 21.11.2019 зараховані кредитні кошти в сумі 28 500 грн., що з вирахуванням комісії банку за зарахування коштів в розмірі 50 грн. склало 28 450 грн.

Для доступу до кредитних коштів ОСОБА_7 було емітовано платіжну картку № НОМЕР_2 по рахунку № НОМЕР_1 , яку передано ОСОБА_3 для передачі клієнту.

21.11.2019 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, повідомив ОСОБА_3 про те, що має намір отримати лише 5 000, 00 грн. кредитних коштів.

21.11.2019 ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, маючи доступ до інформації з обмеженим доступом (банківської таємниці), використовуючи отриману інформацію про банківський рахунок, відкритий на ім'я ОСОБА_7 в АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи, що на картковому рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 № НОМЕР_1 знаходяться грошові кошти в сумі 28 450, 00 грн., отримавши від останнього інформацію про те, що він бажає отримати лише частину кредитних коштів в розмірі 5 000, 00 грн., діючи умисно, маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткових рахунків, відкритих в АТ «Ощадбанк», шляхом зловживання своїм службовим становищем, повідомивши останньому завідомо недостовірну інформацію про порядок отримання кредитних коштів, привласнив платіжну картку № НОМЕР_2 по рахунку № НОМЕР_1 , за допомогою банкомату АТМ A0900225 ТВБВ 017, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, самостійно здійснив активацію вказаної платіжної картки та о 17 год. 52 хв. за допомогою вказаного банкомату зняв 5 000, 00 грн., які передав ОСОБА_7 в якості отриманого останнім готівкового кредиту. Банком списано комісію за зняття коштів в розмірі 75, 00 грн. При цьому ОСОБА_3 , діючи умисно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, приховав від клієнта Банку ОСОБА_7 інформацію про те, що банківська платіжна картка для доступу до банківського рахунку № НОМЕР_1 залишилася в нього.

З метою приховування своїх злочинних дій, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування, після чого, з метою приховування своїх злочинних дій, отримав мобільний телефон ОСОБА_7 та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

Крім того, 21.11.2019 ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, маючи привласнену платіжну картку № НОМЕР_2 по рахунку № НОМЕР_1 , діючи умисно, маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткових рахунків, відкритих в АТ «Ощадбанк», шляхом зловживання своїм службовим становищем, за допомогою банкомату АТМ A0900225 ТВБВ 017, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, о 17 год. 53 хв. зняв ще 2 000, 00 грн., які привласнив та в подальшому розпорядився на власний розсуд. Про зняття грошових коштів в сумі 2 000, 00 грн. ОСОБА_3 нічого не повідомив ОСОБА_7 та, в порушення п.п. 3.9.3. та 3.9.4. Порядку № 990, платіжну картку № НОМЕР_2 по рахунку № НОМЕР_1 останньому не передав, а залишив її собі. При цьому Банком списано комісію за зняття коштів в розмірі 30, 00 грн.

В період з 02.12.2019 по 10.02.2020 ОСОБА_7 в рахунок погашення тіла отриманого кредиту та нарахованих відсотків передав ОСОБА_3 грошові кошти на загальну суму 5100, 00 грн., які останнім із використанням автоматизованої системи банку АБС «БАРС-ММФО» були зараховані готівкою на рахунок № НОМЕР_1 наступними платежами: 02.12.2019 на суму 1 100, 00 грн.; 22.01.2020 на суму 2 000, 00 грн.; 10.02.2020 на суму 2 000, 00 грн., 30.04.2020 на суму 3000 грн.

ОСОБА_3 , діючи умисно, з метою прикриття своєї злочинної діяльності та недопущення утворення заборгованості за Договором на споживчий кредит № 55_017 від 21.11.2019 по тілу кредиту та відсотках, особисто в період з 16.12.2019 по 16.03.2020, перебуваючи у невстановленому місці, здійснював безготівкові перекази на рахунок № UA713226690000026209000252243 на загальну суму 15 000, 00 грн., а саме: 16.12.2019 о 14:38 год. на суму 1500,00 грн., 23.12.2019 о 9:37 год. на суму 2 000, 00 грн., 21.01.2020 о 16:56 год. на суму 3 000, 00 грн., 28.01.2020 о 9:19 год. на суму 7 000, 00 грн. та 16.03.2020 о 13:37 год. на суму 1500,00 грн., а також 30.04.2020 вніс кошти готівкою до каси ТВБВ № 10026/017 на рахунок № НОМЕР_1 на суму 2 000, 00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткових рахунків, відкритих в АТ «Ощадбанк», шляхом зловживання своїм службовим становищем, достовірно знаючи про суму коштів, внесену ним особисто та ОСОБА_7 на картковий рахунок № НОМЕР_1 , знаходячись 23.12.2019 о 14:21 год. за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, використовуючи банківську платіжну картку ОСОБА_8 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу АТ «Ощадбанк» К0900289 ТВБВ 017, увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_8 , після чого вніс несанкціоновані зміни в інформацію, яка в ній обробляється, а саме без наявності особи платника ОСОБА_8 та відповідного платіжного доручення сформував завідомо неправдиву електронну банківську операцію від імені останнього на переказ коштів, відповідно до якої без згоди платника здійснив безпідставний переказ коштів на суму 1 000, 00 гривень з карткового рахунку № НОМЕР_1 на свій картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за зняття коштів в розмірі 15, 00 грн.

Так, в період з 21.11.2019 року по 30.04.2020, ОСОБА_3 , шляхом зловживання своїм службовим становищем, не повідомляючи ОСОБА_7 , привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» в загальній сумі 42 890, 00 грн. шляхом їх зняття з платіжної картки № НОМЕР_2 по рахунку клієнта Банку АТ «Ощадбанк» ОСОБА_7 № НОМЕР_1 , здійснив поповнення вказаного рахунку на загальну суму 23 100, 00 грн., та при проведенні транзакцій була списана комісійна винагорода та здійснено договiрне списання основного боргу та вiдсоткiв на загальну 8 660 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , діючи умисно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, заволодів грошовими коштами АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_1 , відкритого АТ «Ощадбанк» на ім'я ОСОБА_7 , в результаті чого завдав майнової шкоди банку на загальну суму 28 450, 00 грн.

Крім цього, 06.04.2020 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, звернувся до ОСОБА_3 з проханням здійснити операцію з поповнення власного банківського рахунку НОМЕР_4 на суму 1 000 грн.

ОСОБА_3 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткових рахунків, відкритих в АТ «Ощадбанк», шляхом зловживання своїм службовим становищем, після звернення до нього клієнта банку ОСОБА_7 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до АБС «БАРС-ММФО», та того ж дня 06.04.2020 о 14:08 год. створив касову операцію з поповнення банківського рахунку НОМЕР_4 на суму 1 000 грн., роздрукував та віддав клієнту ОСОБА_7 квитанцію.

ОСОБА_7 , довіряючи ОСОБА_3 , як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні наміри, передав йому грошові кошти в сумі 1 000, 00 грн. для зарахування на банківський рахунок НОМЕР_4 , які останній до каси ТВБВ № 10026/017 ні з клієнтом, ні самостійно не вніс, а привласнив їх та в подальшому розпорядився на власний розсуд.

30.04.2020 о 12:51 ОСОБА_3 , знаходячись у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, діючи умисно, з метою прикриття своєї злочинної діяльності та для того, аби у клієнта Банку ОСОБА_7 не виникло підозри щодо відсутності коштів на його банківському рахунку, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, діючи умисно шляхом привласнення коштів, зловживаючи своїм службоми становищем, здійснив вхід до АБС «БАРС-ММФО», створив касову операцію з поповнення банківського рахунку НОМЕР_4 на суму 1 000 грн. та того ж дня вніс кошти готівкою до каси ТВБВ № 10026/017 для зарахування на вказаний рахунок.

Крім того, 22.06.2020 о 09:18:25 год. ОСОБА_3 , знаходячись у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, діючи умисно, з метою прикриття його злочинної діяльності та для того, аби у клієнта Банку ОСОБА_7 не виникло підозри щодо відсутності коштів на його банківському рахунку, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, діючи умисно, шляхом зловживання своїм службовим становищем та здійснення незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, здійснив вхід до АБС «БАРС-ММФО», створив касову операцію з поповнення банківського рахунку НОМЕР_4 на суму 1 000 грн. та того ж дня вніс кошти готівкою до каси ТВБВ № 10026/017 для зарахування на вказаний рахунок.

21.07.2020 ОСОБА_7 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, звернувся ОСОБА_3 з проханням здійснити операцію з поповнення власного банківського рахунку НОМЕР_4 на суму 1 100 грн.

ОСОБА_3 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткових рахунків, відкритих в АТ «Ощадбанк» шляхом зловживання своїм службовим становищем, після звернення до нього клієнта банку ОСОБА_7 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до АБС «БАРС-ММФО», та того ж дня 21.07.2020 о 17:04:33 год. створив касову операцію з поповнення банківського рахунку НОМЕР_4 на суму 1 100 грн., роздрукував та віддав клієнту ОСОБА_7 квитанцію.

ОСОБА_7 , довіряючи ОСОБА_3 , як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні наміри, передав йому грошові кошти в сумі 1 100, 00 грн. для зарахування на банківський рахунок НОМЕР_4 , які останній до каси ТВБВ № 10026/017 ні з клієнтом, ні самостійно не вніс, а привласнив їх та в подальшому розпорядився на власний розсуд.

Так, в період з 06.04.2020 по 21.07.2020, ОСОБА_3 , діючи умисно шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від клієнта банку ОСОБА_7 для зарахування на рахунок № НОМЕР_4 грошові готівкові кошти в загальній сумі 2 100, 00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд, після чого здійснив поповнення вказаного рахунку на загальну суму 2 000, 00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , діючи умисно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_4 , відкритого АТ «Ощадбанк» на ім'я ОСОБА_7 , в результаті чого завдав майнової шкоди банку на загальну суму 100, 00 грн.

Крім того, 04.01.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (далі - ОСОБА_9 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу переказу грошових коштів в сумі 30 000,00 грн. з банківського рахунку № НОМЕР_5 , відкритого на її ім'я, на рахунок «Мобільні заощадження».

Цього ж дня, ОСОБА_3 , продовжуючи реалізацію єдиного злочинного умислу, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_9 № НОМЕР_5 , зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі Ощад24/7 зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_9 , після чого, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення коштів АТ «Ощадбанк», використовуючи отримані логін та пароль, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», а саме увійшов до автоматизованої системи банку і видавши себе за клієнта Банку ОСОБА_9 , о 13:29 год. здійснив безпідставний переказ коштів на суму 30 000,00 грн. з карткового рахунку клієнта Банку ОСОБА_9 № НОМЕР_5 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за зняття коштів в розмірі 305,00 грн.

29.01.2020 ОСОБА_9 , довіряючи ОСОБА_3 , як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, будучи впевненою, що грошові кошти в сумі 30 000,00 грн. знаходяться на рахунку «Мобільні заощадження», звернулася до останнього з метою їх повернення на поточний рахунок. В цей час, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_9 своєї злочинної діяльності, перебуваючи в невстановленому досудовим розслідуванням місці, здійснив два безготівкові перекази коштів за допомогою власної банківської картки № НОМЕР_3 зі свого банківського рахунку, відкритого в АТ «Універсал Банк», на рахунок клієнта Банку ОСОБА_9 № НОМЕР_5 в сумі 30 000,00 грн. та 560,00 грн.

Окрім цього, ОСОБА_3 , приблизно наприкінці січня 2020 року, більш точні дата та час досудовим розслідуванням не встановлені, перебуваючи в невстановленому досудовим розслідуванням місці, продовжуючи свою злочинну діяльність, спрямовану на привласнення чужого майна, шляхом зловживання своїм службовим становищем, повідомив ОСОБА_9 завідомо неправдиву інформацію про необхідність перевипуску її банківської платіжної картки № НОМЕР_6 за рахунком № НОМЕР_7 , отримав від неї банківську платіжну картку клієнта № НОМЕР_6 рахунок № НОМЕР_8 та ПІН-код до неї.

Продовжуючи свою злочинну діяльність, маючи на меті привласнити грошові коштами АТ «Ощадбанк», достовірно знаючи про суму коштів, що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_9 № НОМЕР_8 , ОСОБА_3 , знаходячись 03.02.2020 о 17:21 год., за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» A0900225 ТВБВ 017, не повідомляючи ОСОБА_9 , зняв за допомогою платіжної картки № НОМЕР_6 з рахунку № НОМЕР_8 грошові готівкові кошти в сумі 10 000,00 грн., 04.02.2020 16:56 год., знаходячись за адресою: м. Київ вул. Велика Васильківська, буд. 116, використовуючи банкомат Територіально відокремленого безбалансового відділення №10026/016 філії - Головного управління по м. Києву та Київській області акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» A0900078, не повідомляючи ОСОБА_9 , зняв за допомогою платіжної картки платіжної картки № НОМЕР_6 з рахунку № НОМЕР_8 грошові готівкові кошти в сумі 10 000,00 грн., 05.02.2020 19:45 год., знаходячись за адресою: м. Київ, вул. Лятошинського, буд. 4, використовуючи банкомат АТ «Ощадбанк» A0900225 ТВБВ 017, не повідомляючи ОСОБА_9 , зняв за допомогою платіжної картки платіжної картки № НОМЕР_6 з рахунку № НОМЕР_8 грошові готівкові кошти в сумі 10 000,00 грн.

24.07.2020 клієнт Банку ОСОБА_9 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернулася до нього з приводу відсутності коштів на її рахунку. У свою чергу, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_9 своєї злочинної діяльності, 27.07.2020, перебуваючи в невстановленому досудовим розслідуванням місці, здійснив безготівковий переказ коштів за допомогою власної банківської картки № НОМЕР_3 зі свого банківського рахунку, відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 10 100,00 грн. та 29.07.2020 перебуваючи в невстановленому досудовим розслідуванням місці, здійснив безготівковий переказ коштів за допомогою власної банківської картки № НОМЕР_3 зі свого банківського рахунку, відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_9 № НОМЕР_8 в сумі 10 000,00 грн.

Так, в період з 04.01.2020 по 29.07.2020, ОСОБА_3 , діючи умисно шляхом зловживання своїм службовим становищем, здійснив зняття готівкою коштів з банківського рахунку № НОМЕР_8 в загальній сумі 30 000, 00 грн., здійснив безготівкове перерахування коштів з банківського рахунку № НОМЕР_8 на свій банківський рахунок, відкритий в АТ «Універсалбанк» в загальній сумі 30 000, 00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд, після чого здійснив поповнення вказаного рахунку на загальну суму 50 660, 00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , діючи умисно, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку НОМЕР_8 , відкритого у даній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_9 , в результаті чого завдав майнової шкоди банку на загальну суму 9 340, 00 грн.

Крім того, 11.01.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_10 (далі - ОСОБА_10 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поповнення карткового рахунку клієнта Банку ОСОБА_11 № НОМЕР_9 на суму 6 000,00 грн.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_11 (представником за довіреністю був ОСОБА_10 ) № НОМЕР_9, діючи умисно, продовжуючи реалізацію свого єдиного злочинного умислу, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, під приводом здійснення поповнення карткового рахунку № НОМЕР_9 отримав від останнього грошові кошти в сумі 6 000,00 грн., після чого використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та створив касову операцію з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_9 на суму 6 000,00 грн., роздрукував та віддав клієнту ОСОБА_10 квитанцію про зарахування коштів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, шляхом зловживаючи своїм службовим становищем, діючи умисно, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО» здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_9 на суму 6 000,00 грн.

17.01.2020 ОСОБА_10 будучи усвідомленим, що грошові кошти на банківський рахунок № НОМЕР_9 не надійшли, довіряючи ОСОБА_3 , як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернувся до останнього.

У свою чергу, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_10 своєї злочинної діяльності спрямованої на привласнення чужого майна, шляхом зловживанням своїм службовим становищем, не повідомляючи ОСОБА_10 , здійснив поповнення банківського рахунку № НОМЕР_9 на суму 6 000,00 грн., тим самим повернувши раніше викрадені грошові кошти.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_9 , відкритого АТ «Ощадбанк» на ім'я ОСОБА_11 в сумі 6 000,00 грн., яка відшкодована банком АТ «Ощадбанк» в повному обсязі.

Крім того, 06.02.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_12 ІНФОРМАЦІЯ_3 (далі - ОСОБА_12 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поповнення рахунку «Мобільні заощадження» на суму 310 доларів США в гривневому еквіваленті.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», які клієнт Банку ОСОБА_12 передала ОСОБА_3 , довіряючи йому як працівнику Банку, діючи умисно, продовжуючи реалізацію єдиного злочинного умислу, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, вирішив привласнити грошові кошти в сумі 310 доларів США, що у перерахунку станом на 06.02.2020 становить 7 579,50 грн.

Реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на привласнення грошових коштів, діючи умисно, ОСОБА_3 , шляхом зловживання своїм службовим становищем, під приводом допомоги останній у здійсненні обміну валюти та зарахуванню коштів на рахунок «Мобільні заощадження» отримав від клієнта Банку ОСОБА_12 грошові кошти в сумі 310 доларів США, що у перерахунку станом на 06.02.2020 становить 7 579,50 грн., після чого, не надавши жодного документу про здійснення банківських операцій по обміну валюти та зарахуванню коштів, запевнив останню про їх виконання, привлавнивши їх та розпорядившись ними на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми умисними злочинними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» в сумі 310 доларів США, що у перерахунку станом на 06.02.2020 становить 7 579,50 грн., яка відшкодована банком АТ «Ощадбанк» в повному обсязі.

Крім того, 05.03.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_13 ІНФОРМАЦІЯ_4 (далі - ОСОБА_13 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу закриття депозитного вкладу на суму 10 000,00 грн., натомість ОСОБА_3 , як менеджер Банку, запропонував ОСОБА_13 скористатись банківською послугою «Мобільні заощадження» на що остання погодилась.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», які ОСОБА_13 виявила бажання переказати на рахунок «Мобільні заощадження», діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7» зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_13 , після чого, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль та маючи доступ до системи Ощад24/7, використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни, відключивши банківську послугу смс-інформування, після чого, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання довірою клієнта Банку ОСОБА_13 отримав мобільний телефон останньої та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані, шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , увійшовши до автоматизованої системи банку, видавши себе за клієнта Банку ОСОБА_13 , після чого о 17:49 год., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 10 000,00 грн. з карткового рахунку клієнта Банку ОСОБА_13 № НОМЕР_10 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 105,00 грн.

Приблизно в травні 2020 року, ОСОБА_13 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, будучи впевненою, що грошові кошти в сумі 10 000,00 грн. знаходяться на рахунку «Мобільні заощадження», звернулася до останнього з метою їх повернення на поточний рахунок. В цей час, ОСОБА_3 , достовірно знаючи, що грошові кошти в сумі 10 000,00 грн. на рахунку «Мобільні заощадження» відкритого на ім'я ОСОБА_13 відсутні, не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку своєї злочинної діяльності, спрямованої на привласнення чужого майна, шляхом зловживання своїм службовим становищем, перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, готівкою повернув ОСОБА_13 грошові кошти в сумі 11 000,00 грн. Тобто 10 000, 00 грн., які ОСОБА_3 привласнив своїми умисними злочинними діями та 1 000,00 грн. нібито нарахованих відсотків.

Таким чином, ОСОБА_3 , продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_10 , відкритого АТ «Ощадбанк» на ім'я ОСОБА_13 в сумі 10 000,00 грн., в результаті чого завдав матеріальної шкоди АТ «Ощадбанк» на вказану суму.

Крім того, 12.03.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_5 (далі - ОСОБА_14 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу платіжної картки по рахунку № НОМЕР_11 відкритого на його ім'я. В ході бесіди ОСОБА_3 , бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку, як менеджер Банку, запропонував ОСОБА_14 переказати грошові кошти на рахунок «Мобільні заощадження», на що останній погодився.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_14 № НОМЕР_11 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі Ощад24/7 зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_14 . В подальшому, приховуючи від останнього, ОСОБА_3 роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль, маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування, після чого, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав мобільний телефон останнього та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_14 , після чого о 12:06 год., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 35 000,00 грн. з картки № НОМЕР_12 по рахунку № НОМЕР_11 клієнта Банку ОСОБА_14 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 355,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_11 , відкритого АТ «Ощадбанк» на ім'я ОСОБА_14 в сумі 35 000,00 грн., в результаті чого завдав АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, 20.03.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_6 (далі - ОСОБА_15 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поточного обслуговування. Натомість ОСОБА_3 , бажаючи заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_15 № НОМЕР_13 , як менеджер Банку, запропонував останній переказати грошові кошти на рахунок «Мобільні заощадження», на що остання погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_15 № НОМЕР_13 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7» зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_15 . Після цього, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль, маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement», за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни, відключивши банківську послугу смс-інформування. В подальшому, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав мобільний телефон ОСОБА_15 та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, видав себе за клієнта Банку ОСОБА_15 , після чого о 11:36 год., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 2 500,00 грн. з картки № НОМЕР_14 по рахунку № НОМЕР_13 клієнта Банку ОСОБА_15 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 30,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_13 , відкритого АТ «Ощадбанк» на ім'я ОСОБА_15 в сумі 2 500,00 грн., в результаті чого завдав АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, 23.03.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_7 (далі - ОСОБА_16 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поточного обслуговування. Натомість ОСОБА_3 , бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_16 № НОМЕР_15 , як менеджер Банку, запропонував останньому переказати грошові кошти на рахунок «Мобільні заощадження» на що останній погодився.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_16 № НОМЕР_15 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7» зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_16 . Після цього, приховуючи від останнього, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль, маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни, відключивши банківську послугу смс-інформування, після чого, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від ОСОБА_16 мобільний телефон та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, видав себе за клієнта Банку ОСОБА_16 , після чого о 13:25 год., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 2 100,00 грн. з картки № НОМЕР_16 по рахунку № НОМЕР_15 клієнта Банку ОСОБА_16 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 26,00 грн.

28.04.2020 клієнт Банку ОСОБА_16 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернувся до нього з приводу поточного обслуговування та надання виписки по його рахунку. У свою чергу, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_16 своєї злочинної діяльності, цього ж дня о 11:54 год., здійснив безготівковий переказ коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_16 № НОМЕР_16 рахунок № НОМЕР_15 в сумі 2 208,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_15 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_16 в сумі 2 100,00 грн., в результаті чого завдав матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, 25.03.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_8 (далі - ОСОБА_17 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу перевипуску пенсійної картки у зв'язку із закінченням терміну її дії. Натомість, ОСОБА_3 , бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_17 № НОМЕР_17 , як менеджер Банку, запропонував останньому переказати грошові кошти на рахунок «Мобільні заощадження», на що останній погодився.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_17 № НОМЕР_17 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_17 в системі «Ощад24/7. Після цього, приховуючи від останнього, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль, маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування. В подальшому, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від ОСОБА_17 мобільний телефон та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_17 , після чого о 12:26 год., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 20 000,00 грн. з рахунку № НОМЕР_17 клієнта Банку ОСОБА_17 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 205,00 грн.

12.05.2020 клієнт Банку ОСОБА_17 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернувся до нього з приводу повернення грошових коштів з рахунку «Мобільні заощадження» на свій поточний рахунок. У свою чергу, ОСОБА_3 , достовірно знаючи, що грошові кошти на рахунку клієнта Банку ОСОБА_17 «Мобільні заощадження» відсутні, не бажаючи бути викритим, з метою приховування від останнього своєї злочинної діяльності, 12.05.2020 о 09:18 год., здійснив безготівковий переказ коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_17 № № НОМЕР_17 в сумі 17 000,00 грн., зловживаючи своїм службовим становищем, запевнив останнього, що саме така сума грошових коштів зберігалася на його рахунку «Мобільні заощадження». При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 205,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_17 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_18 в сумі 20 000,00 грн., в результаті чого завдав матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, 27.03.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_9 (далі - ОСОБА_19 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу закриття депозитного вкладу. Натомість ОСОБА_3 , бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_19 № НОМЕР_18 , як менеджер Банку запропонував останній переказати грошові кошти на рахунок «Мобільні заощадження», на що ОСОБА_19 погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_19 № НОМЕР_18 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання пароля до карти клієнта Банку ОСОБА_19 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 , звернув увагу на код-пароль, коли остання вводила його на РОS-терміналі, який знаходився на робочому столі ОСОБА_3 .

З метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_3 , зловживаючи довірою, під приводом перевипуску (заміни), отримав пластикову картку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 , при цьому не здійснюючи процедури перевипуску карти, приховавши це від останньої, таким чином привласнивши платіжну картку.

Окрім цього, з метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування. Після цього, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від ОСОБА_19 мобільний телефон та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів АТ «Обащбанк», що знаходяться на картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 , ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, маючи привласнену платіжну картку клієнта Банку ОСОБА_19 , за допомогою банкомату АТМ A0900225, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, о 16 год. 39 хв. з картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 зняв 10 000,00 грн., які привласнив та в подальшому розпорядився на власний розсуд.

Крім того, ОСОБА_3 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, маючи на меті привласнення грошових коштів, що знаходяться на картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 , достовірно знаючи про залишок коштів на картковому рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 , в за допомогою банкомату АТМ АТ «ПриватБанк» о 18:10 год. 29.03.2020, зняв з платіжної картки клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 грошові готівкові кошти в сумі 1 000, 00 грн., о 18:11 год. 1 000,00 грн., о 18:12 год. 1 000,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за зняття коштів в загальному розмірі 60, 00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, маючи на меті привласнити грошові кошти, що знаходяться на картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 , достовірно знаючи про залишок коштів на картковому рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 , 29.03.2020 за допомогою банкомату АТМ АТ «ПриватБанк» о 18 год. 10 м хв., зняв з платіжної картки клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 грошові готівкові кошти в сумі 1 000, 00 грн., о 18 год. 11 хв. 1 000,00 грн., о 18 год. 12 хв. 1 000,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за зняття коштів в загальному розмірі 60, 00 грн.

Крім того, ОСОБА_3 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, маючи на меті привласнити грошові кошти, що знаходяться на картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 , достовірно знаючи про залишок коштів на картковому рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 , 29.03.2020 перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, маючи привласнену платіжну картку клієнта Банку ОСОБА_20 , за допомогою банкомату АТМ A0900225, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, о 14 год. 55 хв. зняв з платіжної картки клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку НОМЕР_18 грошові готівкові кошти в сумі 9 000, 00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд.

Крім того, ОСОБА_3 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, маючи на меті привласнити грошові кошти, що знаходяться на картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 , достовірно знаючи про залишок коштів на картковому рахунку клієнта АТ «Ощадбанк» ОСОБА_19 , 31.03.2020 перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, маючи привласнену платіжну картку клієнта Банку ОСОБА_20 , за допомогою банкомату АТМ A0900225, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, о 09 год. 58 хв. зняв з платіжної картки клієнта Банку ОСОБА_20 № НОМЕР_19 по рахунку № НОМЕР_18 грошові готівкові кошти в сумі 2 400, 00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_18 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_19 в сумі 24 400,00 грн., в результаті чого завдав матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, 03.04.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_10 (далі - ОСОБА_21 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу переоформлення депозитного вкладу. При закритті депозиту по рахунку клієнта Банку ОСОБА_21 № НОМЕР_20 , останній о 10:06 год. видано готівкою суму вкладу, що становить 84 519,09 грн., та в подальшому клієнтом Банку ОСОБА_21 о 10:13 год. за допомогою терміналу, що знаходиться у відділені Банку, кошти в сумі 89 419,10 грн. зараховано на рахунок останньої № НОМЕР_21 картка № НОМЕР_22 .

В подальшому, ОСОБА_3 бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_21 № НОМЕР_21 , як менеджер Банку, запропонував останній допомогти зареєструватися в системі «Ощад24/7», на що ОСОБА_21 погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_21 № НОМЕР_21 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_21 в системі «Ощад24/7». Після цього, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування, після чого, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм становищем, отримав від ОСОБА_21 мобільний телефон та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_21 , після чого ОСОБА_3 , з рахунку № НОМЕР_21 клієнта Банку ОСОБА_21 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», здійснив безпідставний переказ коштів, а саме: о 10:26 год. на суму 10 000,00 грн., о 10:28 год. на суму 10 000,00 грн., о 10:29 год. на суму 20 000,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 415,00 грн.

В подальшому, під час здійснення ОСОБА_3 останньої операції з переказу грошових коштів, до клієнта Банку ОСОБА_21 зателефонували працівники відділу моніторингу клієнтських операцій для підтвердження здійснених операцій, про що ОСОБА_21 , повідомила ОСОБА_3 , довіряючи йому як працівнику ТВБВ № 10026/017 та не здогадуючись про його злочинні дії.

В цей час, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від останньої своєї злочинної діяльності, здійснив безготівковий переказ коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_21 № НОМЕР_21 в сумі 40 000,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, зловживаючи своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_21 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_21 в сумі 40 000,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 415,00 грн., в результаті чого завдав матеріальної шкоди на загальну суму 40 415,00 грн.

Крім того, 08.04.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_11 (далі - ОСОБА_22 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу надання консультації по здійсненню переказу грошових коштів на свій рахунок за № НОМЕР_23 .

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_23 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи своїм службовим становищем, під приводом перевірки залишку на рахунку, з метою отримання пароля до карти клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_24 по рахунку № НОМЕР_23 , звернув увагу на код-пароль, коли останній вводив його на РОS-терміналі, що знаходився на робочому столі ОСОБА_3 .

З метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отриманий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування, після чого, з метою приховування своїх злочинних дій, зловживаючи своїм службовим становищем отримав від ОСОБА_22 мобільний телефон та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів АТ «Ощадбанк», що знаходяться на картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_24 по рахунку № НОМЕР_23 , ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, отримав платіжну картку клієнта Банку ОСОБА_22 та за допомогою банкомату АТМ A0900225, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, о 12 год. 51 хв. з карткового рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_24 по рахунку № НОМЕР_23 готівкою зняв 4 000,00 грн., які привласнив та в подальшому розпорядився на власний розсуд.

Крім того, 13.04.2020 року, ОСОБА_22 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, продовжуючи свою злочинну діяльність звернувся до ОСОБА_23 з приводу надання консультації по здійсненню переказу грошових коштів.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_23 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ, вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, під приводом перевірки дійсності картки клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_24 по рахунку № НОМЕР_23 , отримав вказану платіжну картку та за допомогою банкомату АТМ A0900225, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, використовуючи раніше отриманий пароль, о 12 год. 29 хв. з карткового рахунку клієнта Банку № НОМЕР_23 готівкою зняв 6 000,00 грн., які привласнив та в подальшому розпорядився на власний розсуд.

З метою приховування своїх злочинних дій, ОСОБА_3 , повідомив ОСОБА_22 про необхідність перевипуску платіжної картки клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_24 по рахунку № НОМЕР_23 та відповідно до інструкцій Банку здійснив оформлення перевипуску картки та видав Бережному нову платіжну картку по рахунку № НОМЕР_23 .

Після чого, 05.05.2020 ОСОБА_22 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, продовжуючи свою злочинну діяльність звернувся до ОСОБА_23 з приводу зняття грошових коштів та видачі йому готівки в сумі 4 500,00 грн.

Однак, ОСОБА_3 , достовірно знаючи, що грошових коштів на рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_23 не має, з метою приховування своїх злочинних дій, не бажаючи бути викритим, перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та створив касову операцію із поповнення банківського рахунку № НОМЕР_23 на суму 4 500,00 грн., про те, через деякий час, клієнт Банку ОСОБА_22 , не здогадуючись про злочинні дії ОСОБА_3 , повідомив останньому, що передумав знімати готівкою грошові кошти.

В свою чергу, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО» здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_23 на суму 4 500,00 грн., таким чином заливши собі раніше привласнені грошові кошти та розпорядившись ними на власний розсуд.

Крім того, 29.04.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_24 , ІНФОРМАЦІЯ_12 (далі - ОСОБА_24 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу закриття кредитного ліміту по рахунку № НОМЕР_25 , що становить 3 600,00 грн. та знятті грошових коштів.

ОСОБА_3 бажаючи заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», що знаходяться на кредитному ліміті клієнта Банку ОСОБА_24 по рахунку № НОМЕР_25 в сумі 3 600,00 грн., як менеджер Банку, відповідно до інструкцій Банку, оформив заяву про закриття кредитного ліміту, однак, кредитний ліміт по рахунку клієнта Банку ОСОБА_24 № НОМЕР_25 не закрив, при цьому повідомивши клієнта Банку ОСОБА_24 про його закриття та залишок грошових коштів в сумі 27 050,00 грн.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7» зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_24 . Після цього, приховуючи від останнього, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховання своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни, відключивши банківську послугу смс-інформування, після чого, з метою приховування своїх злочинних дій, зловживаючи своїм службовим становищем отримав від ОСОБА_24 мобільний телефон та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

Реалізуючи свій злочинний умисел, використовуючи отримані, шляхом зловживання службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , перебуваючи на своєму робочому місці, використовуючи свій робочий комп'ютер, здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_24 , після чого о 10 год. 57 хв., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 3 600,00 грн. з кредитного ліміту по рахунку клієнта Банку ОСОБА_24 за № НОМЕР_10 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 41,00 грн.

Після цього, 30.04.2020 ОСОБА_24 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернувся до ОСОБА_23 з приводу результату розгляду його заяви про закриття кредитного ліміту. В цей час, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від останнього своєї злочинної діяльності, здійснив безготівковий переказ коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_24 № НОМЕР_10 в сумі 3 600,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 41,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, зловживаючи своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_10 , відкритого АТ у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_24 в сумі 3 600,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 41,00 грн.

Крім того, 04.05.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_25 , ІНФОРМАЦІЯ_8 (далі - ОСОБА_25 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поточного обслуговування. Натомість ОСОБА_3 , бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_25 № НОМЕР_26 , як менеджер Банку, запропонував останній допомогти зареєструватися в системі «Ощад24/7», на що ОСОБА_25 погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_25 № НОМЕР_26 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7» зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_25 . Після цього, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування. Після цього, з метою приховування своїх злочинних дій, зловживаючи своїм службовим становищем клієнта, отримав від ОСОБА_25 мобільний телефон останньої та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

Реалізуючи свій злочинний умисел, використовуючи отримані шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_25 . Після цього о 13:13 год., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 1 500,00 грн. з картки № НОМЕР_27 по рахунку № НОМЕР_26 клієнта Банку ОСОБА_25 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 20,00 грн.

05.05.2020 клієнт Банку ОСОБА_25 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернулася до нього з приводу зняття грошових коштів. У свою чергу, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_25 своєї злочинної діяльності, цього ж дня, здійснив безготівковий переказ коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_25 № НОМЕР_26 в сумі 800,00 грн.

Крім того, 08.05.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_26 , ІНФОРМАЦІЯ_13 (далі - ОСОБА_26 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу перевипуску пенсійної картки. Натомість ОСОБА_3 , бажаючи привлансити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_25 № НОМЕР_28 , як менеджер Банку, запропонував останній допомогти зареєструватися в системі «Ощад24/7», на що ОСОБА_26 погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_26 № НОМЕР_28 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7» зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_26 . Після цього, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування, після чого, з метою приховування своїх злочинних дій, зловживаючи довірою клієнта Банку ОСОБА_26 , отримав мобільний телефон останньої та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

Реалізуючи свій злочинний умисел, використовуючи отримані, шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_26 , після чого о 10:08 год., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 2 900,00 грн. з рахунку № НОМЕР_28 клієнта Банку ОСОБА_26 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 34,00 грн.

22.05.2020 клієнт Банку ОСОБА_26 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернулася до нього з приводу отримання перевипущеної пенсійної картки. У свою чергу, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_26 своєї злочинної діяльності, цього ж дня о 17:44 год., здійснив безготівковий переказ коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_25 № НОМЕР_28 в сумі 2 900,00 грн. Однак, клієнт Банку ОСОБА_26 не здогадуючись про його злочинні дії, повідомила ОСОБА_3 , що на її рахунку № НОМЕР_28 не вистачає грошових коштів в сумі 65,00 грн., після чого ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, зловживаючи довірою, запевнив ОСОБА_26 , що грошові кошти в сумі 65,00 грн. надійдуть на її рахунок за кілька днів. Після чого, 13.07.2020 о 09:10 год., ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_26 своєї злочинної діяльності, здійснив безготівковий переказ коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_25 № НОМЕР_28 в сумі 65,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, зловживаючи службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_28 , відкритого АТ «Ощадбанк» на ім'я ОСОБА_25 в сумі 2 934,00 грн.

Крім того, приблизно в травні 2020 року, точний час в ході досудового розслідування не встановлено, перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_27 , ІНФОРМАЦІЯ_14 (далі - ОСОБА_27 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу отримання виписки по пенсійній карті. Натомість ОСОБА_3 , бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_27 № НОМЕР_29 , як менеджер Банку, запропонував останній допомогти зареєструватися в системі «Ощад24/7», на що ОСОБА_27 погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_27 № НОМЕР_29 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7» зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_27 . Після цього, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Реалізуючи свій злочинний умисел, використовуючи отримані шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_27 , після чого здійснив декілька безпідставний переказів коштів з рахунку клієнта Банку ОСОБА_27 за № НОМЕР_29 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», а саме: 05.05.2020 о 09:27 год. в сумі 2 900,00 грн. (комісія 34,00 грн.), 14.05.2020 о 22:40 год. 2 460,00 грн. (комісія 29,60 грн.), 15.05.2020 о 06:20 год. 2 400,00 грн., (комісія 29,00 грн.), які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 92,60 грн.

ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_27 своєї злочинної діяльності, здійснив декілька безготівкових переказів коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_27 № НОМЕР_29 , а саме: 09.05.2020 о 22:52 год. 3 000,00 грн., 22.05.2020 о 12:34 год. 5 000,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, зловживаючи своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_29 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_25 в загальну суму 7 760,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 92,60 грн.

Крім того, 14.05.2020 року, перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_28 , ІНФОРМАЦІЯ_15 (далі - ОСОБА_28 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поповнення депозитного рахунку № НОМЕР_30 на суму 3 000,00 грн.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_28 № НОМЕР_30 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, діючи умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, здійснив вхід до АБС «БАРС-ММФО», створив касову операцію з поповнення банківського рахунку НОМЕР_30 на суму 3 000,00 грн. та всупереч інструкціям Банку, отримав від клієнта Банку ОСОБА_28 готівкою грошові кошти в сумі 3 000,00 грн., при цьому видавши клієнту квитанцію про зарахування грошових коштів на її рахунок.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів АТ «Ощадбанк», що знаходяться на картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_28 № НОМЕР_30 , ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО» здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_30 на суму 3 000,00 грн., таким чином заливши собі раніше привласнені грошові кошти та розпорядившись ними на власний розсуд.

В подальшому, 27.05.2020 ОСОБА_28 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернулася до останнього з метою додаткового поповнення депозиту. В цей час, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_28 своєї злочинної діяльності, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, діючи умисно, зловживаючи своїм службовим становищем, здійснив вхід до АБС «БАРС-ММФО», створив касову операцію з поповнення банківського рахунку НОМЕР_30 на суму 3 000,00 грн. та всупереч інструкціям Банку самостійно вніс готівкові грошові кошти до каси ТВБВ № 10026/017 на рахунок № НОМЕР_30 , що належить клієнту Банку ОСОБА_28 .

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, зловживаючи службовим становищем, привласнив грошовими коштами АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_30 , відкритого АТ «Ощадбанк» на ім'я ОСОБА_28 в сумі 3 000,00 грн.

Крім того, 21.05.2020 року, перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_29 , ІНФОРМАЦІЯ_16 (далі - ОСОБА_29 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поточного обслуговування по рахунковій картці № НОМЕР_31 по рахунку № НОМЕР_32 відкритого на її ім'я.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_29 № НОМЕР_32 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання пароля до картки клієнта Банку ОСОБА_29 , запропонував перевірити баланс по її рахунку за допомогою РОS-терміналу, який знаходився на робочому столі ОСОБА_3 . Погодившись на перевірку балансу на картці № НОМЕР_31 по рахунку № НОМЕР_32 , ОСОБА_29 ввела код до вказаної картки, який підгледів ОСОБА_3 , після чого зловживаючи своїм службовим становищем, отримав від ОСОБА_29 її платіжну карту.

Окрім цього, з метою приховання своїх злочинних дій, використовуючи отриманий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування. Після цього, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання службовим становищем клієнта, отримав від ОСОБА_29 мобільний телефон та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на привласнення грошових коштів АТ «Ощадбанк», що знаходяться на картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_29 № НОМЕР_31 по рахунку № НОМЕР_32 , ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, утримуючи раніше отриману платіжну картку клієнта Банку ОСОБА_29 , повідомивши останню, що йому необхідно відійти для уточнення інформації. Після чого, достовірно знаючи про суму грошових коштів, що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_29 № НОМЕР_32 , за допомогою банкомату АТМ A0900225, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, здійснив зняття грошових коштів з рахунку клієнта Банку ОСОБА_29 № НОМЕР_32 в загальній сумі 3 000,00 грн., а саме: о 09:24 год. 1 900,00 грн. та о 09:25 год. 1 100,00 грн., які в подальшому привласнив та розпорядився на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_32 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_29 в сумі 3 000,00 грн., в результаті чого завдав матеріальної шкоди на вказану суму.

Крім того, 22.05.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_30 , ІНФОРМАЦІЯ_17 (далі - ОСОБА_31 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу закриття депозитного вкладу, про що ОСОБА_3 прийняв заяву від останнього.

В подальшому, ОСОБА_3 бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_31 № НОМЕР_33 , як менеджер Банку, запропонував останньому допомогти зареєструватися в системі «Ощад24/7» на що останній погодився.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_31 № НОМЕР_33 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_31 в системі «Ощад24/7». Після цього, приховуючи від останнього, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховання своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування. В подальшому, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від ОСОБА_31 мобільний телефон останнього та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані, шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_32 . Після цього ОСОБА_3 , з рахунку № НОМЕР_33 клієнта Банку ОСОБА_31 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», о 10:46 год. здійснив безпідставний переказ коштів на суму 1 900,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 24,00 грн.

29.05.2020 клієнт Банку ОСОБА_31 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернувся до нього з приводу надання інформації щодо закриття депозитного вкладу та зняття залишку грошових коштів. В свою чергу, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_31 своєї злочинної діяльності, цього ж дня о 15:41 год. здійснив безготівковий переказ коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_31 рахунок № НОМЕР_33 в сумі 1 528,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, зловживаючи своїм службовим становищем привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_33 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_31 в сумі 1 900,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 24,00 грн., в результаті чого завдав матеріальної шкоди на загальну суму 1 924,00 грн.

Крім того, 26.05.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_33 , ІНФОРМАЦІЯ_18 (далі - ОСОБА_34 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поповнення депозитного рахунку № НОМЕР_34 на суму 5 000,00 грн.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_34 № НОМЕР_34 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, під приводом здійснення поповнення депозитного рахунку № НОМЕР_34 , всупереч інструкціям Банку, отримав від клієнта ОСОБА_35 грошові кошти в сумі 5 000,00 грн., а не вніс їх до каси, після чого використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та о 10:58 год. створив касову операцію з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_34 на суму 5 000,00 грн., роздрукувавши та віддавши клієнту ОСОБА_36 квитанцію про зарахування коштів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, продовжуючи свою злочинну діяльність, направлену на привласнення грошових коштів шляхом, шляхом зловживання своїм службовим становищем, діючи умисно, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО», о 10:59 год. здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_34 на суму 5 000,00 грн., привласнивши грошові кошти у вказаній сумі собі та розпорядившись ними на власний розсуд.

В подальшому, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_34 своєї злочинної діяльності спрямованої на привласнення чужого майна, шляхом зловживання своїм службовим становищем, не повідомляючи ОСОБА_36 , здійснив поповнення банківського рахунку останнього за № НОМЕР_34 на суму 5 000,00 грн., тим самим повернувши раніше викрадені грошові кошти.

Окрім цього, 29.07.2020 клієнт Банку ОСОБА_34 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернувся до нього з приводу повторного поповнення депозитного рахунку № НОМЕР_34 на суму 10 000,00 грн.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_34 № НОМЕР_34 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, під приводом здійснення поповнення депозитного рахунку № НОМЕР_34 , всупереч інструкціям Банку, отримав від ОСОБА_35 грошові кошти в сумі 10 000,00 грн., а не вніс їх до каси, після чого використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та о 11:42 год. створив касову операцію з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_34 на суму 10 000,00 грн., роздрукувавши та віддавши клієнту ОСОБА_36 квитанцію про зарахування коштів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, продовжуючи свою злочинну діяльність направлену на привласнення грошових коштів, шляхом зловживання своїм службовим становищем, діючи умисно, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО», о 11:43 год. здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_34 на суму 10 000,00 грн., привласнивши грошові кошти у вказаній сумі собі та розпорядившись ними на власний розсуд.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_34 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_34 в загальній сумі 15 000,00 грн., якими розпорядився на власний розсуд.

Крім того, 03.07.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_37 , ІНФОРМАЦІЯ_19 (далі - ОСОБА_38 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поточного обслуговування. Натомість ОСОБА_3 , бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_39 № НОМЕР_35 , як менеджер Банку, запропонував останньому допомогти зареєструватися в системі «Ощад24/7» на що останній погодився.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_39 № НОМЕР_35 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_39 в системі «Ощад24/7», після чого, приховуючи від останнього, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховання своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни, відключивши банківську послугу смс-інформування. В подальшому, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від клієнта Банку ОСОБА_39 мобільний телефон останнього та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_40 . Після цього ОСОБА_3 , з рахунку № НОМЕР_35 клієнта Банку ОСОБА_39 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», о 14:46 год., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 1 100,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 16,00 грн.

14.07.2020 клієнт Банку ОСОБА_38 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернувся до нього з приводу зняття грошових коштів з власного рахунку. У свою чергу, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_39 своєї злочинної діяльності, цього ж дня о 15:05 год. здійснив безготівковий переказ коштів з власного рахунку № НОМЕР_3 , відкритого в АТ «Універсал Банк» на рахунок клієнта Банку ОСОБА_39 рахунок № НОМЕР_35 в сумі 1 100,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_35 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_39 в сумі 1 100,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 16,00 грн., в результаті чого завдав матеріальної шкоди на загальну суму 1 116,00 грн.

Крім того, 08.07.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_41 , ІНФОРМАЦІЯ_20 (далі - ОСОБА_42 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поточного обслуговування, в ході якого, ОСОБА_3 бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_42 № НОМЕР_36 , як менеджер Банку, запропонував останній допомогти зареєструватися в системі «Ощад24/7», на що ОСОБА_42 погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_42 № НОМЕР_36 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, шляхом зловживання своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_42 в системі «Ощад24/7». Після цього, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

Окрім цього, з метою приховання своїх злочинних дій, використовуючи отримані логін та одноразовий пароль, маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни, відключивши банківську послугу смс-інформування. В подальшому, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від клієнта Банку ОСОБА_42 мобільний телефон останньої та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_43 . Після цього ОСОБА_3 , з рахунку № НОМЕР_36 клієнта Банку ОСОБА_42 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», о 11:03 год., здійснив безпідставний переказ коштів на суму 1 800,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 23,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, зловживаючи своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_36 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_42 в сумі 1 800,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 23,00 грн., в результаті чого завдав матеріальної шкоди на загальну суму 1 823,00 грн.

Крім того, 10.07.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_44 , ІНФОРМАЦІЯ_21 (далі - ОСОБА_45 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу надання допомоги по оплаті квитанцій за комунальні послуги через систему «Ощад24/7».

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_45 № НОМЕР_37 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, шляхом зловживання своїм службовим становищем, використовуючи свій службовий комп'ютер, здійснив вхід до системі «Ощад24/7» за допомогою логіну та пароля, які надав йому ОСОБА_45 , після чого, допоміг останньому здійснити оплату квитанцій за комунальні послуги та приховуючи від останнього не вийшов особистого кабінету залишаючись в системі «Ощад24/7» .

Окрім цього, з метою приховання своїх злочинних дій, маючи доступ особистого кабінету клієнту Банку ОСОБА_45 в системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement», за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни, відключивши банківську послугу смс-інформування. В подальшому, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від клієнта банка ОСОБА_45 мобільний телефон останнього та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

З метою реалізації свого злочинного умислу, маючи доступ до системи «Ощад24/7», ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_46 . Після цього ОСОБА_3 , з рахунку № НОМЕР_37 клієнта Банку ОСОБА_45 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», о 16:45 год. здійснив безпідставний переказ коштів на суму 1 200,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 17,00 грн.

Крім того, 13.07.2020 ОСОБА_45 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, повторно звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу надання допомоги по оплаті квитанцій за комунальні послуги через систему «Ощад24/7».

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_45 № НОМЕР_37 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи своїм службовим становищем, використовуючи свій службовий комп'ютер, здійснив вхід до системі «Ощад24/7» за допомогою логіну та пароля, які надав йому ОСОБА_46 . Після цього, допоміг останньому здійснити оплату квитанцій за комунальні послуги та приховуючи від останнього не вийшов особистого кабінету залишаючись в системі «Ощад24/7» .

З метою реалізації свого злочинного умислу, маючи доступ до системи «Ощад24/7», ОСОБА_3 , цього ж дня здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_46 . В подальшому ОСОБА_3 , з рахунку № НОМЕР_37 клієнта Банку ОСОБА_45 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», о 16:45 год. здійснив безпідставний переказ коштів на суму 4 200,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 47,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_37 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_45 в загальній сумі 5 600,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 64,00 грн.

Крім того, 14.07.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_47 , 20.09.1948 (далі - ОСОБА_48 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу анулювання кредитної лінії, про що ОСОБА_3 відібрав заяву на анулювання кредитної лінії.

В подальшому, ОСОБА_3 бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_49 № НОМЕР_38 , як менеджер Банку, запропонував останній допомогти зареєструватися в системі «Ощад24/7», на що ОСОБА_48 погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_49 № НОМЕР_38 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, шляхом зловживання своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу, зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_50 в системі «Ощад24/7», після чого, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

З метою реалізації свого злочинного умислу, маючи доступ до системи «Ощад24/7», ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_51 . В подальшому ОСОБА_3 , з рахунку № НОМЕР_38 клієнта Банку ОСОБА_49 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», о 14:26 год. здійснив безпідставний переказ коштів на суму 1 500,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 20,00 грн.

Окрім цього, ОСОБА_3 , з метою приховання своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від клієнта Банку ОСОБА_49 мобільний телефон та видалив смс-повідомлення про здійснення переказу грошових коштів.

В подальшому, ОСОБА_3 повідомив ОСОБА_50 про реєстрацію заяви про закриття кредитного ліміту та необхідність звернутися до нього через декілька днів для отримання результату розгляду заяви.

Крім того, 21.07.2020 ОСОБА_48 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу отримання інформації щодо розгляду заяви про закриття кредитного ліміту Натомість ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_45 № НОМЕР_37 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, використовуючи свій службовий комп'ютер, за допомогою раніше отриманих логіну та пароля, здійснив вхід до системі «Ощад24/7» .

З метою реалізації свого злочинного умислу, маючи доступ до системи «Ощад24/7», ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_51 . В подальшому ОСОБА_3 , з рахунку № НОМЕР_38 клієнта Банку ОСОБА_49 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», о 12:21 год. здійснив безпідставний переказ коштів на суму 1 500,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 20,00 грн.

Окрім цього, ОСОБА_3 , з метою приховання своїх злочинних дій, шляхом зловживання своїм службовим становищем клієнта Банку ОСОБА_49 , отримав мобільний телефон останньої та видалив смс-повідомлення про здійснення переказу грошових коштів, після чого повідомив останню про анулювання кредитної лінії.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_38 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_49 в загальній сумі 3 000,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 40,00 грн.

Крім того, 17.07.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_52 , ІНФОРМАЦІЯ_9 (далі - ОСОБА_53 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу надання інформації по залишку на розрахунковому рахунку та зняття грошових коштів. Натомість ОСОБА_3 , бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_54 № НОМЕР_39 , як менеджер Банку, запропонував останній допомогти зареєструватися в системі «Ощад24/7» на що ОСОБА_53 погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_54 № НОМЕР_39 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, шляхом зловживання своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу, зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_55 в системі «Ощад24/7». Після цього, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані, шляхом зловживання своїм службовим становищем логін та пароль, ОСОБА_3 , здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_56 . В подальшому ОСОБА_3 , з рахунку № НОМЕР_39 клієнта Банку ОСОБА_54 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», о 14:29 год. здійснив безпідставний переказ коштів на суму 1 450,00 грн., які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 19,50 грн.

Окрім цього, з метою приховання своїх злочинних дій, ОСОБА_3 , шляхом зловживання своїм службовим становищем, отримав від клієнта Банку ОСОБА_54 мобільний телефон останньої та видалив смс-повідомлення про здійснення переказу грошових коштів.

03.08.2020 клієнт Банку ОСОБА_53 , не здогадуючись про злочинні дії ОСОБА_3 , звернулася до керуючого відділенням з приводу відсутності грошових коштів в сумі 1 469,50 грн. на її рахунку НОМЕР_39 . Після чого, для з'ясування обставин керуючим ТВБВ № 10026/017 викликано ОСОБА_3 , який пояснив, що вирішив заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк» з рахунку № НОМЕР_39 відкритого на ім'я ОСОБА_57 .

Після того, як злочинні дії ОСОБА_3 було викрито, останній розуміючи настання суспільно небезпечних наслідків та не бажаючи їх настання, з метою повернення раніше викрадених грошових коштів, здійснив зарахування грошових коштів в сумі 1 530,00 грн. на розрахунковий рахунок № НОМЕР_39 відкритого в АТ «Ощадбанк» на ім'я ОСОБА_57 .

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, зловживаючи своїм службовим становищем, привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_39 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_54 в сумі 1 450,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в розмірі 19,50 грн.

Крім того, 23.07.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_58 , ІНФОРМАЦІЯ_22 (далі - ОСОБА_59 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу надання допомоги по оплаті квитанцій за комунальні послуги. Натомість ОСОБА_3 , бажаючи привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_60 № НОМЕР_40 , як менеджер Банку, запропонував останній зареєструватися в системі «Ощад24/7», на що ОСОБА_59 погодилася.

ОСОБА_3 , маючи на меті привласнити грошові кошти АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_60 № НОМЕР_40 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, шляхом зловживання своїм службовим становищем, з метою отримання логіну та одноразового пароля, за допомогою інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7» зареєстрував клієнта Банку ОСОБА_61 . В подальшому, приховуючи від останньої, роздрукував список одноразових паролів, які створюються Генератором одноразових цифрових паролів та автоматично доставляються клієнтам Банку.

З метою реалізації свого злочинного умислу, використовуючи отримані, шляхом зловживання своїм службовим становищем, логін та пароль, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням електронно-обчислювальної техніки - інформаційно-платіжного терміналу в системі «Ощад24/7», увійшовши до автоматизованої системи банку, чим ввів в оману автоматизовану систему і видав себе за клієнта Банку ОСОБА_62 , після чого здійснив декілька безпідставних переказів коштів на загальну суму 37 300,00 грн. з карткового рахунку клієнта Банку ОСОБА_60 № НОМЕР_40 на свій власний картковий рахунок № НОМЕР_3 , відкритий в АТ «Універсал Банк», а саме: 23.07.2020 о 16:51 3, 000,00 грн. (комісія склала 35,00 грн.), 24.07.2020 о 17:45 год. 3 500,00 грн. (комісія склала 40,00 грн.), 27.07.2020 о 11:44 год. 14,000,00 грн. (комісія склала 145,00 грн.), 28.07.2020 о 18:45 год. 14 500,00 грн. (комісія склала 150,00 грн.) та 29.07.2020 о 18:45 год. 2 300,00 грн. (комісія склала 28,00 грн.), які привласнив та розпорядився на власний розсуд. При цьому Банком списано комісію за зняття коштів в загальному розмірі 398,00 грн.

Таким чином, ОСОБА_3 , своїми злочинними умисними діями, продовжуючи свою злочинну діяльність, шляхом зловживання своїм службовим становищем привласнив грошові кошти АТ «Ощадбанк» з карткового рахунку № НОМЕР_40 , відкритого у зазначеній фінансовій установі на ім'я ОСОБА_60 в загальній сумі 37 300,00 грн. При цьому Банком списано комісію за переказ коштів в загальному розмірі 398,00 грн.

Поряд з іншим ОСОБА_3 , порушив нормативні документи АТ «Ощадбанк», а саме:

Пп. 2.2, 2.3, 2.35, 2.38, 2.44, 2.59, 2.60, 2.70, 2.75, 2.80, 2.88 посадової інструкції головного економіста служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10026/017;

Пп. 3.9.5. Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою Правління від 13.11.2015 № 990 зі змінами та доповненнями в частині порядку знищення БПК у випадку повернення карток клієнтами;

Пп. 10.1 Порядку емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ «Ощадбанк», затвердженого Постановою Правління від 13.11.2015 № 990 зі змінами та доповненнями в частині підключення/відключення послуги смс-інформування;

Пп. 4.1. розділу 4 Глави ІІІ Інструкції з організації касової роботи та здійснення касових операцій в установах АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління від 13.12.2012 № 693 зі змінами та доповненнями в частині відміни/анулювання, сторнування касових операцій;

Пп. 16.1, 16.2 Правил відкриття, ведення та закриття вкладних (депозитних) рахунків фізичних осіб з одночасним відкриттям поточних рахунків з використанням електронних платіжних засобів в установах АТ «Ощадбанк», затверджених постановою правлінння від 17.01.2014 № 17 зі змінами та доповненнями та пп. 2.16, 11.1 Глави ІІІ Інструкції з організації касової роботи та здійснення касових операційв установах АТ «Ощадбанк», затвердженої постановою правління від 13.12.2012 № 693 зі змінами та доповненнями в частині виконання операцій з поповнення вкладних (депозитних) рахунків;

Пп. 2.5, 2.18, 2.23, 2.24, 2.42, 2.47, 2.48, 2.50 посадової інструкції керуючого ТВБВ № 10026/017 та несе відповідальність згідно пп 4.1.1, 4.1.5, 4.2.

Своїми умисними діями ОСОБА_3 завдав АТ «Ощадбанк» матеріальної шкоди на загальну суму 336 839 грн. 50 коп. (триста тридцять шість тисяч вісімсот тридцять дев'ять гривень п'ятдесят копійок), комісійна винагорода або нараховані відсотки при проведенні транзакцій за якими склала 6 325 грн. 38 коп. (шість тисяч триста двадцять п'ять гривень тридцять вісім копійок).

Разом з цим, ОСОБА_3 самостійно, в той чи інший спосіб (шляхом перерахування коштів на рахунки, поповнення рахунків готівкою, повернення клієнтам готівки в руки) повернуто грошові кошти клієнтам Банку в сумі 191 391 грн. (сто дев'яносто одна тисяча триста дев'яносто одна гривня).

Враховуючи вищевикладене, за фактом звернення Клієнтів Банку з заявами про повернення коштів, головним економістом служби роздрібного бізнесу ТВБВ № 10026/017 ОСОБА_3 завдав АТ «Ощадбанк» збитків у сумі 151 989 грн. 78 коп. (сто п'ятдесят одна тисяча дев'ятсот вісімдесят дев'ять гривень сімдесят вісім копійок).

Крім того, продовжуючи свої злочинні дії, направлені на заволодіння коштами АТ «Ощадбанк», здійснив несанкціоноване знищення інформації, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, маючи право доступу до неї.

Так, 11.01.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_10 (далі - ОСОБА_10 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поповнення карткового рахунку клієнта Банку ОСОБА_11 № НОМЕР_9 на суму 6 000,00 грн.

ОСОБА_3 , маючи на меті несанкціоноване знищення інформації з використанням електронно-обчислювальної техніки для заволодіння грошовими коштами АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_11 № НОМЕР_9 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи довірою клієнта Банку ОСОБА_10 , шляхом зловживання довірою під приводом здійснення поповнення карткового рахунку № НОМЕР_9 отримав від останнього грошові кошти в сумі 6 000,00 грн., після чого використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та створив касову операцію з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_9 на суму 6 000,00 грн., роздрукував та віддав клієнту ОСОБА_10 квитанцію про зарахування коштів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоноване знищення інформації з використанням електронно-обчислювальної техніки, маючи право доступу до неї, діючи умисно, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО» здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_9 на суму 6 000,00 грн.

Крім того, 08.04.2020 перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_22 , 1966 р.н. (далі - ОСОБА_22 ), звернувся до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу надання консультації по здійсненню переказу грошових коштів на рахунок клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_23 .

ОСОБА_3 , маючи на меті заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_23 , діючи умисно, продовжуючи реалізацію єдиного умислу, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи довірою, під приводом перевірки залишку на рахунку, з метою отримання пароля до карти клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_24 по рахунку № НОМЕР_23 , звернув увагу на пароль, який останній вводив його на РОS-терміналі, що знаходився на робочому столі ОСОБА_3 .

З метою приховування своїх злочинних дій, використовуючи отриманий пароль та маючи доступ до системи «Ощад24/7», використовуючи свій службовий комп'ютер, ОСОБА_3 здійснив незаконну операцію з використанням автоматизованої системи банку, а саме програмного забезпечення «CardManagement» за допомогою якого вніс несанкціоновані зміни відключивши банківську послугу смс-інформування, після чого, з метою приховування своїх злочинних дій, шляхом зловживання довірою клієнта Банку ОСОБА_22 , отримав мобільний телефон останнього та видалив смс-повідомлення про відключення послуги смс-інформування.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на заволодіння грошовими коштами АТ «Обащбанк», що знаходяться на картковому рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_24 по рахунку № НОМЕР_23 , ОСОБА_3 , перебуваючи в приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, обманним шляхом отримав платіжну картку клієнта ОСОБА_63 , та за допомогою банкомату АТМ A0900225, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, о 12 год. 51 хв. з карткового рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_24 по рахунку № НОМЕР_23 готівкою зняв 4 000,00 грн., якими заволодів та в подальшому розпорядився на власний розсуд.

ОСОБА_3 , маючи на меті заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_23 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ, вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи довірою, під приводом перевірки дійсності картки клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_24 по рахунку № НОМЕР_23 , отримав вказану платіжну картку та за допомогою банкомату АТМ A0900225, розташованого в приміщенні ТВБВ № 10026/017, використовуючи раніше отриманий пароль, о 12 год. 29 хв. з карткового рахунку клієнта Банку № НОМЕР_23 готівкою зняв 6 000,00 грн., якими заволодів та в подальшому розпорядився на власний розсуд.

Однак, ОСОБА_3 , достовірно знаючи, що грошових коштів на рахунку клієнта Банку ОСОБА_22 № НОМЕР_23 немає, з метою приховування своїх злочинних дій, не бажаючи бути викритим, перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та створив касову операцію із поповнення банківського рахунку № НОМЕР_23 на суму 4 500,00 грн., про те, через деякий час, клієнт Банку ОСОБА_22 , не здогадуючись про злочинні дії ОСОБА_3 , повідомив останньому, що передумав знімати готівкою грошові кошти.

В свою чергу, ОСОБА_3 , реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на несанкціоноване знищення інформації, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, маючи право доступу до неї, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО» здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_23 на суму 4 500,00 грн., таким чином заливши собі раніше викрадені грошові кошти та розпорядившись ними на власний розсуд.

Крім того, 14.05.2020 року, перебуваючи у ТВБВ № 10026/017 клієнт Банку ОСОБА_28 , р.н. 04.04.1952 (далі - ОСОБА_28 ), звернулася до ОСОБА_3 як до менеджера Банку з приводу поповнення депозитного рахунку № НОМЕР_30 на суму 3 000,00 грн.

ОСОБА_3 , маючи на меті заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_28 № НОМЕР_30 , діючи умисно, продовжуючи реалізацію єдиного умислу, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, діючи умисно, здійснив вхід до АБС «БАРС-ММФО», створив касову операцію з поповнення банківського рахунку НОМЕР_30 на суму 3 000,00 грн. та всупереч інструкціям Банку, зловживаючи довірою, отримав від клієнта Банку ОСОБА_28 готівкою грошові кошти в сумі 3 000,00 грн., при цьому видавши клієнту квитанцію про зарахування грошових коштів на її рахунок.

Реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на несанкціоноване знищення інформації, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, маючи право доступу до неї, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО» здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку на несанкціоноване знищення інформації, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, маючи право доступу до неї, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО» здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_30 на суму 3 000,00 грн., таким чином заливши собі раніше викрадені грошові кошти та розпорядившись ними на власний розсуд.

В подальшому, 27.05.2020 ОСОБА_28 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернулася до останнього з метою додаткового полонення депозиту.

Однак, ОСОБА_3 , достовірно знаючи, що на рахунку клієнта Банку ОСОБА_28 № НОМЕР_30 відсутні грошові кошти в сумі 3 000,00 грн., з метою приховування своїх злочинних дій, не бажаючи бути викритим, перебуваючи на своєму робочому місці у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та створив касову операцію із поповнення банківського рахунку № НОМЕР_30 на суму 3 000,00 грн., та всупереч інструкціям Банку самостійно вніс готівкові грошові кошти до каси ТВБВ № 10026/017 на рахунок № НОМЕР_30 , що належить клієнту Банку ОСОБА_28 .

ОСОБА_3 , маючи на меті заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_34 № НОМЕР_34 , діючи умисно, продовжуючи реалізацію єдиного умислу, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, зловживаючи довірою клієнта Банку ОСОБА_34 , під приводом здійснення поповнення депозитного рахунку № НОМЕР_34 , всупереч інструкціям Банку, отримав від останнього грошові кошти в сумі 5 000,00 грн., а не вніс їх до каси, після чого використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та о 10:58 год. створив касову операцію з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_34 на суму 5 000,00 грн., роздрукував та віддав клієнту ОСОБА_36 квитанцію про зарахування коштів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, продовжуючи свою злочинну діяльність направлений на несанкціоноване знищення інформації, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, маючи право доступу до неї, діючи умисно, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО», о 10:59 год. здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_34 на суму 5 000,00 грн., привласнивши грошові кошти у вказаній сумі собі та розпорядившись ними на власний розсуд.

В подальшому, ОСОБА_3 , не бажаючи бути викритим, з метою приховування від клієнта Банку ОСОБА_34 своєї злочинної діяльності спрямованої на заволодіння чужим майном, зловживанням довірою, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, не повідомляючи ОСОБА_36 , здійснив поповнення банківського рахунку останнього за № НОМЕР_34 на суму 5 000,00 грн., тим самим повернувши раніше викрадені грошові кошти.

Окрім цього, 29.07.2020 клієнт Банку ОСОБА_34 , довіряючи ОСОБА_3 як працівнику ТВБВ № 10026/017, не здогадуючись про його злочинні дії, звернувся до нього з приводу повторно поповнення депозитного рахунку № НОМЕР_34 на суму 10 000,00 грн.

ОСОБА_3 , маючи на меті заволодіти грошовими коштами АТ «Ощадбанк», що знаходяться на рахунку клієнта Банку ОСОБА_34 № НОМЕР_34 , діючи умисно, продовжуючи свою злочинну діяльність, перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, зловживаючи довірою клієнта Банку ОСОБА_34 , шляхом зловживання довірою під приводом здійснення поповнення депозитного рахунку № НОМЕР_34 , всупереч інструкціям Банку, отримав від останнього грошові кошти в сумі 10 000,00 грн., а не вніс їх до каси, після чого використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та о 11:42 год. створив касову операцію з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_34 на суму 10 000,00 грн., роздрукував та віддав клієнту ОСОБА_36 квитанцію про зарахування коштів.

Реалізовуючи свій злочинний умисел, продовжуючи свою злочинну діяльність направлений на несанкціоноване знищення інформації, яка обробляється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, маючи право доступу до неї, діючи умисно, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, шляхом незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО», о 11:43 год. здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_34 на суму 10 000,00 грн., привласнивши грошові кошти у вказаній сумі собі та розпорядившись ними на власний розсуд.

Крім того, ОСОБА_3 , розуміючи суспільно небезпечні наслідки своїх діянь та не бажаючи їх настання, з метою приховування від клієнтів Банку своєї злочинної діяльності вирішив повернути раніше викрадені грошові кошти на рахунок клієнта Банку, ОСОБА_13 за № НОМЕР_10 .

Так, ОСОБА_3 , 22.05.2020 перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та о 16:55 год. створив операцію з поповнення рахунку клієнта Банку ОСОБА_13 за № НОМЕР_10 на суму 3 500,00 грн., однак ОСОБА_3 , маючи на меті несанкціоноване знищення інформації з використанням електронно-обчислювальної техніки з метою збереження власних грошових коштів вирішив сторнувати (видалити ) операцію з поповнення рахунку клієнта Банку, ОСОБА_13 № НОМЕР_10 .

Реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоноване знищення інформації з використанням електронно-обчислювальної техніки, маючи право доступу до неї, діючи умисно, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО», 22.05.2020 о 16:55 год. здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_10 на суму 3 500,00 грн.

Так, ОСОБА_3 , 25.05.2020 перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд. 4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та створив декілька операцій з поповнення рахунку клієнта Банку ОСОБА_19 № НОМЕР_18 , а саме: 25.05.2020 о 17:37 год. на суму 10 000,00 та 09.06.2020 о 16:06 год. на суму 5 540,00 грн., однак ОСОБА_3 , продовжуючи реалізацію єдиного умислу, маючи на меті несанкціоноване знищення інформації з використанням електронно-обчислювальної техніки з метою збереження власних грошових коштів вирішив сторнувати (видалити ) операцію з поповнення рахунку клієнта Банку, ОСОБА_19 № НОМЕР_18 .

Реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоноване знищення інформації з використанням електронно-обчислювальної техніки, маючи право доступу до неї, діючи умисно, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО», 25.05.2020 о 17:37 год. та 09.06.2020 о 16:06 год. здійснив сторнування (видалення) операцій з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_18 на відповідні суми.

Так, ОСОБА_3 , 18.06.2020 перебуваючи за своїм робочим місцем у приміщенні ТВБВ № 10026/017 за адресою: м. Київ вул. Лятошинського, буд.4, використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, здійснив вхід до системи АБС «БАРС-ММФО» та о 16:56 год. створив операцію з поповнення рахунку клієнта Банку ОСОБА_14 № НОМЕР_11 на суму 7 000,00 грн., однак ОСОБА_3 , маючи на меті несанкціоноване знищення інформації з використанням електронно-обчислювальної техніки з метою збереження власних грошових коштів вирішив сторнувати (видалити ) операцію з поповнення рахунку клієнта Банку, ОСОБА_14 № НОМЕР_11 .

Реалізовуючи свій злочинний умисел направлений на несанкціоноване знищення інформації з використанням електронно-обчислювальної техніки, маючи право доступу до неї, діючи умисно, ОСОБА_3 , використовуючи свій службовий комп'ютер та ключ КЕП із серійним номером 0000F6A8, працюючи в системі АБС «БАРС-ММФО», 18.06.2020 о 16:56 год. здійснив сторнування (видалення) операції з поповнення банківського рахунку № НОМЕР_11 на суму 7 000,00 грн.

Дії ОСОБА_3 кваліфіковано за ч. 2 ст. 191 КК України, як привласнення чужого майна шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем, тобто у вчиненні кримінального правопорушення та за ч. 1 ст. 362 КК України, як несанкціоноване знищення інформації, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах), автоматизованих системах, вчинені особою, яка має право доступ до неї.

В судовому засіданні захисник ОСОБА_6 заявила клопотання про звільнення ОСОБА_3 від кримінальної відповідальності та закриття провадження, у зв'язку з закінченням строків давності.

Обвинувачений ОСОБА_3 підтримав клопотання, просив його задовольнити. При цьому зазначив, що розуміє нереабілітуючі наслідки звільнення від кримінальної відповідальності.

Прокурор ОСОБА_4 вважав за можливе звільнити ОСОБА_3 від кримінальної відповідальності у зв'язку із закінченням строків давності.

Представник потерпілого ОСОБА_5 поклався на розсуд суду.

Заслухавши думку учасників процесу, дослідивши матеріали справи, суд вважає за необхідне задовольнити клопотання захисника та обвинуваченого з наступних підстав.

Відповідно до ч. 1 ст. 286 КПК України звільнення від кримінальної відповідальності за вчинення кримінального правопорушення здійснюється судом.

Відповідно до п. 3 ч. 1 ст. 49 КК України, особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею кримінального правопорушення і до дня набрання вироком законної сили минуло п'ять років - у разі вчинення нетяжкого злочину, крім випадку, передбаченого у пункті 2 цієї частини.

Оскільки в даний час вказані дії відносяться до нетяжкого злочину, за який передбачено покарання у виді позбавлення волі на строк не більше п'яти років, з моменту вчинення злочину минуло більше п'яти років, обвинувачений ОСОБА_3 не ухилявся від слідства та суду, нових злочинів не вчинив, в порядку п. 2 ч. 1 ст. 49 КК України, він підлягає звільненню від кримінальної відповідальності за дії передбачені ч. 2 ст. 191, ч. 1 ст. 362 КК України, у зв'язку з закінченням строків давності, а кримінальне провадження закриттю.

Цивільний позов представника Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», в особі ОСОБА_64 , про стягнення майнової шкоди на суму 152 989 грн. 78 коп., до обвинуваченого ОСОБА_3 , необхідно залишити без розгляду, у зв'язку із тим, що обвинувачений підлягає звільненню від кримінальної відповідальності на підставі ч. 1 ст. 49 КК України у зв'язку із закінченням строків давності.

Відповідно до постанови Верховного Суду колегії суддів Першої судової палати Касаційного кримінального суду від 18.02.2025 року по справі № 712/8174/23, зазначено, що положення ч. 1-3 ст. 49 КК, якими передбачено підстави та умови звільнення особи від кримінальної відповідальності у зв'язку із закінченням строків давності, не наділяють суд дискрецією. Адже законодавець чітко визначив, що суд звільняє від кримінальної відповідальності особу у разі існування підстав для застосування положень ст. 49 КК. Ця підстава звільнення від кримінальної відповідальності є безумовною, на відміну від інших, наприклад, передбачених ст. ст. 47, 48 КК, в яких вказано, що суд може звільнити особу від кримінальної відповідальності.

Процесуальні витрати та речові докази відсутні.

Керуючись ст.ст. 284, 314 КПК України, 49 КК України, суд, -

УХВАЛИВ:

Звільнити ОСОБА_3 від кримінальної відповідальності за вчинення кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 ст. 191, ч. 1 ст. 362 КК України, у зв'язку із закінченням строків давності.

Кримінальне провадження №12020100000000882 відносно ОСОБА_3 - закрити.

Цивільний позов Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» до ОСОБА_3 про відшкодування майнової шкоди завданої кримінальним правопорушенням - залишити без розгляду.

Ухвала може бути оскаржена до Київського апеляційного суду протягом семи діб з часу її проголошення через Голосіївський районний суд м. Києва.

Суддя ОСОБА_1

Попередній документ

131726344

Наступний документ

131726346

Інформація про рішення:

№ рішення:	131726345
№ справи:	757/22414/22-к
Дата рішення:	05.11.2025
Дата публікації:	13.11.2025
Форма документу:	Ухвала
Форма судочинства:	Кримінальне
Суд:	Голосіївський районний суд міста Києва
Категорія справи:	Кримінальні справи (з 01.01.2019); Кримінальні правопорушення проти власності; Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем

Стан розгляду справи:

Стадія розгляду:	Призначено до судового розгляду (09.09.2025)
Дата надходження:	30.05.2023

Розклад засідань:

Минулі засідання (21)

07.10.2022 11:00	Печерський районний суд міста Києва
24.11.2022 14:00	Печерський районний суд міста Києва
31.01.2023 14:00	Печерський районний суд міста Києва
20.03.2023 11:00	Печерський районний суд міста Києва
16.08.2023 11:30	Голосіївський районний суд міста Києва
22.08.2023 11:00	Голосіївський районний суд міста Києва
16.10.2023 14:00	Голосіївський районний суд міста Києва
05.12.2023 10:30	Голосіївський районний суд міста Києва
14.02.2024 15:30	Голосіївський районний суд міста Києва
23.04.2024 15:30	Голосіївський районний суд міста Києва
25.06.2024 15:00	Голосіївський районний суд міста Києва
10.09.2024 14:00	Голосіївський районний суд міста Києва
03.10.2024 12:30	Голосіївський районний суд міста Києва
23.10.2024 11:30	Голосіївський районний суд міста Києва
19.11.2024 12:00	Голосіївський районний суд міста Києва
28.01.2025 12:30	Голосіївський районний суд міста Києва
26.03.2025 14:00	Голосіївський районний суд міста Києва
08.05.2025 12:00	Голосіївський районний суд міста Києва
21.07.2025 12:00	Голосіївський районний суд міста Києва
09.09.2025 11:00	Голосіївський районний суд міста Києва
05.11.2025 14:30	Голосіївський районний суд міста Києва