Справа № 624/481/25
провадження № 2/624/288/25
27 жовтня 2025 року Кегичівський районний суд Харківської області у складі: головуючої судді Богачової Т.В., з участю секретаря Лебідь Л.В., розглянувши у відкритому судовому засіданні с-ща Кегичівки, Берестинського району, Харківської області, справу за позовною Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,
В провадженні суду перебуває на розгляді справа за позовом ТОВ «ФК «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 00-9700890 від 31.03.2024 у розмірі 38822,00 грн, яка складається з: 7700 грн заборгованості за тілом та 31122 грн заборгованості за відсотками.
Позовна заява обгрунтована тим, що відповідач 31.03.2024 ТОВ «Макс Кредит» та відповідач уклали кредитний договір у формі електронного документа з використанням електронного підпису одноразового ідентифікатору. Відповідно до умов кредитного договору розмір кредиту 7700,00 грн. Позичальнику на виконання умов цього договору 31.03.2024 первісним кредитором було ініційовано переказ коштів в розмірі 7000 грн безготівковим зарахуванням через компанію ТОВ «Платежі Онлайн» на платіжну картку № НОМЕР_1 . Кредитор виконав свої зобов'язання щодо надання грошових коштів у повному обсязі. Відповідач належним чином не виконав свого зобов'язання щодо повернення коштів, має заборгованість у розмірі - 42 322,00 грн, яка складається з наступного: 7 700,00 грн - заборгованість по кредиту; 31 122,00 грн - заборгованість по несплаченим відсоткам за користування кредитом; 3 500,00 грн - штрафні санкції згідно умов договору. 21.10.2024 між первісним кредитором та позивачем укладено договір факторингу № 21102024-МК/ЕЙС, відповідно до умов якого позивачеві відступлено право грошової вимоги до відповідача за кредитним договором. Станом на дату подання позовної заяви на рахунки позивача не надходило жодного платежу на погашення заборгованості відповідача за кредитним договорам.
Ухвалою Кегичівського районного суду Харківської області від 03 червня 2025 року у справі відкрито провадження, справу призначено до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження з повідомленням (викликом) сторін.
Ухвалою Кегичівського районного суду Харківської області від 24 вересня 2025 року виправлено описку в ухвалі від 03.06.2025
Позивач разом з позовною заявою подав клопотання про витребувати у АБ «Укргазбанк» (код ЄДРПОУ: 23697280) наступні докази: 1) інформацію чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_1 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ); 2) інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 31.03.2024 - 05.04.2024 у сумі 7000 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41187-64658-43574 від 31.03.2024 12:14:26); 3) інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ). У випадку, якщо номер телефону: НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_1 , надати номери телефонів, що знаходяться в анкетних даних Клієнта банку за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_1 ; 4) у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 31.03.2024 - 05.04.2024 у сумі 7000 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41187-64658-43574 від 31.03.2024 12:14:26) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять цю інформацію; 5) надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ); 6) у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника); 7) у випадку, якщо картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 не належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) надати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 .
Клопотання обґрунтоване тим, що належними доказами, які підтверджують наявність заборгованості за кредитним договором та її розмір є первинні документи, оформлені відповідно до ст. 9 Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність». Таким чином, зокрема, проте не виключно, документами, що доводять зарахування коштів згідно кредитного договору на картковий рахунок - маска карти відповідача № НОМЕР_1 в сумі 7000 грн є: виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок відповідача; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок відповідача; документи з інформацією щодо належності карткового рахунку відповідача; ідентифікаційні дані відповідача, зокрема дані про його фінансовий номер телефону; повний номер карткового рахунку, на який зараховано кошти. Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором, а тому просить витребувати їх. В матеріалах справи долучено повідомлення з відміткою ТОВ «Платежі Онлайн» та додаток до нього, з яких вбачається, що 31.03.2024 ТОВ «Макс Кредит» ініціювало переказ коштів згідно кредитного договору на картковий рахунок відповідача в сумі 7000 грн. З ідентифікаційного номеру банку (BIN) карткового рахунку вбачається, що банком-емітентом вищевказаної картки є АБ «Укргазбанк». Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку його клієнта. З даних обставин випливає, що первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картковий рахунок відповідача за кредитним договором перебувають в АБ «Укргазбанк». Вжиті Позивачем заходи для отримання цього доказу самостійно та причини неможливості самостійного отримання цього доказу. 07.04.2025 позивач, реалізуючи своє гарантоване право на правничу допомогу, звернувся до Адвокатського Бюро «Тараненко та партнери» та сторони уклали договір про надання правничої допомоги №33. На виконання вищезгаданого договору про надання правничої допомоги, з метою отримання доказів, що підтверджують факт надання кредитних коштів, ідентифікацію відповідача та ін., Адвокатом Тараненко А.І. на адресу АБ «Укргазбанк» подано адвокатський запит. Відповідь на адвокатський запит ОСОБА_2 не отримав. Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Приписами ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» передбачено, що інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банком, зокрема, за рішенням суду. Оскільки ні позивач, ні його представник не мають можливості самостійно отримати необхідну інформацію та докази, що підтверджують факт зарахування кредитних коштів на рахунок відповідача, виникає об'єктивна потреба у витребуванні відповідних доказів.
Сторони, належним чином повідомлені про розгляд справи, у судове засідання не з'явились.
Представник позивача заявив про розгляд справи без їх участі.
Відповідач причини неявки не повідомив, відзив не надав.
Відповідно до вимог ч. 2 ст. 247 ЦПК України, у разі неявки в судове засідання всіх осіб, які беруть участь у справі, чи в разі якщо відповідно до положень цього Кодексу розгляд справи здійснюється судом за відсутності осіб, які беруть участь у справі, фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.
Розглядаючи клопотаня про витребування доказів, суд виходить з таких положень закону.
Відповідно до ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подано в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.
У клопотанні повинно бути зазначено, який доказ витребується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.
Задоволення клопотання про витребування судом доказів є можливим за умови, якщо особа, яка його заявляє, доведе, що є складнощі в їх отриманні, підстави, за яких заявник вважає, що докази знаходяться в іншої особи, належність доказів та допустимість засобів доказування.
За таких обставин, з метою об'єктивного вирішення спору у контексті з правовими приписами ст.ст. 10, 12, 13, 213 ЦПК України, суд доходить висновку про доцільність задоволення клопотання про витребування доказів, оскільки встановлено, що вищевказана інформація має значення для вирішення справи, а позивач не має можливості надати докази по справі, оскільки інформація про яку заявляє позивач є банківською таємницею та може бути надана лише на запит суду.
Відповідно до п.4 ч.2, ч.9 ст. 223 ЦПК України, суд відкладає розгляд справи в судовому засіданні в межах встановленого цим Кодексом строку з підстав необхідності витребування нових доказів. Про відкладення розгляду справи постановляється ухвала.
Керуючись ст.ст. 84, 95, 223, 240, 260, 261, 353 ЦПК України, суд
Клопотання про витребування доказів - задовольнити.
Зобов'язати Публічне акціонерне товариство акціонерний банк «Укргазбанк» (юридична адреса: 03087, м. Київ, вул. Єреванська, буд. 1; код ЄДРПОУ: 23697280) надати до суду:
1) інформацію чи емітувалась на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) платіжна картка маска-картки № НОМЕР_1 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім'я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 );
2) інформацію про зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 31.03.2024 - 05.04.2024 у сумі 7000 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41187-64658-43574 від 31.03.2024 12:14:26);
3) інформацію чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_1 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_3 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ). У випадку, якщо номер телефону: НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_1 , надати номери телефонів, що знаходяться в анкетних даних Клієнта банку за платіжною карткою маска-картки № НОМЕР_1 ;
4) у разі підтвердження зарахування коштів на картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) за період 31.03.2024 - 05.04.2024 у сумі 7000 грн (безготівкове зарахування згідно транзакції № 41187-64658-43574 від 31.03.2024 12:14:26) надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять цю інформацію;
5) надати повний номер рахунку маска-картки № НОМЕР_1 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 );
6) у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти боржника);
7) у випадку, якщо картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 не належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ) надати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок - маска карти № НОМЕР_1 .
Докази надати до наступного судово засідання.
Розгляд справи відкласти до 13 години 30 хвилин 13 листопада 2025 року. У судове засідання викликати учасників справи.
Роз'яснити, що відповідно до ч. 7-9 ст. 84 ЦПК України особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов'язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п'яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені ЦПК України. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати витребувані судом докази.
Відповідно до ч. 1 ст. 146 ЦПК України у разі неподання письмових, речових чи електронних доказів, що витребувані судом, без поважних причин або без повідомлення причин їх неподання суд може постановити ухвалу про тимчасове вилучення цих доказів державним виконавцем для дослідження судом.
Роз'яснити, що відповідно до ч. 1 ст. 148 ЦПК України за невиконання ухвали з відповідальної особи може бути стягнуто штраф в дохід державного бюджету у сумі від 0,3 до 3 розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.
Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов'язку подати суду докази.
Ухвала оскарженню не підлягає та набирає законної сили з моменту її підписання суддею.
Суддя Т.В. Богачова